Banking-as-a-Service 시장 크기

은행-as-a-Service 시장 규모는 2023년 USD 15.9억에 달하며 2024년과 2032년 사이에 17% 이상의 CAGR를 등록할 것으로 예상됩니다. 신흥 핀테크 산업은 혁신과 경쟁을 촉진함으로써 시장 성장을 크게 연료를 공급하고 있습니다. 금융 기술 회사는 전통적인 은행이 BaaS 파트너십을 통해 통합을 찾고있는 agile 및 고객 중심의 금융 솔루션을 만듭니다.

인도 상표 Equity 기초에 따르면, 인도 fintech 분야는 2025년까지 USD 150 억의 가치이기 위하여 기울입니다. 인도는 세계에서 가장 큰 FinTech 생태계를 보유하고 있습니다. 또한 세계에서 가장 빠르게 성장하는 시장 중 하나입니다. 현재 인도의 2,000 DPIIT-recognized Financial Technology (FinTech) 사업에 있으며, 이 수는 급속하게 증가합니다.

성장의 디지털 뱅킹 서비스는 은행 서비스 (BaaS) 시장 성장을 주도하고 있습니다. 디지털 은행의 놀라운 인기는 디지털 풍경에서 경쟁력을 유지하기 위해 BaaS 제공 업체와 파트너에게 전통적인 은행을 초래했습니다. BaaS는 고급 디지털 기능 및 서비스를 제공함에 신속하게 통합 할 수 있도록, 고객 경험을 강화하고 온라인 및 모바일 뱅킹 솔루션의 증가 수요를 충족.

예를 들어, 10월 2023일 Poetr YY 금융은 아래의 그룹, 스타트업, 중소기업 및 개인에 대한 은행 서비스를 혁명시키기 위해 임무와 금융 풍경을 입력했습니다. Mbanq의 고급 금융 서비스 (BaaS) 플랫폼과 전략적 파트너십을 통해 Poetr YY는 혁신적인 보안 및 포괄적 인 금융 솔루션을 제공하는 것을 목표로합니다.

데이터 보안 및 개인 정보 보호 문제는 은행 서비스 시장에서 중요한 과제입니다. 전통적인 은행, 제3자 제공업체 및 소비자 중 민감한 금융 정보의 공유로 강력한 보안 조치 및 규제 준수를 보장하는 것이 중요합니다. Breaches 또는 무단 액세스는 금융 사기, 정체성 도난 및 신뢰의 손실에 이어질 수 있습니다. BaaS 공급자는 크게 투자해야 합니다. 사이버 보안 인프라 및 엄격한 데이터 보호 규정을 준수하여 단일 보안 함으로 이러한 위험을 완화하는 것은 영향을받는 당사자뿐만 아니라 전체 BaaS 생태계에 영향을 미치는 심각한 결과에 이어질 수 있습니다.

COVID-19 영향

COVID-19 전염병은 디지털 은행 및 은행 서비스 (BaaS) 솔루션의 채택을 가속화했습니다. Lockdowns and social distancing Measurement compelled Traditional Banks to 신속하게 디지털 플랫폼을 구현하여 고객을 원격으로 제공합니다. BaaS 공급자는 이 전환을 촉진하는 인프라 및 전문 지식을 제공합니다. COVID-19 전염병은 탄력적이고 유연한 뱅킹 시스템의 중요성을 강조했으며 BaaS 솔루션으로 전환하여 디지털 역량을 강화하고 고객 요구에 적응시킵니다.

Banking-as-a-Service 시장 동향

Cloud 컴퓨팅은 비용 효율, 확장성 및 유연성으로 인해 은행 서비스 (BaaS) 업계에서 새로운 트렌드입니다. 클라우드, BaaS 제공업체 및 기존 은행에 중요한 은행 운영을 마이그레이션함으로써 인프라 비용, 간소화 운영을 줄이고 접근성을 향상시킵니다. 클라우드 서비스는 실시간 데이터 처리, 빠르고 효율적인 금융 거래를 촉진합니다. 이 트렌드는 은행이 점점 클라우드를 활용하여 BaaS 역량을 강화하고 있습니다. 이는 변화 시장의 역동성에 적응하고 혁신적이고 주문형 금융 솔루션을 제공합니다.

계좌 개설 BaaS 시장에서의 탁월한 추세로 협업과 경쟁을 촉진합니다. 전통적인 은행은 API를 통해 타사 금융 서비스 제공 업체와 안전하게 고객의 데이터를 공유 할 수 있으며 혁신을 촉진합니다. 예를 들어, 10 월 2023에서 Apple은 Open Banking API를 사용하여 영국에 연결된 카드를 출시했습니다. iOS 17.1 개발자 베타의이 기능은 사용자가 지원되는 은행에 대한 계정 잔고 및 거래 내역을 볼 수 있으며, 지갑 앱의 기능을 강화할 수 있습니다.

이 트렌드는 다양한 & 개인화 된 금융 솔루션으로 소비자를 강화하고, BaaS 공급자가 개방적인 금융 원칙과 일치하도록 서비스를 제공합니다. 개방 은행에 대한 규제 지원의 성장은 BaaS 솔루션의 채택을 주도하고, 더 많은 고객 중심, 상호 연결 및 혁신적인 은행 경관을 변환합니다.

Banking-as-a-Service 시장 분석

구성 요소에 따라, 플랫폼 세그먼트는 2023 년에 시장 점유율의 70 % 이상을 차지했습니다. 금융 기관은 BaaS 공급자의 기술 플랫폼에 점점 의존합니다. 이 플랫폼은 데이터 액세스, 처리 및 보안을 포함한 포괄적 인 서비스를 제공합니다. 그들은 은행을 신속하게 디지털 제공을 확장하고 신흥 시장으로 탭 할 수 있습니다. Agile & scalable 해결책을 위한 수요로, 플랫폼 세그먼트는 BaaS가 그들의 디지털 존재, 유선 가동을 강화하기 위하여 은행을 위한 기초가 되고, 진화 고객 기대에 맞힙니다.

유형에 따라 클라우드 기반 뱅킹-as-a-service 시장은 2023 년 수익 공유의 72%를 기록했으며 금융 기관이 확장 가능한 비용 효율적인 및 유연한 솔루션을 찾고 있다는 사실을 알고 있습니다. Cloud 기반 BaaS는 은행 인프라에 대한 주문형 액세스, 은행을 간소화하고 혁신적인 서비스를 신속하게 배포할 수 있습니다. 클라우드 기반 BaaS 솔루션은 디지털 뱅킹, 실시간 거래 및 원격 액세스에 대한 수요를 효과적으로 충족시킬 수 있습니다.

은행은 클라우드 기술을 활용하여 디지털 전환 노력을 강화하고 금융 기관이 경쟁력을 유지하고 고객 중심 및 기술 중심 솔루션을 제공합니다. 예를 들어, 2월 2023일, 오라클, 미국에 본사를 둔 클라우드 기술 회사인 Oracle Banking Cloud Services를 출시했습니다. Oracle Banking Cloud Services는 플렉싱 기술 솔루션에 유연한 구성 요소 기반 접근 방식을 제공하기 위해 설계된 모듈 및 클라우드 기반 서비스 모음입니다.

북미 은행-as-a-service 시장은 2023 년 매출 점유율의 32%를 차지했습니다. fintech 혁신에 강한 초점과 결합된 지역의 금융 산업은, 제품 채택을 몰고 있습니다. 규제 지원 및 기술-savvy 소비자 기반은 BaaS 파트너십 및 서비스의 개발을 촉진하고 있습니다. 또한 디지털 뱅킹 솔루션의 증가가 필요하며 지역 주요 BaaS 공급자의 존재는 시장 성장을 추진하고 있습니다.

북미 은행은 BaaS를 통해 제품을 강화하고 경쟁력을 유지하고 시장이 실질적으로 확장 할 수 있습니다. 예를 들어, 9 월 2023에서, 미국 은행은 더 작은 의료 관행을 위해 tailored 은행 및 지불 서비스를 도입, 더 큰 의료 제공 업체에 의해 즐긴 동일한 재정 지원 및 리소스로 제공 목표로.

Banking-as-a-Service 마켓 공유

Green Dot 및 Solarisbank AG는 전문 지식과 포괄적 인 BaaS 오퍼링으로 인해 은행 서비스 (BaaS) 업계에서 중요한 플레이어입니다. (주)그린 Dot, 선도적인 fintech 회사, 다양한 비즈니스에 다양한 금융 서비스 및 금융 제품을 제공, 디지털 금융 솔루션을 제공 할 수있는 능력을 강화. Solarisbank, 독일에 본사를 둔 회사인 Solarisbank는 BaaS 플랫폼을 제공합니다.

Banking-as-a-Service 시장 기업

Banking-as-a-service (BaaS) 업계에서 작동하는 주요 기업은 다음과 같습니다.

• 녹색 점
• 솔라리스뱅크 AG
• 클리어뱅크
• 뚱 베어
• Galileo 금융 기술
• 인기 카테고리
• 레일 뱅크
• 사각형, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya 아르헨티나
• MatchMove Pay (주)

Banking-as-a-Service 기업 뉴스

• 10월 2023일, 인도에 본사를 둔 Hitachi Payment Services는 HPX 프로그램을 출시하여 fintech 스타트업과 장기적인 파트너십을 구축했습니다. 이 프로그램은 비즈니스 및 소비자의 지불 경험을 향상시키기 위해 혁신적인 솔루션을 지원하는 결제 산업을 전환하는 것을 목표로하고 있으며, 지속적인 협업을 강조합니다.

Banking-as-a-service (BaaS) 시장 조사 보고서에는 업계의 심층적 인 적용이 포함됩니다. 2018년에서 2032년까지 매출액의 예측 및 예측, 뒤에 오는 세그먼트를 위해:

시장, Component에 의하여

• 회사연혁
• 제품정보

시장, 유형별

• API 기반 Banking-as-a-Service (BaaS)
• 클라우드 기반 Banking-as-a-Service (BaaS)

시장, 기업 크기에 의하여

• 큰 기업
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시장, 끝 사용에 의하여

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