資産ベースレンディング市場規模

資産ベースのレンディング市場は、2023年に米ドル661.7億で評価され、2024年と2032年の間に10%を超えるCAGRで成長すると予想されます。

資産ベースの融資(ABL)の市場は、経済拡大と回復のために成長しています。 経済の回復期間中に商品やサービスの需要が高まっています。所得を後押しし、この拡張をサポートするために、より多くの作業資本の必要性を必然化します。 企業は、新しい機会を活用するために、在庫、機器、およびその他の資産に投資するために資金を必要としています。 慣習的な財務情報源は、必要に応じて、簡単に利用できるか、または迅速に安全なものではないかもしれません。 ABLは、企業が在庫、機器、受取可能な資産など、必要な資本を得るために、現在の資産を利用できるようにすることで、説得力のある代替品を提示します。 ABLは、適応性とアクセシビリティのために企業にとって重要なツールです。

ABL市場の拡大を推進するもう一つの重要な要因は、資金源の多様化です。 金融環境の変化に伴い、企業は、従来の銀行融資に対する信頼性を低下させるために、代替融資オプションを検討しています。 経営と成長を維持するために、リスクを削減し、財務の安定性を改善し、さまざまなソースからの資金調達を防止する企業を支援します。 この状況では、ABLは、事業価値の資産に基づいており、柔軟で信頼性の高い資金源を提供するため、強い選択肢として際立っています。 ABLを財務計画に実装することにより、通常融資条件が厳格/時的かつ一時的にキャッシュフローギャップを閉じる必要がある状況でも、資本を得ることができます。 金融の安定性に加えて、このダイバーシティは、企業が経済の不確実性をより良くするために企業を位置付けています。

たとえば、2024年4月には、ABL(Asset-Based Lending)市場での資本コミットメントが増加し、資産ベースのレンディング業界調査において、銀行や非銀行の貸し手を調査したSecured Finance Networkが報告しました。 SFNetは2022年より、新規クライアントの取引が少ないと報告したが、2023年以降に行われた取引は価値が大きくなったと報告した。

資産評価に関するリスクは、資産ベースの融資市場に重大なリスクを及ぼす。 機械、不動産、在庫、および口座の受取可能を含む担保資産の正確で信頼できる評価は、ABLの基礎を形作ります。 しかしながら、この評価手順では多くの困難が考えられます。 市場条件、需要の変化、技術障害、およびその他の経済要因は、資産価値を変動させ、担保の不明確な価値を生むことができます。 貸し手は、出金や不正確な鑑定、潜在的に借り手の財政的安定性のためにあまりにも多くのまたは少なすぎるクレジットを提供することができます。 借主のデフォルトでは、過小評価は、借主の資金を払うことができる不十分な担保のカバレッジをもたらすことができます。 一方、借主が資本を得る能力を制限する可能性があるため、企業業務に悪影響を及ぼす可能性があります。

資産ベースレンディング市場 トレンド

技術の統合は、ABLビジネスの主要トレンドの一つです。 貸し手が担保資産を評価し、追跡し、処理する方法は、フィンテックの進歩によって完全に変換されます。 資産評価は、高度な分析、機械学習(ML)、人工知能(AI)の使用により、より正確かつ効率的なものとなっています。 リアルタイムの資産監視を有効にすることで、これらの技術は、資産価格のシフトに伴うリスクを下げ、最新の情報にアクセスできる貸し手を与えます。 資産の所有権と取引履歴の透明性と変更不可能な記録を提供するブロックチェーン技術の可能性も調査されています。 これは、検証プロセスを明示し、貸し手と借り手間の信頼関係を強化する可能性があります。

柔軟性を備えた金融オプションの増大の必要性は、別の注目すべき傾向です。 競争の激しい現代的なビジネス・ランドスケープでは、企業は要求と変更できる融資の解決を要求します。 ABLは、借り手が所有する資産に基づいて、特殊な資金調達アレンジを提供することで、このニーズを満たすための良い位置にあります。 この柔軟性により、企業は、継続的な業務から戦略的な展開まで、さまざまな金融ニーズに対応するために、担保を使用して、迅速かつ効果的に現金を得ることができます。 さらに、ABL融資を緊急資金から活用し、事業拡大、買収、事業資本の最適化など、企業としての事業の活用がより一層目指しています。 適応可能な財務オプションに対する増加傾向は、ABL市場の拡大と多様化です。

ABLの市場は、持続可能性と環境、社会、およびガバナンス(ESG)の要因に対する成長の焦点によって形作られています。 レンダーズは、持続可能な評価を貸与決定に組み込んでおり、借主のESG特性に細心の注意を払っています。 持続不可能なビジネス慣行に接続された長期的なリスクを削減し、環境および社会的責任の意識を高め、それを支える規制は、この傾向の背後にある運転力です。 最近、資産ベースの貸し手は、担保そのものの持続可能性を評価し、製造プロセスが環境にどのように影響するか、資産が社会にどのように影響するかを検討しています。 企業がABLの対象となるように、より持続可能な運用を実装することにより、ESGの統合融資慣行に対するこの傾向は、より責任ある将来の金融環境を発展させています。

資産ベースレンディング市場分析

ローンの種類に基づいて、市場は在庫の資金調達、債権の資金調達、機器の資金調達などに分けられます。 予報期間内に11%のCAGRを登録することが予想されます。

• ABL業界では、受取可能な資金調達セグメントには、いくつかの理由で最大のCAGRがあります。 まず、受取可能なアカウントは、多くの企業にとって価値があり、かなりの流動資産であり、貸し手にとって望ましいセキュリティになります。
• 企業は、多くの場合、受取可能で縛られたお金の重要な量を悪用することによって、クライアントの支払いを待つことなく、すぐに作業資本にアクセスすることができます。 このプロンプトは、キャッシュフローの持続と継続的な事業や拡張計画を支援するために非常に役立ちます。 さらに、受精可能な財務は、ビジネスの売上高とのアライメントで拡大できる適応可能なスケーラブルなオプションであり、急速に拡大している企業に最適です。
• さらに、企業は、不安定な経済環境において、より安定した予測可能な資金調達ソリューションを求めています。 実際の販売と収入の流れとの強い相関性のために、受精可能な資金調達は、貸し手や借り手によって高く評価されている確実性と安定性の程度を提供し、ABL市場で爆発的な上昇を促します。

エンドユーザーに基づいて、市場は大企業と中小企業(中小企業)に分けられます。 小型・中型企業(中小企業)セグメントは、2023年に900万米ドル以上の収益でグローバル市場を占めています。

• ABL業界は、金融ニーズと障害により中小企業セグメントによって支配されます。 著名な担保および長いクレジット レコードのそれらのより小さいサイズそして欠乏が原因で、SMEsは頻繁に標準的な銀行融資を得る悩みがあります。 ABLでは、これらの企業は、在庫、機器、および受取可能な資産などの資産を活用し、簡単にアクセス可能で適応可能な資金調達オプションを提供します。
• 中小企業は、優れた資産を持っているかもしれませんが、運用と拡張を金融するのに十分な現金を持っていない、特にこれに利益をもたらすでしょう。 さらに、中小企業は、より迅速で柔軟な資金調達ソリューションを必要としています。
• 資産価値への積載量をリンクするABLの構造は、SMEのerraticと財務要求の変更にかなりうまく収まります。 この市場セクターの優位性は、中小企業は、フィンテックが資産鑑定と融資プロセスを明示したABLを通じて資金を受け取るために、よりシンプルで高速であることによってさらに強化されます。 そのためには、中小企業にとって重要な金融ツールとして開発され、経済不確実性をうまく管理し、キャッシュフローを維持し、開発の見込み客を活用するのを支援しています。

アジアパシフィックは、2023年にグローバルアセットベースの融資市場を占め、35%以上のシェアを占めています。 ABLの市場は、アジア太平洋地域から発信しています。 地域における急速な経済成長、動的なビジネス環境、金融インフラの整備によります。 世界で最も急速に成長している環境の一部は、この地域で発見され、SMEが前例のない速度で上昇している中国とインドの人々。 短いクレジットの履歴と厳格な融資条件への移行、SMEは、従来の銀行の資金調達の難しさに直面しています。 ABLは、インベントリや受容体などの企業資産の使用により、必要な資金を調達することにより、このような場合に効果的な代替手段を提供しています。

フィンテックとデジタル金融サービスの大きな発展は、アジア太平洋地域でも行われています。 これらの開発は、資産鑑定と監視プロセスを削減し、ABLの有効性とアクセシビリティを高めています。 地域内の政府は、より専門的かつ革新的になりつつあります。また、法律や政策をABLや他の代替融資オプションを促進する場所に置きます。 この政府の裏付けと、さまざまな企業がABLの認知度を高め、広く活用できるようにしました。

ABLの需要は、地域の幅と多様な産業拠点企業の多くは、担保として活用できる有形資産を有するという事実によってさらに燃料を供給しています。 アジアパシフィックエリアは、急速に拡大する経済拡大、強烈な規制法、技術的進歩、および柔軟な金融オプションの必要性など、これらの要素の混在による世界的なABL市場における主要な力です。

米国では、非常に革新的な企業環境、堅牢な規制、および先進の金融システムにより、ABL部門で大きな市場シェアを有しています。 米国ではSMEが多すぎるため、ABLを含む柔軟な資金調達ソリューションの需要が高まっています。 これらの企業は、キャッシュフローを制御するための資金への迅速なアクセスを必要とし、拡張可能性を活用し、経済の変動に乗る。 ABLは、正確な資産評価と貸し手の権利の保存を保証する米国の強力な法的及び金融枠組みにより、より魅力的です。 さらに、最先端のフィンテックソリューションと競争融資市場の可用性により、ABLはさまざまな業界における企業にとってセンシブルで効果的な資金調達の選択肢となっています。

例えば、2023年3月では、銀行セクターは、現在過去10年間で最大の銀行危機と見なされていることを直面しました。 米国銀行の3銀行の故障で始まりました。 1年後、銀行セクターは依然として再構築され、銀行は新しいビジネス戦略を評価し、顧客とのつながりに大きな重点を置き、ABLアリーナの新しいアベニューを探索しています。

日本は、産業拠点を整備し、企業が国のABL市場を支える難燃性気候の面で他の資金調達オプションを見つける必要が確立しました。 伝統的な銀行は、厳しい基準を借りているため、特に中小企業は、資産ベースの資金調達を可能とするオプションとして見ています。 ABL市場拡大を支援した、先進的な資産運用・評価システムの開発に着目し、効率と技術革新に重点を置いています。 さらに、日本の企業は、国の高齢化人口と低経済成長による財務戦略を最適化し、ABLなどの柔軟で信頼性の高い資金調達の需要が高まっています。

韓国のダイナミックで輸出志向の経済は、多くの中小企業と主要なコングロマリスを含む多くの経済は、国のABLセクターを運転し、広範なサプライチェーンを管理するための効果的な金融ソリューションを必要としています。 最先端のテクノロジーインフラは、フィンテック技術の蓄積を促進し、ABLプロセスへのアクセシビリティを簡素化し改善します。 韓国の立法的な景観は、代替融資方法に対応し、安定した事業拡大のための現金への容易なアクセスの価値を実現しました。 そのため、韓国の企業は、現金の流れを処理するためのABLに応じて、作業資本を提供し、拡張計画を支援しています。

中国の大規模な製造拠点、迅速な経済成長、SMEの拡散は、ABL市場での優れた理由です。 伝統的な銀行融資は、厳格な高担保要求事項を借りる中国企業にとって困難です。 企業が、資金の確保に役立てるために、企業は、その発明、債権、その他の資産をレバレッジとして使用できるようにすることで、ABLは説得力のある代替品を提供しています。 ABL産業の拡大は、中国の政府の金融イノベーションの奨励と強力なフィンテックエコシステムの確立によってさらに支援されています。 更に、中国の大規模な産業および商業操作は世界のABLの市場でトップの点を保障し、適用範囲が広い融資の選択のための強い必要性を作成します。

資産ベースレンディング市場シェア

ウェルズファーゴとアメリカの銀行は、ABL市場で10%以上の有意なシェアを開催しました。 Wells Fargoの幅広いネットワークとマーケットリーチにより、ABL業界に相当する部分をコマンドすることができます。 Wells Fargoは、国内最大級のブランチネットワークの1つを持っているため、さまざまな業界や地理的な場所を横断する幅広い企業にアクセスできます。 銀行は、その広範なリーチと堅固な金融スタンディングによる資産ベースの融資を探している企業にとって望ましい選択です。これにより、競争力のあるレートと条件を提供できます。 ウェルズファーゴは、ビジネスの要件をさらに解決するために、ABLに特化した専門チームを持ち、カスタマイズされたソリューションと知識のあるガイダンスを提供しています。 最先端の技術と信頼性の高いデジタルサービスにおける銀行の投資を考慮すると、ABLはより効果的でアクセス可能で、顧客は融資を管理することができます。

バンク・オブ・アメリカがABLセクターで保有するマーケットポジションは、幅広い金融商品、広範な世界的なリーチ、および評判の良いブランドに規定されることがあります。 バンク・オブ・アメリカ(Bank of America)は、ABLを含む幅広い金融商品を提供することで、様々な金融ニーズに対応する統合ソリューションを望む顧客を引き出しています。 銀行は、クロスボーダー事業と世界的な活動に向け、ABL市場における競争上の優位性を持っています。これにより、多国籍企業や企業がグローバルな業務でサービスを提供しています。 中央市場および主要な企業に対するアメリカの集中銀行は、重要なABL容量を必要とする重要な市場を提供することを保証します。 また、信頼できる融資パートナーをお探しの企業は、その強力なブランドと安定性と信頼性の確かな評判によって銀行に引かれています。 デジタルイノベーションと技術の継続的な投資により、顧客体験を向上させます。

資産ベースレンディング市場企業

ABL業界で動作する主要なプレーヤーは次のとおりです。

• ウェルズファーゴ
• アメリカ銀行
• JPモルガンチェイス&株式会社
• 市民銀行
• ログイン 銀行口座
• キーバンク
• 資本金 1銀行

資産ベースレンディング業界ニュース

• 2024年3月には、アジア・パシフィック地域における多様で広い産業拠点の会社の多くは、担保として使用できる有形資産が大量に保有し、ABLの需要が高まっています。 これらの要因の組み合わせにより、柔軟な資金調達の選択肢、技術改良、支持的規制枠組み、および急激な経済拡大が求められます。アジア・パシフィック地域は、現在、グローバルABL業界における優勢な力です。
• 2023年10月、国際フィンテックソフトウェアのパートナーであるSolifiは、ABLsの最新の製品改良を発表しました。 顧客体験、自動化、レポートを強化し、効率性を高めるために、アップデートでいくつかの新機能が導入されました。 同社のSaaSオープンファイナンスプラットフォームは、借り手と貸し手通信を迅速に強化する新しいサービスをロールアウトすることができます。 これらの新機能は、同社のABLおよび受取可能な財務への革新を提供し、事業運営を中断することなく貸し手やクライアントに利益をもたらすことで、ヒューマンレポートの信頼性を削減します。

資産ベースの融資市場調査報告書には、業界の詳細なカバレッジが含まれています 2021年から2032年までの収益(USD億)の面で推定と予測 以下のセグメントの場合:

市場、タイプによって

• 在庫ファイナンス
• 受取可能な資金調達
• 機器の資金調達
• その他

市場、利息率によって

• 固定レート
• 浮遊率

市場、エンド ユーザーによる

• 大きい企業
• 中小企業・中小企業

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • イギリス
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • ヨーロッパの残り
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