Auto Loan Origination Software Market Size

وقد قُدر حجم سوق برمجيات القروض الأوتوماتيكية بمبلغ 692.4 مليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أنه يسجل أكثر من 7.5 في المائة بين عامي 2024 و2032. والزيادة في الطلب على حلول مبسطة فعالة لتجهيز القروض هي دفع عجلة نمو السوق. يسعى المُقرضون للتشغيل الآلي والتحسين الأمثل لتعزيز كفاءة العمليات، وتقليل أوقات التجهيز، وتلبية التوقعات المتزايدة للمقترضين في المشهد المالي السريع السرعة.

ففي تموز/يوليه 2022، على سبيل المثال، اكتسبت شركة M2P Fintech التدفق السحابي، وهي منصة إقراض سحابية، لتعزيز قدراتها على الإقراض الرقمي. هذه الحركة كانت جزءاً من إستراتيجية (إم2 بي) لتسريع اعتماد الجيل القادم من رقمنة التشغيل الآلي في عملياتها ويهدف مشروع تجديد نظم الإدارة إلى تقديم حلول مبسطة وفعالة لتجهيز القروض، بما يتماشى مع الطلب المتزايد على الرقمنة المتقدمة والتشغيل الآلي للعمليات المالية.

ويعد التركيز على تعزيز خبرة العملاء والترضية عاملا رئيسيا في سوق برامجيات مصدر القروض. ويسلم المقرون بأهمية توفير عملية لا تحصى وسهلة الاستعمال لتطبيقات القروض لاجتذاب الزبائن. وتتيح برامجيات منشأ القروض التكييف والشفافية وإمكانية الوصول طوال رحلة الإقراض، مما يؤدي إلى ارتفاع مستويات الرضا. ونتيجة لذلك، يتزايد اعتماد هذه البرمجيات مع قيام المؤسسات المالية بإعطاء الأولوية للنهج المركزة على العملاء للبقاء على المنافسة في السوق.

وتشكل الشواغل المتعلقة بالخصوصية في التعامل مع المعلومات الحساسة جانباً ملحوظاً من الانخفاض في سوق برامجيات مصدر القرض الآلي. ومع قيام المؤسسات المالية بجمع وتجهيز كميات كبيرة من البيانات الشخصية والمالية أثناء عملية القرض، يصبح ضمان الامتثال لأنظمة حماية البيانات مثل الناتج المحلي الإجمالي لبرنامج العمل المشترك أمرا بالغ الأهمية. وأي انتهاكات أو إساءة معالجة لهذه المعلومات الحساسة يمكن أن تؤدي إلى أضرار سمعية، وإلى عواقب قانونية، وإلى فقدان ثقة العملاء، مما يعوق نمو السوق.

Auto Loan Origination Software Market Trends

وتشهد السوق زيادة في التشغيل الآلي لعمليات الإقراض. وتستخدم المؤسسات المالية تكنولوجيا متقدمة لتبسيط سير العمل، وتقليص الجهود اليدوية، وتعزيز الكفاءة. فعلى سبيل المثال، في كانون الثاني/يناير 2024، دخلت شركة نيوغن للبرمجيات شراكة استراتيجية مع فيناسترا لتعزيز وتحديث عمليات الإقراض في المؤسسات المالية.

هذا التحالف يهدف إلى الاستفادة من حلول الإقراض المنخفضة المديونية لـ(نيوجين) المدمجة مع النظم المصرفية الأساسية لـ(فيناسترا) مما يؤدي إلى تحسين الكفاءة من خلال إنتاج وثائق القرض الآلي و تقليل الجهد اليدوي من خلال الجمع بين حلول الإقراض المنخفضة المديونية لـ(نيوجين) مع النظم المصرفية الأساسية لـ(فيناسترا)، يهدف التحالف إلى التشغيل الآلي لعمليات الإقراض

ومن الاتجاهات الناشئة في السوق في قطاع برامجيات مصدر القروض التحول إلى حلول قابلة للتوسع. وتتحول المؤسسات المالية إلى منابر مرنة قائمة على شبكة الإنترنت، مما يمكّن من التصعيد والتخصيص من الموارد. ويعكس هذا الاتجاه الاعتراف المتزايد بأهمية البنى التحتية القابلة للتكيّف من أجل تلبية أحجام القروض المتغيّرة والاحتياجات التجارية المتطورة، بما يكفل قدرة المقرضين على تلبية طلبات عملائهم بفعالية.

Auto Loan Origination Software Market Analysis

واستنادا إلى طريقة النشر، شكل الجزء السحابي 27 في المائة من حصة السوق في عام 2023. ومن العوامل البارزة التي تدفع النمو في قطاع برامجيات مصدر القروض الآلية الاعتماد الواسع النطاق للحلول القائمة على الغيوم. وتتزايد هجرة المؤسسات المالية إلى منابر السحاب من أجل تعزيز القدرة على التصعيد، والمرونة، وإمكانية الوصول، وتمكين العمليات المبسطة من تحسين خبرات العملاء.

فعلى سبيل المثال، في كانون الأول/ديسمبر 2023، قامت شركة " لينترا " ، وهي منصة للإقراض السحابي، بعرض منبرها الذكي " ليند كلود " ، الذي يمثل خطوة بارزة إلى الأمام في مجال إدماج الاستخبارات الاصطناعية في مشهد الإقراض الرقمي. This advancement brings three state-of-the-art AI-driven products and integrates 40 additional features, providing lenders with actionable insights to improve their asset portfolio. ويتوافق هذا الابتكار مع اتجاه تسخير التكنولوجيا السحابية لتمكين المؤسسات المالية من التوصل إلى حلول ذكية قابلة للتوسع من أجل تبسيط العمليات وتحسين نتائج الإقراض.

واستناداً إلى المستخدمين النهائيين، احتسب الجزء المتعلق بالمصارف ما يزيد على 38 في المائة من حصة سوق برمجيات مصدر القرض الآلي في عام 2023. وثمة نمو كبير في قطاع برامجيات منشأ القروض من المصارف هو زيادة التركيز على الامتثال التنظيمي. وتقوم المصارف بإعطاء الأولوية لحلول البرامجيات التي توفر سمات قوية للامتثال للبحار بفعالية في البيئات التنظيمية المعقدة وتفادي المخاطر المتعلقة بالسمعة.

For instance, in December 2023, Nucleus Software adopted Acceptance Test-Driven Development (ATDD) along with Continuous Integration and Continuous Delivery (CICD) to enhance banking technology. وتهدف هذه الخطوة إلى تخفيض دورة الإطلاق بنسبة 40 في المائة مع كفالة المواءمة بين حلول البرامجيات واحتياجات المستعملين النهائيين. ويمكِّن اعتماد الاتفاقية الدولية لحماية جميع الأشخاص من الاختفاء القسري واتفاقية مكافحة التصحر من تمكين المؤسسات المالية من إجراء اختبارات فعالة، وتحقيق وفورات في الوقت. ومن جهة أخرى، يؤكد تعزيز التعاون على سوق المصارف التي تعطي الأولوية للامتثال التنظيمي في برامجيات منشأ القروض. وتكفل هذه المنهجيات المواءمة مع متطلبات المستعملين النهائيين، وتعزيز كفاءة الاختبار والتعاون مع الحد من تكاليف دورة الإطلاق.

وسجلت سوق برمجيات مصدر القرض الآلي في أمريكا الشمالية نحو 34 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. وثمة اتجاه متزايد في قطاع برامجيات القروض الآلية في أمريكا الشمالية يتمثل في تزايد الطلب على تجارب العملاء الشخصية. وتعمل المؤسسات المالية على الاستفادة من التحليلات المتقدمة والحلول التي تقودها مبادرة " آي " لتقديم قروض مصممة، وتحسين رضا العملاء والاحتفاظ بهم في هذا المشهد السوقي التنافسي.

على سبيل المثال، في شباط/فبراير 2024، أعلنت (بولي) دمجاً مع شركة (بايت LOS)، مما سمح للزبائن المتبادلين باستغلال منتج (بولي) السحابي ومهندسة الخصخصة. وقد صمم هذا الإدماج لتلبية احتياجات المقرضين العقاريين. The collaboration between Polly and Byte aims to revolutionize the mortgage market with cutting-edge integration. ويهدف هذا التعاون، من خلال توفير حلول مصممة خصيصا لمقرضي الرهن العقاري، إلى إحداث ثورة في سوق القروض الآلية مع تحقيق تكامل متقدم وتعزيز الكفاءة وتلبية الاحتياجات المتطورة للمقترضين.

Auto Loan Origination Software Market Share

Black Knight Technologies, LLC. and Fiserv, Inc. hold a significant market share of over 10% in the auto loan origination software industry. وتستخدم الشركات في صناعة برمجيات مصدر القرض الآلي عدة استراتيجيات رئيسية لتعزيز موطئها السوقية. وتعمل الشبكة في مشهد دينامي يقدم حلولا شاملة في مجال التكنولوجيا المالية. وتتنافس شركة " فيستر " مع الجهات الفاعلة الرئيسية الأخرى من خلال توفير طائفة واسعة من الخدمات، بما في ذلك البرمجيات المصرفية، وتجهيز المدفوعات، والحلول الناشئة عن القروض، مع تلبية الاحتياجات المتطورة للصناعة المالية.

Black Knight Technologies, LLC operates within a diverse environment, providing advanced solutions in mortgage and real estate technology. ويميز الفارس الأسود نفسه، المعترف به لقدراته الابتكارية، بتوفير مجموعة من المنتجات تشمل نظم منشأ القروض، ومنابر تقديم الخدمات، وأدوات تحليل البيانات. وتكمن ميزتها التنافسية في توفير حلول قابلة للاتساع وتتسم بالكفاءة والتطور التكنولوجي تلبي الاحتياجات المحددة لخدمة المقرضين، مما يعكس وجودها القوي في السوق.

Auto Loan Origination Software Market Companies

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة برامجيات مصدر القرض الآلي:

• تكنولوجيا الفرس الأسود
• Clyx Technology
• نظم الحاسوب المالي
• Fiserv
• ICE تكنولوجيا التخليص
• Juris Technologies
• Pegasystems
• Tavant
• Turnkey Lender
• Wipro

Auto Loan Origination Software Industry News

• In June 2023, Vesta entered a strategic alliance with Beeline to serve as Beeline’s Loan Origination System. واشتملت هذه الشراكة على برنامج فيستا للبرمجيات كخدمة، مما مكّن بيلين من الاستفادة المثلى من عملية المنشأ بالنسبة لمجموعة واسعة من منتجات القروض، مما أدى إلى إثراء رحلة المقترض.
• In January 2023, Temenos introduced a cutting-edge AI-powered Corporate Lending solution designed to assist banks in accessing the expanding global corporate credit market. ويتيح هذا الحل الابتكاري للمصارف إضفاء الطابع المركزي على حافظات القروض التجارية العالمية، وتبسيط الخدمات، وتبسيط العمليات المعقدة التي تنطوي على تجهيز القروض " إدارة دورة الحياة في مختلف فئات الإقراض والمناطق.

يتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق برامجيات القروض الآلية تغطية متعمقة للصناعة (ب) تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• البرمجيات
• الخدمات

السوق، حسب طريقة النشر

• على الحدود
• Cloud

Market, By End Users

• المصارف
• الاتحادات الائتمانية
• سماسرة مهاجرون
• جهات أخرى

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بلدان الشمال
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • أستراليا
  • سنغافورة
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • بقية الاتفاقات البيئية