Dimensione del mercato di pagamento digitale B2B

La dimensione del mercato di pagamento digitale B2B è stata valutata a 6,1 trilioni di USD nel 2022 e si stima di registrare un CAGR del 17% tra il 2023 e il 2032, attribuito alla maggiore efficienza e ai risparmi di costo offerti dai pagamenti digitali rispetto ai metodi di pagamento tradizionali. Questi attributi aiutano a semplificare le transazioni finanziarie e ridurre le spese operative, contribuendo così alla crescita del mercato. L'automazione e la digitalizzazione semplificano i processi di pagamento, eliminando le pratiche pratiche e i compiti manuali che richiedono tempo associati ai metodi tradizionali.

A tal fine, nel settembre 2023, in un'iniziativa strategica per trasformare B2B pagamenti digitali per il beneficio di entrambe le imprese e venditori, Mastercard ha unito le forze con KredX, una piattaforma di finanziamento della supply chain. Attraverso questo, Mastercard integra senza soluzione di continuità i suoi servizi di carta commerciale nella piattaforma KredX, semplificando le complessità spesso associate ai pagamenti con carta B2B. Tali sforzi non solo accelerano i tempi di transazione, ma anche diminuiscono sui costi amministrativi, rendendo i pagamenti digitali un'opzione attraente per le aziende che cercano di ottimizzare le loro operazioni finanziarie e migliorare la loro linea di fondo.

Tuttavia, sul lato opposto, molte aziende hanno processi di lunga data e sistemi legacy in atto per la gestione dei pagamenti. La transizione ai metodi di pagamento digitali può essere costosa e dirompente. Inoltre, alcune imprese sono esitanti a cambiare a causa dell'inerzia, della paura di interrompere le operazioni esistenti, e della necessità di investimenti sostanziali in nuove tecnologie e formazione. Questo può scoraggiarli dalle soluzioni di pagamento digitali che abbracciano pienamente, limitando la crescita del settore dei pagamenti digitali b2b.

COVID-19 Impatto

La pandemica COVID-19 ha avuto un impatto significativo sul mercato dei pagamenti digitali B2B. La pandemia ha aumentato le preoccupazioni circa i rischi per la salute associati alla gestione della valuta fisica, che ha costretto le imprese a passare verso i metodi di pagamento digitali. Inoltre, i pagamenti digitali hanno permesso alle aziende di mantenere le operazioni di business e garantire la tempestiva insediamento di fatture e fatture, nonostante i blocchi e le interruzioni ai processi di pagamento tradizionali. Inoltre, la crescente necessità di operazioni semplificate e di efficienza finanziaria ha portato le aziende ad adottare soluzioni di pagamento digitali che automatizzano la fatturazione, la riconciliazione e la reporting.

Tendenze del mercato dei pagamenti digitali B2B

La globalizzazione e le transazioni transfrontaliere stanno svolgendo un ruolo chiave nel rafforzare le prospettive del settore dei pagamenti digitali b2b. Con la crescita del commercio internazionale e la globalizzazione, le transazioni B2B comportano spesso pagamenti transfrontalieri. Uno studio del 2022 di Mastercard suggerisce che la pandemia ha aumentato il 47% delle attività commerciali internazionali per le piccole imprese. Un significativo 68% delle piccole imprese attribuiscono la loro sopravvivenza al funzionamento efficace della rete di pagamento globale.

Le soluzioni di pagamento digitali possono semplificare le transazioni transfrontaliere offrendo tassi di cambio competitivi, riducendo i costi di conversione valutaria e accelerando il processo di trasferimento. Ciò rende più facile per le aziende di impegnarsi nel commercio globale, favorendo l'adozione di b2b pagamenti digitali.

L'integrazione Blockchain e Distributed Ledger Technology (DLT) ha trasformato in modo significativo il panorama del mercato dei pagamenti digitali B2B. Queste tecnologie offrono una maggiore sicurezza, trasparenza ed efficienza nelle transazioni. I contratti intelligenti hanno il potenziale di automatizzare complessi processi di pagamento B2B, riducendo la necessità di intermediari e minimizzando il rischio di controversie.

I partecipanti all'industria stanno anche mettendo il loro piede in avanti e sviluppando alleanze strategiche per offrire nuove offerte alle imprese e mantenere il passo con la loro crescente domanda. Ad esempio, nel maggio 2023, RocketFuel Blockchain, Inc., un importante fornitore globale di soluzioni di pagamento che incorporano trasferimenti bancari ACH, Bitcoin e diverse criptovalute, ha presentato una partnership degna di nota con Zebra Digital, Inc., un noto studio di tecnologia globale. Questa collaborazione strategica è orientata verso la trasformazione delle transazioni finanziarie transfrontaliere di business-to-business (B2B) sfruttando i costi stabili e altre alternative criptovaluta.

Analisi del mercato di pagamento digitale B2B:

Il segmento del commercio digitale ha registrato circa il 60% della quota di mercato nel 2022, principalmente guidato dagli imperativi di velocità, convenienza ed efficienza. Le aziende cercano sempre più processi di pagamento semplificati che accelerano le transazioni e riducono il sovraccarico amministrativo. I pagamenti digitali forniscono elaborazione in tempo reale, consentendo alle aziende di rispondere rapidamente alle dinamiche di mercato. Inoltre, offrono la comodità di condurre transazioni 24/7, promuovendo il commercio globale superando i vincoli di fuso orario. Misure di sicurezza avanzate, risparmio di costi e la capacità di integrare con i sistemi contabili alimentano ulteriormente la domanda in quanto le imprese abbracciano la trasformazione digitale delle loro operazioni finanziarie.

Il segmento IT e telecom rappresenta il 25% della quota di mercato dei pagamenti digitali b2b nel 2022. La natura frenetica del settore IT & telecom richiede transazioni finanziarie rapide ed efficienti. I pagamenti digitali offrono l'elaborazione in tempo reale, garantendo rapidi insediamenti. La presenza globale delle aziende IT e delle telecomunicazioni richiede pagamenti transfrontalieri, ottimizzati dalle soluzioni digitali, riducendo i costi di conversione valutaria. Inoltre, il pesante affidamento del settore sulla tecnologia incoraggia l'adozione. Inoltre, i pagamenti digitali aumentano la sicurezza, una preoccupazione vitale nel settore, consentendo alle aziende di automatizzare i processi finanziari, ridurre gli errori e i costi operativi, guidando così la loro adozione.

Asia Pacific b2b dimensione del mercato dei pagamenti digitali detenuto oltre il 43% della quota di fatturato nel 2022, a causa di diversi fattori chiave. Il vasto e diversificato paesaggio aziendale della regione sta adottando sempre più soluzioni di pagamento digitali per migliorare l'efficienza e ridurre i costi. Inoltre, la rapida crescita di e-commerce, mercati digitali, e l'espansione del commercio transfrontaliero sta guidando la necessità di metodi di pagamento sicuri e convenienti. I leader del settore e i governi della regione stanno anche promuovendo la digitalizzazione, e una forza lavoro giovane e tecnologica sta accelerando l'adozione di queste soluzioni, rendendo l'Asia Pacific un fiorente hub per i pagamenti digitali B2B.

Ad esempio, nel giugno 2023, SAP SE e Visa hanno presentato una collaborazione mirata a migliorare e semplificare i pagamenti business-to-business (B2B) per le aziende, indipendentemente dalle loro dimensioni. Inizialmente focalizzata sulla regione Asia-Pacifico, questa partnership integra soluzioni di pagamento all'interno dell'ecosistema SAP utilizzando la SAP Business Technology Platform (SAP BTP), accelerando così la trasformazione digitale dei processi di pagamento B2B in tutte le filiere della regione Asia-Pacifico.

B2B Digital Payment Market Share

Le principali aziende operanti nel mercato dei pagamenti digitali B2B sono:

• ACI Worldline
• Apple Inc.
• Block, Inc.
• Fiserv Inc.
• Global Payments Inc.
• Google LLC
• Mastercard Incorporated
• PayPal Holdings, Inc.
• Samsung Electronics Co., Ltd.
• Stripe, Inc.
• Visa Inc.
• Worldline SA

Mastercard Incorporated e Visa Inc. detengono una quota significativa del mercato. Le grandi aziende che operano nel mercato nella loro ricerca inaspettata per la crescita del settore, queste imprese pianificano con attenzione e implementano strategie per rafforzare la loro quota di reddito. Lo fanno conducendo campagne di marketing assertive e migliorando i loro portafogli di prodotto per penetrare efficacemente il mercato dei pagamenti digitali B2B. Inoltre, tengono d'occhio i concorrenti, si adattano rapidamente alle tendenze emergenti, e investono in strategie customer-centric per ottenere un vantaggio competitivo e rafforzare la loro impronta di mercato.

B2B Digital Payment Industry News

• Nel settembre 2023, Mastercard e Oracle hanno presentato una partnership strategica progettata per ottimizzare i pagamenti B2B per i clienti aziendali. Questo sforzo congiunto incorporerà la piattaforma di carte virtuali di Mastercard nel sistema Oracle Fusion Cloud Enterprise Resource Planning (ERP), automatizzando le procedure finanziarie e di pagamento B2B. L'obiettivo primario di questa collaborazione è quello di affrontare i problemi che numerose aziende incontrano quando si tratta di pagamenti commerciali, comprese le complessità della gestione dei dati, sistemi e processi operativi disconnessi.

Il rapporto di ricerca sul mercato dei pagamenti digitali B2B comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di valore transazionale (USD Billion) e volume transazionale (milioni) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo

• Commercio digitale
• Remittanze digitali
• Pagamenti POS mobili

Mercato, Industria degli utenti finali

• BFSI
• Trasporti e logistica
• IT & telecomunicazioni
• Assistenza sanitaria
• Vendita al dettaglio
• Viaggi e ospitalità
• E-commerce
• Altri

Le suddette informazioni sono state fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Paesi Bassi
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • Australia
  • Singapore
  • Thailandia
  • Indonesia
  • Filippine
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita