参数保险市场规模

2023年,参数保险市场规模价值为148亿美元,估计在2024年至2032年期间,CAGR超过11.5%。 市场增长的驱动力是日益采用最新的技术,如物联网(IoT),人工智能(AI)和机器学习(ML)算法,以改善客户的要求和服务. iot设备,如传感器和相接设备,提供关于资产性能的实时数据(如机械操作)和其他相关的度量,以及温度和湿度等环境变量.

通过开发和实施各种AI & ML算法,保险公司可以创建更精确的参数触发器来评价这些数据并更精确地评估风险和潜在损失. 此外,ML算法可以检查过去的数据并发现变量(如风速或地震活性)与实际损失之间的关系. 这减少了基本风险,并通过协助建造与投保情况相近的参数触发器,提高了参数保险产品的可靠性。

在任何与天气有关的灾难,包括飓风、洪水和干旱,或自然灾害,如地震和海啸的情况下,参数保险提供快速和可预测的财政保护。 随着气候变化进一步恶化,企业和政府正越来越多地寻找能够提供即时流动性的保险解决方案,以支持快速恢复和复原力举措。 各国政府和国际组织更经常地将参数保险纳入其适应气候变化的战略。

这些政策除了鼓励投资于可持续发展方法和具有气候抗御力的基础设施外,还为长期适应努力提供了资金保护。 例如,2024年2月,慕尼黑雷启动了一个新的全球参数化解决方案小组,重点是自然灾害风险转移。 新的单位与慕尼黑Re的富豪和公司客户部门保持了强有力的合作. 它聚集了一批杰出的专家,他们负责产品创新、灾难风险模型的制作、承保和结构安排。

参数保险市场面临着对参数保险缺乏认识和理解的重大问题。 为了促进信任和鼓励收养,保险人、经纪人和再保险人需要投资于教育其利害关系方和客户了解参数保险的好处、限制和实际方面。 这尤其具有挑战性,因为参数保险所依据的原则与标准赔偿保险的原则大相径庭。

对于熟悉传统保险模式的公司和个人来说,可能很难理解参数触发器,以及基于预先定义的参数的支付计算,以及基础风险的概念. 对参数保险认识和了解不足,可能妨碍其增长,因此需要有针对性的教育努力来弥补知识差距并促使市场采用。

参数保险市场 趋势

与天气有关的风险,包括飓风、地震和洪水,是参数保险的传统重点。 扩大参数化解决办法,以涵盖更广泛的风险,包括供应链中断、网络风险、大流行病,甚至没有损坏的商业中断事件,是该行业的一个发展趋势。

基于工业、地理和风险简介定制的定制参数化解决方案在保险商中越来越普遍。 通过处理具体的风险敞口,这种个性化使参数保险对更广泛的消费者群体更具吸引力。 将参数保险与其他风险转移机制相结合,例如附带保险结构/经典赔偿计划,表明保险商在产品设计方面的创新。 这些混合解决办法提供了更大的灵活性,既能满足广泛的消费者需要,又能全面覆盖。

参数保险市场分析

根据最终用途,市场分为个人、公司和政府。 预计2023年公司部分将持有45%以上。 参数保险能够更快地恢复和在触发事件后继续运作,从而促进企业的复原力。 在容易发生与天气有关的中断/自然灾害的行业中经营的企业从中受益最大,因为停工时间可能产生巨大的财政影响。

此外,由于全球供应链日益相互交织并易受自然灾害/地缘政治危机的干扰,公司也在寻找强有力的保险解决办法,能够对世界任何地方的意外事件作出迅速而有效的反应。 因此,参数保险的全球覆盖面和适应性满足了多国企业不断变化的需要。

根据保险范围,参数保险市场分为自然灾害保险,特产保险等. 2023年,自然灾害保险部分占市场份额56%以上。。 。 。 。 由于若干原因,对自然灾害保险的需求正在增加,最显著的是自然灾害的频率和强度在全球增加。 包括飓风、洪水、野火和风暴在内的自然灾害频率和强度增加是气候变化的结果。 为了减少财政损失,更需要为这些事件提供保险。

此外,放款人和管理机构有时要求高风险地区的公司和财产所有人提供自然灾害保险,以发放贷款/建筑许可证。 这一法律义务促使人们更需要保险。

北美主导了参数保险市场,2023年占收入份额的35%左右. 市场增长的动力是日益频繁的数字威胁和严格的监管要求。 北美容易发生多起自然灾害,包括飓风、地震、野火、洪水和严重风暴,造成重大财产损失、商业中断和经济损失。 由于迅速付款,取决于预先确定的触发因素,包括风速、地震震级或降雨量,参数保险为防范这些灾害提供了简化和有效的财政保护。

参数保险通过激励对可持续基础设施、减少灾害风险和气候复原力措施的投资,在欧洲的气候变化适应战略中发挥着至关重要的作用。 保险商和决策者合作,促进将参数保险作为建设适应能力和应对新出现的气候风险的工具。

亚太区域正在经历对基础设施项目的重大投资,同时经济迅速扩张和城市化。 参数保险通过保护这些投资免受自然灾害可能造成的损失,促进发展中国家有复原力的经济和可持续增长。

参数保险市场份额

AXA和慕尼黑 2023年再主导市场,市场综合份额超过20%. AXA一直注重创新和创造出符合不同市场和部门独特需要的新的参数保险解决方案. 这包括新的威胁,如网络危险、供应链中断、流行病等,以及常规天气参数覆盖。

慕尼黑 向保险商、公共部门组织和公司客户提供适合其具体风险状况和业务需要的特制参数保险解决方案。 慕尼黑 通过其非常灵活和适应性的参数化政策,为客户提供明确和可预测的风险保险。

参数保险市场公司

从事参数保险业的主要行为者有:

• 预算外
• AIG(美国国际集团)
• 爱丽安兹
• 伯克郡・哈特威
• 贾伯
• 伦敦的劳埃德
• 慕尼黑地区
• 尼菲拉首都
• 瑞士雷
• 苏黎世保险集团

参数保险业新闻

• 2024年6月,非洲风险能力有限公司(ARC)从荷兰政府收到2700万美元的捐款,帮助提高非洲的气候复原力并进一步促进整个非洲大陆的参数保险. 这笔资金通过非洲开发银行的非洲灾害风险筹资方案多方捐助者信托基金提供,荷兰现已成为该基金的第六个捐助者。
• 2024年6月,全球气候保险科技公司IBISA在一轮融资中筹集了300万美元,以扩大其在亚洲和非洲提供的参数保险。 这一投资突出表明,人们日益需要负担得起和可获得的参数保险解决办法来减轻气候变化的影响,特别是在社区最易受伤害的地区。

参数保险市场研究报告包括对该行业的深入覆盖 估计和预测2021至2032年的收入(百万美元), 下列部分:

市场,按覆盖范围分列

• 自然灾害保险
• 专业保险
• 其他人员

市场,按分销渠道

• 直接销售
• 经纪人/代理人
• 在线平台
• 银行
• 其他人员

市场,按应用

• 农业
• 能源和公用事业
• 房地产
• 建筑业
• 保健
• 海军
• 旅行和旅游
• 其他人员

市场,最终用途

• 个人
• 公司
• 政府

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 页:1
  • 荷兰
  • 欧洲其他地区
• 亚太
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳大利亚
  • 东南亚
  • 亚洲及太平洋其他地区
• 拉丁美洲
  • 联合国
  • 墨西哥
  • 联合国
  • 拉丁美洲其他地区
• 米兰
  • 阿联酋
  • 南非
  • 沙特阿拉伯
  • 其余的MEA地区