Платежи в реальном времени Размер рынка

Платежи в реальном времени Размер рынка был оценен в 21,7 миллиарда долларов США в 2023 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 27,5% в период с 2024 по 2032 год. Служба мгновенных платежей (IMPS) значительно способствовала росту рынка, обеспечивая быстрые и безопасные транзакции. Его способность мгновенно способствовать массовым переводам средств произвела революцию в финансовом ландшафте.

По данным Национальной платежной корпорации Индии IMPS Statistics, в сентябре 2023 года произошло 472,90 млн транзакций IMPS, через которые было переведено около 64,56 млрд долларов США. IMPS предлагает беспрецедентное удобство, подталкивая предприятия и частных лиц к принятию платежей в режиме реального времени. Бесшовный опыт и быстрые транзакции, предоставляемые IMPS, сыграли ключевую роль в формировании современной платежной экосистемы, способствуя росту и принятию рынка.

Рост спроса на платежи в режиме реального времени можно объяснить повышением прозрачности и доверия к финансовым операциям. Платежные системы в режиме реального времени предоставляют мгновенные обновления и подтверждения, гарантируя пользователям безопасную передачу средств. Эта прозрачность вселяет уверенность среди предприятий и потребителей, побуждая их использовать методы оплаты в режиме реального времени. При проведении платежей в режиме реального времени значительно снижается риск ошибок и мошенничества, что укрепляет доверие к процессу оплаты. Повышение прозрачности повышает популярность рынка.

Риск нарушений безопасности представляет собой серьезную проблему для роста рынка платежей в режиме реального времени. Высокоскоростной характер этих транзакций делает их потенциальными целями для киберпреступников, ищущих несанкционированный доступ, что приводит к краже данных, финансовому мошенничеству и сбоям в обслуживании. Уязвимости безопасности, если их использовать, могут подорвать доверие пользователей, помешать их внедрению и привести к финансовым потерям для потребителей и предприятий. Необходимо обеспечить надежное шифрование, меры аутентификации и постоянный мониторинг потенциальных угроз для снижения рисков и создания безопасной среды для платежей в режиме реального времени.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 значительно ускорила принятие платежей в режиме реального времени. Меры социального дистанцирования и увеличение онлайн-активности привели к всплеску цифровых транзакций. Платежи в режиме реального времени предлагают безопасный и удобный способ для частных лиц и предприятий обрабатывать финансовые операции без физического контакта. Повышенный спрос продемонстрировал устойчивость и эффективность платежных систем в режиме реального времени, укрепив их важность в современной экономике. Пандемия ускорила переход к Цифровые платежистимулирование роста рынка.

Тенденции рынка платежей в реальном времени

Мгновенное обнаружение мошенничества для финансовых операций приводит к прибыльному размеру рынка. Передовые технологии, включая искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (ML), позволяют в режиме реального времени отслеживать и обнаруживать подозрительные действия, обеспечивая безопасные транзакции. Например, в июне 2023 года Джек Генри представил Payrailz Fraud Monitor, облачный компонент, интегрированный в платформу Payrailz Digital Payments. Эта функция позволяет мгновенно обнаруживать мошенничество при совершении платежных операций прямо на начальном этапе. Повышение безопасности вселяет уверенность среди пользователей, поощряя более широкое внедрение платежных систем в режиме реального времени. Поскольку потребители и предприятия доверяют безопасности таких транзакций, рынок быстро расширяется, создавая надежную и безопасную среду для более широкого внедрения платежей в режиме реального времени.

Повышение прозрачности транзакций увеличивает спрос на рынке платежей в режиме реального времени. Платежные системы в режиме реального времени предоставляют мгновенные обновления и подробные записи транзакций, предлагая пользователям возможность в режиме реального времени просматривать свою финансовую деятельность. Повышение прозрачности повышает доверие между потребителями и предприятиями, уменьшая опасения по поводу задержек или ошибочных транзакций. Пользователи могут отслеживать платежи в режиме реального времени, обеспечивая точность и сокращая споры. В результате растущая уверенность в прозрачности платежей в режиме реального времени подпитывает их принятие, что еще больше стимулирует расширение рынка.

Анализ рынка платежей в реальном времени

На основе компонента сегмент решений в 2023 году занимал более 65% доли рынка. Интеграция цифровых платежных решений для ускорения финансовых транзакций стимулирует рост рынка. Эти решения обеспечивают беспрецедентную скорость и удобство, позволяя пользователям совершать мгновенные платежи, переводы и покупки. С ростом усыновления Мобильные кошельки, бесконтактные платежиПриложения для онлайн-банкинга, потребители и предприятия могут проводить транзакции беспрепятственно, в любое время и в любом месте. Простота использования и эффективность этих цифровых решений улучшают пользовательский опыт, одновременно стимулируя спрос на платежные решения в режиме реального времени, стимулируя рост рынка.

Исходя из размера организации, в 2023 году в сегменте крупных организаций было зафиксировано 60% доли рынка платежей в реальном времени. Совместные усилия по развертыванию платежных систем в режиме реального времени стимулируют рост этого сегмента на рынке. Партнерские отношения с финансовыми учреждениями и поставщиками технологий позволяют таким предприятиям быстро внедрять передовые и безопасные платежные решения.

Например, в мае 2023 года Zomato, популярная онлайн-платформа доставки еды, представила собственный сервис UPI в сотрудничестве с ICICI Bank. Эта платежная система в режиме реального времени позволяет пользователям совершать прямые платежи физическим лицам и продавцам, повышая удобство. С помощью этого сервиса Zomato стремится обеспечить пользователям более плавный и оптимизированный процесс оплаты. Используя такое сотрудничество, крупные предприятия могут предлагать клиентам эффективные платежные услуги в режиме реального времени, повышая удовлетворенность клиентов и лояльность. Возможность обеспечить бесперебойные и мгновенные транзакции значительно повышает конкурентоспособность и рост крупных организаций в динамичной индустрии платежей в режиме реального времени.

Рынок платежей в реальном времени в Северной Америке составил 25% от доли выручки в 2023 году. В Северной Америке всплеск потребительского спроса на мгновенные и удобные способы оплаты стимулирует рост отрасли. Этот спрос удовлетворяется благодаря передовой технологической инфраструктуре региона, что позволяет быстро разрабатывать и внедрять инновационные платежные решения в режиме реального времени. Растущее предпочтение потребителей бесперебойных транзакций в сочетании с быстрым технологическим прогрессом способствует внедрению платежей в режиме реального времени в регионе. Это позиционирует Северную Америку как центр передовых платежных систем, повышая общую финансовую инклюзивность и эффективность в регионе.

Доля рынка платежей в реальном времени

В конкурентной сфере платежей в режиме реального времени отраслевые гиганты, такие как Visa Inc. и PayPal Holdings Inc., сохраняют свое доминирование благодаря стратегическим партнерствам. Предлагая бесшовные и безопасные транзакции, эти игроки постоянно адаптируются, обеспечивая свою актуальность и лидерство на рынке.

Компании рынка платежей в реальном времени

Основными компаниями, работающими в индустрии платежей в режиме реального времени, являются:

• ACI Worldwide, Inc.
• Финастра
• FIS Inc.
• Fiserv, Inc.
• Mastercard, Inc.
• PayPal Holdings, Inc.
• Visa Inc.

Новости индустрии платежей в реальном времени

• В мае 2023 года Conduent Transportation запустила инновационные цифровые платежные решения в режиме реального времени в платежной сети, повысив скорость, простоту и безопасность выставления счетов и платежей для транспортных агентств и пользователей платных дорог.

Отчет по исследованию рынка платежей в режиме реального времени включает углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов:

Рынок, по компонентам

• Решение
• Сервис

Рынок по модели развертывания

• Помещения
• облако

Рынок по типу оплаты

• Человек-человек (P2P)
• От человека к бизнесу (P2B)
• Бизнес-потребитель (B2C)
• Бизнес для бизнеса (B2B)
• Другие

Рынок, по Размер организации

• МСП
• Большая организация

Рынок, по Конечный пользователь

• БФСИ
• розничная торговля
• Медицинская помощь
• Правительство
• IT и Telecom
• Производство
• Другие

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия