Embedded 금융 시장 크기

임베디드 금융 시장 규모는 2022년 USD 58 억에 달하며 2023년과 2032년 사이에 29% 이상의 CAGR를 등록할 것으로 예상됩니다. 디지털 결제의 큰 변화는 다양한 플랫폼으로 금융 서비스의 원활한 통합을 촉진함으로써 시장 성장을 주도하고 있습니다. 디지털 거래에 대한 소비자가 점점 더 많은 선택으로, 기업은 디지털 지갑, 대출 서비스 및 같은 통합 금융 제품을 제공하는이 추세를 활용하고 있습니다. 결제 게이트웨이, 그들의 신청 안에.

보도 자료 국 (인도) 1 월 2023 보도 자료에 따르면, BHIM UPI는 시민 중 호의 지불 방법이되어 놀라운 8036을 목격했습니다. 0 백만 디지털 결제 거래 총액 $ 165.2 억 가치. 디지털 결제 방법의 증가 된 채택은 임베디드 금융 산업 생태계를 확장하고 편리하고 액세스 할 수 있으며 더 넓은 청중들에게 금융 솔루션을 맞춤화합니다.

결제의 마찰없는 고객 경험에 대한 수요는 주로 임베디드 금융 시장 크기를 운전. 소비자는 이제 다양한 플랫폼에서 원활하고 편리한 결제 프로세스를 기대합니다. 고객 기대에 부응하기 위해 기업은 디지털 지갑, 즉시 대출 및 유선 결제 게이트웨이와 같은 서비스를 제공하는 응용 프로그램에 직접 금융 서비스를 통합하고 있습니다. 사용자 경험 향상에 초점은 더 많은 사용자 친화적이고 효율적인 금융 환경을 만드는 연산 시장 확장과 함께 고객 만족을 향상시킵니다.

금융 서비스의 통합은 다양한 플랫폼으로 데이터 보안 및 개인 정보에 대한 중요한 우려를 제기합니다. 다른 응용 분야의 민감한 금융 정보의 취급은 데이터 침해 및 사이버 공격의 위험을 증가시킵니다. 유럽의 GDPR과 같은 데이터 보호 규정을 준수하지 않은 액세스에서 고객 데이터를 보호하는 것은 주요 중요성입니다. 강력한 암호화 프로토콜, 멀티 팩터 인증 및 지속적인 모니터링은 임베디드 금융 서비스에서 사용자 간의 데이터 보안 문제를 완화하고 신뢰를 구축하는 데 필수적입니다.

COVID-19 영향

COVID-19 전염병은 임베디드 금융 산업 성장을 가속화했습니다. 온라인 쇼핑의 큰 파도가 지금 구매의 채택을 철저히, 지불 나중에 (BNPL) 모델, 소비자가 구매 및 결제를 할 수 있도록, 부흥 부문 성장. pandemic 도중, 투자자는 또한 fintech 시작에 있는 증가한 관심사를, 실질적으로 자금을 지도했습니다. 자본의 영향력은 혁신적인 임베디드 금융 솔루션의 개발을 촉진하고 디지털 금융 서비스 및 전체 시장 확장에 대한 수요를 충족시킵니다.

Embedded Finance 시장 동향

협업은 기업을 위한 고급 금융 서비스를 제공함으로써 임베디드 금융 산업의 확장을 주도하고 있습니다. fintech 회사, 전통적인 금융 기관 및 기술 회사 간의 파트너십은 다양한 금융 솔루션의 완벽한 통합을 Non-financial 플랫폼으로 가능하게 합니다.

예를 들어, 6 월 2023, Opnfi, 임베디드 금융 회사 및 actyv.ai, B2B BNPL 및 보험 서비스를 통합하는 AI 기반 엔터프라이즈 SaaS 플랫폼, 전략적 협력에 입력. 이 파트너십은 동남아시아, ASEAN, 중동 및 아프리카 전역의 유망한 시장에서 기업을 위해 맞춤형 임베디드 금융 솔루션을 도입했습니다. 이 협업 접근은 임베디드 금융 서비스의 채택뿐만 아니라 통합 금융 도구의 동적인 생태계를 촉진합니다.

전자 상거래의 급속한 성장은 임베디드 금융 서비스, 추진 시장 수요에 대한 휘발성 접지를 제공합니다. 온라인 소매업체는 디지털 지갑, BNPL 솔루션 및 즉시 대출과 같은 금융 서비스를 더욱 통합하고 있습니다. 이 통합은 전자 상거래 생태계 내에서 원활한 금융 솔루션을 제공하기 위해 시장을 확장하면서 고객 경험을 향상시킵니다. 전자 상거래 부문은 번창하고 있으며, 임베디드 금융 시장은 상당한 성장에 기여하고 있습니다.

임베디드 대출은 비즈니스가 원활하게 접근 가능한 대출을 고객에게 제공함으로써 시장 성장을 주도하고 있습니다. 회사의 플랫폼에 직접 대출 서비스의 통합을 통해 회사는 빠르고 편리한 맞춤형 대출 옵션을 제공 할 수 있습니다. 이 접근법은 차용 프로세스를 단순화하고 고객 만족을 향상시키고 금융 불용성을 확장합니다. 기업은 점점 임베디드 대출 솔루션을 채택하고 시장은 더 넓은 잠재 고객에게 다양한 & 효율적인 금융 서비스를 제공 할 것으로 예상됩니다.

Embedded 금융 시장 분석

금융 유형에 따라 임베디드 지불 세그먼트는 2022 년에 약 27.3 억 달러의 수익을 거쳤습니다. 편리하고 안전한 지불 방법을 위해 수요가 증가합니다. 소비자가 원활한 거래와 향상된 보안을 추구하는 기업은 플랫폼에 직접 결제 서비스를 통합하고 있습니다. 예를 들어, 6 월 2023에서, Mastercard, PayU와 공동으로, 남아프리카 공화국에서 Pay를 도입했습니다. Click to Pay 기능은 전자 상거래 기술에 대한 다음 진화를 나타내며, 카드 세부 정보를 입력하거나 다양한 상인의 플랫폼에 민감한 정보를 저장하지 않고 결제 할 수 있습니다.

최종 용도에 따라 소매 부문의 임베디드 금융 시장은 2022년 17.3억 달러의 매출을 기록했습니다. 자본에 대한 비용 효율적인 신용 솔루션 제공은 시장 내에서 세그먼트 성장을 추진하고 있습니다. 접근 가능한 금융 지원 제공, 기업은 효율적으로 작업 자본 요구 사항을 관리 할 수 있습니다, 성장과 안정성을 촉진.

예를 들어, 7 월 2023, MyShubhLife, 임베디드 금융 플랫폼, PayWorld와 공동으로, 인도의 소매 상인을 대상으로하는 fintech 플랫폼. NBFC Ekagrata를 통해 MyShubhLife는 PayWorld의 소매업체를 신용에 바로 액세스하고, 작업 자본 요구 사항을 해결합니다. 임베디드 기술을 활용함으로써, MyShubhLife는 PayWorld의 광범위한 소매업체 네트워크를 활용하여 유연하고 비용 효율적인 신용 옵션을 제공합니다. 비용 효율적인 신용 옵션에 대한 증가 된 접근성은 시장 내에서 소매 세그먼트 성장을 크게 구동합니다.

북미는 금융 시장 규모가 2022 년 매출 점유율의 35 %를 차지했으며 기술 전문가 및 높은 디지털 연결에 빚어 냈습니다. fintech, blockchain 및 인공 지능 (AI)의 지구의 지속적인 기술 발전은 혁신적인 임베디드 금융 솔루션을위한 비옥한 접지를 형성합니다. Extensive Internet & smartphone 사용법은 이음새가 없는 채택을 위한 conducive 환경을 창조하고, 일상 생활에 디지털 금융 서비스의 통합을 촉진하. 이 요소는 강력한 규제 지원과 결합되어 업계의 전경에서 북미 위치가 급속한 성장과 진화를 주도합니다.

Embedded Finance 시장 공유

임베디드 금융 업계에서 작동하는 주요 회사는 다음과 같습니다.

• 링크 메뉴
• 크로스 강
• 뚱 베어
• 핀릭스
• 플라이어
• 파라핀
• 페이팔 홀딩스, Inc.
• 카테고리
• 지불 조건
• Zopa 은행 한정

임베디드 금융 산업의 경쟁력 있는 환경에서, Stripe Inc. 및 PayPal Holdings, Inc.를 포함한 지배적 인 플레이어는 bolster 디지털 결제 트렌드에 전략적으로 대처합니다. 신제품 출시를 통해 BNPL 솔루션 및 신용 오퍼링과 같은 기능을 강조하고 고객 경험을 강화하고 빠르게 진화하는 임베디드 금융 부문의 시장 리더로서의 위치를 견고화합니다.

임베디드 금융 산업 뉴스

• 9월 2023일, 런던 기반 Manigo 핀테크-as-a-service 플랫폼, SurePay와 공동 작업, 사우디 아라비아 지불 솔루션 제공 업체, 영국 전역의 기업 및 소비자에 대한 임베디드 금융 솔루션을 도입.
• 에 11월 2022, SBM Bank India 및 Open Financial Technologies Pvt. Ltd.는 Zwitch를 소개하는 전략적인 협업에 참여했습니다. 이 플랫폼은 사용자 친화적 인 다용도 API 솔루션으로 fintechs를 제공하며, no-code 및 low-code 방법을 사용하여 맞춤형 금융 제품을 쉽게 만들 수 있습니다.

임베디드 금융 시장 조사 보고서는 업계의 심층적 인 적용을 포함합니다. 2018년에서 2032년까지 매출액의 예측 및 예측 뒤에 오는 세그먼트를 위해:

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