Цифровые платежи Размер рынка

Цифровые платежи Размер рынка с точки зрения стоимости транзакций был оценен в 8,4 триллиона долларов США в 2022 году и, как ожидается, зарегистрирует CAGR в 16,5% между 2023 и 2032 годами. Рост рынка обусловлен несколькими факторами, такими как растущее внедрение смартфонов и мобильных устройств, которые обеспечивают большую базу пользователей для цифровых платежных платформ. Удобство и доступность, а также возможность совершать платежи в любое время и в любом месте также способствовали росту рынка.

Рост электронной коммерции, бесконтактные платежи правительственные инициативы; усиленные меры безопасности; и появление финтех-компаний с инновационными технологиями; Решения для обработки платежей Это еще больше стимулирует рынок цифровых платежей. Кроме того, спрос на финансовую интеграцию, сдвиг в поведении потребителей в сторону цифровых транзакций и рост развивающихся рынков играют значительную роль в стимулировании рыночного спроса.

Цифровые платежи относятся к переводу денег или финансовым операциям, проводимым в электронном виде без необходимости в физических наличных деньгах или традиционных методах платежей, таких как чеки или бумажные счета-фактуры. Он включает в себя использование цифровых технологий и онлайн-платформ для авторизации, аутентификации и обработки транзакций. Цифровые платежи охватывают различные методы и каналы, включая кредитные и дебетовые карты. Мобильные кошелькионлайн-банкинг, Peer-to-Peer (P2P) переводы Платежные шлюзыи других электронных платежных систем. Эти технологии облегчают безопасную и удобную передачу средств между физическими лицами, предприятиями и организациями.

Риск утечки данных, мошенничества и кражи личных данных создает проблемы для принятия цифровых платежей. Потребители и компании опасаются потенциальных уязвимостей. В некоторых регионах недостаточное подключение к Интернету и отсутствие цифровой инфраструктуры могут препятствовать широкому распространению цифровых платежей. Развивающиеся правила и требования соответствия могут создать сложность и неопределенность для поставщиков цифровых платежей, влияя на их способность работать и внедрять инновации. Некоторые потребители также могут столкнуться с препятствиями в принятии цифровых платежей из-за ограниченного доступа к смартфонам или отсутствия технологической грамотности.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 существенно повлияла на рынок цифровых платежей. Страх передачи вируса через физический контакт ускорил переход к бесконтактным способам оплаты, таким как мобильные кошельки и онлайн-транзакции. Закрытие физических магазинов и меры социального дистанцирования привели к росту спроса на электронную коммерцию, что привело к увеличению объемов цифровых платежей. Кроме того, пандемия подчеркнула необходимость устойчивых и эффективных платежных систем, что побудило предприятия и потребителей принять цифровые платежные решения для бесшовных и безопасных транзакций. В целом, COVID-19 выступает в качестве катализатора, выдвигая рынок на передний план и ускоряя внедрение цифровых платежных технологий и платформ.

Цифровые платежи Тенденции рынка

Растет предпочтение бесконтактных платежей, что обусловлено необходимостью проведения гигиенических операций. Мобильные кошельки и платежи на основе QR-кода в настоящее время набирают популярность. Рост электронной коммерции и переход к онлайн-покупкам стимулировали спрос на цифровые платежные решения. Интеграция цифровых вариантов оплаты в различных отраслях, включая розничную торговлю, транспорт и здравоохранение, становится все более распространенной. Достижения в области технологий, такие как внедрение биометрии и блокчейна, повышают безопасность и обеспечивают более быстрые и безопасные транзакции. Растущее использование смартфонов и распространение платежных приложений будут стимулировать рост Мобильные платежи в течение прогнозируемого периода.

Цифровые платежи Анализ рынка

Сегмент цифровой коммерции занимал более 60% доли рынка цифровых платежей в 2022 году. Потребители быстро переходят к онлайн-покупкам благодаря предоставлению бесшовного и удобного опыта покупок на платформах цифровой коммерции. Для облегчения этих транзакций цифровые платежные решения интегрированы в платформы электронной коммерции, что позволяет клиентам совершать безопасные онлайн-платежи. Эта интеграция также обеспечивает быстрые и беспроблемные процессы оформления заказа, уменьшая трение и улучшая удовлетворенность клиентов. Платформы цифровой коммерции также предлагают различные варианты оплаты, включая кредитные / дебетовые карты, мобильные кошельки и цифровые валюты, расширяя выбор, доступный потребителям.

На розничный сегмент пришлось 27% доли рынка цифровых платежей в 2022 году. На рост популярности цифровых платежей на розничном рынке в основном влияет потребность в удобном и улучшенном клиентском опыте. Цифровые методы оплаты предлагают удобный и эффективный способ для покупателей совершать покупки, уменьшая зависимость от физических денежных средств или карточных транзакций. Широкое использование смартфонов и мобильных приложений сделало легким для потребителей использование цифровых кошельков или мобильных банковских приложений, что позволяет без проблем совершать покупки в Интернете и в магазине.

Рынок цифровых платежей в Азиатско-Тихоокеанском регионе в 2022 году составил более 48% доли выручки. В регионе наблюдается быстрое расширение возможностей подключения к Интернету и внедрение смартфонов, что обеспечивает большую базу пользователей для цифровых платежей. По мере того, как все больше людей получают доступ к смартфонам и Интернету, появляется большая склонность к использованию цифровых платежных решений для удобства и доступности. Азиатско-Тихоокеанский регион является домом для некоторых из крупнейших и быстрорастущих рынков электронной коммерции в мире, таких как Китай, Индия и страны Юго-Восточной Азии. Растущие платформы онлайн-покупок и переход к цифровой коммерции стимулировали спрос на безопасные и удобные варианты цифровых платежей.

Цифровые платежи Доля рынка

Основные компании, работающие на рынке цифровых платежей:

• PayPal Holdings, Inc.
• Visa Inc.
• Mastercard Incorporated
• Компания American Express
• Square Inc.
• Apple Inc. (Apple Pay)
• Google LLC (Google Pay)

Эти компании ориентированы на стратегическое партнерство, запуск новых продуктов и усилия по коммерциализации для расширения рынка. Они также вкладывают значительные средства в исследования для внедрения инновационных продуктов и получения максимальной рыночной выручки.

Новости индустрии цифровых платежей

• В июле 2023 года Mastercard в партнерстве с JazzCash, крупнейшим провайдером цифровых кошельков в Пакистане с более чем 43 миллионами учетных записей, произвела революцию в цифровых платежах в стране, внедрив доступные решения для приема. Партнеры запустят платежи по QR-коду, Pay by Link и Tap on Phone, чтобы помочь продавцам на дне экономической пирамиды получить экономически эффективное и широкое признание. Эти решения позволят быстрорастущим сегментам, таким как фрилансеры и рабочие, принимать цифровые платежи, а также сегментам с недостаточным обслуживанием, таким как микро-, малые и средние предприятия (MSME).

Этот отчет по исследованию рынка цифровых платежей включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозами в отношении транзакционной стоимости (миллиард долларов США) и объема транзакций (миллион) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок по типу

• Цифровая торговля
• Цифровые переводы
• Мобильный POS Платежи s

Рынок, индустрия конечных пользователей

• розничная торговля
• БФСИ
• IT и телекоммуникации
• Медицинская помощь
• Путешествия и гостеприимство
• Электронная торговля
• Правительство
• Другие

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Нидерланды
  • Россия
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • Австралия
  • Сингапур
  • Таиланд
  • Индонезия
  • Филиппины
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • Южная Африка
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия