Dimensione del mercato assicurativo basata sull'uso

Mercato delle assicurazioni basato sull'uso La dimensione supera i 45 miliardi di USD nel 2022 e si prevede di espandere a più del 23,5% CAGR dal 2023 al 2032. La rapida proliferazione delle tecnologie dell'automobile e il notevole aumento delle auto connesse sono impostati per accelerare l'inclinazione del cliente verso l'assicurazione basata sull'uso.

Assicurazione basata sull'uso (UBI), anche indicato come Pay How You Drive (PHYD) e Pay As You Drive (PAYD), è un'alternativa offerta dai fornitori di assicurazione auto, dove i costi dipendono dal tipo di veicolo usato, misurato contro distanza, comportamento, tempo e luogo. Ciò consente ai conducenti di guadagnare premi in base alle loro competenze, con conseguente costi di assicurazione più economici, creando così prospettive di crescita favorevoli per l'industria UBI.

Inoltre, diverse compagnie di assicurazione si sono associate a fornitori di software basati su AI e IoT per sviluppare applicazioni software telematiche adeguate per monitorare i dati degli utenti e fare preventivi personalizzati, rafforzando ulteriormente le prospettive del settore. Ad esempio, nel febbraio 2021, My Policy Group, un fornitore di assicurazioni automobilistiche basato sull'analisi dei dati nel Regno Unito, ha collaborato con Zurich Group, un fornitore di soluzioni per veicoli e telematici collegato, per rafforzare le sue capacità nelle auto connesse.

Analisi del mercato assicurativo basata sull'uso

I modelli di prezzi e i dispositivi telematici basati su UBI raccolgono dati relativi all'utente e al veicolo, portando ad una maggiore sicurezza e privacy. Un notevole aumento delle minacce informatiche e delle violazioni dei dati può richiedere l'esigenza di introdurre soluzioni di sicurezza più robuste, che possono causare costi operativi più elevati, che, a sua volta, possono ostacolare la progressione aziendale. Inoltre, l'incapacità degli smartphone di catturare movimenti con elevate dinamiche a causa di problemi di qualità dei dati migliorerà ulteriormente il tasso di adozione del prodotto durante il periodo di tempo previsto.

Sulla base del pacchetto, il segmento PHYD (Pay How You Drive) ha rappresentato circa il 69% della quota di mercato assicurativo basata sull'uso nel 2022. I modelli di assicurazione PHYD premiano la guida più sicura attraverso premi più economici, costringendo i conducenti rischiosi a modificare il loro comportamento di guida o pagare i costi di assicurazione più elevati. Ciò porterebbe ad un miglioramento del comportamento stradale e a un minor numero di incidenti stradali, alla guida dell'adozione del prodotto. Inoltre, un numero crescente di compagnie di assicurazione che offrono offerte interessanti e sconti propellerà la crescita del segmento.

Il mercato assicurativo basato sull'utilizzo del dispositivo è previsto per registrare quasi 24,5% guadagni tra il 2023 e il 2032. I produttori automobilistici in tutto il mondo hanno fatto uso di dispositivi OBD per leggere i codici di errore e i parametri relativi al funzionamento improprio dei sistemi di emissione. Questo aiuta gli assicuratori e i costruttori di auto per utilizzare questi dati per specificare il comportamento del conducente, le condizioni della strada e l'efficienza del carburante. Il programma aiuta a migliorare l'esperienza complessiva della flotta assicurando la sicurezza del conducente, che è impostato per trasformare le dinamiche del settore.

In termini di tecnologia, il segmento OBD-II ha tenuto oltre il 47% della quota di reddito nel 2022. Questa crescita è attribuita al numero crescente di fornitori di servizi di assicurazione che utilizzano sistemi telematici OBD II nei loro programmi UBI per registrare i profili del conducente e i dati della flotta da remoto. Questi sistemi assicurano che i dati raccolti siano imparziali ed eque in tutti i tipi di veicoli e demografici e contribuiscono alla manutenzione preventiva inviando codici di errore in tempo reale al server.

Il mercato assicurativo basato sull'uso dal segmento dei veicoli commerciali è previsto per osservare il tasso di crescita del 26% fino al 2032 guidato dal notevole aumento dei veicoli commerciali e dalla crescente penetrazione delle polizze di assicurazione del veicolo. I programmi UBI aiutano a mantenere i costi di riparazione della flotta in caso di incidenti e coprire eventuali lesioni sostenute dal conducente, risparmiando molto sulle spese di manutenzione del veicolo. L'integrazione di queste tecnologie veicoli commerciali consente la comunicazione in tempo reale, migliorando così l'efficienza di guida e aprendo nuove vie di crescita per l'industria.

La dimensione del mercato assicurativo basato sull'uso dell'Europa è destinata a rappresentare oltre il 24% CAGR fino al 2032. Questa crescita è accreditata agli interventi politici favorevoli relativi alla sicurezza dei passeggeri e dei veicoli e ai severi mandati normativi relativi all'uso dei sistemi OBD e all'utilizzo del combustibile attraverso i veicoli. Inoltre, le crescenti vendite di autovetture collegate, assistite da una forte prospettiva economica, prolifereranno il paesaggio regionale.

Quota del mercato assicurativo basato sull'uso

Le aziende leader che operano nel mercato assicurativo basato sull'utilizzo sono:

• ARGOMENTI Data Resource Corporation
• Società di assicurazione allstate
• Aviva plc
• AXA Equitable Life Insurance Company

Questi leader stanno rafforzando le loro associazioni strategiche come parte delle loro misure chiave di crescita. Per esempio, nel novembre 2022, Mobilize Financial Services ha collaborato con Accenture per creare e gestire la piattaforma di assicurazione dalla fine alla fine. La piattaforma mira a sviluppare esperienze ottimizzate e uniche in tutto il percorso del cliente, dalle vendite e dalla fedeltà al processo di affermazione, facilitato da una soluzione assicurativa integrata che sfrutta la connettività dell'auto.

Impatto di COVID-19 Pandemic

L'industria UBI ha registrato un significativo incremento alla luce della pandemica COVID-19. Le restrizioni di movimento imposti dal governo in diverse economie riducono significativamente l'uso dell'auto durante la crisi, con conseguente declino del numero di infortuni e rivendicazioni di assicurazione. Inoltre, l'inizio della calamità sanitaria ha accelerato il passaggio del consumatore dalla mobilità condivisa al trasporto personale. Inoltre, i costruttori di auto hanno sottolineato a livello globale sfruttando le tecnologie connesse per guidare l'impegno digitale sostanziale e migliorare i loro margini di profitto. Questi fattori, in associazione con il comportamento dei consumatori di transizione verso il pagamento di costi inferiori di premio, hanno sostenuto la penetrazione del prodotto durante lo scoppio del virus e sono tenuti a testimoniare una tendenza simile durante il periodo di proiezione.

Il rapporto di ricerca sul mercato dell'assicurazione basata sull'uso (UBI) comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi in USD dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Insights di mercato, da pacchetto

• PHYD
• PAYD
  • Basato su dispositivi
  • Telematica

Insights del mercato, dalla tecnologia

• OBD-II
• Scatola nera
• Smartphone
• Telematica incorporata

Insights di mercato, per veicolo

• Veicolo passeggeri
  • OBD-II
  • Scatola nera
  • Smartphone
  • Telematica incorporata
• Veicolo commerciale
  • OBD-II
  • Scatola nera
  • Smartphone
  • Telematica incorporata

Le suddette informazioni sono state fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Italia
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Spagna
  • Paesi Bassi
  • Austria
• Asia Pacifico
  • Cina
  • Giappone
  • Australia
  • India
  • Corea del Sud
  • Asia meridionale
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Colombia
• Medio Oriente e Africa
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita
  • Qatar
  • UA