パラメトリック保険市場規模 - 適用範囲別、流通チャネル別、アプリケーション別、最終用途別、分析、シェア、成長予測、2025年から2034年

パラメトリック保険市場規模

2025年～2034年の間、世界規模のパラメトリック保険市場は、2024年に16.2億米ドルで評価され、CAGRで成長する予定です。 技術的改善、経済的要因、気候変動は、保険業界におけるリスクの状況を変革しました。 識別, 分析, これらの問題を含むことは、保険会社が取る必要がある重要なステップです. 複雑なリスク管理アプローチは、大規模な財政災害を回避するために、迅速な自然災害と世界の経済の不安定性を制御するために必須です。 リスク評価への投資には、高度なモデル、他の人工知能コンポーネント、さらにはデータマイニングが含まれます。

例として、サイバー犯罪の費用を示す国際通貨基金からの情報によると、2022年度のUSD 8.2兆に達します。 攻撃者が悪意のある意思を遂行することを防ぐために設定された有用な機器やサービスは、組織がリスクを特定、評価、およびソートする必要があるため、非常に求められます。

現在低収益性と相まって競争、低金利、および高齢化製品ポートフォリオの拡大は、近年の生命保険会社に対する前向きな取り組みとなっています。 AIでは、新たな収益機会は、パラメトリック保険、動的価格設定、付加価値サービスなどの新しいソリューションで開発することができます。特に新興中級市場を狙った他のエンジニアリング製品。

例として、IoT エンドポイントは、グローバルに 18 パーセント増加し、2022 年 12 月に 14.3 億に達する。 デジタル変革の一環として行われる頻繁な活動の1つは、クラウド、オンプレミス、またはハイブリッド環境におけるさまざまなシステム、アプリケーション、およびプラットフォームの統合です。

パラメトリック保険市場 トレンド

• パラメトリック保険におけるブロックチェーン技術の使用は、契約と分散型レジャーの主張を記録し、システム内で透明性と信頼を強化します。 さらに、スマートコントラクトは、トリガー、通常自然災害、イベントの支払いを即座にリアルタイムで処理するクレームの支払いを自動化します。 データはリアルタイムで検証でき、不正な紛争を最小限に抑えることができます。
• たとえば、ブルックリンベースのパラメトリックブロックチェーンオトノミは、ロイド・アンダーライターであるGreenlight Innovation Syndicate 3456と契約を結び、彼は3月2023で発売要件を完了できるようにしました。 パラメトリック保険におけるブロックチェーンとオラクルの使用は、非効率性、管理コストを削減し、クレーム処理速度も増加します。 自己実行スマートコントラクトの導入により、ポリシーホルダーの必要性と値がアカウントに直接入金されるように、ミドルエージェントが排除されます。
• 機械学習(ML)は、広範な歴史と実時間データを処理し、リスクパターンを特定し、予測を継続的に改善することにより、リスクモデルと予測アルゴリズムを精製します。 MLは、新しいデータでモデルを更新することにより、ダイナミックな価格設定を可能にし、保険会社がより正確にプレミアムとカバレッジを調整することができます。
• 例として、グローバル 自動機械学習市場 サイズは2023年に1.4億米ドルで評価され、R&D活動が強化されたため、2024年から2032年までに30%以上のCAGRを登録すると推定されています。 これは、ML市場での成長が直接パラメトリック保険市場の成長に影響を与える方法について説明します。

パラメトリック保険市場分析

報道に基づき、パラメトリック保険市場は自然災害保険、専門保険、その他に分けられます。 2024年、自然災害保険部門は、約70%のシェアを占める市場を支配し、予測期間中に12%を超えるCAGRで成長することが期待されています。

• ハリケーン、地震、洪水、および野生火災の量と電力の上昇は、パラメトリックカバレッジに対する保険産業や政府の移動です。 日本や米国などの自然災害対応国が民間保険会社と提携し、大規模災害リスクカバレッジを提供 再保険会社や金融機関は、触媒ボンドのパラメトリックモデルを使用して、気候リスクの暴露をシフトしています。
• 気候変動、干ばつ、洪水、ハリケーンによる農業におけるパラメトリックソリューションの必要性が増えています。 ファーマーや農業事業は、不十分な降雨、異常な高温、または経済的不確実性を低下させ、経済的に損失を避けるために、収益損失に依存する政策を使用しています。
• たとえば、AI主導のパラメトリック・インシュルテックであるMythenは、2025年3月にBermuda & Texasで運用開始しました。 Mythen はよく知られて創設されました コンサルティング AI、機械学習、リモートセンシング、洗練されたモデリングによる自然大惨事下書きと管理の変革に焦点を当てたリーダーサンドラDeSilva。

エンドユースをベースに、個人・企業・政府にパラメトリック保険市場を分割。 2024年、企業セグメントは市場シェアの50%で市場を支配し、2025年から2034年にかけて12%以上のCAGRで成長することが期待されています。

• 災害復旧計画のパラメトリック保険を活用しています。 これらの方針は、サプライチェーンの中断、厳しい気象条件、および風速や降雨やネットワークのダウンタイムなどの特定の条件がクレーム処理に遭遇する限り、瞬時に「最初のドル決済」と呼ばれます。
• 製造業、小売業、ロジスティック企業は、パラメトリック保険を通じて利用可能な即時の支払いオプションから財務的に利益を得ることができます。 たとえば、工場は、洪水による操業損失に対して即座に支払いを受け取ることができます。
• 2025年3月、国連世界食糧計画(WFP)と提携した気象リスクマネジメントサービス(WRMS)は、小規模農家やマイクロ起業家のための初のイラクパラメトリック保険パイロットスキームを開始しました。 これらの現在のプログラムは、干ばつや熱波のリスクに与えられた特別な注意で、気候関連のリスク保護の範囲を広げるために鋭く集中しました。

流通チャネルに基づいて、パラメトリック保険市場は、直接販売、ブローカー/エージェント、オンラインプラットフォーム、銀行など、ブローカー/エージェントカテゴリで、農業、エネルギー、旅行などの特定の業界に合わせたカスタマイズされたリスクソリューションを提供する能力のために支配する期待しています。

• Insurtechsは、従来のブローカーと組み合わせてパラメトリックソリューションを提供することで、従来のブローカーモデルを再定義しています。 これらの統合により、ブローカーは、リアルタイムのリスク情報、クレームの自動化、およびAI価格設定を使用してポリシーを販売することができます。これにより、自動およびパラメトリックに提供されるポリシーへのアクセスが容易になります。
• ガイ・カルペンターとマーシュは、保険会社が市場におけるこれらの製品に置く特別な焦点のために、過層触媒のリスクパラメトリックソリューションを禁止するために保険会社を駆動する分野の専門家です。 ブローカー主導製品から恩恵を受ける他の産業には、極端な気象補償、地震リスク回復、および事業中断のためのモデリングが含まれます。
• たとえば、既存の農業、エネルギー、観光気候リスクポリシーに同行するために、マッシュは9月に衛星データプロバイダと提携しました 2023. イニシアチブは、ブローカーは、検証された気象条件に基づく支払いの自動化を確保するために、極端な気象イベントの前後にリアルタイムのデータ主導のパラメトリックカバレッジを発行することができます。

2024年、北アメリカの米国地域は、約91%の市場シェアでパラメトリック保険市場を支配し、約5億米ドルの売上高を生産しました。

• 圧倒的な被害に遭われた気候関連災害や地震の頻度増加は、米国内の企業がリスク評価プロセスの加速のために、より迅速な支払いとカバレッジソリューションを提供する新しい技術を採用するための急激なニーズを必要としています。
• 2024年11月、ロンドン・ロイド・ノルマンマックス・インシュアランス・ホールディングスのシンジケート393939導入 米国に拠点を置くパラメトリック再保険グループがハリケーンのためのアポロを被保険し、現在、熱帯のシクロネス、台風、地震、その他の自然災害に拡大しました。 この先駆的シンジケートは、パラメトリックリと保険カバースワップにのみケーターを合成します。
• カナダの企業は、前例のないターモイルが自動リスク評価機能を使用して、最小限のダウンタイムを確保する、新しいおよびより速い保険の支払いメカニズムに切り替えて、画期的な気候変化の増加に直面しています。

ドイツのパラメトリック保険市場は、2025年から2034年までの有意で有望な成長を経験することが期待されています。

• 洪水や嵐などの気候関連の脅威を成長させると、ドイツのパラメトリック保険市場が成長する機会が生まれます。 保険会社や政府機関は、特に極端な天候を伴う企業や自治体にとって、災害リスクの資金調達オプションを促進しています。 ドイツの農業部門は、気象インデックスの政策をデプロイし、作物の故障を削減するフロントランナーです。
• ドイツでは、自然災害の迅速な支払いに焦点を合わせ、全体的なリスク管理を改善するなど、企業が抱える気候変動関連の懸念があります。
• たとえば、ミュンヘン・リは、2024年2月、自然災害リスクに対処するため、パラメトリック・リスク・トランスファーに焦点を合わせ、新たな分裂ユニットを開始しました。 目的は、資金の標準的なパラメトリック規定を革新し、他に類を見ないリスクをカバーすることにより、保険市場での評判を向上させることです。

中国のパラメトリック保険市場は、2025年から2034年までの有意で有望な成長を経験することが期待されています。

• 中国は、洪水、干ばつ、台風などの気候関連の大惨事の増加により、他の国よりもパラメトリックの保険を採用する迅速でした。 政府は、災害リスク管理に大きく関与し、保険部門にパラメトリックモデルをもたらす。 農業従事者や農業従事企業が悪天候から保護できるように特別に設計された保険の提供が可能です。
• 同様に、中国では、気候変動の結果として、海洋環境の破壊のリスクが増加し、経済的に回復する環境被害の影響を受ける産業を強調する新しい形のカバレッジを実施する企業を奨励しています。
• 中国の大連市、Ping and Property&Casualty Insurance Companyでは、2023年2月、海洋カーボンシンクインデックス保険ポリシーを開始しました。 海の健康を守るために、まず第一に取り組みます。

サウジアラビアのパラメトリック保険市場は、2025年から2034年までの有意で有望な成長を経験することが期待されています。

• 極端な熱、砂嵐、およびフラッシュ洪水などの気候変動のリスクは、南アラビア地域の適応パラメトリック保険市場に貢献しています。 政府は、農業、インフラ、エネルギーのレジリエンスを高めるために、災害リスク領域の資金調達を奨励しています。 衛星監視とブロックチェーン技術のAIの採用は、正確な支払い目的のためにリアルタイムデータのキャプチャを燃料化しています。
• サウジアラビアでは、革新的な極端な気象と環境変化のカバレッジビルダーのイニシアチブは、政府のスポンサーシップを通じて可能になっています。これにより、企業がトリガーされる特定のリスクのウェイクで即刻資金を提供する戦略を採用しています。
• たとえば、2020年9月には、サウジ保険局は、規制、リスクフリーとして定義され、起業家や企業セクターから誰にでもアクセスできる、保証された空間を開発するための新しいサンドボックスの法律を開始しました。 目標は、サウジアラビアのビジョン2030の下でカプセル化された目標を達成するために支援しながら、保険業界のデジタル化を促進することです。

パラメトリック保険市場シェア

• パラメトリック保険業界におけるトップ7の企業は、AXA、AIG(American International Group)、アリアンツ、アオン、ベルクシャー・ハサウェイ・スペシャリティー・保険、Chbb、Lloyd's of London(Lloyd's of London)は、2024年に約51%の市場に貢献しています。
• AXAは、パラメトリック保険の活用により、気候変動や自然災害のリスクを迅速に支払います。 自動化されたクレーム処理は、衛星やIoTの使用によってトリガーされ、クレームに応答するために取られた時間をスピードアップします。 特に農業やエネルギーの分野では、政府や企業と協力して財務能力を高めています。 また、AIリスクモデリングを採用し、当社のカバレッジオプションをさらに改善します。
• ミュンヘン Reは、自然災害や極端な気象イベントをカバーする高度に専門的パラメトリック保険の使用であるリスク移転のための革新的なソリューションを手配する忙しいです。 加えて、当社は、衛星および気候モデルの画像と同じデータ分析を正確かつ迅速なクレームの支払いに採用しています。 従来の保険がそれほど容易にアクセスされていない地域の開発で、特注のパラメトリック製品を設計するために、保険会社や政府と協力しています。
• Swiss Reは、天候や大災害リスクのカバーなどのパラメトリック保険ソリューションの規定により、気候適応性を優先しています。 そのようなサービスは、より多くの効率的な要求の決済のためのブロックチェーン技術の使用とともに、他の形態の衛星監視サポートに依存しています。 当社は、保険会社と州の金融機関との戦略開発を再開し、より農業および再生可能エネルギーに基づくパラメトリックソリューションを提供しています。 AI は、予測分析を社内で行う進歩の一部です。

パラメトリック保険会社

パラメトリック保険業界で動作する主要なプレーヤーは次のとおりです。

• AXAとは
• AIG(アメリカンインターナショナルグループ)
• アリアンツ
• アオン
• Berkshire Hathaway 特別保険
• ぽっちゃり
• ロンドンのロイド
• マーシュ&マクレンナン
• ミュンヘン・レ
• スイス・レ

「パラメトリック」保険市場で運用している企業の大半は、衛星画像、IoT、AIを用いた技術リスク評価で、ペイアウト精度を向上しています。 農業、エネルギー、旅行などの分野ベースのソリューションを提供しています。 政府、再保険会社、および金融サービス会社とのコラボレーションにより、特に大災害イベントリスクの高い地域でのカバレッジが増加しています。 また、保険会社が積極的に参加し、顧客を指導し、購入やクレームの提出など、より一層の政策維持のためにデジタル技術を利用しています。

気候変動がリスクであり、対応する金融保護がないため、特にアジア・パシフィック、ラテンアメリカ、アフリカに重点を置いています。 また、中小企業や農家が浸透度を高めるための効果的なマイクロ保険スキームを作成することを意図した試みもあります。 また、これらの企業は、idiosyncratic データ主導型の価格設定モデルを簡単な支払い条件で強化する予定です。 管理介入なしで自動クレームの支払いを容易にするために、ブロックチェーンとスマートコントラクトの実装に対する成長した方向があります。したがって、コストを最小限に抑え、不正の可能性があります。

パラメトリック保険業界ニュース

• アナンシは、2024年5月に東京海上HCC、リバティミューチュアル、アーチ保険と共同で、大型小売業者を対象とした商品輸送のための画期的なパラメトリック保険ソリューションを確立しました。 これらの保険者の革新のために、この新製品は、小包の損失のような特定のトリガーが起こるとき、支払いのための自動化システムを使用して、既存の商品輸送保険のパラダイムを革命化することが期待されます。 ソリューションは、レビアサン小売店と国際貨物運送会社が必要とする25,000〜100,000ポンドのスターリングにカバレッジの限界を拡張します。
• Lloydは、2024年5月、国際保険業界とのコラボレーションのためのエジンバラ・モネタリー・オーソリティの覚書に入った。 創造性、知識を交換し、事業体と文化の両方のアウトリーチ戦略を進めることを目指しています。 また、この文書は、最も適切な業界の慣行を提供し、保険ドメイン全体に対するリスクの管理を改善するための規制リンクを研究する必要があることに重点を置いています。 文書に署名した後、二人の締約国は、ロイドのラボアクセラレータプログラムの14コホートのための再保険コンテストを主催するなど、ロイドのラボを活用する方法を共同で求めます。
• 2024年9月、ニュージーランドと太平洋諸島に拠点を置く保険会社であるタワーは、保険会社CelsiusProと提携し、パラメトリック保険の配布を容易にする情報技術(IT)プラットフォームを立ち上げました。 このコラボレーションは、タワーのサイクロン・レスポンス・カバーの改善を目指しています。これは、高い風による熱帯のサイクロンによる損失の政策所有者に支払うパラメトリック・保険の一種です。 プラットフォームは、CelsiusProのホワイトラベル技術を使用して、ジョイント台風警告センター(JTWC)からデータを組み合わせて、特定のレベルのサイクロン風速に達すると自動的に支払います。
• 2024年4月には、パラメトリックリスク転送と気候保険に焦点を合わせ、技術やソフトウェア主導のアンダーライターであるArbolが、リリーパッド保険、住宅所有者のスペシャリストキャリアを開始しました。 リリーパッドは、応用アンダーライターからCentauri Insuranceを取得しました。 この購入は、Arbolの米国(米国)市場に参入し、損害賠償の住宅所有者の保険を掲示します。 この買収は、ArbolがArtemisによって報告されたように、パラメトリックリスク転送のためのターゲット市場を増加させるのに役立つブレンドされた流通チャネルとして見られます。

パラメトリック保険市場調査レポートには、業界の詳細なカバレッジが含まれています 2021年から2034年までの収益($ Mn / Bn)の面での見積もりと予測 以下のセグメントの場合:

市場、適用範囲によって

• 自然災害保険
• 特別保険
• その他

市場、配分チャネルによる

• 直接販売
• ブローカー/エージェント
• オンラインプラットフォーム
• 銀行口座
• その他

市場、適用による

• 農業農業
• エネルギー・ユーティリティ
• 不動産
• 建築設計
• ヘルスケア
• マリン
• メニュー
• リテール
• 旅行&観光
• その他

市場、エンド使用による

• 個人のお客様
• 会社案内
• 政府機関

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • イギリス
  • フランス
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  • ノルディック
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