P2Pの支払の市場のサイズ

P2P 決済市場規模は 2023 ドル 3.21 兆で評価され、2024 年と 2032 年の間に 15% を超える CAGR の登録を予定しています。 スマートフォンの普及が進んでおり、P2P決済アプリは、全世界で10億台に簡単にアクセスできるようになりました。 WhatstheBigData.comによると、2024年以降、全世界で6,84億台のスマートフォンがありました。 スマートフォンへのアクセスが広く、P2P決済サービスの拡大のために、肥沃な地面を提供します。

また、メッセージングアプリやソーシャルメディアプラットフォームなど、P2Pプラットフォームは、ユーザーのアクセシビリティと利便性を高めるため、他のデジタルサービスとます。 たとえば、2023年に、Zelleは取引量が2億米ドル806億米ドルの取引を可能にし、120億の消費者と中小企業の口座を取引し、便利なP2P決済ソリューションの需要が高まっています。

世界の政府はますます普及しています デジタル決済 金融包摂とキャッシュレス経済への取り組みの一環として。 P2Pの決済システムの導入に於いては、このサポートが不可欠です。 インドでは、政府のデジタル決済のプッシュは、UPIの成功を通じて明らかです。

2024年5月、UPIは14,03億取引を容易にしました。 消費者と企業双方のシステムにおける幅広い採用と信頼を発揮します。 これらの取引は、デジタル決済を通じて実施される実質的な経済活動を示す、USD 20,449.37 億に相当する。 これは、強力な政府の裏付けとP2Pの支払いをサポートする十分に確立されたインフラを示しています。

P2P決済市場は、デジタル取引に関連する固有のリスクによる重要なセキュリティ課題に直面しています。 暗号化技術や認証技術の進歩にもかかわらず、P2P決済プラットフォームは、機密性の高い財務情報を盗むために脆弱性を悪用するサイバー犯罪者のためのターゲットのままです。 一般的な脅威には、トランザクションデータを傍受するフィッシング攻撃とマルウェアが含まれます。これにより、ユーザの信頼性を損なうことができ、P2P決済システムを導入する潜在的なユーザーを悪化させることができます。

不正な取引、アイデンティティ窃盗、社会的なエンジニアリング詐欺などの不正な活動は、重要な財務損失につながる可能性があります。 堅牢なセキュリティ対策にもかかわらず、サイバー脅威の動的性質は、プラットフォームを継続的に更新し、防御を強化する必要があります。 高プロファイルのセキュリティ侵害は、P2P決済プロバイダの評判に悪影響を及ぼし、潜在的なユーザーの採用を減らし、市場成長を遅くすることができます。

P2P決済市場 トレンド

クロスボーダーP2P決済サービスの上昇は、グローバル化と相互接続の増加による成長傾向にあります。 従来の銀行システムは、多くの場合、高い手数料を請求し、国際取引の処理時間が長くなります。 P2P決済プラットフォームは、ブロックチェーン技術を活用して、より速く、より安く、より透明なクロスボーダー決済ソリューションを提供します。

たとえば、シンガポールに拠点を置くフィンテックスペシャリストであるTrangloは、クロスボーダー決済ネットワークを拡大し、30を超えるデジタルウォレットに即時かつ直接転送できるようにしました。 この拡張は、仲介の必要性を排除し、送金者にすぐに利用できるようにします。 この拡張は、全世界で事業を展開する外国人、フリーランサー、中小企業に有益です。 シームレスなクロスボーダー決済により、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、P2P決済プロバイダの新しい市場を開きます。 堅牢でユーザーフレンドリーなソリューションの需要は、さらなる革新と市場成長を促進し、成長を続けることが期待されています。

P2P決済市場は、暗号通貨決済の統合において重要なトレンドを目撃しています。 PayPalやキャッシュアプリなどのプラットフォームは、Bitcoin、Ethereum、およびStablecoinsなどの暗号通貨をシステムに統合し、従来のフィアット通貨取引に迅速かつ安価な代替手段を提供します。

例えば、2023年8月、PayPalはPayPal USD(PYUSD)、米国ドル建てのStablecoinの発売を発表しました。 PYUSD は Coinbase や Kraken などの取引所にリストされており、ユーザーはさまざまな支払い方法で購入することができます。 この分散性により、ユーザーはよりプライバシーを保ち、財務取引を管理することができます。 この傾向は、P2P 決済プラットフォームのユーザー基盤を拡大し、ブロックチェーン技術とデジタル資産の成長した利益と整列します。

P2P決済市場分析

取引モードに基づいて、市場は、フィールド通信、SMS / ダイレクトキャリア課金、モバイルアプリベースのP2P支払いの近く、モバイルWeb決済にセグメント化されます。 2023年に55%を超える市場シェアを占めるモバイルアプリベースのP2P決済セグメント。

• モバイルアプリケーションは、利便性、スピード、セキュリティのために人気のある支払い方法になっています。 モバイルアプリの普及は、スマートフォンやデバイスの普及、使いやすさ、直感的なインターフェイスなどの要因によって駆動されます。 生体認証やトークン化などのモバイル決済技術の高度化、取引の安全性とセキュリティに関するユーザーの自信の確保 ソーシャルメディアプラットフォーム、メッセージングアプリ、デジタルウォレットとの統合により、モバイル決済アプリの汎用性と機能性がさらに向上します。
• COVID-19のパンデミックは、無接触およびリモート決済方法を採用し、消費者とのデジタル決済へのシフトを加速しました。 モバイルアプリベースのP2P支払いによって提供される利便性と柔軟性は、パンデミックの間に特に価値が証明され、市場の採用と優位性をさらに高めます。 モバイルアプリベースのP2P決済セグメントは、技術革新、消費者の好みの変化、進化するデジタル経済のランドスケープによって駆動され、継続的な成長のために普及しています。

エンドユーザーに基づき、P2P 決済市場は個人や事業に分けられます。 ビジネスセグメントは、2032年までに15%以上のCAGRで最速成長しているセグメントです。 市場価値は、この重要な成長率のために2032年までのUSD 2.29兆に達すると予想されます。

• 金融取引を合理化するために、デジタル決済ソリューションの採用を含む、デジタルトランスフォーメーションがますます拡大しています。 P2P決済プラットフォームは、決済、請求書、およびペイロールの管理に便利な効率的な方法で、生産性とコストの節約が向上しました。
• 電子商取引およびオンライン市場の成長はビジネス間のP2Pの支払の解決のための要求に燃料を供給しました。 これらのプラットフォームは、買い手と売り手間の取引のためのシームレスな支払い統合を必要とします。 P2P 決済サービスは、世界中の顧客やパートナーから決済を送受信するために、企業にとって安全で信頼できる方法を提供します。
• 市場におけるマルチユーザー事業セグメントは、事業の効率性、流動性管理、グローバル市場機会のためのデジタル決済ソリューションの信頼性を高めるため、大きく成長しています。 今後もデジタルトランスフォーメーションを採用し、革新的な決済技術を利用することで、市場成長を続けていくマルチユーザーセグメントが期待されます。

2023年の収益シェアの30%を占めるアジアパシフィックP2P決済市場。 中国、インド、韓国、シンガポールを含むアジア太平洋地域は、スマートフォンの普及、インターネットの接続、技術に精通した人口増加などの要因により、迅速なデジタル化を経験しています。 これは、消費者や企業が金融取引を行うための安全で便利な方法を求めるようにP2P決済プラットフォームの採用につながっています。

地域は、Alibaba、Flipkart、Shopeeなどのプラットフォームで世界最大かつ最速のeコマース市場の一部に位置しています。 P2P 決済サービスは、電子商取引のエコシステムにとって不可欠であり、商品やサービスのシームレスな取引を可能にします。 地域の政府は、インドのユニファイド決済インターフェースや中国のデジタル通貨電子決済プロジェクトなどのデジタル決済と金融包摂を促進するための政策と取り組みを実施しました。 地域は、フィンテックイノベーションの拠点であり、デジタル決済技術のスタートアップエコシステムと投資を主導しています。

中国のP2P決済市場は急速に成長しており、AlipayやWeChat Payなどの優勢なプレイヤーが大半をコントロールしています。 これらのプラットフォームは、モバイルコマース、請求書支払い、および富裕層管理を含むP2P決済を超えるサービスを提供しています。 主要機能は、中国で広く使用されているQRコード決済、フライト予約や食品注文などのライフスタイルサービスとのシームレスな統合を含みます。 中国の政府は、デジタル決済の革新をサポートし、規制の明確さを提供し、フィンテック企業の成長に寄与する環境を醸成しています。 全体的に、中国の先進市場は、グローバル決済ランドスケープの重要なプレーヤーです。

ドイツのP2P決済市場は、伝統的な銀行、フィンテックスタートアップ、国際プラットフォームで多岐に渡ります。 銀行送金は、銀行のインフラとオンラインプラットフォームを確立することにより、最もよくある形態です。 N26 や TransferWise などの Fintech スタートアップは、モバイルファーストのソリューションと低料金でイノベーションを推進しています。 ドイツの厳格なデータ保護法は、P2P決済プラットフォームの設計と運用に影響を及ぼし、コンプライアンスとデータ保護を保証します。 デジタル決済は、特に若い人口統計の間でトラクションを獲得しています。

日本のP2P決済市場は、消費者の嗜好や政府の取り組みを変えることにより、デジタル決済にシフトしています。 PayPayやLine PayなどのQRコードベースの決済は、日本で人気を博しています。 NFC対応モバイルウォレットやプリペイドカードなどの非接触決済方法も広く受け付けています。 日本政府は、消費者がデジタル決済方法を採用するために、商人やインセンティブのための補助金を含む、キャッシュレス取引を促進するためのさまざまな取り組みを実施しました。

韓国のP2P決済市場は、カオペイやトースなどの技術系プレイヤーによって支配される。 スマートフォンや高度な技術でモバイル決済が人気です。 重要な機能は、カカオペイやサムスンペイなどの支払いのためのモバイルウォレットアプリを含みます。 国には、ブロックチェーンベースの決済、送金、ピアツーピア融資でスタートアップを持つ活気あるフィンテックエコシステムがあります。 国境を超えた取引は、韓国のP2P決済プラットフォームによってますますます促進され、国際旅行者や企業にケータリングされます。

P2P決済市場シェア

PayPal Holdings, Inc.およびSquare, Inc.は、市場で50%以上の株式を保有しています。 両社は、ユーザーフレンドリーなプラットフォームと、個人ユーザーとビジネスユーザーの両方のさまざまな機能を提供します。 PayPalのフラッグシッププラットフォームであるVenmoは、オンラインマーチャント、堅牢なセキュリティ機能、および広範なユーザーネットワークとのシームレスな統合により、米国で広く採用されています。 スクエアキャッシュアプリは、直感的なインターフェイス、クイック転送時間、株式取引やBitcoin取引などの追加機能を備え、若い人口統計にアピールします。

P2Pの決済市場は、銀行やクレジットユニオンなどの伝統的な金融機関が競争に向け、デジタル製品を強化しています。 Apple、Google、Facebookなどのテックの巨人は、Apple Pay Cash、Google Pay Send、Facebook Payなどの機能が入った空間に入っています。 また、Revolut、TransferWise、StripeなどのFintechスタートアップは、ニッチセグメントや競争力のある価格設定をターゲットとする革新的なソリューションで市場を破壊しています。 企業は、ユーザーエクスペリエンス、サービス提供の拡大、付加価値機能による差別化に注力し、市場シェアの拡大を図っています。

P2P決済市場企業

P2Pの決済業界で動作する主要なプレーヤーは次のとおりです。

• PayPalホールディングス株式会社
• 株式会社スクエア
• 早期警告サービス、LLC
• アップル株式会社
• サイトマップ
• アントグループ株式会社
• テンセントホールディングス株式会社

P2P決済業界ニュース

• 2024年3月、Zelleは、市場信託(BBBインスティテュート)とアメリカの軍事銀行協会(AMBA)と提携し、軍事に焦点を当てた詐欺と詐欺教育プログラムを開始しました。
• 2022年5月、レストランのデジタルオーダーやマーケティングプラットフォーム「GoParrot」を買収 買収許可スクエアは、レストランの売り手のための高度な機能を提供. GoParrotのソリューションは現在、米国、カナダ、オーストラリア、英国でご利用いただけます。

P2Pの支払の市場調査のレポートは企業の深い適用範囲を含んでいます 2021年から2032年までの収益(USD Billion)の面での見積もりと予測 以下のセグメントの場合:

取引モードによる市場、

• モバイルウェブ決済
• フィールドコミュニケーション近く
• SMS/Direct キャリアの請求
• モバイルアプリベースのP2P支払い

市場、支払のタイプによる

• リモート
• ソリューション

市場、エンド ユーザーによる

• パーソナル
• 事業内容

取引タイプ別市場

• 国内P2P決済
• 国際P2P支払い

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

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