开放的银行市场规模

开放银行市场的规模在2022年价值为202亿美元,预计在2023年至2032年之间将达到20.5%的CAGR。 需求增加 数字银行 正在推动市场增长。 先进技术带动了创新,提高了运营效率,改善了客户体验,拓展了市场范围,赋予了数据驱动决策权,促进了协作,推动了产业转型. 吸收和利用这些进步对于公司在迅速变化的商业环境中保持竞争力并实现可持续增长至关重要。

开放银行业务(Open banking)是指通过由传统银行提供的应用程序编程接口(API),允许第三方金融服务商在客户同意下访问客户银行数据的一种系统. 这种办法有利于加强金融服务业的协作、创新和竞争。 开放银行业务涉及传统银行、金融技术创业企业、技术提供者和管理机构之间的伙伴关系。 传统银行充当数据保管人,而金融技术公司则利用数据制定创新解决方案。

日益依赖数字身份引起了对隐私和数据安全的关切。 随着越来越多的个人信息以数字方式储存和共享,有必要采取强有力的安全措施,防止数据被破坏和身份被窃。 隐私条例和可能滥用个人数据的情况会阻碍开放银行的采用。 开放银行业缺乏标准化的协议和框架,可能造成互操作性方面的挑战。 不同的行业、组织和地区有不同的要求和系统,因此难以建立无缝和普遍接受的数字身份程序。 缺乏标准化可减缓开放银行业务的采用并限制其效力。

COVID-19 影响

COVID-19大流行病加快了对开放银行业务的需求,因为个人和企业寻求数字解决方案、个性化的财务管理工具、远程服务和创新服务。 这一大流行病加快了包括银行和金融在内的各种行业的数字化转型。 传统银行被迫加快其数字战略,接受开放银行业务,以加强在线服务,并为客户提供创新的解决办法。 对无联系交易的日益依赖以及对方便和方便的金融服务的需要,推动了对开放银行业务的需求,塑造了金融业的未来。

开放的银行市场 趋势

由数据驱动的见解是指利用客户财务数据获取有价值的见解并提供个性化金融服务. 开放的银行业务,加上数据驱动的洞察力,可以使客户个人化参与。 通过了解客户偏好和金融需要,金融服务商可以提供有针对性的报价、通知和警报,加强客户的总体经验和参与。 由数据驱动的对市场的洞察有助于开发个性化的财务管理工具、有针对性的产品建议、风险评估、 发现欺诈行为加强客户参与、遵守监管和不断改进。

扩大生态系统是开放银行市场中的新趋势。 开放的银行业生态系统正在见证传统银行以外的各种参与者的进入。 金融科技的起步企业,技术公司,支付服务提供商,甚至非金融组织都在积极参与生态系统. 促成这种扩展的原因是参与者越来越多、协作和伙伴关系、服务多样化、全球扩展、开放银行业务与新兴技术相结合以及监管支持。 随着生态系统的不断发展,客户可以从更广泛的新颖和个性化金融服务中受益,而金融业的经验则增加了竞争、协作和创新。

开放银行市场分析

2022年,银行和资本市场部分持有30%以上的开放银行市场份额。 遵守监管任务、基础设施和客户基础、加强客户经验、创新与合作、获得资本和投资机会、扩大市场以及信任和安全等因素正在扩大银行和资本市场部门的增长。 这一部分为开放的银行生态系统带来了信誉、专门知识和广泛的金融服务,促进了其整体发展。

银行渠道部分占2022年开放银行市场份额的25%,原因是客户关系已建立、信任和信誉、客户教育和认识、开放API一体化、交叉销售和升级机会、监管合规以及提供增值服务。 参与开放的银行生态系统的银行带来了其专门知识、客户基础和基础设施,以支持采用开放的银行服务。

北美开放银行市场,2022年占比超过30%. 北美拥有强大的金融技术生态系统,许多创业企业和技术公司注重金融创新。 这些 作为服务 提供企业利用开放的银行业务来开发数字钱包、个人财务应用程序和投资平台等新产品和服务。

金融技术部门蓬勃发展有助于本区域开放银行业的增长。 北美的监管举措,如加拿大的消费者数据权(CDR)和美国可能实施的开放银行监管,正在提升市场规模. 这些监管努力旨在促进竞争、创新和消费者数据权利,为开放银行业的采用创造有利的环境。

开放银行市场份额

在公开的银行市场上经营的主要公司有:

• 精密度( 马斯特卡)
• 平板
• 叮当
• 约德利 (网易).
• MuleSoft(销售力)
• 维多萨公司.
• Tibco 软件
• F5, 连
• 三角洲
• 世界线股份有限公司.
• 卡普格米尼,你好吗?
• 甲骨文
• 相克灵.

这些公司侧重于战略伙伴关系、新产品的推出和市场扩张的商业化努力。 它们还大力投资于研究,以引进创新并获得最大的市场收入。

开放银行业新闻.

• 2023年7月,Fintonic推出"OpenInsights"来推广开放银行数据分析. 它专门为公司和金融实体设计先进的开放银行服务和数据分析。

这份公开的银行市场研究报告包括对该行业的深入报道 估计和预测2018年至2032年收入(百万美元),用于下列部分:

市场,按银行服务

• 银行和资本市场
• 付款
• 数字货币
• 增值服务

市场,按部署模式

• 内容
• 云头
• 混合

市场,按分销渠道

• 银行频道
• 应用市场
• 分销商
• 汇总数

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 页:1
  • 荷兰
• 亚太
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳大利亚
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 联合国
  • 墨西哥
  • 联合国
• 米兰
  • 南非
  • 阿联酋
  • 沙特阿拉伯