Решения для платежных банков Размер рынка

Решения для платежных банков Размер рынка был оценен в 57,7 миллиарда долларов США в 2023 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 13,5% в период с 2024 по 2032 год. Растущий спрос на быструю обработку платежей и переводы является ключевым фактором роста рынка. Платежные банки с их цифровыми платформами и эффективной инфраструктурой имеют хорошие возможности для удовлетворения потребностей. Они предлагают обработку платежей в режиме реального времени или почти мгновенно, что снижает задержки и повышает общую эффективность транзакций, что делает их предпочтительным выбором для тех, кто требует быстрых и надежных финансовых услуг.

Постоянный прогресс в технологиях дебетовых и кредитных карт способствует росту рынка платежных банковских решений. Такие инновации, как бесконтактные платежиУлучшенные функции безопасности и интеграция с цифровыми кошельками делают платежи на основе карт более удобными и удобными. Платежные банки часто используют эти технологии, чтобы предоставить клиентам легкий доступ к цифровым методам оплаты, тем самым способствуя внедрению продукта и расширению клиентской базы, поскольку потребители все чаще ищут беспроблемные и безопасные варианты оплаты.

Платежные банки работают в строго регулируемой среде, что может привести как к возможностям, так и к проблемам. Хотя нормативно-правовые акты предназначены для обеспечения стабильности и безопасности финансовых систем, их соблюдение может быть сложным, дорогостоящим и подверженным частым изменениям. Навигация по этим правилам, получение необходимых лицензий и соблюдение строгих правил. Борьба с отмыванием денег (AML) Требования «Знай своего клиента» (KYC) могут создавать значительные административные и операционные нагрузки. Обеспечение постоянного соблюдения имеет важное значение, но может быть ресурсоемким и может потребовать юридической экспертизы для навигации по меняющимся нормативным ландшафтам.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 оказала положительное влияние на рынок платежных банковских решений. Это ускорило принятие Цифровой банкинг Бесконтактные платежные решения, поскольку люди искали более безопасные и удобные способы управления своими финансами. Растущая зависимость от онлайн-сервисов и платформ электронной коммерции способствовала использованию платежных банков для цифровых транзакций и управления финансами. Этот всплеск спроса на цифровые банковские услуги позиционирует платежные банки как ключевых игроков в удовлетворении растущих финансовых потребностей отдельных лиц и предприятий во время и после пандемии.

Платежные банковские решения рыночные тенденции

Цифровые транзакции, проводимые с помощью кредитных карт, особенно при использовании платежных сетей, способствуют росту индустрии платежных банковских решений. Эти транзакции обеспечивают скорость, удобство и безопасность, тем самым привлекая больше пользователей к платежным банкам. Цифровой платеж нуждается.

Например, в августе 2023 года SBI Card и Национальная платежная корпорация Индии (NPCI) вступили в сотрудничество по интеграции кредитных карт SBI в платформу RuPay, что позволило пользователям карт SBI участвовать в транзакциях UPI через свои кредитные карты, выпущенные RuPay. Чтобы получить доступ к этой функции, клиенты должны зарегистрировать свои кредитные карты со сторонними приложениями UPI. Эта тенденция стимулирует дальнейшее расширение платежных банковских решений в современном финансовом ландшафте.

Анализ рынка решений платежных банков

По типу сегмент программного обеспечения в 2023 году занимал более 67% доли рынка. Распространение платежных приложений, предназначенных для продавцов для приема безналичных платежей, является ключевым фактором роста сегмента программного обеспечения. Например, в мае 2023 года YES BANK представил мобильное приложение YES PAY EASY, предназначенное для расширения возможностей мелких торговцев, включая трейдеров, розничных торговцев и профессионалов, позволяя им принимать мгновенные безналичные платежи от своих клиентов.

Это приложение позволяет продавцам проводить транзакции с помощью своих мобильных телефонов, тем самым предлагая ряд цифровых опций, таких как Bharat QR, Tap-On-Phone и SMS Pay. Эта тенденция способствует внедрению программных решений для платежных банков, поскольку компании ищут эффективные способы обработки безналичных платежей, расширяют свою клиентскую базу и остаются конкурентоспособными в условиях растущей цифровой экономики.

По данным конечного пользователя, в 2023 году на розничный сегмент пришлось 34% доли рынка платежных банковских решений. Розничные торговцы внедряют передовые платежные решения, чтобы предложить удобный и удобный опыт оформления заказа, будь то в физических магазинах или на онлайн-платформах. Растущая популярность электронной коммерции, бесконтактных платежей и цифровых кошельков подтолкнула ритейлеров к использованию этих технологий, чтобы оставаться конкурентоспособными и повышать удовлетворенность клиентов, тем самым стимулируя рост платежных банковских решений в розничном секторе.

Рынок платежных банковских решений в Северной Америке составил более 39% от доли выручки в 2023 году. Технологические достижения играют ключевую роль в стимулировании доходов рынка. Инновации в мобильных банковских приложениях, технологиях бесконтактных платежей, блокчейне и искусственном интеллекте повышают эффективность, безопасность и удобство цифровых транзакций. Эти достижения удовлетворяют предпочтениям технически подкованных потребителей и позволяют платежным банкам предоставлять бесшовные и инновационные финансовые услуги. Кроме того, достижения в области аналитики данных и кибербезопасности укрепляют доверие и соответствие требованиям, способствуя принятию решений для платежных банков в Северной Америке.

Решения для платежных банков Доля рынка

Основными компаниями, работающими в индустрии платежных банковских решений, являются:

• Системы EdgeVerve
• MasterCard Incorporated
• Комментарий
• Gemalto (Группа Фалес)
• IBM
• АСИ по всему миру
• BPC
• Адьен Н.В.
• Authorize.net.

Индустрия платежных банковских решений отличается интенсивной конкуренцией со многими игроками, предлагающими разнообразные решения, которые используют науку о данных, ИИ и передовые технологии.

Новости индустрии платежных решений банков

• В сентябре 2023 года BNY Mellon запустил банковское платежное решение BankifySM, призванное облегчить организациям получение потребительских платежей с банковских счетов. Это решение обеспечивает плавный пользовательский опыт и гарантирует гарантированные средства для дебиторской задолженности.
• В апреле 2023 года Infosys Finacle, входящая в состав EdgeVerve Systems и дочерняя компания Infosys, объявила об успешном капитальном ремонте технологической инфраструктуры XacBank с использованием решения Finacle Digital Banking. Этот комплексный пакет теперь стимулирует розничные и корпоративные банковские операции XacBank, тем самым создавая прочную цифровую основу, которая соответствует целям роста банка.

Отчет по исследованию рынка платежных банковских решений включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок по типу

• Аппаратное оборудование
  • банкомат Карты
  • Дебетовые карты
  • Forex карты
• Программное обеспечение
  • Платформы
  • Мобильные приложения

Рынок, конечный пользователь

• Правительство
• БФСИ
• Медицинская помощь
• розничная торговля
• Другие

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
  • Скандинавы
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Сингапур
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • Южная Африка
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия