小额保险市场规模

2023年,小额保险市场规模价值为742亿美元,预计在2024至2032年期间,CAGR将增长6.5%以上。 政府主导的促进微观保险政策的举措推动了市场增长。 这些政策旨在满足低收入个人和小企业的需要,提供了必要的财政保护。

根据新闻信息局(PIB)的新闻稿,在人寿保险部分,2021年发布了107万份新的微额保险单,产生了4,520万美元的营业保险费. 一般保险部分发放了大约53,046份小额保险单。 政府在鼓励和执行这些计划方面的积极作用提高了人们的认识,使更多的人能够获得保险。

为低收入人口定制的保险政策正在推动微型保险市场。 这些政策特别旨在满足资源有限的个人的财政需要,以负担得起的保险费提供基本保险。 通过提供保护,防范各种风险,例如卫生紧急情况和自然灾害,微型保险政策加强了弱势社区的财政保障。 政府采取举措和保险提供商努力使这些政策易于获取和负担得起,大大扩大了市场,确保了低收入人群更大的金融包容性和稳定性。

对小额保险产品的认识有限,对市场规模构成重大挑战。 许多潜在受益人,特别是在低收入和农村地区,不了解这些保险方案的存在、福利和承受能力。 缺乏了解妨碍了他们就保险范围作出知情决定的能力。 教育运动、社区外联方案和金融扫盲举措对于应对这一挑战至关重要,确保目标人口了解小额保险对其具体需要的价值和相关性。

COVID-19 影响

COVID-19大流行病对微型保险市场产生不利影响。 经济不稳定和失业使低收入个人财政紧张,使许多人无法支付保险费。 此外,该大流行病提高了对健康相关风险的认识,增加了对保险的需求。 然而,业务挑战、可支配收入的减少以及消费者优先事项的改变给小额保险商造成了障碍,导致政策销售放缓,并突出了市场在经济危机期间的脆弱性。

小额保险市场趋势

负担得起的事故和死亡保险在推动微型保险业方面发挥着关键作用。 这些政策是为低收入个人制定的,在不紧张有限预算的情况下提供基本保护。 例如,2023年4月,非洲电信领导人MTN成立的AYo控股公司在喀麦隆开始提供服务。 该公司推出创新的保险产品,为当地消费者提供可负担得起的事故和死亡保险.

通过为事故和死亡提供方便的保险,微额保险成为脆弱社区的一个切实可行的选择。 这种可负担性可加强财政保障,鼓励更多地采用小额保险,从而推动增长,确保服务不足的人口能够广泛获得保险。

入学数字化和保险费支付正在使微型保险市场发生革命性的变化。 通过利用数字平台,保险公司简化了入学程序,使低收入个人更快捷、更方便。 数字支付 选项可以增加方便,使政策持有人能够通过移动应用程序或在线平台支付保险费,并消除实际交易的需要。 这种无缝的经验鼓励更多的人入学,使保险人和投保人更容易,更快,更方便用户,扩大市场范围,推动市场增长.

小额保险市场分析

根据产品类型,在预测期间,人寿小额保险部分有望扩大7%。 负担能力是人寿小额保险部分增长的基础. 微额保险政策精心制定,使收入有限的个人能够从财政上获得,确保即使是低经济阶层的人也能够负担生活保险。

保险金的结构与这些投保人的微薄预算相匹配,使人寿保险对更广泛的人口来说是负担得起的。 通过降低成本,微型保险商满足了弱势社区的需求,并使他们能够保障其家庭的财政未来,而不会造成不必要的财政负担,从而促进财政保障和融入低收入人口。

根据最终用途,2023年商业部分的小额保险市场规模占了360亿美元左右. 引入专门为微型和小型企业服务的保险产品正在推动这一部门的增长。 这些定制服务满足小企业的独特需要,为它们提供负担得起的相关服务。

例如,2023年3月,TD Insurance推出了一种针对加拿大小企业的专门保险产品。 这项直接保险的提供是为了为在零售、承包商、批发、商业和专业服务以及保健等不同部门经营的微型和小型企业提供定制保险。 通过弥补这些部门企业的保险缺口,保险人正在促进财政保障。 这种有针对性的做法可增加获得保险的机会,并鼓励微型和小型企业投资于保险,推动市场扩张。

亚太小额保险市场占2023年收入份额的35%. 小额保险开办企业资金的增加正在扩大市场增长。 投资者不断提高的兴趣和资金支持使创业企业能够创新和扩大其服务,并惠及服务不足的人口。

例如,在2021年6月,Bimaplan作为一家保险业的启动公司完成了A系列前的筹资回合,获得了250万美元。 知名的全球风险资本公司,包括阿米诺资本公司、阿塞基亚资本公司、强调风险公司(EMVC)和Goodwater资本公司,都参与其中。 有了更多的资本,这些初创企业可以开发定制的、负担得起的保险产品,加强金融包容性和个人及小企业的安全。 资金的流入通过鼓励创新、改善获取机会和确保亚太区域微型保险举措的可持续性来推动市场。

小额保险市场份额

在市场竞争的地貌下,包括Axa Group和Swiss Re在内的主导角色通过战略产品推出来主导. 他们不断创新,引入新的保险解决方案,并通过战略收购来巩固其地位,确保强大的市场存在,并率先推进小额保险的提供。

小额保险市场公司

在微型保险行业经营的主要公司有:

• 联盟SE
• Axa 组
• Bajaj Alliangz人寿保险有限公司
• BRAC 银河公司
• MetLife基金会
• 微量保证
• 斯克塞克语Name 小额供资
• 瑞士雷
• Telenor小额供资 银行
• 苏黎世保险集团

微型保险业新闻

• 2023年9月,由非洲技术带动的微型保险公司图拉克收购了MicroEnsure Ghana,这是之前由MIC Global拥有的微型保险公司. 收购后,MicroEnsure Ghana将更名为Turaco Ghana,现有团队和领导层保留其在公司内的专门知识。

小额保险市场调查报告包括对该行业的深入覆盖 估计和预测2018年至2032年收入(百万美元),用于下列部分:

按产品类型分列的市场

• 保健小额保险
• 人寿小额保险
• 财产小额保险
• 其他人员

市场,按型号

• 伙伴代理模式
• 全套服务模式
• 供应商驱动的模型
• 其他人员

市场,由 提供者

• 小额保险
• 通过援助/政府支助提供小额保险

市场,由 分发频道

• 直接销售
• 小额供资机构
• 数字平台

市场,由 结束使用

• 商业
• 个人

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
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  • 北欧人
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  • 印度
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  • 韩国
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• 拉丁美洲
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  • 联合国
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  • 阿联酋
  • 南非
  • 沙特阿拉伯