디지털 뱅킹 시장 규모 - 뱅킹(소매, 기업, 투자), 서비스(거래, 비트랜잭션), 모드(온라인 뱅킹 플랫폼, 모바일 뱅킹 앱), 최종 사용자(개인, 정부 기관, 기업) 및 예측별(2024년) - 2032년

디지털 뱅킹 시장 크기

디지털 뱅킹 시장 규모는 2023년 USD 10.9조에 달하며 2024년과 2032년 사이에 3% 이상의 CAGR를 등록할 것으로 예상됩니다. 산업은 기술 발전, 진화 규제 요구 및 디지털 솔루션의 광범위한 채택에 의해 구동되는 실질적인 성장을 경험하고있다. 디지털 은행 플랫폼은 금융 서비스 개선, 거래 프로세스 가속화, 소매 은행, 기업 은행 및 fintech와 같은 다양한 분야의 운영 비용을 절감하는 데 중요한 역할을합니다.

예를 들어, 3 월 2024에서 AsiaVerify는 APAC 지역의 디지털 결제 및 은행을 강화하기 위해 Visa와의 파트너십을 발표했습니다. AsiaVerify의 KYB, UBO 검증 및 KYC 서비스의 숙련도는 Visa의 광대한 네트워크 및 리소스와 결합되어 DBS Bank 및 HSBC와 같은 금융 기관을 통해 고객 통합, 모니터링 및 규제 준수 노력을 강화할 수 있습니다.

정부 규정은 금융 거래에서 보안, 신뢰, 효율성 보장을 보장하는 구조화된 프레임워크를 제공함으로써 디지털 뱅킹의 성장을 촉진하는 역할을 합니다. 예를 들어, 1 월 2024에서 싱가포르 정부는 허용 금융 활동의 범위를 확장, 소비자 보호를위한 명확한 지침을 수립하고 금융 범죄에 대한 엄격한 조치를 시행했습니다.

이 규제 표준은 디지털 은행 기술 혁신과 투자에 대한 지속적인 환경을 만듭니다. 투명성 향상은 소비자의 신뢰를 높이고 금융 기관을 집중하여 운영 효율성을 강화하고 디지털 금융 부문 내에서 전반적인 성장을 자극하는 고급 디지털 솔루션을 채택합니다.

강력한 사이버 보안 조치에 대한 중요한 필요는 민감한 고객 데이터가 사이버 위협이 디지털 금융 시장의 주요 성장 과제입니다. 다양한 규제 풍경을 넓히는 동시에, 관할권과 hamper 확장을 통해 다양한 복잡성을 제공합니다. 또 다른 중요한 장애물은 기존의 은행 방법에서 디지털 플랫폼으로의 전환을 효과적으로 관리하여 고객 교육 및 신뢰 빌딩의 실질적인 노력이 필요합니다.

디지털 뱅킹 시장 동향

모바일 뱅킹은 점점 더 인기를 얻고 소비자가 자신의 금융 관리에 편리하고 접근성을 추구하는 것으로, 지속 가능성에 중점을 둔다. 예를 들어, 6월 2024일, 언더 뱅크는 모바일 앱에 새로운 기능을 도입하여 고객에게 명확한 통찰력을 제공합니다. 지속 가능한 금융 포트폴리오 내에서.

이 기능은 사용자가 기후 영향, 평등, 인권 및 생물 다양성과 같은 다양한 지속 가능성 매개 변수를 통해 지속 가능한 투자 비율을 쉽게 추적 할 수 있습니다. 이 움직임은 지속 가능성 표준의 통합을 디지털 은행 서비스로 강조하며 지속 가능한 투자 옵션에 대한 Nordic 고객 중 수요 증가에 대응합니다.

또한, "지금 구매, 나중에 지불" 추세는 소비자 지출 습관을 변환하여 온라인 및 상점 구매에 대한 관심없는 또는 낮은 선택 계획을 대중화하여 체크 아웃에 instalment 지불 옵션을 제공합니다, 특히 밀레니엄 세대와 Gen Z 인구 통계에 호소. 이 이동은 전통적인 신용 카드에 유연한 지불 방법을 선호, 책임 지출을 촉진하고 상인을위한 평균 거래 크기를 밀어. 이러한 변화는 디지털 편의와 개인화 된 금융 솔루션에 대한 수요를 강조하고 금융 기관과 fintech 회사 중 더 혁신과 협업을 초래합니다.

예를 들어, 5 월 2024에서 Google Pay는 온라인 쇼핑 편의 및 보안을 강화하기위한 세 가지 새로운 기능을 도입했습니다. 이 업데이트는 체크 아웃에서 카드 혜택을 볼 수 있도록 허용하고 "지금 구매, 나중에 지불" (BNPL) 옵션은 더 많은 미국 웹 사이트 및 안드로이드 앱을 통해 Affirm 및 Zip과 같은. 이 통합은 사용자가 지불을 Google Pay 내에서 직접 관리 가능한 설치를 분할하고 체크 아웃 프로세스를 간소화하고 지불 방법에 유연성을 제공합니다.

Digital Banking 시장 분석

은행에 기반을 둔 시장은 소매, 기업 및 투자로 분류됩니다. LTE 세그먼트는 2032년까지 USD 9 조를 초과하는 것으로 예상됩니다. 은행업무 저축 계정, 개인 대출 및 신용 카드와 같은 개별 소비자에게 맞춤 서비스를 제공합니다. 이 세그먼트는 이러한 일상 금융 제품 및 서비스에 의존하는 소매 고객의 sheer 볼륨으로 인해 가장 큰 점유율을 보유합니다.

소매 은행은 접근성, 편의성 및 개인 고객 경험에 초점을 맞추고, 거래 수수료,이자 소득 및 서비스 비용을 통해 은행에 대한 상당한 수익을 몰고 있습니다. 예를 들어, 2023에서 인도 (RBI)의 예비 은행의 주지사는 FY13에서 FY24의 14726 위기 거래에 대한 162의 위기 거래 증가를 지적하는 국가의 소매 디지털 지불에 상당한 성장을보고했습니다.

서비스 유형에 따라 디지털 뱅킹 시장은 거래 서비스 및 비접촉 서비스로 나뉩니다. 거래 서비스 부문은 2023년 약 82%의 주요 시장 점유율을 차지했습니다. 디지털 뱅킹의 거래 서비스는 즉각적인 재정적 요구를 충족시키기 위해 필수적입니다. 예를 들어, 현금 입금 및 인출은 물리적 지점의 신뢰를 감소, 자금에 편리한 액세스를 제공합니다. 펀드 송금은 계정과 국경을 통해 빠르고 안전한 돈 이동이 가능합니다.

자동 직불 및 자동 신용 유선 통금 결제와 같은 자동화된 서비스는 수동 개입 없이 적시 거래를 보장합니다. 디지털 대출 프로세스는 단순화 된 응용 프로그램과 빠른 승인, 신용에 대한 접근성 강화. 이 서비스는 디지털 뱅킹의 채택을 통해 효율성과 사용자의 편의성을 강화합니다.

아시아 태평양은 2023 년 69% 이상의 점유율을 가진 디지털 은행 시장을 지배하고 인구 기반과 광범위한 인터넷 연결을 확대하는 것으로 나타났습니다. 중국, 인도, 인도네시아와 같은 국가는 이 변화의 전방에 있습니다. 예를 들어, 중국에서 Alipay 및 WeChat Pay와 같은 모바일 결제 플랫폼은 상품 구매부터 유틸리티 요금을 지불하는 데 필수적인 일일 거래에 필수적입니다. 인도, Paytm 및 Google Pay와 같은 디지털 결제 시스템에서 피어 투 피어 전송 및 온라인 구매에 대한 편리한 솔루션을 제공합니다. 유사하게, 인도네시아에서, GoPay와 OVO 같이 이동할 수 있는 뱅킹 앱은 널리 이용됩니다.

북미에서, 은행은 암호화, 멀티 요인 인증 및 실시간 모니터링을 포함하여 강력한 사이버 보안 조치를 배포합니다. 예를 들어, 6 월 2024에서, 비자는 Expel과 파트너, 버지니아 기반 보안 운영 제공 업체, 사이버 위협에 대한 고객의 방어를 증가. 이 협력은 북미에서 보안을 강화하는 것을 목표로하고 있습니다. 사이버 범죄에 의해 유발 된 증가 과제를 해결하고 확장 가능한 솔루션.

유럽에서 디지털 은행 시장은 AI 기반 고객 서비스, 생체 인식 및 클라우드 기반 은행 플랫폼 인 AI 기반 고객 서비스, 생체 인증 및 클라우드 기반 은행 플랫폼을 통합하여 고객 경험과 운영 효율성을 강화하는 첨단 기술의 강력한 채택으로 특징입니다. 이러한 혁신 뿐만 아니라 유선 은행 프로세스뿐만 아니라 지불 서비스 지침 2 (PSD2) 및 일반 데이터 보호 규정 (GDPR)과 같은 엄격한 규제 표준 준수를 보장합니다.

디지털 뱅킹 시장 공유

Infosys 및 SAP는 디지털 은행 업계에서 1% 이상의 상당한 시장 점유율을 보유합니다. Temenos AG, Finastra, Infosys Limited, Tata Consultancy Services, Oracle Corporation, Sopra Steria 및 Appway AG를 포함한 이러한 최고 디지털 뱅킹 회사들은 경쟁력 있는 환경에서 탁월한 전략을 고용합니다. Temenos AG는 클라우드 기반 솔루션과 AI 기반 분석 기능을 우선적으로 제공합니다. Finastra는 원활한 통합을 위한 오픈 API를 강조합니다. Infosys는 개인화 된 경험을 위해 AI를 활용합니다. Tata Consultancy Services는 디지털 첫 번째 접근법을 채택하고 Oracle은 확장 가능한 기술을 제공합니다. Sopra Steria는 end-to-end 디지털 혁신을 제공하며, Appway AG는 고객 통합 자동화를 전문으로 하고 있으며, 은행에서 디지털 혁신의 선두주자로 유지하고 있습니다.

디지털 뱅킹 시장 기업

디지털 은행 업계에서 작동하는 주요 플레이어는 다음과 같습니다.

• 인기 카테고리
• Fidor 솔루션 AG
• 뚱 베어
• 정보sys
• Oracle 기업
• 사이트맵
• SAP 지원
• Tata 컨설팅 서비스 Limited
• 소프트웨어
• 테멘스 AG

디지털 금융 산업 뉴스

• 5월 2024일 런던에 본사를 둔 FinTech 회사 Revolut는 뉴질랜드와 싱가포르와 같은 시장 진출을 위해 아시아 태평양 지역 전역을 확장했습니다. Revolut는 이미 호주에서 주목할만한 성공을 거두고 600,000 명의 고객 및 실질적인 거래량 성장을 자랑합니다.
• 2023년 9월, 미국의 은행은 "Erica"를 도입했습니다. AI-powered virtual assistant는 모바일 앱에 통합되었습니다. "Erica"는 AI 기술을 활용하여 직관적 인 디지털 상호 작용을 통해 고객을위한 개인화 된 금융 통찰력 및 유선 금융 거래를 제공하기 위해 설계되었습니다.
• 6월 2024일, First State Bank는 Jack Henry와 파트너십을 맺고 금융 기술 솔루션 제공업체로서 디지털 역량을 강화할 수 있습니다. 은행은 Jack Henry의 핵심 처리 솔루션을 구현하여 운영을 간소화하고 효율성을 높일 수 있습니다. 또한, 디지털 뱅킹을위한 Jack Henry의 Banno 플랫폼, 카드 관리, 지불, 사용자 인증 및 고객 통신과 같은 통합 서비스를 채택했습니다. 이 전략적인 움직임은 제3자 핀테크 파트너로부터 950개의 API를 활용하여 은행의 경쟁력을 강화하고 있습니다.

디지털 은행 시장 조사 보고서는 업계의 심층적 인 적용을 포함합니다. 2021년에서 2032년까지 수익률(USD Million)의 예측 및 예측,