小売銀行市場規模

小売銀行市場は2022年に1.94兆米ドルで評価され、2023年から2032年の間に5%以上のCAGRを登録すると推定されています。 オンライン銀行は小売銀行市場をかなり運転しています。 ユーザーフレンドリーなインターフェイス、利便性、費用対効果の高い操作は、成長している顧客基盤を引き付けています。 オンライン銀行は、多くの場合、アカウントを保存し、手数料を削減し、伝統的な銀行を促し、オンラインサービスを強化します。

人工知能(AI)は小売銀行業界を牽引しています。 AI主導のチャットボットは、顧客サポートを強化し、機械学習は、パーソナライズされた勧告のためのデータを分析し、予測分析は信用リスクを評価します。 自動化はプロセスを合理化し、コストを削減し、不正検知を強化します。 銀行がデータ主導の意思決定を行い、顧客体験と運用効率を改善し、最終的に市場を拡大し、顧客の期待を進化させ、技術の進歩を加速することを可能にします。

フィンテックの破壊者は、小売銀行市場への挑戦をポーズします。 これらのアジャイルスタートアップは、テクノロジーを活用して革新的でコスト効率の高いソリューションを提供しています。 従来の銀行は、デジタルトランスフォーメーションに投資し、顧客を維持するために同等のサービスを提供する競争を維持するために適応しなければなりません。 顧客がこれらのフィンテックイノベーターが提供する代替品を探索するので、顧客信頼と規制遵守を維持しながら、銀行サービスの急速に変化する風景に遭遇する課題はあります。

COVID-19の影響

COVID-19は小売銀行にマイナスの影響を受けました。 ロックダウンと経済不確実性は、消費者の支出を削減し、貸与およびクレジットカードの使用の低下を引き起こしました。 支店閉鎖は、従来の銀行サービスが破壊され、デジタルプラットフォームへのシフトを加速します。 パンデミックは、ローンのデフォルトに関する懸念を提起し、銀行の収益性に影響を与えました。低金利の影響を受けるマージン。 デジタルサービスおよびパンデミック関連の経済課題に対する需要の増加により、銀行は変化する景観に迅速に適応します。

小売銀行市場動向

デジタルトランスフォーメーションは、小売銀行業界において、顧客体験や業務の合理化を促す技術に投資する銀行がますます増加する傾向にあります。 オンラインおよびモバイルバンキングサービスの採用、顧客サポートのためのAI主導のチャットボット、およびモバイル決済ソリューションを含みます。 従来の銀行は、デジタルネイティブ銀行やフィンテック企業と競争するためにインフラを近代化しています。これにより、顧客は、より技術に精通し、顧客重視される業界を、より便利にそして安全にサービスにアクセスできるようにします。

オムニチャネルバンキングは、小売銀行業界において、さまざまなチャネルでシームレスで統合されたカスタマーエクスペリエンスを提供するためのシフトを反映しています。 物理的なブランチ、ウェブサイト、モバイルアプリなどの銀行取引を開始し、完了することができます。 銀行は一貫したサービスを提供することに注力しています。これにより、顧客はチャネルを楽に切り替え、利便性と顧客満足度を高めます。 この傾向は、技術に精通した消費者の進化した好みを認識し、銀行の旅のどこにいてもそれらを満たすことの重要性を認識しています。

小売銀行市場分析:

種類に基づいて、大規模な銀行セグメントは、2022年に約30%の市場シェアを占め、そのリソース、広範囲にわたるネットワーク、およびデジタルトランスフォーメーションに投資する能力のために。 例えば、2023年10月には、モルガンとMastercardがPay-by-Bankソリューションを導入し、銀行口座から直接現金の銀行口座から直接請求書を支払います。 Mastercardのオープンバンキング技術を活用し、JPモルガンのACH機能を強化し、より安全で便利で効率的な決済体験をお客様に提供することを目指しています。 これらの銀行は、高度なオンラインおよびモバイルバンキングサービス、革新的な製品、パーソナライズされたエクスペリエンスを提供できます。

サービスに基づき、2022年に約27%の市場シェアを占める貯蓄アカウントセグメントは、基本的な金融商品として訴求しています。 貯蓄口座は、利益を上げながら、貯金する安全な場所を顧客に提供します。 金融リテラシーを増加させる時代では、個人は自分の貯蓄を成長させるために安全な選択肢を求めています。 小売銀行は、競争力のある利息率、ユーザーフレンドリーなデジタルインターフェイス、およびセーバーを引き付けるためのプロモーションインセンティブを提供し、市場での節約アカウントセグメントの拡大に貢献します。

北アメリカ地域は、2022年に小売銀行市場の約25%のシェアを占め、堅牢な経済条件により、デジタル銀行の採用が増加しました。 地域金融機関は、高度な技術に投資し、シームレスなオンラインおよびモバイルバンキングサービスで顧客にサービスを提供しています。 また、有利な規制方針と競争力のある景観は、イノベーションと顧客中心のアプローチを促進しています。 これらの要因は、サイバーセキュリティに強い焦点を合わせ、小売銀行セクターを拡大し、北米は銀行サービスの重要なハブとなっています。

たとえば、10月2023日、グローバル・ファイナンスズ・ワールド・ベスト・デジタル・バンクス・アワード2023で3年連続で「北米最優秀コンシューマー・デジタル・バンク」として認定されました。 この成果は、北米におけるイノベーション、オンライン製品提供、地域の卓越性など、TDの優れた性能に起因するものです。

小売銀行市場シェア

リテールバンキング業界における主要なプレイヤーは、

• JPMorgan Chase & Co., Ltd.(ジャポガン・チェイス&Co.)
• アメリカ銀行
• ウェルズファーゴ&株式会社
• 株式会社シティグループ
• TD銀行グループ
• HSBCについて ホールディングス plc
• ログイン 金融サービスグループ株式会社

JPMorgan Chase & Co. および Bank of America は、幅広いネットワーク、大規模な顧客基盤、および実質的な財務リソースにより、小売銀行の大手プレイヤーです。 貯蓄口座、融資、クレジットカード、および デジタル銀行プラットフォーム多様な顧客ニーズに対応 競争上の優位性は、テクノロジーとイノベーションに大きく投資し、顧客体験を強化し、業界リーダーとしての地位を維持する能力にあります。

小売銀行業界ニュース

• 2023年2月、JPMorganは、欧州における小売銀行の存在拡大を発表し、2024年後半または2025年初頭までにドイツにデジタル銀行を立ち上げることを計画しました。 これは、銀行のコミットメントに署名し、ヨーロッパの小売銀行にタップし、デジタルバンキングサービスの需要の増加に適応します。

この小売銀行市場調査レポートには、業界の詳細な情報が含まれます, 2018年から2032年までの収益(USD Billion)の面での見積もりと予測、次の区分のため:

タイプ別

• 大型銀行
• コミュニティバンク
• オンライン銀行
• 地方自治体銀行
• 郵便局

サービス

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• デビットカード
• クレジットカード
• ログイン
• その他

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