Offene Bankmarktgröße

Die Open Banking Market-Größe wurde 2022 auf 202,2 Mrd. USD geschätzt und wird bei einem CAGR von 20,5% zwischen 2023 und 2032 registriert. Die steigende Nachfrage nach Digitales Banking das Marktwachstum fördert. Fortgeschrittene Technologien ermöglichen Innovation, Steigerung der betrieblichen Effizienz, Verbesserung der Kundenerfahrung, Erweiterung der Marktreichweite, Ermächtigung datengesteuerter Entscheidungsfindung, ermöglichen die Zusammenarbeit und treiben die Industrietransformation voran. Um diese Fortschritte zu erreichen und zu nutzen, sind Unternehmen unerlässlich, um wettbewerbsfähig zu bleiben und nachhaltiges Wachstum in der sich schnell entwickelnden Geschäftslandschaft zu erreichen.

Open Banking bezieht sich auf ein System, das Finanzdienstleistern von Drittanbietern ermöglicht, über die von traditionellen Banken bereitgestellten Application Programming Interfaces (APIs) auf Kundenbankdaten zuzugreifen. Dieser Ansatz ermöglicht eine verstärkte Zusammenarbeit, Innovation und Wettbewerb in der Finanzdienstleistungsbranche. Open Banking umfasst Partnerschaften zwischen traditionellen Banken, Fintech-Startups, Technologieanbietern und Regulierungsbehörden. Traditionelle Banken fungieren als Data Custodians, während Fintech-Unternehmen die Daten zur Entwicklung innovativer Lösungen nutzen.

Die zunehmende Abhängigkeit von digitalen Identitäten hebt Sorgen um Datenschutz und Datensicherheit. Mit der zunehmenden Speicherung und Weitergabe von personenbezogenen Daten bedarf es robuster Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Datenverletzungen und Identitätsdiebstählen. Datenschutzbestimmungen und der mögliche Missbrauch personenbezogener Daten können die Annahme offener Banken behindern. Das Fehlen von standardisierten Protokollen und Rahmenbedingungen im offenen Bankwesen kann Interoperabilitätsprobleme verursachen. Verschiedene Branchen, Organisationen und Regionen haben unterschiedliche Anforderungen und Systeme, so dass es schwierig ist, nahtlose und allgemein akzeptierte digitale Identitätsprozesse zu etablieren. Der Mangel an Standardisierung kann die Annahme offener Banken verlangsamen und ihre Wirksamkeit begrenzen.

COVID-19 Wirkung

Die COVID-19 Pandemie beschleunigte die Nachfrage nach offenen Banken, da Einzelpersonen und Unternehmen nach digitalen Lösungen, personalisierten Finanzmanagement-Tools, Remote Services und innovativen Angeboten suchten. Die Pandemie beschleunigte die digitale Transformation in verschiedenen Branchen, einschließlich Banken und Finanzen. Traditionelle Banken wurden gezwungen, ihre digitalen Strategien schnell zu verfolgen und offenes Banking zu umarmen, um ihre Online-Dienste zu verbessern und innovative Lösungen für Kunden anzubieten. Die verstärkte Abhängigkeit von kontaktlosen Transaktionen und die Notwendigkeit von bequemen und zugänglichen Finanzdienstleistungen trieben die Nachfrage nach offenen Banken und formte die Zukunft der Finanzbranche.

Offener Bankenmarkt Trends

Datengetriebene Erkenntnisse beziehen sich auf die Nutzung von Kunden-Finanzdaten, um wertvolle Erkenntnisse abzuleiten und personalisierte Finanzdienstleistungen bereitzustellen. Offenes Banking, gekoppelt mit datengetriebenen Erkenntnissen, ermöglicht das personalisierte Kundenengagement. Durch das Verständnis von Kundenpräferenzen und finanziellen Bedürfnissen können Finanzdienstleister gezielte Angebote, Benachrichtigungen und Warnungen liefern, wodurch das gesamte Kundenerlebnis und -engagement verbessert wird. Datengetriebene Erkenntnisse auf dem Markt ermöglichen die Entwicklung personalisierter Finanzmanagement-Tools, gezielte Produktempfehlungen, Risikobewertung, Betrugsbekämpfung, verbesserte Kundenbindung, regulatorische Compliance und kontinuierliche Verbesserung.

Die Erweiterung des Ökosystems ist ein neuer Trend im offenen Bankenmarkt. Das offene Banken-Ökosystem zeigt den Eintritt verschiedener Teilnehmer jenseits traditioneller Banken. Fintech-Startups, Technologieunternehmen, Zahlungsdienstleister und sogar nichtfinanzielle Organisationen beteiligen sich aktiv am Ökosystem. Diese Expansion wird durch die zunehmende Anzahl von Teilnehmern, Kooperationen & Partnerschaften, Diversifizierung von Dienstleistungen, globale Expansion, Integration von offenen Banken mit aufstrebenden Technologien und regulatorische Unterstützung vorangetrieben. Wie sich das Ökosystem weiter entwickelt, können die Kunden von einer breiteren Palette von neuartigen und personalisierten Finanzdienstleistungen profitieren, während die Finanzbranche einen erhöhten Wettbewerb, eine Zusammenarbeit und Innovation erlebt.

Offene Bankenmarktanalyse

Das Segment Bank & Kapitalmarkt hielt 2022 über 30% des offenen Bankenmarktanteils. Faktoren wie Compliance mit regulatorischen Mandaten, Infrastruktur und Kundenbasis, erweiterte Kundenerfahrungen, Innovation & Collaboration, Zugang zu Kapital & Investitionsmöglichkeiten, Markterweiterung und Vertrauen & Sicherheit erhöhen das Wachstum des Banken- & Kapitalmarktsegments. Dieses Segment bringt Glaubwürdigkeit, Kompetenz und eine breite Palette von Finanzdienstleistungen für das offene Banken-Ökosystem und trägt zu seiner Gesamtentwicklung bei.

Das Bankkanalsegment entfiel 2022 auf 25% des offenen Bankenmarktanteils, aufgrund etablierter Kundenbeziehungen, Vertrauen & Glaubwürdigkeit, Kundenerziehung & Bewusstsein, Integration offener APIs, Cross-Selling & Upselling-Möglichkeiten, regulatorische Compliance und Bereitstellung von Mehrwertdiensten. Banken, die an dem offenen Banken-Ökosystem beteiligt sind, bringen ihr Know-how, ihre Kundenbasis und Infrastruktur zur Unterstützung der Einführung offener Bankdienstleistungen.

Nordamerika offener Bankenmarkt mit einem Anteil von über 30 % im Jahr 2022. Nordamerika verfügt über ein robustes Fintech-Ökosystem mit zahlreichen Start- und Technologieunternehmen, die sich auf finanzielle Innovation konzentrieren. Diese fintech als Service Unternehmen nutzen offenes Banking, um neue Produkte und Dienstleistungen wie digitale Geldbörsen, persönliche Finanz-Apps und Investitionsplattformen zu entwickeln.

Die Präsenz eines florierenden Fintech-Sektors unterstützt das Wachstum des offenen Bankensektors in der Region. Regulatorische Initiativen in Nordamerika wie das Verbraucherdatenrecht (CDR) in Kanada und die mögliche Umsetzung offener Bankenvorschriften in den USA fördern die Marktgröße. Diese regulatorischen Anstrengungen zielen darauf ab, Wettbewerbs-, Innovations- und Verbraucherdatenrechte zu fördern und ein günstiges Umfeld für eine offene Bankenannahme zu schaffen.

Offener Bankmarktanteil

Hauptunternehmen, die auf dem offenen Bankenmarkt tätig sind, sind:

• Finicity (Mastercard)
• Gips
• Tink
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline S.A.
• Capgemini
• Oracle
• Beschleunigung.

Diese Unternehmen konzentrieren sich auf strategische Partnerschaften, neue Produkteinführungen und Vermarktungsbemühungen zur Markterweiterung. Sie investieren auch stark in die Forschung, um Innovationen einzuführen und die maximalen Markteinnahmen garner.

Open Banking Industry News

• Im Juli 2023 startete Fintonic OpenInsights zur Förderung offener Bankdatenanalysen. Es ist spezialisiert auf die Entwicklung fortschrittlicher offener Bankdienstleistungen und Datenanalysen für Unternehmen und Finanzunternehmen.

Dieser offene Bankenmarktforschungsbericht beinhaltet eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD Million) von 2018 bis 2032, für folgende Segmente:

Markt, von Bankdienstleistungen

• Banken und Kapitalmärkte
• Zahlungen
• Digitale Währungen
• Mehrwertdienste

Markt, durch Einsatzmodell

• Vorkommnisse
• Cloud
• Hybrid

Markt, nach Vertriebskanal

• Bankkanal
• App-Markt
• Händler
• Aggregate

Die oben genannten Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Niederlande
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • ANZ
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • Südafrika
  • VAE
  • Saudi Arabien