Размер рынка платежей третьей стороны

Рынок платежей третьих сторон оценивался в 57,4 млрд долларов США в 2022 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 11,5% в период с 2023 по 2032 год. Растущий объем цифровых платежей стимулирует рост мирового рынка. Поскольку все больше потребителей и предприятий принимают онлайн-транзакции, спрос на безопасные и удобные платежные решения вырос. По данным Национальной платежной корпорации Индии, в сентябре 2023 года Индия превысила 10 555,69 млн транзакций UPI, что составило 200,91 млрд долларов. Сторонние поставщики платежных услуг предлагают удобные для пользователя платформы, обеспечивающие бесшовные и безопасные электронные транзакции. Их надежность и простота использования сделали их все более популярными, что еще больше подпитывает расширение рынка сторонних платежей в ответ на растущую цифровую экономику.

Увеличение принятия цифровых платежей стимулирует сторонний рынок платежей. С растущей зависимостью от электронных транзакций потребители и предприятия ищут безопасные, эффективные и удобные платежные решения. Сторонние поставщики платежей предлагают бесшовные платформы, которые обеспечивают безопасные и простые онлайн-транзакции, тем самым получая широкое распространение. Эта тенденция подпитывается потребностью в усилении кибербезопасности и стремлением к беспроблемным финансовым биржам, стимулирующим рост рынка сторонних платежей, поскольку все больше людей принимают цифровую экономику.

Проблемы безопасности имеют первостепенное значение на рынке сторонних платежей. С увеличением частоты и сложности киберугроз обеспечение безопасности пользовательских данных и транзакций является серьезной проблемой. Клиенты должны быть уверены, что их финансовая информация защищена от попыток взлома и мошенничества. Поставщики должны инвестировать в передовые технологии шифрования, многофакторную аутентификацию и обновления безопасности для снижения рисков. Любое нарушение может нанести серьезный ущерб доверию, что требует от компаний уделять приоритетное внимание и инвестировать в надежные меры кибербезопасности.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила принятие Цифровые платежиположительно влияет на рынок платежей третьих лиц. Благодаря мерам социального дистанцирования потребители и предприятия обратились к онлайн-транзакциям и бесконтактным платежам, стимулируя спрос на безопасные цифровые платежные решения. Этот всплеск цифровых транзакций способствовал росту сторонних поставщиков платежей, что привело к увеличению проникновения на рынок. Удобство и безопасность этих услуг становятся все более важными, что еще больше продвигает рынок вперед.

Третьи стороны тенденции платежного рынка

Мобильные кошельки и приложения произвели революцию в методах оплаты, позволяя пользователям безопасно хранить информацию о кредитных / дебетовых картах, картах лояльности и даже криптовалютах на своих смартфонах. Эти приложения облегчают бесперебойные транзакции, как онлайн, так и в физических магазинах, устраняя необходимость в физических картах или наличных деньгах. Например, в сентябре 2023 года MoneyGram объявила о планах внедрения не кастодиального цифрового кошелька, который обеспечит инновационные методы трансграничных платежей. Этот кошелек, который планируется дебютировать в первом квартале 2024 года, позволит пользователям легко перемещаться между фиатными и цифровыми валютами, что облегчит отправку и получение международных платежей. Широкое распространение мобильных кошельков обусловлено их удобством, доступностью и интеграцией различных способов оплаты в единый, удобный интерфейс.

Удобство и доступность являются ключевыми факторами, стимулирующими сторонний рынок платежей. Благодаря широкой интеграции Цифровой платеж Решения для смартфонов и онлайн-платформ позволяют потребителям совершать транзакции в любое время и в любом месте. Эти услуги устраняют необходимость в физических наличных деньгах или традиционном банковском обслуживании, предлагая бесперебойную оплату. Будь то онлайн-покупки или покупки в магазине, возможность совершать безопасные и быстрые транзакции повышает удовлетворенность пользователей. Удобные интерфейсы сторонних платежных приложений еще больше усиливают их привлекательность, способствуя созданию цифровой платежной экосистемы, которая удобна и легко доступна для широкой аудитории.

Анализ рынка платежей третьей стороны

Исходя из конечного потребителя, рынок делится на потребительские и деловые платежи. В 2022 году сегмент потребительских платежей занимал долю рынка около 65% и, как ожидается, значительно вырастет до 2032 года. Бесшовный характер цифровых транзакций стимулирует рост потребительских платежей на рынке сторонних платежей. Эти платформы предлагают удобные интерфейсы, позволяющие легко совершать онлайн и мобильные транзакции. Например, в июне 2023 года Razorpay, ведущий финтех-единорог, запустил Turbo UPI, новаторское одноступенчатое платежное решение для сети UPI. В партнерстве с Национальной платежной корпорацией Индии и банком Axis Razorpay намерен упростить процедуру оплаты. Это инновационное решение позволяет пользователям совершать платежи напрямую без перенаправления в стороннее приложение UPI, улучшая процесс оплаты во время оформления заказа. Устраняя сложности, связанные с традиционным банковским обслуживанием, пользователи могут быстро и безопасно совершать платежи, улучшая свой общий опыт.

Основываясь на отраслевой вертикали, рынок классифицируется на розничную торговлю, гостеприимство, электронную коммерцию, здравоохранение, BFSI, правительство, путешествия и другие. В 2022 году розничный сегмент занимал рыночную долю в 33%. Бесконтактные платежи стали ключевой силой в розничной торговле. Этот метод позволяет клиентам совершать безопасные транзакции, просто размахивая или постукивая по своим бесконтактным картам, смартфонам или носимым устройствам рядом с совместимым считывателем. В розничном секторе эта технология повышает удобство и безопасность в соответствии с меняющимися предпочтениями потребителей. Это устраняет необходимость физического контакта, сокращает время транзакций и способствует беспрепятственному шоппингу, что делает его особенно важным во времена, когда гигиена и эффективность имеют первостепенное значение.

Северная Америка возглавила мировой рынок сторонних платежей с основной долей около 35% в 2022 году. Технологические достижения значительно продвинули рынок платежей в Северной Америке. Регион является очагом инноваций, где постоянно развиваются платежные технологии. Эти достижения включают безопасные методы шифрования, биометрическую аутентификацию, интеграцию блокчейна и приложения искусственного интеллекта. Такие передовые технологии не только повышают безопасность транзакций, но и повышают скорость и эффективность обработки платежей. Кроме того, разработка удобных мобильных приложений и бесшовная интеграция с различными платформами сделали сторонние платежные решения более доступными и привлекательными для технически подкованного населения, способствуя быстрому росту рынка.

Доля платежного рынка третьей стороны

Основными игроками, работающими в индустрии сторонних платежей, являются:

• Адыен НВ
• Alipay
• Разрешите. Net (CyberSource Corporation)
• Bit Pay
• Block Inc.
• Fiserv Inc.
• Флагманские торговые услуги
• GoCardless
• Данные Payline
• PayPal Holdings Inc.
• Stripe Inc.

PayPal Holdings Inc. и Fiserv Inc. занимают доминирующую долю на рынке сторонних платежей. Конкурентный ландшафт на рынке сторонних платежей определяется инновациями для бесшовных платежей и расширения на новых территориях. Ключевые игроки постоянно внедряют передовые технологии и выходят на стратегические рынки, соперничая за доминирование в этой динамично развивающейся отрасли.

Новости платежной индустрии

• В феврале 2023 года компания PhonePe, занимающаяся цифровыми платежами, запустила международную платежную систему UPI. Эта функция позволяет пользователям совершать платежи иностранным торговцам, используя инфраструктуру UPI. Услуга доступна в странах, где был введен UPI, включая ОАЭ, Сингапур, Маврикий, Непал и Бутан.

Отчет об исследовании рынка платежей третьей стороны включает углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок по типу оплаты

• Онлайн-платежи
• POS платежи
• Одноранговые платежи

Рынок, конечный пользователь

• Потребительские платежи
• Бизнес-платежи

Рынок, по способу оплаты

• Кредит и дебет Карты
• Чистый банк
• Цифровые кошельки
• Мобильные платежи
• Другие

Рынок по вертикали промышленности

• розничная торговля
• Гостеприимство
• Электронная торговля
• Медицинская помощь
• БФСИ
• Правительство
• Путешествие
• Другие

Указанная выше информация предоставляется для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
  • Скандинавы
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия