Размер открытого банковского рынка

Размер открытого банковского рынка был оценен в 20,2 млрд долларов США в 2022 году и, по прогнозам, зарегистрируется на уровне 20,5% в период с 2023 по 2032 год. Растущий спрос на Цифровой банкинг Это стимулирует рост рынка. Передовые технологии позволяют внедрять инновации, повышать операционную эффективность, улучшать качество обслуживания клиентов, расширять охват рынка, расширять возможности принятия решений на основе данных, обеспечивать сотрудничество и стимулировать трансформацию отрасли. Принятие и использование этих достижений имеет важное значение для компаний, чтобы оставаться конкурентоспособными и достичь устойчивого роста в быстро меняющемся бизнес-ландшафте.

Открытый банкинг относится к системе, которая позволяет сторонним поставщикам финансовых услуг получать доступ к банковским данным клиентов с согласия клиента через интерфейсы прикладного программирования (API), предоставляемые традиционными банками. Такой подход позволяет расширить сотрудничество, инновации и конкуренцию в сфере финансовых услуг. Открытый банкинг предполагает партнерство между традиционными банками, финтех-стартапами, поставщиками технологий и регулирующими органами. Традиционные банки выступают в качестве хранителей данных, в то время как финтех-компании используют эти данные для разработки инновационных решений.

Растущая зависимость от цифровых идентификаторов вызывает обеспокоенность по поводу конфиденциальности и безопасности данных. С увеличением объема личной информации, хранящейся и передаваемой в цифровом виде, существует необходимость в надежных мерах безопасности для защиты от утечек данных и кражи личных данных. Правила конфиденциальности и потенциальное неправильное использование персональных данных могут препятствовать принятию открытого банковского обслуживания. Отсутствие стандартизированных протоколов и фреймворков в открытом банкинге может создать проблемы взаимодействия. Различные отрасли, организации и регионы имеют различные требования и системы, что затрудняет создание бесшовных и общепринятых процессов цифровой идентификации. Отсутствие стандартизации может замедлить внедрение открытого банкинга и ограничить его эффективность.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила спрос на открытые банковские услуги, поскольку частные лица и предприятия искали цифровые решения, персонализированные инструменты управления финансами, удаленные услуги и инновационные предложения. Пандемия ускорила цифровую трансформацию в различных отраслях, включая банковское дело и финансы. Традиционные банки были вынуждены ускорить свои цифровые стратегии и принять открытые банковские услуги, чтобы улучшить свои онлайн-услуги и предложить инновационные решения для клиентов. Повышенная зависимость от бесконтактных транзакций и потребность в удобных и доступных финансовых услугах стимулировали спрос на открытые банковские услуги, формируя будущее финансовой отрасли.

Открытый банковский рынок тенденции

Информация, основанная на данных, относится к использованию финансовых данных клиентов для получения ценной информации и предоставления персонализированных финансовых услуг. Открытый банкинг в сочетании с информацией, основанной на данных, позволяет персонализировать взаимодействие с клиентами. Понимая предпочтения клиентов и финансовые потребности, поставщики финансовых услуг могут предоставлять целевые предложения, уведомления и оповещения, улучшая общий опыт и взаимодействие с клиентами. Анализ рынка, основанный на данных, позволяет разрабатывать персонализированные инструменты управления финансами, целевые рекомендации по продуктам, оценку рисков. обнаружение мошенничестваУлучшение взаимодействия с клиентами, соблюдение нормативных требований и постоянное совершенствование.

Расширение экосистемы является новой тенденцией на открытом банковском рынке. Открытая банковская экосистема свидетельствует о выходе различных участников за пределы традиционных банков. В экосистеме активно участвуют финтех-стартапы, технологические компании, поставщики платежных услуг и даже нефинансовые организации. Это расширение обусловлено увеличением числа участников, сотрудничеством и партнерскими отношениями, диверсификацией услуг, глобальной экспансией, интеграцией открытого банкинга с новыми технологиями и нормативной поддержкой. Поскольку экосистема продолжает развиваться, клиенты могут извлечь выгоду из более широкого спектра новых и персонализированных финансовых услуг, в то время как финансовая индустрия испытывает повышенную конкуренцию, сотрудничество и инновации.

Анализ открытого банковского рынка

Сегмент рынка банковских услуг и капитала в 2022 году занимал более 30% доли открытого банковского рынка. Факторы, включая соблюдение нормативных мандатов, инфраструктуру и клиентскую базу, расширенный опыт клиентов, инновации и сотрудничество, доступ к возможностям капитала и инвестиций, расширение рынка и доверие и безопасность, увеличивают рост банковского сектора и сегмента рынка капитала. Этот сегмент приносит доверие, опыт и широкий спектр финансовых услуг в открытую банковскую экосистему, способствуя ее общему развитию.

Сегмент банковских каналов составил 25% доли открытого банковского рынка в 2022 году благодаря установленным отношениям с клиентами, доверию и авторитету, обучению и осведомленности клиентов, интеграции открытых API, перекрестным продажам и возможностям повышения продаж, соблюдению нормативных требований и предоставлению дополнительных услуг. Банки, вовлеченные в открытую банковскую экосистему, привносят свой опыт, клиентскую базу и инфраструктуру для поддержки внедрения открытых банковских услуг.

Северная Америка открывает банковский рынок с долей более 30% в 2022 году. Северная Америка может похвастаться надежной финтех-экосистемой с многочисленными стартапами и технологическими компаниями, ориентированными на финансовые инновации. Эти Финтех как услуга предоставление фирмам возможности использовать открытый банкинг для разработки новых продуктов и услуг, таких как цифровые кошельки, приложения для личных финансов и инвестиционные платформы.

Наличие процветающего финтех-сектора способствует росту открытого банковского дела в регионе. Регулирующие инициативы в Северной Америке, такие как право на потребительские данные (CDR) в Канаде и потенциальное внедрение открытых банковских правил в США, увеличивают размер рынка. Эти усилия направлены на поощрение конкуренции, инноваций и прав потребителей на данные, создавая благоприятную среду для открытого банковского принятия.

Доля открытого банковского рынка

Основными компаниями, работающими на открытом банковском рынке, являются:

• Finicity (Мастеркард)
• простая
• Тинк
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Корпус Виртусы.
• Программное обеспечение Tibco
• F5, Inc.
• TCS
• Worldline S.A.
• Капгемини
• Oracle
• Акцентюра.

Эти компании ориентированы на стратегическое партнерство, запуск новых продуктов и усилия по коммерциализации для расширения рынка. Они также активно инвестируют в исследования, чтобы внедрять инновации и получать максимальный доход на рынке.

Открытые новости банковской отрасли

• В июле 2023 года Fintonic запустила OpenInsights для продвижения открытой аналитики банковских данных. Он специализируется на разработке передовых открытых банковских услуг и аналитики данных для компаний и финансовых организаций.

Отчет об исследовании банковского рынка включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (Миллион долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок, банковские услуги

• Банковские рынки и рынки капитала
• Платежи
• Цифровые валюты
• Услуги с добавленной стоимостью

Рынок по модели развертывания

• Помещения
• облако
• Гибридный

Рынок через канал распределения

• Банковский канал
• Рынок приложений
• дистрибьюторы
• агрегаторы

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Нидерланды
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • Южная Африка
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия