Retail Banking Market Size, Share | Tendenze di crescita 2023-2032
ID del Rapporto: GMI7132 | Data di Pubblicazione: October 2023 | Formato del Rapporto: PDF
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Dettagli del Rapporto Premium
Anno Base: 2022
Aziende coperte: 15
Tabelle e Figure: 227
Paesi coperti: 21
Pagine: 200
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Retail Banking Market Size
Il mercato bancario al dettaglio è stato valutato a 1.94 trilioni di USD nel 2022 e si stima che la registrazione di un CAGR di oltre il 5% tra il 2023 e il 2032. Le banche online stanno guidando significativamente il mercato bancario al dettaglio. Le loro interfacce user-friendly, la convenienza e le operazioni convenienti hanno attirato una crescente base di clienti. Le banche online offrono spesso tassi di interesse più elevati su conti di risparmio e tasse ridotte, spingendo le banche tradizionali a migliorare i loro servizi online.
Artificial Intelligence (AI) è una guida del settore bancario al dettaglio. I chatbot AI-driven migliorano l'assistenza clienti, l'apprendimento automatico analizza i dati per raccomandazioni personalizzate e l'analisi predittiva valuta il rischio di credito. L'automazione semplifica i processi, riduce i costi, mentre il rilevamento delle frodi è rafforzato. Intuizioni basate sull'intelligenza artificiale consentono alle banche di prendere decisioni basate sui dati, migliorare le esperienze dei clienti e l'efficienza operativa, in ultima analisi, espandendo il mercato in modo da soddisfare le aspettative dei clienti in evoluzione e i progressi nella tecnologia.
I disgregatori fintech emergenti rappresentano una sfida per il mercato del retail banking. Queste startup agili sfruttano la tecnologia per offrire soluzioni innovative e spesso più convenienti. Le banche tradizionali devono adattarsi a rimanere competitive, investire nella trasformazione digitale e offrire servizi comparabili per mantenere i clienti. La sfida consiste nel soddisfare il panorama in rapida evoluzione dei servizi bancari mantenendo la fiducia dei clienti e la conformità alle normative, in quanto i clienti esplorano alternative fornite da questi innovatori fintech.
COVID-19 Impatto
COVID-19 ha avuto un impatto negativo sul retail banking. Le riduzioni e l'incertezza economica hanno portato a una riduzione della spesa dei consumatori, causando un calo dell'utilizzo dei prestiti e della carta di credito. Le chiusure di ramo hanno interrotto i servizi bancari tradizionali, accelerando il passaggio alle piattaforme digitali. La pandemica ha anche creato preoccupazioni circa i default del prestito e ha colpito la redditività delle banche, come i tassi di interesse bassi hanno interessato i margini. L'aumento della domanda di servizi digitali e le sfide economiche legate alla pandemia hanno costretto le banche ad adattarsi rapidamente al cambiamento del paesaggio.
Tendenze del mercato bancario al dettaglio
La trasformazione digitale è una tendenza prominente nel settore del retail banking come le banche investono sempre più nella tecnologia per migliorare le esperienze dei clienti e le operazioni di semplificazione. Coinvolge l'adozione di servizi bancari online e mobile, chatbot AI-driven per il supporto clienti e soluzioni di pagamento mobile. Le banche tradizionali stanno modernizzando la loro infrastruttura per competere con le banche digitali-native e le aziende fintech, assicurando che i clienti possono accedere ai servizi in modo conveniente e sicuro, alla fine plasmare l'industria per essere più esperti e orientati al cliente.
Omnichannel banking è una tendenza emergente nel settore del retail banking, riflettendo uno spostamento verso la fornitura di un'esperienza clienti integrata e senza soluzione di continuità in vari canali. Consente ai clienti di avviare e completare le transazioni bancarie attraverso rami fisici, siti web, applicazioni mobili e altro ancora, senza interruzioni. Le banche si concentrano sulla fornitura di un servizio coerente, consentendo ai clienti di passare tra i canali senza sforzo, favorendo la convenienza e la soddisfazione del cliente. Questa tendenza riconosce le preferenze in evoluzione dei consumatori esperti di tecnologia e l'importanza di incontrarli ovunque si trovino nel loro viaggio bancario.
Analisi del mercato bancario al dettaglio:
Sulla base dei tipi, il grande segmento bancario ha rappresentato circa il 30% della quota di mercato nel 2022, a causa delle sue risorse, della rete diffusa e della capacità di investire nella trasformazione digitale. Ad esempio, nel mese di ottobre 2023 JP Morgan e Mastercard hanno introdotto la loro soluzione Pay-by-Bank, consentendo ai clienti di pagare le fatture direttamente dai loro conti bancari tramite canali bancari tradizionali ACH. Grazie alla tecnologia open banking di Mastercard, la partnership mira a migliorare le funzionalità ACH di JP Morgan, promettendo un'esperienza di pagamento più sicura, conveniente ed efficiente per i clienti. Queste banche possono offrire servizi bancari online e mobili avanzati, prodotti innovativi e esperienze personalizzate.
Sulla base del servizio, il segmento dei conti di risparmio ha rappresentato una quota di mercato di circa il 27% nel 2022, a causa del suo appello come prodotto finanziario fondamentale. I conti di risparmio forniscono ai clienti un posto sicuro per memorizzare i loro soldi mentre guadagnano interesse. In un'epoca di crescente alfabetizzazione finanziaria, gli individui cercano opzioni sicure per aumentare i loro risparmi. Le banche di vendita al dettaglio offrono tassi di interesse competitivi, interfacce digitali user-friendly e incentivi promozionali per attirare i risparmiatori, contribuendo all'espansione del segmento del conto di risparmio sul mercato.
La regione del Nord America catturò circa il 25% della quota del mercato del retail banking nel 2022, a causa di forti condizioni economiche e di una maggiore adozione del digital banking. Le istituzioni finanziarie della regione stanno investendo in tecnologia avanzata, fornendo ai clienti servizi bancari online e mobili senza soluzione di continuità. Inoltre, politiche normative favorevoli e un paesaggio competitivo stanno guidando l'innovazione e gli approcci orientati al cliente. Questi fattori, combinati con una forte attenzione alla sicurezza informatica, stanno espandendo il settore retail banking, rendendo il Nord America un importante hub per i servizi bancari.
Ad esempio, nell'ottobre del 2023 il TD Bank Group è stato riconosciuto come la "Miglior Banca digitale dei consumatori in Nord America" per il terzo anno consecutivo nel World's Best Digital Banks Awards 2023. Questo risultato è attribuito alle eccezionali prestazioni di TD in più categorie, come l'innovazione, le offerte di prodotti online e l'eccellenza regionale in tutto il Nord America.
Quota di mercato bancario al dettaglio
I principali attori operanti nel settore Retail Banking sono...
JPMorgan Chase & Co. e Bank of America sono i principali attori del business del retail banking a causa delle loro reti estese, grandi basi di clienti e risorse finanziarie sostanziali. Essi offrono una vasta gamma di servizi bancari al dettaglio, tra cui conti di risparmio, prestiti, carte di credito, e piattaforme bancarie digitali, catering a diverse esigenze del cliente. Il loro vantaggio competitivo risiede nella loro capacità di investire fortemente nella tecnologia e nell'innovazione, migliorando le esperienze dei clienti e mantenendo le loro posizioni come leader del settore.
Retail Banking Industry News
Questa relazione di ricerca sul mercato bancario al dettaglio comprende una copertura approfondita del settore, con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:
Per tipo
Servizio
Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi: