組込み金融市場規模

組込み金融市場規模は2022年に58億米ドルで評価され、2023年と2032年の間に29%以上のCAGRを登録すると推定されています。 デジタル決済のサージは、金融サービスのシームレスな統合をさまざまなプラットフォームに推進することで市場成長を推進しています。 消費者はますますデジタル取引を最適化するにつれて、企業はデジタルウォレット、融資サービスなどの統合金融商品を提供し、 決済ゲートウェイ, アプリケーション内で.

プレス情報局(インド)1月2023プレスリリースによると、BHIM UPIは、著名な8036を目撃する市民の間で有利な支払い方法になりました。 0百万円 デジタル決済 取引合計額のUSD 165.2億。 デジタル決済方法の採用の増加は、埋め込まれた金融業界のエコシステムを拡大し、便利でアクセス可能で、より広いオーディエンスにカスタマイズされた金融ソリューションを提供します。

決済におけるスムーズな顧客体験に対する需要は、主に埋め込まれた金融市場規模を牽引しています。 消費者は、さまざまなプラットフォーム間でシームレスで便利な決済プロセスを期待しています。 顧客の期待に応えるために、企業は直接、デジタルウォレット、インスタントローン、および合理化された決済ゲートウェイなどのサービスを提供します。 顧客体験の向上に重点を置き、燃料市場の拡大とともに顧客満足度を高め、よりユーザーフレンドリーで効率的な金融ランドスケープを実現します。

金融サービスの統合は、データセキュリティとプライバシーに関する重要な懸念を提起しています。 異なるアプリケーション内での機密情報処理により、データ侵害やサイバー攻撃のリスクが増加します。 不正なアクセスから顧客データを保護し、欧州のGDPRなどのデータ保護規則の遵守を確保することは、主な重要事項です。 堅牢な暗号化プロトコル、マルチファクター認証、および継続的な監視の確立は、データセキュリティの課題を軽減し、埋め込まれた金融サービスのユーザー間での信頼を築くための重要な対策です。

COVID-19の影響

COVID-19パンデミックは、埋め込まれた金融産業の成長を加速しました。 オンラインショッピングのサージは、今すぐ購入の採用を運転しました, 後で支払う (BNPL) モデル, 消費者は、インストールで購入や支払いを行うことができます, セクターの成長を後押し. パンデミックでは、投資家もフィンテックのスタートアップに関心が高まり、大きな資金を調達しました。 資本のインフルエンザは、革新的な埋め込まれた金融ソリューションの開発を容易にし、デジタル金融サービスの需要の高まり、市場全体の拡大を増強しました。

組込み金融市場動向

企業が先進的な金融サービスを展開することで、埋め込まれた金融産業の拡大を推進しています。 フィンテック企業、金融機関、テクノロジー企業とのパートナーシップにより、多様な金融ソリューションのシームレスな統合を非財務プラットフォームに実現します。

たとえば、2023年6月、Opnfiは、埋め込まれた金融会社であり、AI主導のエンタープライズSaaSプラットフォームであるActyv.aiは、B2B BNPLと保険サービスを統合し、戦略的コラボレーションに入りました。 東南アジア・ASEAN・中東・アフリカ諸国の有望な市場に向けて、埋め込まれた金融ソリューションを導入するパートナーシップ 組込み金融サービスの採用を加速するだけでなく、統合金融ツールのダイナミックなエコシステムを育成するという協業アプローチ。

eコマースの急速な成長は、埋め込まれた金融サービス、市場需要の推進のための肥沃な地面を提供します。 オンライン小売業者は、デジタルウォレット、BNPLソリューション、および即時融資などの金融サービスをプラットフォームに直接統合しています。 この統合は、市場規模を拡大しながら、顧客体験を強化し、ビジネスの機会を創出し、ECエコシステム内でシームレスな金融ソリューションを提供します。 eコマース業界が繁栄するにつれて、埋め込まれた金融市場は大きな成長を期待しています。

埋め込まれた融資は、企業がアクセス可能な融資をシームレスに顧客に提供できるようにすることで、市場成長を推進しています。 会社のプラットフォームに直接サービスの貸し付けを統合することで、企業は迅速かつ便利な融資オプションを提供できます。 借入金プロセスを簡素化し、顧客満足度を高め、財務の包括性を拡大します。 企業が、埋め込まれた融資ソリューションを採用するにつれて、市場は繁栄し、多様な効率的な金融サービスを提供し、より広範なオーディエンスに期待されます。

組込み金融市場分析

金融タイプに基づいて、埋め込まれた決済セグメントは、2022年に約27.3億ドルの売上高を占め、便利で安全な決済方法の需要が高まっています。 消費者がシームレスな取引を探し、セキュリティを強化するにつれて、企業が直接決済サービスをプラットフォームに統合しています。 たとえば、6月2023日、Mastercard、PayUと共同で、クリックして南アフリカで支払います。 Click to Pay機能は、eコマース技術の次の進化を表しています。これにより、消費者はカードの詳細を入力することなく支払いをしたり、さまざまな商人のプラットフォームに機密情報を格納したりすることができます。

2022年に17.3億ドルの売上高を上回る小売セグメントから埋め込まれた金融市場。 資本ニーズに対する費用対効果の高いクレジットソリューションの提供は、市場内でセグメントの成長を推進しています。 金融支援の充実により、事業は、事業資本の要件を効率的に管理し、成長と安定性を促進することができます。

たとえば、2023年7月には、インドの小売店をターゲットとするフィンテックプラットフォームであるPayWorldとコラボレーションしたMyShubhLifeが組み込まれた金融プラットフォームです。 NBFC EkagrataによるMyShubhLifeは、PayWorldの小売店を直接クレジットへのアクセスを提供し、作業資本要件に対処します。 埋め込まれたテクノロジーを活用することで、MyShubhLifeは、PayWorldの小売業者の広範なネットワークを活用し、マーチャントの柔軟性と費用対効果の高いクレジットオプションを提供します。 費用対効果の高いクレジットオプションへの増加されたアクセシビリティは、市場で小売セグメントの成長を著しく促進します。

2022年の収益シェアの35%を占める北アメリカ埋め込まれた金融市場規模は、その技術的長所と高いデジタル接続を支持しています。 フィンテック、ブロックチェーン、人工知能(AI)の領域の継続的な技術進歩は、革新的な埋め込まれた金融ソリューションの肥沃な分野を形成しています。 広範なインターネットおよびスマートフォンの使用により、シームレスな採用のための包括的な環境が作成され、デジタル金融サービスの日々の生活に統合することができます。 これらの要因, 強力な規制対応と相まって, 業界の風景の最前線で北アメリカを配置, 急速な成長と進化を駆動.

組込み金融市場シェア

埋め込まれた金融業界における主要企業は以下のとおりです。

• バナー
• クロスリバー
• フィナストラ
• フィニックス
• フライワイヤー
• パラフィン
• PayPalホールディングス株式会社
• 株式会社ストライプ
• トレビペイ
• ゾパ銀行株式会社

埋め込まれた金融産業の競争的な景観では、Stripe Inc.やPayPal Holdings, Inc.などの優勢なプレイヤーは、デジタル決済のトレンドを強化する戦略的パートナーシップを結んでいます。 新製品の発売により、BNPLソリューションやクレジットサービスなどの特長を強調し、顧客体験を強化し、急速に進化する埋め込まれた金融セクターにおける市場リーダーとしての地位を強化します。

埋め込まれた金融業界ニュース

• 2023年9月、ロンドンに拠点を置くマニゴ Fintech-as-aサービス プラットフォームは、サウジアラビアの決済ソリューションプロバイダーであるSurePayと提携し、英国全域でビジネスや消費者向けにカスタマイズされた金融ソリューションを導入しています。
• 2022年11月 SBM 銀行インドとオープンフィナンシャルテクノロジーズのPvt. Ltd.が、埋め込まれた金融プラットフォームを網羅するZwitchを導入する戦略的コラボレーションに参入しました。 このプラットフォームは、ユーザーフレンドリーで汎用性の高い API ソリューションでフィンテックを提供し、コードなしとローコード方式の両方を使用して、カスタマイズされた金融製品を簡単に作成できます。

埋め込まれた金融市場調査報告書には、業界の深いカバレッジが含まれています 2018年から2032年までの収益(USD億)の面で推定と予測 以下のセグメントの場合:

市場、金融タイプによる

• 埋め込まれた支払
• 加入保険
• 組込み投資
• 組込み融資
• 組み込み銀行

ビジネスモデルによる市場、

• B2Bの
• B2Cの

市場、エンド使用による

• リテール
• ヘルスケア
• 物流施設
• 製造業
• 旅行&エンターテイメント
• その他

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