银行服务市场规模

银行服务 2023年的市场规模价值为159亿美元,估计在2024至2032年间,CAGR的市场规模将超过17%。 新兴的金融技术产业正在通过促进创新和竞争来大力促进市场增长。 金融技术公司正在创造敏捷和以客户为中心的金融解决方案,传统银行正在通过BaaS伙伴关系寻求纳入这些解决方案。

根据印度品牌公平基金会,印度的鳍技术部门预计到2025年将达到1500亿美元。 印度拥有全球第三大FinTech生态系统. 它也是世界上增长最快的市场之一。 目前印度有超过2,000家DPIIT认可的金融技术(FinTech)企业,而这一数字正在迅速增加.

增长 数字银行 服务业正在推动银行服务市场增长。 数字银行日益受欢迎,促使传统银行与BaaS供应商结成伙伴关系,在数字环境中保持竞争力。 BaaS使这些银行能够迅速将先进的数字特性和服务纳入其服务,从而增强客户的经验并满足对在线和移动银行解决方案日益增长的需要。

例如,2023年10月,诗人 YY Financial进入了金融领域,其使命是为服务不足的群体、初创企业、小企业和个人提供革命性的银行服务。 通过与姆班克高级银行服务平台的战略伙伴关系,Poetr YY旨在提供创新、有保障和包容性的金融解决方案。

数据安全和隐私问题是银行服务市场面临的重大挑战。 随着传统银行、第三方提供者和消费者之间分享敏感金融信息,必须确保有力的安全措施和遵守监管规定。 违反或擅自进入可能导致财务欺诈、身份被窃和失去信任。 BaaS供应商必须大力投资 网络安全 仅仅一次安全失误,就会导致严重后果,不仅影响到受影响的各方,而且影响到整个BaaS生态系统。

COVID-19 影响

COVID-19大流行加速采用数字银行和银行服务(BaaS)解决方案。 封锁和社会隔离措施迫使传统银行迅速采用数字平台为客户提供远程服务。 BaaS供应商提供了所需的基础设施和专门知识,从而促进了这一过渡。 COVID-19大流行突出了具有复原力和灵活性的银行系统的重要性,促使更多的金融机构转向BaaS解决方案,以增强其数字能力并适应不断变化的客户需要。

银行服务市场趋势

云计算由于其成本效益、可扩展性和灵活性,是银行现成服务(BaaS)行业的一个新兴趋势。 通过将关键的银行业务迁移到云端,BaaS供应商和传统银行可以降低基础设施成本,精简业务,改善无障碍环境。 云服务还能实现实时数据处理,为更快更高效的金融交易提供便利. 这一趋势正在重新塑造该行业,因为银行正在越来越多地利用云来加强其BaaS能力;这使得它们能够适应不断变化的市场动态,并提供创新性和按需金融解决方案。

开放银行业务 这是BaaS市场的一个突出趋势,因为它促进合作和竞争。 它使传统银行能够通过API与第三方金融服务提供者安全地分享客户数据,从而促进创新。 例如,2023年10月,苹果公司利用开放银行API在英国推出"连接卡". iOS 17.1 开发者β中的这一功能允许用户查看账户余额和被支持的银行的交易历史,增强钱包app的功能.

这一趋势正在使消费者拥有更加多样化和个性化的金融解决方案,鼓励BaaS供应商提供符合开放银行原则的服务。 对开放银行业的监管支持增长,正在推动采用BaaS解决方案,使银行业环境变得更加以客户为中心、相互关联和有创意。

市场分析

基于组件,2023年平台部分持有超过70%的市场份额,因为金融机构越来越依赖BaaS供应商的技术平台. 这些平台提供一整套服务,包括数据存取、处理和安全。 它们使银行能够迅速扩大数字服务,并开拓新兴市场。 随着对敏捷和可扩展解决方案的需求,随着BaaS成为银行加强其数字存在,精简业务,并满足不断变化的客户期望的基础,平台部分有望增长.

根据类型,基于云的现成银行市场记录了2023年收入份额的72%,原因是金融机构正在寻求可扩展、成本效益高和灵活的解决方案。 基于云的BaaS根据需要提供银行基础设施,使银行能够精简业务并迅速部署创新服务。 基于云的BaaS解决方案能够有效地满足对数字银行、实时交易和远程访问的不断增长的需求。

银行正在接受云技术,以加强其数字转型努力,使金融机构能够保持竞争力,提供以客户和技术为中心的解决方案。 例如,2023年2月,总部设在美国的云端技术公司"甲骨文"推出了"甲骨文银行云端服务"(Oracle Banking Cloud Services),"甲骨文银行云端服务"(Oracle Banking Cloud Services),"甲骨文银行云端服务"(Oracle Banking Cloud Services)是一套模块化和云端服务,旨在提供灵活的和以组件为基础的银行技术解决方案方法.

北美银行服务市场占2023年收入份额的32%. 本区域的金融业,加上对金融技术创新的高度重视,正在推动产品采用。 监管支持和技术优势的消费者基础正在促进发展BaaS伙伴关系和服务。 此外,本区域对数字银行解决方案的需求与日俱增,主要BaaS供应商的存在正在推动市场增长。

随着北美银行继续接受BaaS公司加强其供货并保持竞争力,市场将大幅扩张. 例如,2023年9月,美国银行推出了针对较小的医疗做法的银行和支付服务,目的是向它们提供较大的保健提供者所享有的同样的财政支助和资源。

现成银行服务市场份额

Green Dot和Solarisbank AG是银行服务(BaaS)行业的主要参与者,因为他们具有专门知识并提供了全面的BaaS服务。 绿色 Dot是一家领先的金融技术公司,它向各种企业提供广泛的银行服务和金融产品,从而提高了它们提供数字银行解决方案的能力. 索拉里斯银行(Solarisbank)是一家总部位于德国的公司,提供BaaS平台,供企业将银行功能融入其服务.

银行服务市场公司

银行服务(BaaS)行业的主要公司是:

• 绿色点
• 索拉里斯银行股份有限公司
• 清银行有限公司.
• 平板
• 伽利略金融技术
• 马尔克塔
• 铁路银行
• 广场股份有限公司.
• 毕尔巴鄂银行
• Match Move Pay Pte 有限公司(Match Move Pay Pte ) 移动支付有限公司

服务业银行业新闻

• 2023年10月,总部位于印度的Hitachi Pay Services公司发起了HPX计划,与Fintech创业企业建立长期伙伴关系. 该方案旨在通过支持创新解决方案来改变支付业,从而增强企业和消费者的支付经验,从而强调持久的协作。

银行服务(BaaS)市场研究报告包括对该行业的深入报道。 估计和预测2018年至2032年收入(10亿美元),用于下列部分:

按构成部分分列的市场

• 平台
• 服务

市场,按类型

• 基于API的银行服务(BaaS)
• 以云为基础的银行服务(BaaS)

市场,按企业规模

• 大型企业
• 中小型企业

市场,按最终用途

• 银行
• NBFC 国家银行
• 其他人员

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 页:1
  • 俄罗斯
  • 北欧人
• 亚太
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳大利亚
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 联合国
  • 墨西哥
  • 联合国
• 米兰
  • 沙特阿拉伯
  • 阿联酋
  • 南非