Размер встроенного финансового рынка

Размер встраиваемого финансового рынка был оценен в 58 миллиардов долларов США в 2022 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 29% в период с 2023 по 2032 год. Рост цифровых платежей стимулирует рост рынка, способствуя беспрепятственной интеграции финансовых услуг в различные платформы. По мере того, как потребители все чаще выбирают цифровые транзакции, компании используют эту тенденцию, чтобы предлагать интегрированные финансовые продукты, такие как цифровые кошельки, услуги кредитования и т.д. Платежные шлюзыв пределах их применения.

Согласно пресс-релизу информационного бюро прессы (Индия) за январь 2023 года, BHIM UPI стал предпочтительным методом оплаты среди граждан, свидетельствуя о замечательном 8036. 0 миллионов Цифровой платеж сделки на общую сумму 165,2 млрд долларов США. Более широкое внедрение цифровых методов оплаты расширяет экосистему встроенной финансовой отрасли, предоставляя удобные, доступные и адаптированные финансовые решения для более широкой аудитории.

Спрос на беспроблемный опыт клиентов в платежах в первую очередь влияет на размер встроенного финансового рынка. Потребители теперь ожидают бесшовных и удобных процессов оплаты на различных платформах. Чтобы соответствовать ожиданиям клиентов, компании интегрируют финансовые услуги непосредственно в свои приложения, предлагая такие услуги, как цифровые кошельки, мгновенные кредиты и оптимизированные платежные шлюзы. Акцент на улучшении пользовательского опыта повышает удовлетворенность клиентов наряду с расширением рынка, создавая более удобный и эффективный финансовый ландшафт.

Интеграция финансовых услуг в различные платформы вызывает серьезные опасения по поводу безопасности и конфиденциальности данных. Обработка конфиденциальной финансовой информации в различных приложениях увеличивает риск утечки данных и кибератак. Защита данных клиентов от несанкционированного доступа и обеспечение соблюдения правил защиты данных, таких как GDPR в Европе, имеет первостепенное значение. Создание надежных протоколов шифрования, многофакторной аутентификации и непрерывного мониторинга являются важными мерами для смягчения проблем безопасности данных и укрепления доверия между пользователями во встроенных финансовых услугах.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила рост индустрии встроенных финансов. Рост онлайн-покупок привел к внедрению моделей Buy Now, Pay Later (BNPL), что позволило потребителям совершать покупки и платежи в рассрочку, что способствовало росту сектора. Во время пандемии инвесторы также проявили повышенный интерес к финтех-стартапам, что привело к существенному финансированию. Приток капитала способствовал развитию инновационных встроенных финансовых решений, удовлетворению растущего спроса на цифровые финансовые услуги и увеличению общего расширения рынка.

Встроенные тенденции финансового рынка

Сотрудничество способствует расширению индустрии встроенных финансов за счет распространения передовых финансовых услуг для бизнеса. Партнерские отношения между финтех-компаниями, традиционными финансовыми институтами и технологическими компаниями обеспечивают бесшовную интеграцию различных финансовых решений в нефинансовые платформы.

Например, в июне 2023 года Opnfi, встраиваемая финансовая компания, и Actyv.ai, основанная на ИИ платформа SaaS, включающая B2B BNPL и страховые услуги, вступили в стратегическое сотрудничество. Партнерство направлено на внедрение встроенных финансовых решений, адаптированных для бизнеса на перспективных рынках Южной Азии, АСЕАН, Ближнего Востока и Африки. Этот совместный подход не только ускоряет внедрение встроенных финансовых услуг, но и способствует динамичной экосистеме интегрированных финансовых инструментов.

Быстрый рост электронной коммерции обеспечивает плодородную почву для встроенных финансовых услуг, стимулируя рыночный спрос. Интернет-магазины все чаще интегрируют финансовые услуги, такие как цифровые кошельки, решения BNPL и мгновенные кредиты, непосредственно в свои платформы. Эта интеграция повышает качество обслуживания клиентов, расширяя сферу охвата рынка, создавая возможности для бизнеса предлагать плавные финансовые решения в экосистеме электронной коммерции. Поскольку сектор электронной коммерции процветает, рынок встроенных финансов готов к значительному росту.

Встроенное кредитование стимулирует рост рынка, позволяя предприятиям беспрепятственно предоставлять клиентам доступные кредиты. Благодаря интеграции услуг кредитования непосредственно в платформы компании, компании могут предлагать быстрые и удобные индивидуальные варианты кредитования. Такой подход упрощает процесс заимствования, повышает удовлетворенность клиентов и расширяет финансовую инклюзивность. Поскольку компании все чаще внедряют встроенные кредитные решения, ожидается, что рынок будет процветать, предлагая разнообразные и эффективные финансовые услуги для более широкой аудитории.

Встроенный анализ финансового рынка

Сегмент встроенных платежей, основанный на типе финансирования, в 2022 году доминировал примерно в 27,3 миллиарда долларов США из-за растущего спроса на удобные и безопасные способы оплаты. По мере того, как потребители ищут бесшовные транзакции и повышенную безопасность, компании интегрируют платежные услуги непосредственно в свои платформы. Например, в июне 2023 года Mastercard в сотрудничестве с PayU представила Click to Pay в Южной Африке. Функция Click to Pay представляет собой следующую эволюцию в технологии электронной коммерции, позволяющую потребителям совершать платежи без ввода данных своей карты или хранения конфиденциальной информации на платформах различных продавцов.

Исходя из конечного использования, рынок встроенных финансов из розничного сегмента в 2022 году имел доход более 17,3 млрд долларов США. Предоставление экономически эффективных кредитных решений для удовлетворения потребностей в капитале стимулирует рост сегмента на рынке. Предлагая доступную финансовую поддержку, предприятия могут эффективно управлять своими потребностями в оборотном капитале, способствуя росту и стабильности.

Например, в июле 2023 года MyShubhLife, встроенная финансовая платформа, сотрудничала с PayWorld, финтех-платформой, ориентированной на розничных торговцев в Индии. MyShubhLife через NBFC Ekagrata намерена предложить розничным торговцам PayWorld прямой доступ к кредитам, удовлетворяя их требования к оборотному капиталу. Используя встроенную технологию, MyShubhLife планирует использовать обширную сеть розничных продавцов PayWorld, предлагая продавцам гибкие и экономически эффективные варианты кредитования. Повышенная доступность экономически эффективных вариантов кредитования значительно стимулирует рост розничного сегмента на рынке.

Размер рынка встраиваемых финансовых услуг в Северной Америке составил 35% от доли выручки в 2022 году из-за его технологического мастерства и высокой цифровой связи. Постоянные технологические достижения региона в области финтеха, блокчейна и искусственного интеллекта (ИИ) образуют плодородную почву для инновационных встроенных финансовых решений. Широкое использование Интернета и смартфонов создает благоприятную среду для беспрепятственного внедрения, способствуя интеграции цифровых финансовых услуг в повседневную жизнь. Эти факторы в сочетании с сильной нормативной поддержкой позиционируют Северную Америку на переднем крае отраслевого ландшафта, стимулируя ее быстрый рост и эволюцию.

Встроенная доля финансового рынка

Основными компаниями, работающими в индустрии встроенных финансов, являются:

• Banxware
• Река Кросс
• Финастра
• Финикс
• Флайвайр
• Парафин
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

В конкурентной среде встраиваемой финансовой индустрии доминирующие игроки, включая Stripe Inc. и PayPal Holdings, Inc., стратегически формируют партнерские отношения для поддержки тенденций цифровых платежей. Благодаря запуску новых продуктов они подчеркивают такие функции, как решения BNPL и кредитные предложения, повышая качество обслуживания клиентов и укрепляя свои позиции в качестве лидеров рынка в быстро развивающемся встроенном финансовом секторе.

Встроенные новости финансовой отрасли

• В сентябре 2023 года Маниго, базирующийся в Лондоне финтех как услуга Платформа сотрудничала с SurePay, поставщиком платежных решений в Саудовской Аравии, чтобы внедрить встроенные финансовые решения, предназначенные для бизнеса и потребителей по всей Великобритании.
• В ноябре 2022 года СБМ Bank India и Open Financial Technologies Pvt. Ltd. заключили стратегическое сотрудничество, чтобы представить Zwitch, всеобъемлющую встроенную финансовую платформу. Эта платформа предоставляет финтехам удобное, универсальное API-решение, позволяющее им легко создавать индивидуальные финансовые продукты, используя методы без кода и с низким кодом.

Отчет об исследованиях рынка встроенных финансов включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов:

Рынок по типу финансов

• Встроенный платеж
• Встроенное страхование
• Встроенные инвестиции
• Встроенное кредитование
• Встроенный банкинг

Рынок по бизнес-модели

• B2B
• B2C

Рынок, к концу использования

• розничная торговля
• Медицинская помощь
• Логистика
• Производство
• Путешествия и развлечения
• Другие

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
  • Скандинавы
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия