자산 기반 대출 시장 크기

자산 기반 대출 시장은 2023 년에 USD 661.7 백만에 가치를 얻었으며 2024 & 2032 사이에 10 % 이상의 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다.

자산 기반 대출 시장 (ABL)은 경제 확장 및 복구로 인해 성장합니다. 사업은 때때로 경제 회복 기간 도중 그들의 상품 그리고 서비스를 위한 수요를 목격합니다, 소득을 밀어주고 이 확장을 지원하기 위하여 더 많은 노동 자본을 위한 필요를 necessitates. 회사는 재고, 장비 및 기타 자산에 투자하는 자금이 필요합니다. 전통적인 금융 소스는 쉽게 사용할 수 없거나, 특히 기업에 대 한 책임 동안 금융 설정 경험. ABL은 현재 자산을 재고, 장비 및 receivables와 같은 활용하기 위해 기업을 활성화하여 대체 대용품을 제공합니다. ABL은 적응성 및 접근성 때문에 회사에 중요한 도구입니다.

또 다른 중요한 요소는 ABL 시장의 확장을 추진하는 것은 펀딩 소스의 다양화입니다. 금융 환경 변화로, 기업은 점점 전통적인 은행 대출에 자신의 신뢰를 더 적은 대안 금융 옵션을 조사하고 있습니다. 운영 및 성장을 유지하기 위해, 이 전략은 위험 감소, 금융 안정성 개선, 다양한 소스의 재정적 강화에 기업을 지원. 이 상황에서 ABL은 비즈니스의 자산을 기반으로하는 유연하고 신뢰할 수있는 펀딩 소스를 제공합니다. Businesses는 표준 대출 조건이 엄격하다 / 그들은 일시적으로 ABL을 금융 계획에 구현하여 현금 흐름 격차를 닫아야하는 상황에서도 자본을 얻을 수 있습니다. 금융 안정성 외에도,이 다양성은 기업 탄력뿐만 아니라 경제 불확실성을 더 잘 탐색 할 수 있습니다.

예를 들어, 4 월 2024에서, ABL (Asset-Based Lending) 시장의 작업 자본 약속은 연간 자산 기반 대출 산업 조사에서 보안 금융 네트워크에 의해보고 된 것과 같이 증가했다. 은행과 비은행 대출. SFNet은 몇 가지 새로운 클라이언트 거래가 2022 년 2023 년보다 2022 년에 만들어졌다는 것을보고했지만, 그 거래는 가치에 더 큰 것으로 나타났습니다.

자산 기반 대출 시장의 심각한 위험을 감안합니다. 기계, 부동산, 재고 및 계정 receivable을 포함한 측면 자산의 정확하고 신뢰할 수있는 평가, ABL의 기초 형성. 그러나이 표절 절차에 많은 어려움이있을 수 있습니다. 시장 조건, 수요, 기술 obsolescence의 변화, 그리고 다른 경제 요인은 collateral unclear의 진실한 가치를 만드는 변동성에 자산 가치를 일으킬 수 있습니다. 대출 기관은 퇴직 또는 부적절한 승인, 잠재적으로 jeopardizing 차용자의 재정적 안정성 때문에 너무 적은 신용을 제공 할 수 있습니다. 차용기 기본값인 경우, 과세가 잔액을 부과할 수 있는 양자 범위 내에서 발생할 수 있습니다. 다른 한편으로는 기업 운영에 부정적인 영향을 주는 자본을 얻을 수 있는 차용자의 능력을 제한할 수 있습니다.

자산 기반 대출 시장 인기 상품

기술의 증가 통합은 ABL 사업의 주요 추세 중 하나입니다. lenders 평가, 트랙 및 핸들 측면 자산은 fintech의 발전에 의해 완전히 변환됩니다. Asset valuations는 고급 분석, 기계 학습 (ML) 및 인공 지능 (AI)의 사용으로 정확하고 효율적입니다. 실시간 자산 모니터링을 가능하게함으로써 이러한 기술은 자산 가격을 이동하고 최신 정보에 접근 할 수 있습니다. 블록 체인 기술의 잠재력은 자산 소유권 및 거래 역사의 투명하고 변하지 않는 레코드를 조사하는 것입니다. 이 검증 프로세스를 expedite 하 고 lenders와 납세자 간의 신뢰의 관계를 강화할 수 있습니다.

유연성을 가진 금융 옵션의 증가는 또 다른 주목할만한 추세입니다. 높은 경쟁력과 동적인 현대 사업 환경에서, 회사는 그들의 수요로 변화할 수 있는 financing 해결책을 요구합니다. ABL은 대출자가 소유 한 자산을 기반으로하는 전문 금융 배열을 제공함으로써이 필요를 만족시키는 좋은 위치에 있습니다. 이 유연성으로 인해 기업은 지속적인 운영에서 전략적 확장 노력에 이르기까지 다양한 금융 요구를 지원하기 위해 collateral을 사용하여 현금을 신속하게 얻을 수 있습니다. 또한, ABL 대출의 사용에 대한 신중한 이동은 확장 프로젝트, 인수 및 회사로서의 자본 최적화를 포함하여 목적에 따라 비상 자금 조달에서 ABL 대출의 사용. 적응 가능한 금융 옵션에 대한 증가 인화는 ABL 시장의 확장 및 다양화입니다.

ABL 시장은 지속 가능성과 환경, 사회, 그리고 정부 (ESG) 요인에 대한 성장 초점에 의해 형성됩니다. 대출은 지속 가능성 평가를 대출 결정에 통합하고 대출자의 ESG 특성에 더 가까이주의를 기울입니다. 지속 가능한 비즈니스 관행과 연결되는 장기적인 위험을 감소시키고, 환경과 사회적 책임의 인식과 규정을 증가시키는 욕망은, 이 추세 뒤에 모는 힘입니다. 이 일, 자산 기반 대출은 담보 자체의 지속 가능성을 평가하고 제조 프로세스가 환경에 영향을 미치는지 또는 자산 사용이 사회에 영향을 미치는지 고려합니다. ABL의 지속 가능한 운영을 구현하기 위해 회사를 밀어서, ESG 정렬 대출 관행에 대한이 추세는 더 책임적이고 앞으로의 금융 환경을 촉진하고 있습니다.

자산 기반 대출 시장 분석

대출 유형에 따라 시장은 재고 금융, 재투자 금융, 장비 금융 및 기타로 나뉩니다. Receivable의 금융 부문은 예측 기간 중 11%의 CAGR를 등록할 것으로 예상됩니다.

• ABL 기업에서는, receivables를 위한 financing 세그먼트에는 몇몇 이유를 위한 가장 큰 CAGR가 있습니다. 첫째, 계정 receivable은 많은 회사에 대한 가치와 다소 액체 자산입니다. 이는 대출자의 바람직한 보안을 만듭니다.
• Businesses는 클라이언트 지불을 기다리지 않고 즉시 작동 자본을 액세스 할 수 있습니다. 그들은 종종 receivables에 묶어. 이 선명함은 지속적인 사업 운영 또는 확장 계획과 함께 현금 흐름을 지속하는 데 매우 유용합니다. 또한, receivable 금융은 사업의 판매와 일치하여 확장할 수 있는 적응할 수 있는 & 확장 가능한 선택권, 그것을 빨리 확장하는 회사를 위한 완벽한 선택 만들기.
• 또한, 회사는 불안정한 경제 기후에서 안정적이고 예측 가능한 펀딩 솔루션을 찾고 있습니다. 실제 판매 및 수입 스트림을 가진 강력한 상관 관계로 인해, receivable financing은 ABL 시장의 폭발적인 상승을 초래하는 대출 및 차용자에 의해 높게 간주되는 특정 & 안정성의 정도를 제공합니다.

최종 사용자를 기반으로 시장은 대형 기업 및 중소기업 (SME)으로 나뉩니다. 중소기업(SME) 부문은 2023년 1억 달러 이상의 매출을 가진 글로벌 시장을 지배하였습니다.

• ABL 산업은 financing 요구와 장애물 때문에 SMEs 세그먼트에 의해 지배됩니다. SMEs는 종종 스마일러 크기와 중요한 측면과 긴 신용 레코드의 부족으로 종종 표준 은행 대출을 취득하는 데 문제가 있습니다. ABL을 통해 이러한 회사는 재고, 장비 및 재조합금과 같은 자산을 활용할 수 있습니다. 대출을 얻기 위해 쉽게 접근 및 적응 가능한 금융 옵션을 제공합니다.
• SME는 훌륭한 자산을 가질 수 있지만 금융 운영 및 확장에 충분한 현금이 없기 때문에 특히이 혜택을 누릴 수 있습니다. 또한 SME는 빠르고 유연한 펀딩 솔루션이 필요하며 더 빨리 성장 단계로 이동할 수 있습니다.
• ABL의 구조, 자산 가치에 대한 대출 용량을 연결, SMEs의 erratic과 금융 요구 변경에 매우 잘 맞는. 이 시장 부문의 지배는 SME가 자산 승인 및 대출 프로세스를 만료하는 fintech의 진보로 인해 ABL을 통해 자금을 수신하는 것이 더 간단하고 빠르다는 사실에 의해 더욱 강화됩니다. 이로 인해 ABL은 SME에 대한 중요한 금융 도구로 개발되었으며, 성공적으로 경제 불확실성을 관리하고 현금 흐름을 유지하고 개발 전망의 이점을 활용합니다.

아시아 태평양은 2023년 글로벌 자산 기반 대출 시장으로 35 % 이상의 주식을 차지했습니다. ABL 시장은 아시아 태평양 지역에 의해 지배된다. 이 지역의 급속한 경제 성장, 동적인 사업 환경 및 재정적인 인프라를 개발하기 때문에. 세계에서 가장 빠르게 성장하는 경제의 일부는 중국과 인도의 이 지역에서 발견되고, SME가 전례없는 속도로 상승하는 곳. 짧은 신용 역사와 엄격한 대출 조건, SMEs 때때로 전통적인 은행 금융을 얻기 위해 어려움을 직면. ABL은 기업 자산의 사용을 통해 필요한 자금을 조달함으로써 이러한 경우에 효과적인 대용품을 제공합니다.

fintech 및 디지털 금융 서비스의 중요성은 아시아 태평양 지역에서도 이루어졌습니다. 이 개발은 자산 평가 및 모니터링 프로세스를 감소시키고, ABL의 효과와 접근성을 증가시킵니다. 이 지역의 정부는 ABL 및 기타 대안 금융 옵션을 홍보하는 장소로 더 많은 재정적 및 혁신적, 퍼팅 법률 및 정책이되고 있습니다. 이 정부의 백업 및 다른 기업에 의해 ABL의 증가 인식은 널리 이용 된다.

ABL에 대한 수요는 지역의 광범위한 산업 기반 기업의 많은 것이 담보로 활용 될 수있는 sizable tangible 자산을 가지고 있다는 사실에 의해 더 연료를 공급됩니다. 아시아 태평양 지역은 이제 세계 ABL 시장의 선두적인 힘으로, 급속한 경제 확장, 벤젠트 규제 체제, 기술 발전 및 유연한 금융 옵션을 포함하는 이러한 요소의 자신감을 가지고 있기 때문에.

미국은 매우 혁신적인 기업 환경, 견고한 규정 및 금융 시스템을 개발하기 때문에 ABL 부문에서 큰 시장 점유율을 가지고 있습니다. 미국에 많은 SME가 있기 때문에 ABL을 포함한 유연한 금융 솔루션에 대한 강한 수요가 있습니다. 이 회사는 종종 현금 흐름을 제어하는 자금에 대한 빠른 액세스가 필요하며 확장 가능성을 활용하고 경제 변동을 탈 수 있습니다. ABL은 정확한 자산 평가와 대출 권리의 보존을 보장하는 미국에서 강력한 법률 및 금융 프레임 워크로 인해 더 매력적입니다. 또한, 최첨단 fintech 솔루션의 가용성과 경쟁력 있는 대출 시장은 ABL을 센서블 & 효과적인 금융 선택으로 기업의 다양한 산업 분야에 있습니다.

예를 들어, 3 월 2023에서 은행 부문은 지난 10 년 동안 가장 큰 은행 위기로 간주되는 것을 직면했습니다. 3개의 미국 은행의 실패로 시작되었습니다. 1 년 후, 은행 부문은 여전히 기억하고 있으며 은행은 새로운 비즈니스 전략을 평가하고 고객 연결에 중점을두고 ABL 경기장에서 새로운 수익을 탐구합니다.

일본은 산업 기지를 설립하고 기업에 대한 필요성은 어려운 경제 기후의 얼굴에 다른 금융 옵션을 찾을 수 국가의 ABL 시장. 전통적인 은행은 종종 엄격한 대출 기준을 가지고 있기 때문에, 일본 기업 - 특히 SMEs - 부동산 기반 금융 옵션으로. 국내는 효율성과 기술 혁신에 중점을 두고 있으며, ABL 시장의 확장에 기여한 정교한 자산 관리 및 valuation 시스템 개발을 주도하고 있습니다. 또한, 일본 기업은 ABL과 같은 유연하고 신뢰할 수 있는 금융 선택에 대한 수요를 증가하는 국가의 노후화 인구와 느린 경제 성장으로 인해 금융 전략을 최적화하고 있습니다.

SME 및 주요 conglomerates를 포함하는 한국의 역동적이고 수출 지향적인 경제는, 국가의 ABL 분야를 모는 광대한 공급 사슬을 관리하기 위하여 효과적인 재정 해결책을 necessitates. 국내 최첨단 기술 인프라는 fintech 기술을 활용하여 ABL 프로세스에 대한 접근성을 단순화하고 개선합니다. 대한민국의 합법적 인 풍경은 대안 금융 방법을 수용하기 위해 변경되었으며 안정적이고 확장하는 기업을위한 현금에 쉽게 액세스 할 수있는 가치를 실현합니다. 이 때문에, 대한민국의 기업은 ABL에 따라 현금 흐름을 처리하고, 작업 자본을 제공하고, 확장 계획을 지원한다.

중국의 대형 제조 기지, 빠른 경제 성장, 그리고 SMEs의 확산은 ABL 시장에 있는 그것의 supremacy를 위한 주요 이유입니다. 전통적인 은행 대출은 엄격한 높은 담보 요구 사항에 빚을 얻기 위해 중국 회사를 위해 어렵습니다. ABL은 자금을 안전하게 자금을 조달하기 위해 기업들이 소득, 재투자, 기타 자산을 활용할 수 있도록 합니다. ABL 산업의 확장은 중국 정부의 재정 혁신과 강력한 핀테크 생태계의 설립에 의해 더 지원되었습니다. 또한 중국의 대규모 산업 및 상업 운영은 유연한 금융 옵션에 대한 강력한 필요성을 만들고 세계 ABL 시장에서 최고의 자리를 확보합니다.

자산 기반 대출 시장 주식

Wells Fargo 및 Bank of America는 ABL 시장에서 10 % 이상의 중요한 점유율을 차지했습니다. Wells Fargo의 넓은 네트워크 및 시장 도달은 ABL 산업의 실질적인 부분을 명령 할 수 있습니다. Wells Fargo는 다양한 산업 및 지리적 위치에 걸쳐 다양한 비즈니스에 액세스 할 수 있으며 국가의 가장 큰 지점 네트워크 중 하나입니다. 은행은 부동산 기반 대출을 찾는 회사에 대한 바람직한 선택입니다. 넓은 범위와 견고한 금융 서빙, 그것은 경쟁력있는 가격과 조건을 제공 할 수 있습니다. 웰스 파고는 ABL을 전문으로 하는 전문 팀과 맞춤형 솔루션과 지식이 있는 지도를 제공합니다. 최첨단 기술과 신뢰할 수 있는 디지털 서비스에 있는 은행의 투자를 고려하면 ABL은 더 효과적이며, 고객이 대출을 관리할 수 있도록 지원합니다.

미국의 은행이 ABL 부문에 참여한 실질적인 시장 위치는 다양한 금융 상품, 광범위한 글로벌 도달 및 평판이 좋은 브랜드에 가입할 수 있습니다. Bank of America는 ABL을 포함한 다양한 금융 상품을 제공함으로써 다양한 금융 수요를 처리하는 통합 솔루션을 하고자 합니다. 은행은 글로벌 운영을 통해 다국적 기업과 기업을 서비스할 수 있는 글로벌 활동과 글로벌 활동에 대한 ABL 시장의 경쟁력을 가지고 있습니다. 미들 마켓 기업과 주요 기업에 대한 미국의 농도의 은행은 중요한 ABL 용량을 요구하는 중요한 시장을 제공하는 것을 보장합니다. 또한 신뢰할 수있는 대출 파트너를 찾는 회사는 안정성과 신뢰성에 대한 강한 브랜드와 단단한 명성에 의해 은행에 그려집니다. 디지털 혁신 및 기술에 대한 지속적인 투자는 고객 경험을 향상시킵니다.

자산 기반 대출 시장 기업

ABL 기업에서 작동하는 주요 선수는:

• 웰스 Fargo
• 미국 은행
• JP 모건 Chase & 공동.
• 시민 은행
• 사이트맵 계좌번호
• 키뱅크
• 자본 1 은행

자산 기반 대출 산업 뉴스

• 2024년 3월에는 아시아 태평양 지역의 다양한 산업 기지의 회사들이 모여 빙하에 ABL에 대한 수요를 철저하게 턴하는 다양한 산업 기지의 확고한 자산을 많이 보유하였습니다. 이러한 요인의 조합으로 인해 유연한 금융 선택, 기술 개선, 지원 규제 프레임 워크 및 신속한 경제 확장에 대한 수요가 포함 된 아시아 태평양 지역은 현재 글로벌 ABL 산업에 지배적 인 힘입니다.
• 2023년 10월, 안전한 신용을 위한 국제적인 fintech 소프트웨어 파트너인 Solifi는, ABLs를 위한 최신 제품 개선을 발표했습니다. 여러 가지 새로운 기능은 고객 경험, 자동화 및 효율성 증가에 대한보고를 강화하는 목표로 업데이트되었습니다. 회사의 SaaS Open Finance Platform은 빌러와 대출 통신을 빠르게 강화하는 새로운 서비스를 롤 할 수 있습니다. 이 새로운 기능은 회사의 ABL 및 재시동할 수 있는 금융, 혜택 대출 및 비즈니스 운영을 방해하지 않고 클라이언트에게 혁신을 제공합니다.

자산 기반 대출 시장 조사 보고서는 업계의 심층적 인 적용을 포함합니다. 2021년에서 2032년까지 수익률(USD billion)의 예측 및 예측 뒤에 오는 세그먼트를 위해:

시장, 유형별

• Inventory 금융
• Receivables 금융
• 장비 금융
• 이름 *

시장, 이자율

• 고정 속도
• 공급 능력

시장, 최종 사용자

• 큰 기업
• 중소기업(SME)

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