嵌入式金融市场大小

嵌入式金融市场在2022年的价值为580亿美元,估计在2023至2032年间将登记超过29%的CAGR. 数字付款的激增正在通过促进金融服务无缝地融入各种平台来推动市场增长。 随着消费者越来越多地选择数字交易,企业正在利用这一趋势来提供综合金融产品,例如数字钱包、借贷服务,以及 支付网关在其申请中。

根据新闻信息局(印度)2023年1月的新闻稿,BHIM UPI成为公民中最受青睐的支付方法,见证了显著的8036. 100万 数字支付 交易总值为1652亿美元。 数字支付方法的日益采用正在扩大嵌入式金融业生态系统,为更广泛的受众提供方便、方便和有针对性的金融解决方案。

在支付方面对无摩擦客户经验的需求主要驱动着嵌入式金融市场的规模. 消费者现在期望各种平台的支付过程无缝和方便。 为了满足客户的期望,企业将金融服务直接纳入其应用,提供数字钱包,即时贷款等服务,并简化支付网关. 注重增强用户经验可提高客户满意度,同时推动市场扩张,形成更方便用户和更高效的金融环境。

金融服务融入各种平台引起了对数据安全和隐私的严重关切. 在不同应用中处理敏感的财务信息增加了数据被破坏和网络攻击的风险. 保护客户数据不被未经授权的访问并确保遵守数据保护条例,例如欧洲的GDPR,至关重要。 建立强有力的加密协议、多要素认证和持续监测,是减轻数据安全挑战和建立用户对嵌入式财务服务的信任的基本措施。

COVID-19 影响

COVID-19大流行加速了嵌入式金融业的增长. 网上购物的激增促使人们采用了Buy Now, Pay Later(BNPL)模式,允许消费者分期购买和支付,促进了部门增长. 在这场大流行病期间,投资者也对金融技术的起步表现出了更大的兴趣,从而获得了大量资金。 资本的流入促进了创新的嵌入式融资解决方案的发展,满足了对数字金融服务不断增长的需求并扩大了整个市场扩张.

嵌入式金融市场趋势

协作推动嵌入式金融产业扩张,为企业提供大量先进金融服务. 金融技术公司、传统金融机构和技术公司之间的伙伴关系使各种金融解决方案能够无缝地融入非金融平台。

例如,2023年6月,嵌入式财务公司Opnfi和由AI驱动的包含B2B BNPL和保险服务的企业SaaS平台Actyv.ai进入了战略协作. 该伙伴关系旨在采用适合南亚、东盟和中东及非洲有前途市场企业的嵌入式融资解决方案。 这种协作办法不仅能加速采用嵌入式金融服务,而且能促进综合金融工具的动态生态系统。

电子商务的迅速增长为嵌入式金融服务提供了肥沃的土壤,推动了市场需求。 在线零售商越来越多地将数字钱包、BNPL解决方案和即时贷款等金融服务直接纳入其平台。 这种一体化可增强客户的经验,同时扩大市场范围,为企业在电子商务生态系统中提供无缝金融解决方案创造机会。 随着电子商务部门蓬勃发展,嵌入式金融市场已准备好实现显著增长。

嵌入式贷款正在推动市场增长,使企业能够无缝地向客户提供无障碍贷款。 通过将贷款服务直接纳入公司平台,公司可以提供快速和方便的定制贷款选择. 这种方法简化了借贷过程,提高了客户满意度并扩大了金融包容性. 随着企业越来越多地采用嵌入式贷款办法,市场可望蓬勃发展,向更广泛的受众提供多样化和高效率的金融服务。

嵌入式金融市场分析

根据财务类型,嵌入式支付部分在2022年的收入中占据了约273亿美元,原因是对方便和安全支付方法的需求日益增加. 随着消费者寻求无缝交易并增强安全性,企业正在将支付服务直接纳入其平台. 例如,2023年6月,Mastercard与PayU合作,在南非引入了Click to Pay. " Click to Pay " 功能代表了电子商务技术的下一个演变,允许消费者在不输入其卡片细节或将敏感信息存储在各类商家的平台上的情况下进行支付.

根据最终用途,2022年零售部分的嵌入式金融市场拥有超过173亿美元的收入。 为资本需要提供成本效益高的信贷解决办法正在推动市场内部的分部门增长。 通过提供可获得的财政支持,企业能够有效管理其周转资金需求,促进增长和稳定。

例如,2023年7月,一个嵌入式金融平台MyShubhLife与PayWorld合作,PayWorld是一个针对印度零售商的fintech平台. MyShubhLife通过其NBBC Ekagrata打算向PayWorld的零售商提供直接获得信贷的机会,满足他们的周转资金需求。 通过利用其嵌入式技术,MyShubhLife计划利用PayWorld广泛的零售商网络,为商人提供灵活而有成本效益的信贷选择. 获得成本效益高的信贷的机会增加,极大地推动了市场零售部门的增长。

北美嵌入式金融市场规模占2022年收入份额的35%,原因是其技术优势和高数字连通性. 本区域在鳍技术、区块链和人工智能(AI)方面的持续技术进步为创新嵌入式融资解决方案提供了肥沃的土壤。 互联网和智能手机的广泛使用为无缝收养创造了有利环境,促进了数字金融服务融入日常生活。 这些因素加上强有力的监管支持,使北美处于工业地貌的最前沿,推动了北美的快速增长和演变.

嵌入式金融市场份额

嵌入式金融业的主要公司是:

• Banx 软件
• 过河
• 菲纳斯特拉
• 菲尼克斯语Name
• 飞线
• 参数
• PayPal控股股份有限公司
• (原始内容存档于2019-09-31). Strepe, Inc.
• 特雷维派
• Zopa银行有限公司

在嵌入式金融业的竞争环境中,包括Frede Inc.和PayPal Holdings, Inc.在内的主导角色战略性地建立伙伴关系,以巩固数字支付趋势。 通过新产品的推出,它们强调BNPL解决方案和信贷提供等特征,增强客户的经验并巩固其在迅速演变的嵌入式金融部门的市场领导地位。

嵌入式金融业新闻.

• 2023年9月,马尼戈,一个伦敦人 服务费 与沙特阿拉伯支付解决方案提供商SurePay合作,推出适合全英国企业和消费者的嵌入式融资解决方案。
• 在2022年11月,SBM Bank India和开放金融技术Pvt. Ltd进入战略合作,引入了Zwitch,一个包罗万象的嵌入式金融平台. 这个平台为fintech提供了方便用户,多功能的API解决方案,赋予他们用无码和低码方法不费力地创建定制金融产品的能力.

嵌入式金融市场研究报告包括对该行业的深入报道 估计和预测2018年至2032年收入(10亿美元) 下列部分:

按金融类型分列的市场

• 嵌入式付款
• 嵌入式保险
• 嵌入式投资
• 嵌入式借贷
• 嵌入式银行业务

市场,按商业模式

• B2B级
• 溴化二苯醚

市场,按最终用途

• 零售
• 保健
• 后勤
• 制造业
• 旅行娱乐
• 其他人员

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 页:1
  • 俄罗斯
  • 北欧人
• 亚太
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳大利亚
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 联合国
  • 墨西哥
  • 联合国
• 米兰
  • 阿联酋
  • 南非
  • 沙特阿拉伯