Dimensione del mercato di pagamento di terze parti

Il mercato dei pagamenti di terze parti è stato valutato a 57,4 miliardi di dollari nel 2022 e si stima che si registri un CAGR di oltre l'11,5% tra il 2023 e il 2032. Il crescente volume dei pagamenti digitali sta guidando la crescita globale del mercato. Poiché più consumatori e aziende abbracciano le transazioni online, la domanda di soluzioni di pagamento sicure e convenienti è aumentata. Secondo la National Payment Corporation of India, nel settembre 2023, l'India ha superato 10.555,69 milioni di transazioni UPI, che ammontavano a 200,91 miliardi di dollari. I fornitori di pagamento di terze parti offrono piattaforme user-friendly, garantendo transazioni elettroniche senza soluzione di continuità e sicure. La loro affidabilità e facilità d'uso li hanno resi sempre più popolari, alimentando ulteriormente l'espansione del mercato dei pagamenti di terze parti in risposta alla crescente economia digitale.

L'accresciuta accettazione dei pagamenti digitali sta propellendo il mercato dei pagamenti di terzi. Con la crescente dipendenza dalle transazioni elettroniche, i consumatori e le imprese stanno cercando soluzioni di pagamento sicure, efficienti e convenienti. I fornitori di pagamento di terze parti offrono piattaforme senza soluzione di continuità, che garantiscono transazioni online sicure e facili, ottenendo così un'adozione diffusa. Questa tendenza è alimentata dalla necessità di migliorare la sicurezza informatica e il desiderio di scambi finanziari senza problemi, guidando la crescita del mercato dei pagamenti di terze parti come più persone abbracciano l'economia digitale.

Le preoccupazioni di sicurezza sono fondamentali nel mercato dei pagamenti di terze parti. Con la crescente frequenza e raffinatezza delle minacce informatiche, garantire la sicurezza dei dati e delle transazioni degli utenti è una sfida significativa. I clienti hanno bisogno di assicurazione che le loro informazioni finanziarie sono protette da tentativi di hacking e frode. I provider devono investire in tecnologie di crittografia all'avanguardia, autenticazione multi-fattore e aggiornamenti di sicurezza per mitigare i rischi. Qualsiasi violazione può danneggiare gravemente la fiducia, rendendo imperativo per le aziende di priorità e investire in misure di sicurezza informatica robuste.

COVID-19 Impatto

La pandemia COVID-19 ha accelerato l'adozione di pagamenti digitali, impatto positivo sul mercato dei pagamenti di terzi. Con misure di distanziamento sociale in atto, i consumatori e le imprese si sono rivolti a transazioni online e pagamenti contactless, guidando la domanda di soluzioni di pagamento digitali sicure. Questo aumento delle transazioni digitali ha aumentato la crescita dei fornitori di pagamento di terze parti, portando ad una maggiore penetrazione del mercato. La convenienza e la sicurezza di questi servizi sono diventati sempre più essenziali, spingendo ulteriormente il mercato in avanti.

Tendenze del mercato dei pagamenti di terze parti

I portafogli e le app mobili hanno rivoluzionato i metodi di pagamento consentendo agli utenti di memorizzare le informazioni sulla carta di credito/debito, le carte fedeltà e persino le criptovalute in modo sicuro sui loro smartphone. Queste applicazioni facilitano transazioni senza soluzione di continuità, sia online che in negozi fisici, eliminando la necessità di carte fisiche o contanti. Ad esempio, nel settembre 2023, MoneyGram annunciò piani per introdurre un portafoglio digitale non-custodial, che fornirà metodi di pagamento transfrontalieri innovativi. Programmato per un debutto nel primo trimestre del 2024, questo portafoglio consentirà agli utenti di transitare senza sforzo tra fiat e valute digitali, migliorando la facilità di inviare e ricevere pagamenti internazionali. L'adozione diffusa dei portafogli mobili è guidata dalla loro convenienza, accessibilità e l'integrazione di vari metodi di pagamento all'interno di un'unica interfaccia user-friendly.

Convenienza e accessibilità sono guidatori cardine che propuldono il mercato dei pagamenti di terzi. Con l'integrazione diffusa di pagamento digitale soluzioni in smartphone e piattaforme online, i consumatori godono di transazioni senza sforzo in qualsiasi momento, ovunque. Questi servizi eliminano la necessità di denaro fisico o bancario tradizionale, offrendo esperienze di pagamento senza soluzione di continuità. Se per acquisti online o acquisti in negozio, la capacità di effettuare transazioni sicure e rapide migliora la soddisfazione dell'utente. Le interfacce user-friendly delle applicazioni di pagamento di terze parti amplificano ulteriormente il loro appeal, favorendo un ecosistema di pagamento digitale che sia conveniente e facilmente accessibile a un vasto pubblico.

Analisi del mercato di pagamento di terze parti

Sulla base dell'utente finale, il mercato è diviso in pagamenti di consumo e pagamenti aziendali. Nel 2022, il segmento dei pagamenti di consumo ha detenuto una quota di mercato di circa il 65% e si prevede che cresca significativamente attraverso il 2032. La natura senza soluzione di continuità delle transazioni digitali sta guidando la crescita dei pagamenti dei consumatori nel mercato dei pagamenti di terze parti. Queste piattaforme offrono interfacce user-friendly, consentendo transazioni online e mobili senza sforzo. Ad esempio, nel giugno del 2023, Razorpay, un unicorno fintech leader, lanciò il Turbo UPI, una soluzione di pagamento a singolo passo innovativa per la rete UPI. In collaborazione con la National Payments Corporation of India e la Axis Bank, Razorpay intende semplificare la procedura di pagamento. Questa soluzione innovativa consente agli utenti di effettuare pagamenti direttamente senza reindirizzamento a un'app UPI di terze parti, migliorando l'esperienza di pagamento durante il checkout. Eliminando le complessità associate alle banche tradizionali, gli utenti possono effettuare pagamenti rapidamente e in modo sicuro, migliorando la loro esperienza generale.

Sulla base del settore verticale, il mercato è classificato in vendita al dettaglio, ospitalità, e-commerce, sanità, BFSI, governo, viaggi e altri. Nel 2022, il segmento retail deteneva una quota di mercato del 33%. I pagamenti senza contatto sono diventati una forza fondamentale nel settore della vendita al dettaglio. Questo metodo consente ai clienti di effettuare transazioni sicure semplicemente rinunciando o toccando le loro carte, smartphone o wearables senza contatto vicino a un lettore compatibile. Nel settore retail, questa tecnologia migliora la convenienza e la sicurezza, allineando con le preferenze dei consumatori in evoluzione. Elimina la necessità di contatto fisico, riduce il tempo di transazione e favorisce un'esperienza di shopping senza soluzione di continuità, rendendolo particolarmente cruciale durante i momenti in cui l'igiene e l'efficienza sono fondamentali.

Nord America ha condotto il mercato globale di pagamento di terze parti con una quota maggiore di circa il 35% nel 2022. Gli avanzamenti tecnologici hanno notevolmente propulso il mercato dei pagamenti di terzi del Nord America. La regione è un punto di riferimento per l'innovazione, che testimonia l'evoluzione continua delle tecnologie di pagamento. Questi progressi includono metodi di crittografia sicuri, autenticazione biometrica, integrazione blockchain e applicazioni di intelligenza artificiale. Tali tecnologie all'avanguardia non solo migliorare la sicurezza delle transazioni, ma anche migliorare la velocità e l'efficienza del processo di pagamento. Inoltre, lo sviluppo di applicazioni mobili user-friendly e l'integrazione senza soluzione di continuità con varie piattaforme hanno reso le soluzioni di pagamento di terze parti più accessibili e attraenti per la popolazione tech-savvy, favorendo la rapida crescita del mercato.

Quota del mercato di pagamento di terze parti

I principali giocatori che operano nel settore dei pagamenti di terze parti sono:

• Adyen NV
• Alipay
• Autorizza. Net (CyberSource Corporation)
• Paga
• Block Inc.
• Fiserv Inc.
• Servizi di Flagship Merchant
• GoCardless
• Dati di pagamento
• PayPal Holdings Inc
• Stripe Inc.

PayPal Holdings Inc. e Fiserv Inc. detengono una quota dominante nel mercato dei pagamenti di terze parti. Il panorama competitivo nel mercato dei pagamenti di terze parti è definito dall'innovazione per esperienze di pagamento senza soluzione di continuità e espansione in nuovi territori. I giocatori chiave introducono costantemente tecnologie all'avanguardia e entrano nei mercati strategici, vying per il dominio in questo settore dinamico e in rapida evoluzione.

Notizie sull'industria di pagamento di terzi

• Nel febbraio 2023, la società di pagamenti digitali, PhonePe ha lanciato pagamenti 'UPI internazionali'. Questa funzione consente agli utenti di effettuare pagamenti ai commercianti stranieri utilizzando l'infrastruttura UPI. Il servizio è disponibile nei paesi in cui UPI è stato introdotto tra cui UAE, Singapore, Mauritius, Nepal e Bhutan.

La relazione di ricerca sul mercato dei pagamenti di terzi comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo di pagamento

• Pagamenti online
• Pagamenti POS
• Pagamenti Peer-to-Peer

Mercato, Utente finale

• Pagamenti dei consumatori
• Pagamenti aziendali

Mercato, Con metodo di pagamento

• Credit & Debito Carte
• Net banking
• Portafogli digitali
• Pagamenti mobili
• Altri

Mercato, per industria verticale

• Vendita al dettaglio
• Ospitalità
• E-commerce
• Assistenza sanitaria
• BFSI
• Governo
• Viaggi
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Nordics
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Asia meridionale
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita