Dimensione del mercato delle finanze sostenibili

La dimensione del mercato delle finanze sostenibili è stata valutata a 5,4 trilioni di dollari nel 2023 e si stima che si registri un CAGR di oltre il 22% tra il 2024 e il 2032, guidato da una crescente consapevolezza tra governo e persone riguardo a questioni ambientali e sociali. Globalmente, i governi stanno intensificando i loro sforzi per sostenere il finanziamento sostenibile. L'impulso di queste iniziative deriva da un crescente riconoscimento delle preoccupazioni sociali e ambientali, accoppiato con una comprensione del ruolo fondamentale che la finanza svolge nel raggiungimento degli obiettivi di sviluppo sostenibile.

Ad esempio, nel settembre 2023, Singapore e Cina hanno istituito una nuova taskforce per la finanza verde per rafforzare la loro cooperazione bilaterale nel finanziamento verde e di transizione. La taskforce, nota come "Cina-Singapore Green Finance Taskforce" (GFTF), mira ad approfondire la collaborazione tra i due paesi e a facilitare un maggiore coinvolgimento del settore pubblico-privato in iniziative di finanza sostenibile.

La crescente consapevolezza sulle questioni ambientali e sociali è anche un importante autista della finanza sostenibile. Gli investimenti nelle iniziative di impatto sociale sono guidati dalla consapevolezza delle ingiustizie sociali, come la povertà, l'accesso ineguale alla sanità e le differenze nelle opportunità educative. Le iniziative che sostengono le pratiche eque del lavoro, aumentano l'accesso ai servizi necessari, favoriscono l'inclusione sociale e migliorano il benessere della comunità sono finanziate da una finanza sostenibile.

La diversificazione della finanza sostenibile è un importante fattore restrittivo per la crescita sostenibile del mercato finanziario. La diversificazione si riferisce alle sfide e alle considerazioni relative alla diffusione del rischio di investimento in diverse classi di asset, settori, regioni e temi di impatto, mantenendo l'allineamento con i principi ambientali, sociali e di governance (ESG). Gli investimenti nella finanza sostenibile si concentrano spesso su industrie particolari, come la tecnologia pulita, le infrastrutture sostenibili e l'energia rinnovabile. Anche se queste industrie hanno spazio per l'espansione e supportano anche gli obiettivi ESG, un'eccessiva concentrazione in un settore può rendere un portafoglio più suscettibile ai rischi unici a questo settore, che possono influenzare tale industria.

Finanza sostenibile Tendenze di mercato

Attraverso una migliore analisi dei dati, una maggiore trasparenza e una più facile accessibilità alle informazioni ESG, le innovazioni fintech stanno rivoluzionando la finanza sostenibile. Tecnologia blockchain rende la finanza della supply chain più trasparente e migliora la tracciabilità degli investimenti sostenibili. Gli investitori possono valutare gli indicatori di impatto, visualizzare i criteri ESG e interagire con gli stakeholder in modo più efficiente con l'aiuto di piattaforme e strumenti digitali.

Il finanziamento delle iniziative di cambiamento climatico è fondamentale per mitigare il suo impatto e per rendere il passaggio a un'economia a basso tenore di carbonio. Il capitale per i programmi di riduzione del carbonio, le infrastrutture per il clima, i progetti di energia rinnovabile e i piani di adattamento è in fase di aumento da parte di istituzioni finanziarie. L'esame e il controllo dei rischi climatici nei portafogli di investimento si basano sempre più sull'analisi degli scenari e sulla relazione finanziaria relativa al clima.

Finanza sostenibile Analisi del mercato

Sulla base del tipo di transazione, il mercato è diviso in obbligazioni verdi, obbligazioni sociali, obbligazioni mista-sostenibilità, fondi di investimento integrati ESG e altri. Il segmento delle obbligazioni verdi rappresentava una quota di mercato di oltre il 36% nel 2023. Negli ultimi anni, c'è stato un notevole aumento della crescita e dell'innovazione all'interno del mercato dei titoli verdi. Gli emittenti di obbligazioni verdi stanno ampliando la portata di progetti e industrie qualificanti per includere immobili sostenibili, gestione dell'acqua, conservazione della biodiversità e adattamento dei cambiamenti climatici. Le banche di sviluppo e gli istituti finanziari sono attivamente coinvolti nella strutturazione delle transazioni obbligazionarie verdi e nella creazione di prodotti finanziari che soddisfano la domanda degli investitori.

La finanza verde è promossa da governi e agenzie di regolamentazione in tutto il mondo attraverso quadri, incentivi e politiche. Ad esempio, l'EU Green Bond Standard ha chiaramente definito linee guida e requisiti che indicano che cosa costituisce un legame verde. Ciò incoraggia gli emittenti a rispettare gli standard di finanza verde e divulgare le informazioni sull'impatto ambientale dei progetti finanziati, incoraggiando così gli investimenti.

Sulla base del tipo di investitore, il mercato finanziario sostenibile è classificato in investitore istituzionale e investitore al dettaglio. L'investitore istituzionale ha rappresentato una quota di mercato superiore al 79% nel 2023. Le nuove opportunità di investimento in settori in via di sviluppo, tra cui la tecnologia pulita, l'agricoltura sostenibile, l'energia rinnovabile e i progetti di impatto sociale sono rese possibili da finanziamenti sostenibili. Gli investitori istituzionali sono consapevoli del potenziale di espansione e diversificazione, che è sostenuto da incentivi governativi, sviluppi tecnologici e cambiamenti dei gusti dei consumatori.

L'Europa ha dominato il mercato finanziario sostenibile con circa il 39% della quota del 2023. L'Unione europea, nell'ambito del loro Green Deal, ha ideato un piano d'investimento nel 2020, che mira a distribuire investimenti di almeno 1 trilione di euro in progetti sostenibili nel prossimo decennio. Molte istituzioni europee stanno attivamente investendo nello sviluppo di prodotti e quadri finanziari sostenibili innovativi. Ciò include fondi di investimento di impatto, prestiti collegati alla sostenibilità, obbligazioni verdi e portafogli di investimento che hanno subito lo screening ESG. L'espansione degli sforzi di finanza sostenibile è ulteriormente aiutata dall'esistenza di banche verdi specializzate e organizzazioni di finanza di sviluppo.

Inoltre, molti paesi europei come Danimarca, Paesi Bassi, Regno Unito, Finlandia e Svezia sono all'avanguardia nelle iniziative di sostenibilità e ESG. Crescere la conoscenza pubblica delle questioni sociali, delle politiche di governance aziendale e dei cambiamenti climatici sta portando a questa transizione. Di conseguenza, vi è un mercato finanziario sostenibile e prodotti che sostengono gli obiettivi di sviluppo sostenibile e tengono conto dei fattori ambientali, sociali e di governance.

Come l'Europa, il Nord America investe attivamente nella sostenibilità e nei progetti ESG per aiutare a combattere il clima e le questioni sociali a livello globale. Ciò include impegni per migliorare le procedure di governance sociale, aumentare l'efficienza energetica e ridurre le emissioni di carbonio. Queste aziende possono accedere a opzioni di finanziamento che supportano i loro obiettivi di sostenibilità attraverso la finanza sostenibile, come fondi di investimento focalizzati su ESG, obbligazioni verdi e prestiti connessi alla sostenibilità.

La regione Asia-Pacifico sta affrontando varie questioni ambientali, come la contaminazione dell'aria e dell'acqua, l'esaurimento della biodiversità e gli effetti dei cambiamenti climatici. I governi, le società e le persone della regione stanno diventando sempre più consapevoli della pressante necessità di tecniche di sviluppo sostenibile. La finanza sostenibile offre opzioni di capitale e investimenti per affrontare le questioni ambientali, come le iniziative di energia rinnovabile, le infrastrutture ecologiche e l'agricoltura sostenibile.

Quota del mercato delle finanze sostenibili

BNP Paribas, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs e HSBC Group detengono una quota di mercato del 7% nel settore delle finanze sostenibili. Goldman Sachs e Deutsche Bank AG sono i principali attori del settore finanziario e hanno ideato vari piani per includere finanziamenti sostenibili nelle loro pratiche commerciali. Goldman Sachs ha fatto importanti impegni per la finanza sostenibile, tra cui una promessa di aumentare USD 750 miliardi entro il 2030. Questo impegno comprende diversi progetti, tra cui investimenti in comunità emarginate, trasporti sostenibili e progetti di energia rinnovabile.

Deutsche Bank ha indirizzato i suoi sforzi nella finanza sostenibile, creando un quadro finanziario sostenibile. Questo quadro comprende linee guida, pratiche e standard per la valutazione e l'esecuzione delle transazioni tramite un finanziamento sostenibile. Come Goldman Sachs, Deutsche Bank emette attivamente prestiti sostenibili ai propri clienti e rilascia obbligazioni verdi. Questi strumenti finanziari forniscono supporto a iniziative come l'agricoltura sostenibile, il trasporto pulito e l'energia rinnovabile in linea con gli obiettivi di sostenibilità ambientale.

Aziende del mercato delle finanze sostenibili

I principali attori operanti nel settore della finanza sostenibile sono:

• Blackrock
• Gruppo HSBC
• Deutsche Bank AG AG
• Goldman Sachs
• BNP Paribas
• UBS
• Banca d'America

Notizie sull'industria della finanza sostenibile

• Nel giugno 2024, Indosuez Fund lanciò Chronos Green Bonds 2028, un fondo di maturità fissa che investe in titoli verdi emessi dalle aziende impegnate nell'attuazione di iniziative allineate agli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite. Il fondo è classificato come articolo 9 ai sensi del Regolamento UE sui Divulghi Sostenibili delle Finanze (SFDR) e offre un profilo di rischio conservatore, garantendo rendimenti promettendo un rischio moderato.
• Nel gennaio 2024, la Banca di Stato dell'India, ha raccolto 250 milioni di dollari attraverso l'emissione di obbligazioni verdi, che maturano nel dicembre 2028. I proventi dell'emissione di obbligazioni verdi saranno assegnati a progetti verdi ammissibili secondo il quadro di finanziamento ESG di SBI. Questo si allinea con l'impegno della SBI per lo sviluppo sostenibile e la creazione di un impatto ambientale positivo.

La relazione di ricerca sul mercato finanziario sostenibile comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di entrate ($Bn) dal 2021 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo di investimento

• Equità
• Reddito fisso
• Distribuzione mista
• Altri

Mercato, per tipo di transazione

• Obbligo verde
• Obbligo sociale
• Obbligo misto di sostenibilità
• Fondi di investimento integrati ESG
• Altri

Mercato, per tipo di investitore

• Investitori istituzionali
• Investitori al dettaglio

Mercato, Per uso finale

• Utilità
• Trasporti e logistica
• Prodotti chimici
• Alimenti e bevande
• Governo
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Nordics
  • Resto dell'Europa
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Asia meridionale
  • Resto dell'Asia Pacifico
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
  • Resto dell'America Latina
• ME
  • UA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita
  • Riposo di MEA