Banking-as-a-Service市場規模 - コンポーネント別（プラットフォーム、サービス）、タイプ別（APIベースのBanking-as-a-Service、クラウドベースのBanking-as-a-Service）、企業規模（大企業、小規模企業）および中規模企業)、最終用途 (銀行、NBFC、その他) および予測、2024 ～ 2032 年

銀行・サービス市場規模

銀行・サービス 市場規模は2023年に15.9億米ドルで評価され、2024年と2032年の間に17%以上のCAGRを登録すると推定される。 新たなフィンテック業界は、イノベーションと競争を促進し、市場成長を著しく促進しています。 金融テクノロジー企業は、従来の銀行がBaaSのパートナーシップを通じて組み込むことを求めているアジャイル&顧客中心の金融ソリューションを作成しています。

インドブランドエクイティ財団によると、インドのフィンテック部門は2025年までに150億米ドルの価値があると評価されています。 インドは世界で3番目に大きいフィンテックエコシステムを持っています。 また、世界最速の市場の一つです。 現在、インドに2,000社以上のDPIIT認定ファイナンシャルテクノロジー(FinTech)事業があり、この数は急速に増加しています。

の成長 デジタルバンキング 銀行サービス(BaaS)市場成長を推進しています。 デジタルバンキングの人気が高まっています。伝統的な銀行をBaaSプロバイダーと提携し、デジタルランドスケープで競争を維持しています。 BaaSは、これらの銀行は、高度なデジタル機能とサービスを迅速に統合し、顧客体験を強化し、オンライン&モバイルバンキングソリューションの需要増加に対応できるようにします。

例えば, で 10月 2023, ポエター YY ファイナンスは、管理されたグループ、スタートアップ、中小企業、個人向けの銀行サービスに革命をもたらすというミッションで金融ランドスケープに入りました。 Mbanqの高度なバンキングサービス(BaaS)プラットフォーム、Poetrとの戦略的パートナーシップを通じて YYは、革新的で安全な、包括的な金融ソリューションを提供することを目指しています。

データのセキュリティとプライバシーの懸念は、銀行サービス市場における重要な課題です。 伝統的な銀行、サードパーティのプロバイダ、および消費者の間で機密性の高い財務情報の共有により、堅牢なセキュリティ対策と規制遵守を確実にすることが重要です。 詐欺や不正なアクセスは、金融詐欺、アイデンティティ盗難、信用の喪失につながる可能性があります。 BaaSプロバイダーは投資を重ねる サイバーセキュリティ インフラと厳格なデータ保護規則を遵守して、これらのリスクを単一のセキュリティラプスとして緩和するために、影響を受ける当事者だけでなく、BaaSエコシステム全体に影響を与える深刻な結果につながることができます。

COVID-19の影響

COVID-19パンデミックは、デジタルバンキングと銀行サービス(BaaS)ソリューションの採用を加速しました。 ロックダウンと社会的な分散対策は、デジタルプラットフォームを迅速に埋め込むことで、顧客をリモートで提供します。 BaaSプロバイダは、必要なインフラと専門知識を提供し、これにより、この移行を促進します。 COVID-19パンデミックは、レジリエントで柔軟なバンキングシステムの重要性を強調し、より多くの金融機関がBaaSソリューションに向け、デジタル機能を強化し、変化する顧客ニーズに適応することを可能にします。

Banking-as-a-Service 市場動向

クラウドコンピューティングは、コスト効率、スケーラビリティ、柔軟性により、銀行業務(BaaS)業界における新たなトレンドです。 クラウドへの重要な銀行業務を移行することにより、BaaSプロバイダーと従来の銀行はインフラコストを削減し、業務を合理化し、アクセシビリティを向上させることができます。 クラウドサービスはリアルタイムのデータ処理を可能にし、より迅速で効率的な金融取引を実現します。 この傾向は、銀行がますますクラウドを活用してBaaS機能を強化する業界を再構築しています。これにより、変化する市場ダイナミクスに適応し、革新的でオンデマンドの金融ソリューションを提供します。

銀行口座開設 コラボレーションや競争を促進するため、BaaS市場における著名なトレンドです。 従来の銀行は、APIを介してサードパーティの金融サービスプロバイダと顧客データを安全に共有し、イノベーションを推進することができます。 例えば、Appleは10月2023日、オープンバンキングAPIを利用して、英国でコネクテッドカードを立ち上げました。 この機能は、iOS 17.1 開発者ベータで、ユーザーはアカウント残高と、サポートされている銀行の取引履歴を表示し、ウォレットアプリの機能を強化することができます。

この傾向は、より多様でパーソナライズされた金融ソリューションを提供し、BaaSプロバイダを奨励し、オープンバンキングの原則と整合するサービスを提供しています。 オープンバンキングのための規制支援の拡大は、BaaSソリューションの採用を促進し、銀行のランドスケープをより多くの顧客中心、相互接続、および革新的なものに変えます。

銀行・サービス市場分析

コンポーネントに基づいて、2023年の市場シェアの70%を超えるプラットフォームセグメントは、金融機関はBaaSプロバイダーのテクノロジープラットフォームに依存しています。 これらのプラットフォームは、データアクセス、処理、セキュリティなどの包括的なサービススイートを提供しています。 銀行は急速にデジタル・オファリングを拡大し、新興市場に参入できるようにします。 アジャイル&スケーラブルソリューションの要求により、プラットフォームセグメントは、銀行がデジタルプレゼンスを強化し、業務を合理化し、進化する顧客の期待に応える基盤となるように成長することを評価しています。

種類に基づいて、クラウドベースの銀行サービス市場は2023年に売上高シェアの72%を記録し、金融機関がスケーラブルで費用対効果の高い、柔軟なソリューションを求めているという事実に支持しています。 クラウドベースのBaaSは、銀行インフラへのオンデマンドアクセスを提供し、銀行は急速にオペレーションを合理化し、革新的なサービスをデプロイすることを可能にします。 クラウドベースのBaaSソリューションは、デジタルバンキング、リアルタイム取引、リモートアクセスの需要が高まっています。

銀行は、クラウドテクノロジーを採用し、デジタル変革の取り組みを強化し、金融機関が競争力を維持し、顧客中心の&テクノロジー主導のソリューションを提供できるようにしています。 たとえば、2023年2月、Oracleは、米国に拠点を置くクラウドテクノロジー会社で、Oracle Banking Cloud Servicesを立ち上げました。このサービスは、銀行技術のソリューションに柔軟でコンポーネントベースのアプローチを提供するように設計された、モジュール式およびクラウドネイティブサービスのコレクションです。

2023年の収益シェアの32%を占める北アメリカ銀行サービス市場。 フィンテックの革新に強い焦点を合わせた地域の金融産業はプロダクト採用を運転しています。 規制支援と技術に精通した消費者基盤は、BaaSのパートナーシップとサービスの開発を促進しています。 さらに、デジタルバンキングソリューションの需要が高まり、地域における主要なBaaSプロバイダの存在は市場成長を促進しています。

北米の銀行は引き続きBaaSを組み入れ、その提供を強化し、競争力を維持するために、市場は大幅に拡大します。 たとえば、2023年9月、米国銀行は、より小規模な医療慣行に適した銀行&決済サービスを導入し、より大規模な医療プロバイダーが享受した同じ財務サポートとリソースを提供することを目指しています。

銀行・サービス市場シェア

Green DotとSolarisbank AGは、その専門知識と包括的なBaaSの提供により、銀行サービス(BaaS)業界における主要なプレーヤーです。 グリーン 大手フィンテック企業であるDotは、さまざまな企業に銀行サービスと金融製品を幅広く提供し、デジタルバンキングソリューションを提供する能力を強化しています。 ドイツに拠点を置く同社であるSolarisbankは、銀行の機能を自社サービスに統合するためのBaaSプラットフォームを提供しています。

銀行-as-a-Service 市場企業

銀行業界における主要な企業は、以下のとおりです。

• グリーンドット
• ソラリスバンクAG
• 株式会社クリアバンク
• プライド
• ガリレオ金融技術
• マーキータ
• レールバンク
• 株式会社スクエア
• バンコ・ビルバオ・ヴィスカヤ・アルゼンチン
• MatchMove Pay Pte Ltd.(株)

銀行・サービス業界ニュース

• インドに拠点を置く日立決済サービス(株)では、HPXプログラムを立ち上げ、フィンテックのスタートアップと長期的なパートナーシップを確立しました。 このプログラムは、企業や消費者の支払い経験を高める革新的なソリューションをサポートすることで、決済業界を変革することを目指しています。これにより、コラボレーションの達成を強調しています。

バンキング・アス・サービス(BaaS)市場調査レポートには、業界の詳細なカバレッジが含まれています。 2018年から2032年までの収益(USD億)の面で推定と予測、次の区分のため:

市場、部品によって

• プラットフォーム
• サービス

市場、タイプによって

• API ベースの Banking-as-a-Service (BaaS)
• クラウドベースの銀行サービス(BaaS)

企業規模による市場、

• 大きい企業
• 中小企業・中小企業

市場、エンド使用による

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