Retail Banking Market Size

Il mercato bancario al dettaglio è stato valutato a 1.94 trilioni di USD nel 2022 e si stima che la registrazione di un CAGR di oltre il 5% tra il 2023 e il 2032. Le banche online stanno guidando significativamente il mercato bancario al dettaglio. Le loro interfacce user-friendly, la convenienza e le operazioni convenienti hanno attirato una crescente base di clienti. Le banche online offrono spesso tassi di interesse più elevati su conti di risparmio e tasse ridotte, spingendo le banche tradizionali a migliorare i loro servizi online.

Artificial Intelligence (AI) è una guida del settore bancario al dettaglio. I chatbot AI-driven migliorano l'assistenza clienti, l'apprendimento automatico analizza i dati per raccomandazioni personalizzate e l'analisi predittiva valuta il rischio di credito. L'automazione semplifica i processi, riduce i costi, mentre il rilevamento delle frodi è rafforzato. Intuizioni basate sull'intelligenza artificiale consentono alle banche di prendere decisioni basate sui dati, migliorare le esperienze dei clienti e l'efficienza operativa, in ultima analisi, espandendo il mercato in modo da soddisfare le aspettative dei clienti in evoluzione e i progressi nella tecnologia.

I disgregatori fintech emergenti rappresentano una sfida per il mercato del retail banking. Queste startup agili sfruttano la tecnologia per offrire soluzioni innovative e spesso più convenienti. Le banche tradizionali devono adattarsi a rimanere competitive, investire nella trasformazione digitale e offrire servizi comparabili per mantenere i clienti. La sfida consiste nel soddisfare il panorama in rapida evoluzione dei servizi bancari mantenendo la fiducia dei clienti e la conformità alle normative, in quanto i clienti esplorano alternative fornite da questi innovatori fintech.

COVID-19 Impatto

COVID-19 ha avuto un impatto negativo sul retail banking. Le riduzioni e l'incertezza economica hanno portato a una riduzione della spesa dei consumatori, causando un calo dell'utilizzo dei prestiti e della carta di credito. Le chiusure di ramo hanno interrotto i servizi bancari tradizionali, accelerando il passaggio alle piattaforme digitali. La pandemica ha anche creato preoccupazioni circa i default del prestito e ha colpito la redditività delle banche, come i tassi di interesse bassi hanno interessato i margini. L'aumento della domanda di servizi digitali e le sfide economiche legate alla pandemia hanno costretto le banche ad adattarsi rapidamente al cambiamento del paesaggio.

Tendenze del mercato bancario al dettaglio

La trasformazione digitale è una tendenza prominente nel settore del retail banking come le banche investono sempre più nella tecnologia per migliorare le esperienze dei clienti e le operazioni di semplificazione. Coinvolge l'adozione di servizi bancari online e mobile, chatbot AI-driven per il supporto clienti e soluzioni di pagamento mobile. Le banche tradizionali stanno modernizzando la loro infrastruttura per competere con le banche digitali-native e le aziende fintech, assicurando che i clienti possono accedere ai servizi in modo conveniente e sicuro, alla fine plasmare l'industria per essere più esperti e orientati al cliente.

Omnichannel banking è una tendenza emergente nel settore del retail banking, riflettendo uno spostamento verso la fornitura di un'esperienza clienti integrata e senza soluzione di continuità in vari canali. Consente ai clienti di avviare e completare le transazioni bancarie attraverso rami fisici, siti web, applicazioni mobili e altro ancora, senza interruzioni. Le banche si concentrano sulla fornitura di un servizio coerente, consentendo ai clienti di passare tra i canali senza sforzo, favorendo la convenienza e la soddisfazione del cliente. Questa tendenza riconosce le preferenze in evoluzione dei consumatori esperti di tecnologia e l'importanza di incontrarli ovunque si trovino nel loro viaggio bancario.

Analisi del mercato bancario al dettaglio:

Sulla base dei tipi, il grande segmento bancario ha rappresentato circa il 30% della quota di mercato nel 2022, a causa delle sue risorse, della rete diffusa e della capacità di investire nella trasformazione digitale. Ad esempio, nel mese di ottobre 2023 JP Morgan e Mastercard hanno introdotto la loro soluzione Pay-by-Bank, consentendo ai clienti di pagare le fatture direttamente dai loro conti bancari tramite canali bancari tradizionali ACH. Grazie alla tecnologia open banking di Mastercard, la partnership mira a migliorare le funzionalità ACH di JP Morgan, promettendo un'esperienza di pagamento più sicura, conveniente ed efficiente per i clienti. Queste banche possono offrire servizi bancari online e mobili avanzati, prodotti innovativi e esperienze personalizzate.

Sulla base del servizio, il segmento dei conti di risparmio ha rappresentato una quota di mercato di circa il 27% nel 2022, a causa del suo appello come prodotto finanziario fondamentale. I conti di risparmio forniscono ai clienti un posto sicuro per memorizzare i loro soldi mentre guadagnano interesse. In un'epoca di crescente alfabetizzazione finanziaria, gli individui cercano opzioni sicure per aumentare i loro risparmi. Le banche di vendita al dettaglio offrono tassi di interesse competitivi, interfacce digitali user-friendly e incentivi promozionali per attirare i risparmiatori, contribuendo all'espansione del segmento del conto di risparmio sul mercato.

La regione del Nord America catturò circa il 25% della quota del mercato del retail banking nel 2022, a causa di forti condizioni economiche e di una maggiore adozione del digital banking. Le istituzioni finanziarie della regione stanno investendo in tecnologia avanzata, fornendo ai clienti servizi bancari online e mobili senza soluzione di continuità. Inoltre, politiche normative favorevoli e un paesaggio competitivo stanno guidando l'innovazione e gli approcci orientati al cliente. Questi fattori, combinati con una forte attenzione alla sicurezza informatica, stanno espandendo il settore retail banking, rendendo il Nord America un importante hub per i servizi bancari.

Ad esempio, nell'ottobre del 2023 il TD Bank Group è stato riconosciuto come la "Miglior Banca digitale dei consumatori in Nord America" per il terzo anno consecutivo nel World's Best Digital Banks Awards 2023. Questo risultato è attribuito alle eccezionali prestazioni di TD in più categorie, come l'innovazione, le offerte di prodotti online e l'eccellenza regionale in tutto il Nord America.

Quota di mercato bancario al dettaglio

I principali attori operanti nel settore Retail Banking sono...

• JPMorgan Chase & Co.
• Banca d'America
• Wells Fargo & Co.
• Citigroup Inc.
• Gruppo bancario TD
• HSBC Supporti plc
• PAN Financial Services Group, Inc

JPMorgan Chase & Co. e Bank of America sono i principali attori del business del retail banking a causa delle loro reti estese, grandi basi di clienti e risorse finanziarie sostanziali. Essi offrono una vasta gamma di servizi bancari al dettaglio, tra cui conti di risparmio, prestiti, carte di credito, e piattaforme bancarie digitali, catering a diverse esigenze del cliente. Il loro vantaggio competitivo risiede nella loro capacità di investire fortemente nella tecnologia e nell'innovazione, migliorando le esperienze dei clienti e mantenendo le loro posizioni come leader del settore.

Retail Banking Industry News

• Nel febbraio 2023, JPMorgan annunciò l'espansione della sua presenza bancaria al dettaglio in Europa, progettando di lanciare una banca digitale in Germania entro la fine del 2024 o all'inizio del 2025. Questa mossa significa l'impegno della banca di entrare nel retail banking europeo e adeguarsi alla crescente domanda di servizi bancari digitali.

Questa relazione di ricerca sul mercato bancario al dettaglio comprende una copertura approfondita del settore, con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Per tipo

• Grande banca
• Banca europea per gli investimenti
• Banca online
• Banca rurale regionale
• Ufficio postale

Servizio

• Conto corrente
• Conto di risparmio
• Scheda di debito
• Carta di credito
• Loan
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • Asia meridionale
  • ANZ
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Arabia Saudita
  • Sud Africa