メニュー 保険市場規模

メニュー 保険市場規模は2023年に417.2億米ドルで評価され、2024年と2032年の間に7%以上のCAGRを登録すると推定されています。 経営の実行に伴うリスクの高まりは、市場成長を後押ししています。 保険は、これらの危険から金融保護を提供し、市場成長を促進することによって、安全網として機能します。 リスク意識の増加により、企業はリスクを認識し、優先することを可能にします。 例えば、サイバーリスクに関わる企業は、サイバー賠償責任保険を求めるかもしれませんが、その資産の損害に直面する物理的な店舗は、財産の保険を優先する可能性があります。

デジタル時代に適応する進化するビジネスモデルは、中小企業保険の採用に燃料を供給しています。 中小企業は、オンラインを移行し、新しい技術を採用し、デジタルワールドにカスタマイズされた専門家の保険ソリューションの需要を創出し、SME保険市場成長を推進するという脅威に直面している可能性があります。

従来の保険は、部門の一般的なリスクプロファイルを使用しました。しかしながら、デジタルツールは、保険会社が特定のデジタル操作に基づいて、個々の中小企業のリスク評価をパーソナライズし、各ビジネスのユニークなニーズに対処し、より正確なリスクプロファイルに基づいて、より競争力のある価格を提供できるようにします。 このデータ主導の戦略は、デジタル時代の中小企業のイノベーションを推進し、中小企業の保険市場成長を後押しします。

たとえば、2023年3月、国際通貨基金(IMF)は、パンデミックによる先進的な経済におけるデジタル変革の加速に関する記事を発表しました。 デジタル化は、過去にデジタル化の低レベルにもかかわらず、著名な進歩を経験している小規模な企業と、これらの経済全体で平均6%の割合で発生したことを強調した。 また、デジタル化率を下げる部門も、デジタル技術の投資を増加させました。 これは、中小企業のための進化した風景を示しています, 増加のデジタル化とその後、市場成長を燃料化することにつながる.

SME保険市場における価格感度は、大きな課題を抱え、その成長を妨げます。 中小企業は、緊密な財務マージンで頻繁に動作します。 これらは、保険などの長期的利益を予測した上で現在のコストを優先する可能性があります。保険は、保険の不足や補償をまったく受けません。 多くの潜在的な顧客が財政容量を持っていないかもしれないので、これは市場拡大の障壁を占めます。

SMEは保険の価値提案を理解するのに苦労することがあります。 彼らは、過去に大きな損失を抱えているか、市場成長を制限する、保証されたイベントの可能な財政的な結果を理解していない可能性があります。 SMEを頻繁に運営する断食された性質は、保険、妨げる市場拡大のような長期危機緩和の技術の先の短期的な利点および現在の要求を、入れます。

メニュー 保険市場 トレンド

中小企業保険は、重要な技術の進歩を目撃しています。 技術を用いた手動保険業務を自動化しています。 オンラインアプリを使用してデータ収集を合理化し、会計ソフトウェアと接続することで、中小企業の管理責任を緩和します。 Algorithmsは、リスクを評価し、効果的にレートを計算するためにデータを使用し、保険会社のための迅速な政策承認と安価な管理費をもたらします。

オンラインシステムは、中小企業がオンラインでクレームを提出できるようにし、AIを搭載したソリューションは、より迅速なクレーム評価と払い戻しを促進します。 これらの改善結果は、保険のより手頃な価格と市場開発を刺激するために中小企業に渡すことができる保険のための保険の節約の費用節約をもたらします。 テクノロジーは、優れたデータ分析機能を備えた保険会社を提供します。 マシンラーニング(ML)アルゴリズムは、ハザードの開発と損失の予測をより正確に検出することができます。

例えば、2023年6月、コタク総合保険はActyv.aiと提携し、マイクロ、スモール、中規模企業(MSME)にビットサイズの保険製品を提供している。 このパートナーシップは、ほぼ1つのラックサプライチェーン・パートナー・エコシステムに保険ソリューションを提供し、ビジネスリスクに関する懸念を最小限に抑えながら成長を優先することを可能にします。

メニュー 保険市場分析

保険に基づき、保険、不動産保険、生命保険、労働者の補償、サイバー責任保険、その他に市場が分けられます。 不動産保険のセグメントは2032年までに250億米ドルを上回る予定です。 不動産保険は、建物、機械、インベントリなどの有形資産をカバーし、小規模から中規模の企業を運営することが重要である。

火災、ロベリー、および自然災害は、中小企業の所有者にとって重要な財政的被害をもたらす可能性があります。 重要な資産の保護のこの明らかな価値の提案により、不動産保険は中小企業にとって魅力的な投資となります。 一部の地域では、SMEの法的または規制要件があり、ビジネス施設の基本的な財産保険の補償を受けることができます。 この必須コンポーネントは、中小企業グループにおける不動産保険の重要な市場シェアに追加されます。 財産の保険料は、専門家の責任やサイバー責任などの他のタイプの保険よりも中小企業にとっては、多くの場合、高価です。

SMEの保険市場は企業規模に基づいて、マイクロ、小型および媒体に分類されます。 2023年に約49%の市場シェアを占める小セグメント。 統計的には、中小企業よりも小規模な企業が増えています。 保険会社向けの見込み客層の広いプールを創出し、小規模な企業セグメントをより魅力的にします。 小規模な組織は、別々のリスク管理部門を形成するリソースと経験が不足し、したがって、潜在的な危険から保護するために保険製品に依存し、このセクターにおける保険の浸透率が高まります。

中小企業は、中小企業よりも複雑な業務が少ないことが多い。 保険の要件は、保険会社のためのより制御可能な消費者カテゴリを与える、基本的な保険パッケージに会うより一般的でより容易であるかもしれません。 場所やセクターによっては、法律を変更すると、企業のための保険の特定の形態を要求する可能性があります, より小さいもの.

アジア太平洋は2023年に33%以上のシェアで世界規模の中小企業保険市場を支配しました。 地域は、中小企業の分野を率いて、企業の組織的なシェアを占め、GDPに実質的に貢献しています。 見込み客のこの巨大で増加する数が市場成長を促進しています。 SMEは、サイバー攻撃、データ侵害、ビジネスの混乱などのデジタル時代に動作する危険性をより意識しています。 この知識は、パーソナライズされた保険ソリューションの欲求を生成します。 さらに、地域における特定の政府は、中小企業の保険の特定の形態を必要とする法律を制定しています。

米国の中小企業保険市場は、リスク意識の向上、規制制限、および技術改善の拡大につながる可能性が高い。 カリフォルニア州、テキサス州、ニューヨーク、フロリダなど、中小企業やよく発達した経済の高濃度の州は、将来のリーダーになる可能性があります。 シリコンバレーのテクノロジーハブやミッドウェスト工業団地などの特定のセクターの重要な濃度を持つ地域は、SME保険の専門的需要が高まっています。 米国の特定の規則は、中小企業を含む様々な企業(例えば、労働者の補償)の特定の保険加入を必要とします。

フランス、ドイツ、イギリス、オランダを含むヨーロッパ諸国は、市場で大きな成長を遂げています。 欧州中小企業の保険市場は、規制、産業組成、経済成長などの均質ではありません。 一部の国では、従来の保険事業の集中力が高まっていますが、他の国は代替オプションを提供するInsurTechスタートアップの増加を見ています。

東部のヨーロッパは、バーゲン化中小企業のセクターが大きく発展する可能性があり、リスクの認識が増加する可能性があります。 また、UAEやサウジアラビアなどの中東・アフリカ(MEA)諸国は、中小企業の繁栄を目撃し、事業の重要な部分を占めています。 大規模で成長する拠点は、中小企業の保険製品に大きな潜在的な顧客プールに翻訳されています。

メニュー 保険市場シェア

アリアンツとAXAは、中小企業の保険業界で18%以上の市場シェアを保持しています。 アリアンツは、中小企業向けに製造された各種保険ソリューションや製品(SME)を提供しています。 これらの提供は、さまざまな業界で動作する中小企業のユニークな要件に対応するため、カスタマイズ可能なカバレッジオプション、サプリメントサービス、および専門パッケージを含みます。

AXAは、中小企業の保険経験を改善し、保険業務を簡素化するためのデジタル変革戦略を採用しています。 これは、デジタルプラットフォーム、オンラインリソース、およびモバイルアプリに投資して、ポリシー管理、クレーム処理、SME顧客との相互作用を容易にすることを含みます。

メニュー 保険会社

SME保険業界における主要企業は以下のとおりです。

• アリアンツ
• アメリカンインターナショナルグループ株式会社
• AXAとは
• ぽっちゃり
• ログイン
• ハートフォード
• 全国
• トピックス
• 東京海上
• チューリッヒ

メニュー 保険業界ニュース

• 2024年5月、グローバルフィンテック企業であるAcrisureは、一般商取引中小企業保険に特化したスコットランドの保険ブローカーであるWH&R McCartneyを買収し、スコットランドでの存在を拡大しました。 地域におけるAcrisureの成長戦略に大きな一歩を踏み出します。この取り組みは、2023年にグラスゴーに拠点を置くAffinity Brokersの買収により、スコットランド市場に参入しました。
• 2023年11月、リスクビルバル、保険ブローカー、マイクロ、小型、中型企業(MSME)に合わせた包括的なリスク管理ソリューションを導入。 この取り組みは、人工知能、インターネット・オブ・Things技術、効果的なリスク管理戦略を活用し、中小企業が直面する金融リスクへの対応を目指しています。 RiskBirbalが提供するサービスは、パーソナライズされた保険のカバレッジ、プレミアムコストの最適化、およびポイント・オブ・サービスおよびソフトウェア・ソリューションによる直接のエンゲージメントのミックスを含みます。

SME保険市場調査報告書には、業界の詳細なカバレッジが含まれています。 2021年から2032年までの収益(USD Million)の面での見積もりと予測、次の区分のため:

市場、保険による

• 健康保険
  • マイクロ
  • スモール
  • メディア
• 不動産保険
  • マイクロ
  • スモール
  • メディア
• 生命保険
  • マイクロ
  • スモール
  • メディア
• 労働者の補償
  • マイクロ
  • スモール
  • メディア
• サイバー賠償責任保険
  • マイクロ
  • スモール
  • メディア
• その他
  • マイクロ
  • スモール
  • メディア

企業規模による市場、

• マイクロ
• スモール
• メディア

モデルによる市場、

• パッケージ
• カスタマイズ
• マイクロインシュアランス
• ピアツーピア(P2P)
• その他

プロバイダーによる市場、

• 政府機関
• プライベート
  • 伝統保険会社
  • 銀行口座
  • 一般代理店(MGAs)の管理
  • ブローカーおよび代理店
  • その他

市場、配分チャネルによる

• 直接販売
• マイクロファイナンス機関
• デジタルプラットフォーム

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • イギリス
  • ドイツ
  • フランス
  • ロシア
  • イタリア
  • スペイン
  • ヨーロッパの残り
• アジアパシフィック
  • 中国語(簡体)
  • インド
  • ジャパンジャパン
  • 韓国
  • アズン
  • 東南アジア
  • アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • ラテンアメリカの残り
• メア
  • アラブ首長国連邦
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • MEAの残り