洪水の保険の市場のサイズ

洪水保険市場規模は、2023年に11.8億米ドルで評価され、2024年と2032年の間に14.5%以上のCAGRを登録すると推定されています。 AI主導のリスクモデリングやリモートセンシングなどの技術の統合は、市場を変革しています。 改善されたデータ分析、衛星画像、およびリアルタイム監視はリスクアセスメントの精度を高め、保険会社がより精密なカバレッジを提供し、クレーム処理を合理化し、気候変動による洪水パターンの進化をより良く適応させることを可能にします。

たとえば、2024年4月、インシュルテック会社であるフラッドフラッシュは、自動車ディーラーに特化したセンサー搭載のパラメトリック洪水保険の取り組みを導入しました。 浸る洪水 フラッシュのセンサーの革新は、プログラムは、保護された施設の洪水の深さを評価し、洪水が発生した場合に迅速な支払いを促し、面倒なクレーム手順を回避します。 各方針は、株式の損傷、移転費用、事業中断コストなど、さまざまな洪水関連損失の補償を提供するセンサーを含みます。

気候変動は洪水の頻度と重症度を悪化させ、洪水保険の要求を増強します。 世界的な気温上昇は、より重い降雨量とより頻繁な嵐を含む極端な気象イベントに貢献し、伝統的なおよび非伝統的な洪水地帯での洪水の危険性を高めます。 洪水がますますます普及し、重度になるにつれて、不動産所有者は、資産を保護するために、包括的な保険補償の必要性をますます認識しています。 このトレンドは、リスクアセスメント方法論の拡大、リスクアセスメント方法の見直し、リスクアセスメントコミュニティの進化するニーズにお応えし、保険会社としての洪水保険市場成長を加速します。

その他、 再保険 プライマリ保険会社にとって重要なリスク緩和ツールとして機能し、保険料の交換にリスクの暴露の一部を移すことができます。 この戦略的パートナーシップにより、主要な保険会社が、大きな損失や予期しない損失に対してバランスシートを保護することができます。これにより、より多くのポリシーを上書きし、市場の存在感を拡大することができます。

高リスク領域では、耐用性の課題は、洪水保険の幅広い採用を妨げる。 急なプレミアムに直面しているプロパティ所有者は、洪水関連の損失に財政的に脆弱なまま、完全にフォアゴカバレッジを選ぶことができます。 この保険の不足は、被保険者やコミュニティを支援するためにリソースを割り当てなければならないので、洪水イベントの後期に政府や救済機関の財政的な負担を軽減します。 さらに、有価な制約は、保険のカバレッジの異種につながる可能性があり、低所得世帯にはほとんど影響を及ぼし、災害レジリエンスおよび回復努力における社会経済的不等性を知覚させる可能性があります。

洪水保険市場 トレンド

洪水保険業界におけるパラメトリック保険の拡大は、課題に対処するための革新的なソリューションを提供しています。 パラメトリック保険は、降雨量や河川水レベルなどの所定のトリガーを利用し、支払いを自動的に開始し、洪水関連の損失に対するより迅速で透明性の高い補償を提供し、効率と顧客満足度を高めます。 たとえば、2024年1月、カペラスペースとフラッドベースは、高解像合成アパーチャーレーダー(SAR)衛星データをフラッドベースの包括的なソリューションに組み込むことで、パラメトリック洪水保険を上昇させるパートナーシップを築いた。 気候変動によって上昇する洪水リスクの拡大の困難を目標とするこの共同努力。

CapellaのSARイメージを活用することで、フラッドベースはパラメトリックな洪水保険製品を強化し、幅広いユースケースやクライアントに優れたソリューションを提供します。 パートナーシップにより、フラッドベースは、さまざまな条件下で信頼性の高い洪水マップを生成する能力を強化し、クラウドカバーに関係なく、詳細に洪水の大きさをキャプチャすることができます。

気候変動が激化するにつれて、保険会社は積極的にリスク緩和戦略を強調しています。 これにより、クライアントとのパートナーシップにより、耐水性建築技術、高い特性、排水システムを強化することができます。 リスク低減対策を集中・支援することで、潜水損失の頻度と重症度を最小限に抑え、最終的に暴露を削減し、市場の長期持続性を向上することを目指します。

洪水保険市場分析

適用範囲に基づいて、市場は住宅の洪水の保険および商業洪水の保険に分けられます。 住宅用洪水保険部門は、2023年に6億米ドル以上で評価されました。 包括的なリスクアセスメントツールの増大により、保険会社が住宅用洪水保険ソリューションを手配することができます。 高度なデータ分析とモデリング技術を活用し、保険会社は、不動産レベルでの洪水リスクを正確に評価することができ、個々の住宅所有者や借り手のニーズに合ったカスタマイズされたカバレッジオプションを可能にします。

たとえば、8月2023日、Wright National Flood Insurance ServicesがFoodを発表しました。 このプログラムは、フロリダ、テキサス、ニュージャージー、サウスカロライナ、ルイジアナなどの特定の州で住宅用不動産所有者をターゲットに、細心の注意を払って正確で費用対効果の高い第一次洪水保護を提供します。

流通チャネルに基づいて、市場は直接販売および代理店/ブローカーに分類されます。 直接販売セグメントは、2024年から2032年にかけて13%以上のCAGRを登録することを期待しています。 これらのチャネルは、洪水保険市場でますますます普及しています, 消費者の利便性とアクセシビリティを提供します. 保険会社では、Webサイトやモバイルアプリなどのデジタルプラットフォームを活用し、お客様と直接やり取りし、透明性のある情報、見積り、ポリシー管理ツールを提供します。 このトレンドは、購入プロセスを簡素化し、顧客のエンパワーメントを促進し、販売コストを削減しながら、保険会社がより広範なオーディエンスにリーチできるようにします。

たとえば、2024年3月、Chbbは、最先端のセルフサービスフラッド保険システムを立ち上げました。これにより、エージェントがより迅速に洪水の引用符にアクセスし、効率性を高め、アップグレードされたユーザーインターフェイスを支援します。 このプラットフォームは、Chbb Agent Portal と Masterpiece EZ Quote homeowner のプラットフォームとシームレスに統合し、Chibbb が洪水保険のカバレッジを提供する米国全州にわたるアクセシビリティを保証します。

北米は2023年に45%を超える大シェアで世界的な洪水保険市場を支配しました。 北アメリカ市場は、政府の支援プログラムと一緒に民間セクターの参加に急務を目撃しています。 この成長は、気候変動、都市開発、規制改革などの要因によって駆動され、進化する洪水リスクに対処するための多様な保険オプションの必要性の増加認識を反映しています。

たとえば、2024年4月、カナダ政府は、2024年の予算の一部として全国の洪水保険プログラムを作成する計画を発表しました。 この取り組みは、気候変動と深刻な気象事件から生じるエスカレート困難に取り組むことを目指しています。 2025年(平成25年)までに立ち上げたプログラムは、施設やカジュアルな保険会社と共同で開発され、脆弱な世帯に金融セキュリティを提供し、連邦政府や地方政府の災害費用を軽減します。

欧州の洪水の国では、洪水の保険市場は、保険会社、政府、およびその他の利害関係者間のより大きなコラボレーションに向けたシフトを経験しています。 この傾向は、洪水マッピング、早期警告システム、持続可能な土地利用計画の改善を含む包括的なリスク管理戦略を強調しています。 パートナーシップを育成し、積極的な対策を実施することにより、洪水に対するレジリエンスを高め、保険費用を削減し、脆弱なコミュニティの気候変動の影響を緩和することを目指しています。

アジアパシフィックでは、都市化、経済発展、気候変動の影響を増加させ、市場は急速に成長を遂げています。 保険会社は、リスクアセスメントとクレーム処理を強化するために、高リスク領域でのプレゼンスを拡大し、革新的な製品を提供し、技術を活用しています。 政府は、災害レジリエンスとインフラをさらに向上させ、市場拡大に貢献し、個人や企業の間で洪水リスクが増大するという意識を高めています。

洪水保険市場シェア

アリアンツSE、AXA SA、および全国の相互保険会社は、2023年に8%以上の収益シェアの有意な市場シェアを保有しました。 洪水保険業界におけるこれらの主要なプレーヤーは、包括的な洪水保険の補償を提供することにより、激しく競争しています。 広範なネットワークと金融力を活用し、競争力のある価格設定と優れたサービスを提供します。 リスク管理の専門知識と革新的なソリューションを強調し、洪水の進化する課題に取り組む。 彼らの目的は、信頼できる洪水保険保護を求める個人や企業のための信頼できるパートナーとして自分自身を配置することです。

洪水保険市場では、アリアンツ、AXA、および全国の保険会社が、カスタマイズされたカバレッジオプション、柔軟なポリシー条件、効率的なクレーム処理を通じて、市場シェアを差別化することにより、市場シェアを営むことができます。 彼らは、顧客の獲得と保持に強いブランドの評判と顧客中心のアプローチを活用しています, また、技術やパートナーシップに投資し、リスク評価の精度と顧客の経験を高めるために.

洪水保険市場企業

洪水保険業界における主要企業は以下のとおりです。

• アリアンツSE
• 株式会社Allstate
• アキササ
• Chubb限定
• 全国相互保険会社
• スイス・リ・グループ
• 株式会社トラベラーズ・カンパニー
• 東京海上ホールディングス
• アメリカA 保険会社
• チューリッヒ保険グループAG

洪水保険業界ニュース

• 2024年4月、洪水 英国に拠点を置く保険会社であるフラッシュは、最新の提供を明らかにし、パラメトリック洪水事業の中断カバレッジは、米国の2024年のハリケーンシーズンの予想で、フラッドBI製品は、洪水が発生した場合に迅速に企業を補償するために調整されています。
• 2024年2月、イズレトンは、コミュニティ中心の洪水保険パイロットプログラムの開発を開始しました。 UC Davisの研究者らのスピアヘッドは、この取り組みは、イルミネーションリスクと気候適応ジレンマが町に対抗するエスカレート洪水リスクと気候適応ジレンマに対するイズレトン、カリフォルニア州内の洪水保険に革新的なアプローチを導入しようとしています。 プログラムの主な目的は、洪水の後期に迅速かつ適応可能な財政援助を提供することです, コミュニティの洪水や財政的な回復に投資を強調.

洪水保険市場調査報告書には、業界の詳細なカバレッジが含まれています 2021年から2032年までの収益($Bn)の面での見積もりと予測 以下のセグメントの場合:

市場、適用範囲によって

• 住宅用洪水保険
• 商業洪水保険

市場、配分チャネルによる

• 直接販売
• エージェント/ブローカー

市場、政策提供者による

• 国立洪水保険プログラム(NFIP)
• 民間洪水保険

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

• 北アエリカ
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • イギリス
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • ノルディック
  • ヨーロッパの残り
• アジアパシフィック
  • 中国語(簡体)
  • インド
  • ジャパンジャパン
  • オーストラリア
  • 韓国
  • 東南アジア
  • アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • ラテンアメリカの残り
• メア
  • アラブ首長国連邦
  • 南アフリカ
  • サウジアラビア
  • MEAの残り