Размер рынка программного обеспечения для личных финансов - по инструментам (программное обеспечение для бюджетирования, налоговое программное обеспечение, программное обеспечение для отслеживания инвестиций, программное обеспечение для пенсионного планирования, другие), конечный пользователь (частное лицо, финансовые учреждения, предприятия), развертывание, тип и глобальный прогноз, 2023–2032 гг.

Размер рынка программного обеспечения для личных финансов

Размер рынка программного обеспечения для личных финансов в 2022 году оценивался в 1,1 миллиарда долларов США и, по оценкам, в период с 2023 по 2032 год он составит более 5% из-за продолжающейся цифровой трансформации в финансовой отрасли. Потребители все чаще обращаются к цифровым решениям для управления своими финансами, заменяя традиционные методы, такие как ручка и бумага или электронные таблицы. Этот сдвиг обусловлен удобством, доступностью и автоматизацией, которые предлагают цифровые инструменты, что облегчает людям мониторинг их финансового состояния, отслеживание расходов и планирование с использованием своих цифровых устройств.

Растущее осознание важности эффективного финансового управления способствует расширению рынка. Потребители признают необходимость контролировать свое финансовое благополучие, такое как бюджетирование, сбережения, инвестиции или управление долгом. Программное обеспечение для личных финансов предоставляет потребителям инструменты и идеи, необходимые для принятия обоснованных финансовых решений, согласования их расходов с их целями и, в конечном итоге, достижения большей финансовой безопасности и успеха.

Опора учреждений на устаревшие системы, построенные на устаревших технологиях, может препятствовать росту рынка программного обеспечения для личных финансов, ограничивая доступность и интеграцию данных. Эти системы могут не иметь необходимых API-интерфейсов или функциональной совместимости, что затрудняет пользователям связывать свои учетные записи. Кроме того, устаревшие системы могут быть уязвимы для нарушений безопасности, тем самым предотвращая принятие среди пользователей, обеспокоенных безопасностью данных. Медленные темпы обновления и инноваций в таких учреждениях также могут препятствовать внедрению современных программных решений для личных финансов.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 оказала значительное влияние на рынок программного обеспечения для личных финансов. Пандемия повысила финансовую осведомленность и побудила людей искать более эффективные способы управления своими финансами из-за экономической неопределенности. Эта неопределенность вызвала повышенный интерес к программному обеспечению для личных финансов. С другой стороны, экономический спад привел к финансовым ограничениям для некоторых пользователей, потенциально ограничивая их готовность инвестировать в премиальное программное обеспечение. В целом пандемия подчеркнула важность финансового управления и повлияла на потребительские привычки на этом рынке.

Тенденции рынка программного обеспечения для личных финансов

Возвышение Цифровые платежи Мы создаем выгодные возможности роста для индустрии программного обеспечения для личных финансов. С ростом онлайн-транзакций пользователям нужны эффективные инструменты для отслеживания и управления этими транзакциями. В марте 2023 года, согласно пресс-релизу Информационного бюро прессы (PIB) правительства Индии, в период с 2021 по 2022 год было зарегистрировано 45 миллиардов транзакций UPI, что в восемь раз увеличилось за последние три года и в 50 раз увеличилось за последние четыре года.

Программное обеспечение для личных финансов предлагает функции агрегирования и категоризации цифровых платежных данных, предоставляя пользователям информацию о своих расходах в режиме реального времени. Поскольку цифровые платежи становятся нормой, спрос на программное обеспечение, которое легко интегрирует и анализирует эти транзакции, растет.

Анализ рынка программного обеспечения для личных финансов

Сегмент программного обеспечения для бюджетирования составил 29% доли рынка программного обеспечения для личных финансов в 2022 году. Бюджетное программное обеспечение для финансового планирования бизнеса растет, поскольку компании ищут эффективные способы управления своими финансами. Инструменты бюджетирования стали необходимыми для оптимизации расходов, прогнозирования доходов и обеспечения финансовой стабильности.

Например, в апреле 2023 года Metapraxis представила калькулятор бюджетирования, призванный помочь командам по финансовому планированию и анализу предприятий в обосновании внедрения автоматизации процессов бюджетирования. Этот инструмент доступен бесплатно и позволяет командам по финансовому планированию и анализу (FP & A) оценивать финансовые последствия сохранения ручных процессов по сравнению с принятием специализированного программного обеспечения для бюджетирования для этой сложной и часто трудоемкой задачи.

Облачный сегмент занимал около 60% доли рынка программного обеспечения для личных финансов в 2022 году. Облачное развертывание стимулирует рост рынка, предлагая пользователям большую доступность, масштабируемость и безопасность данных. Облачное программное обеспечение для личных финансов позволяет пользователям получать доступ к своей финансовой информации с любого устройства с доступом в Интернет. Он также обеспечивает бесшовные обновления и масштабируемость, приспосабливая растущие базы пользователей. Кроме того, надежные меры безопасности и резервные копии данных в облаке успокаивают пользователей о безопасности их финансовых данных, способствуя размеру рынка.

Рынок программного обеспечения для личных финансов Северной Америки зафиксировал более 34% доли доходов в 2022 году. Инвестиционные функции в финансовом программном обеспечении в США испытывают всплеск популярности, стимулируя рост рынка. Поскольку все больше людей стремятся управлять и увеличивать свои инвестиции, эти программные инструменты предоставляют доступные платформы для отслеживания, анализа и оптимизации инвестиционных портфелей.

Например, в августе 2023 года Quicken Inc., программное обеспечение для личных финансов в США, представила полный набор функций отслеживания инвестиций для Simplifi от Quicken. Эти расширенные возможности и идеи, основанные на данных, предоставляют пользователям Simplifi информацию, необходимую для информированного и интеллектуального выбора инвестиций.

Доля рынка программного обеспечения для личных финансов

Основные компании, работающие на рынке программного обеспечения для личных финансов:

• Quicken Inc.
• Intuit Inc. (Минт)
• Вам нужен бюджетный LLC
• Doxo Inc.
• Денежные табло
• Moneyspire Inc.
• Личный капитал (бывший личный капитал).

Рынок характеризуется интенсивной конкуренцией со многими игроками, предлагающими разнообразные решения, использующие науку о данных, ИИ и передовые технологии.

Индустрия программного обеспечения для личных финансов

• В апреле 2023 года подразделение P&N Group BCU Bank запустило персональное управление финансами, призванное предложить клиентам усиленный контроль над своими финансами. Он предоставляет функции для отслеживания счетов и расходов, категоризации транзакций и управления бюджетами, предоставляя пользователям улучшенный надзор за их финансовыми вопросами.

Отчет по исследованию рынка программного обеспечения для личных финансов включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок, инструмент

• Бюджетное программное обеспечение
• Налоговое программное обеспечение
• Программное обеспечение для отслеживания инвестиций
• Программное обеспечение для планирования выхода на пенсию
• Другие

Рынок с помощью развертывания

• облако
• Помещения

Рынок по типу

• настольный
• Мобильный

Рынок, конечный пользователь

• индивидуальный
• Финансовые учреждения
• Предприятия

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Скандинавы
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • Австралия
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Южная Африка