Размер рынка домашнего страхования

Рынок страхования жилья был оценен в 233 миллиарда долларов США в 2023 году и, как ожидается, вырастет более чем на 7% в период с 2024 по 2032 год. Рост стоимости недвижимости является одним из основных факторов, стимулирующих рынок.

По мере роста стоимости недвижимости домовладельцы все больше осознают важность страхования своих активов. Риск стихийных бедствий, краж и других инцидентов - это различные другие факторы, побуждающие людей задуматься о покупке страхования жилья. Кроме того, правительственные инициативы также повысили осведомленность о страховании и призвали больше людей рассмотреть вопрос о страховании дома. Для снижения рисков и предотвращения убытков страховые компании все чаще разрабатывают новые инструменты и технологии оценки рисков.

Страхование - это договор, в котором физическое лицо получает финансовое обеспечение или компенсацию от страховой компании в виде полиса. Фирма объединяет риски своих клиентов, чтобы сделать услугу более доступной для застрахованного. Страховые полисы используются для защиты людей от риска больших и незначительных экономических потерь, возникающих в результате повреждения застрахованных активов или ответственности за имущественный ущерб третьих лиц. Существует множество страховых полисов на выбор, и почти каждый или любой бизнес может найти страховщика, готового защитить их в соответствии со своим страховым полисом. Премией за полис является его стоимость, которая обычно выражается в виде ежемесячной платы. Премия определяется страховщиком на основе профиля риска бизнеса, который может включать в себя неплатежеспособность.

Одной из наиболее значительных проблем на этом рынке является отсутствие осведомленности и проникновения страхования жилья. Многие домовладельцы не знают о преимуществах страхования дома и, как следствие, не мотивированы покупать его. Еще одна проблема, с которой сталкивается рынок страхования жилья, заключается в отсутствии согласованности политики и вариантов покрытия. Рынок сильно фрагментирован без стандартной политики или руководства по охвату. В результате клиентам трудно ориентироваться на рынке и сравнивать политику.

Воздействие COVID-19

Пандемия вызвала замедление на рынке страхования жилья и снижение сделок с недвижимостью, в результате чего было продано меньше новых полисов страхования жилья. Экономическая неопределенность, вызванная пандемией, заставила некоторых людей пересмотреть свои приоритеты расходов. Это может привести к снижению спроса на страхование жилья, поскольку домовладельцы стремятся минимизировать расходы. Тем не менее, страховые компании внедрили различные стратегии для смягчения этих проблем, такие как корректировка руководящих принципов андеррайтинга, предоставление гибкости платежей премиум-класса и использование технологий для виртуального взаимодействия с страхователями.

Home Страховой рынок тенденции

Ожидается, что растущий спрос на индивидуальные страховые продукты будет стимулировать рост рынка. Клиенты нуждаются в страховых продуктах, которые соответствуют их конкретным потребностям и предпочтениям, а страховые компании реагируют на это расширением возможностей покрытия и обеспечением большей гибкости. Эта тенденция обусловлена растущей осведомленностью о рисках, связанных с владением домом, и необходимостью комплексного страхования. Увеличение проникновения и технологических достижений, таких как: Искусственный интеллект (ИИ) в BFSIмашинное обучение, виртуальная реальность (VR), Дополненная реальность (AR), и Технология блокчейн Онлайн-платформы страхования улучшают операции, предлагают инновационные продукты и повышают удовлетворенность клиентов.

Анализ рынка страхования жилья

Основываясь на покрытии, рынок классифицируется на покрытие жилых помещений, покрытие контента, страхование ответственности и другие. Сегмент покрытия жилых помещений в 2023 году имел доход на рынке около 75 миллиардов долларов США и, как ожидается, значительно вырастет за прогнозируемый период. Увеличение строительной активности и повышение стоимости жилья стимулируют спрос на покрытие жилых помещений. Он предоставляет домовладельцам финансовую защиту в случае повреждения или потери их имущества, вызванного пожаром, штормами, вандализмом или кражей. Страховые компании, предлагающие настраиваемые политики и улучшения покрытия для жилищных структур, могут сегментировать спрос.

Исходя из конечного использования, рынок страхования жилья сегментирован на арендодателей и арендаторов. Сегмент арендодателей в 2023 году имел около 156 миллиардов долларов рыночной выручки. Увеличение миграции в городах привело к увеличению операций по аренде недвижимости. Потребность в правовой защите и покрытии ответственности стимулирует спрос на страхование домовладельцев. Страхование жилья обеспечивает покрытие требований об ответственности, включая телесные повреждения или имущественный ущерб, понесенный арендаторами или третьими лицами. При страховом покрытии арендодатели могут минимизировать финансовые потери в результате повреждения имущества и обеспечить надлежащую защиту своих инвестиций.

Существуют различные преимущества страхования землевладельцев, включая финансовую защиту от стихийных бедствий, травм, несчастных случаев и других вопросов ответственности. Инвестиции в новые объекты недвижимости растут, растет спрос на страхование жилья, что обеспечивает гибкость и масштабируемость.

Северная Америка возглавила рынок страхования жилья с долей более 30% в 2023 году. Северная Америка подвержена различным стихийным бедствиям, включая ураганы, наводнения, землетрясения, лесные пожары и суровые погодные явления. Эти риски создают значительный спрос на страхование жилья, которое защищает от имущественного ущерба и потерь в результате стихийных бедствий. Аналогичным образом, растущая урбанизация создает спрос на жилье, что приводит к увеличению потребности в страховании жилья. Значительные инвестиции в жилую недвижимость стимулируют спрос на комплексное страхование жилья для защиты от таких рисков, как пожары, кражи и стихийные бедствия.

Доля рынка страхования жилья

Некоторые из основных игроков, работающих в индустрии страхования жилья, являются

• Аллианза
• Адмирал
• Allstate Insurance Company
• American International Group, Inc.
• Группа AXA
• Чубайс
• Страховая компания Liberty
• Цюрих
• Страхование фермеров
• Страхование путешествий

Эти игроки ориентированы на стратегическое партнерство и запуск новых сервисов. коммерциализация усилий по расширению рынка. Они активно инвестируют в инновационные услуги и получают рыночные доходы.

Home Страховая индустрия Новости

• В апреле 2023 года, согласно приказу о согласии, поданному Управлением по регулированию страхования (OIR), Tailrow Insurance Co., входящая в HCI Group, была одобрена Florida OIR в качестве страховщика мультипериля для домовладельцев.
• В октябре 2022 года Amazon.com Inc. запустила портал по страхованию жилья в Великобритании и зарегистрировала трех крупных страховщиков по мере расширения сферы финансовых услуг по всему миру. Первоначально сторонние услуги будут предоставляться Ageas UK (AGES.BR), Co-op и LV General Insurance, подразделением немецкого страховщика Allianz (ALVG.DE).

Исследование рынка страхования жилья включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (Миллион долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

По охвату, 2018 - 2032

• Охват жилых помещений
• Покрытие контента
• Ответственность Покрытие банковской
• Другие

Конечный пользователь, 2018 - 2032

• арендодатели
• Арендаторы

Поставщик, 2018 - 2032

• Страховые компании
• Страховые агенты / брокеры
• Другие

Указанная выше информация предоставляется для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Нидерланды
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Австралия и Новая Зеландия
  • Южная Корея
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Южная Африка