Pagamento mobile Dimensione del mercato

Pagamento mobile La dimensione del mercato è valutata a 965,9 miliardi di dollari nel 2022 e si stima che si registri un CAGR di oltre il 14,5% tra il 2023 e il 2032. L'aumento esponenziale della proprietà degli smartphone a livello globale funge da catalizzatore fondamentale che spinge l'espansione del settore dei pagamenti mobili. Con un numero crescente di persone che possiedono smartphone, la base potenziale utente del mercato si è notevolmente ampliata. Gli smartphone agiscono come gateway per le applicazioni di pagamento mobile, consentendo agli utenti di condurre transazioni in modo rapido e sicuro. Questa diffusa proprietà crea un vasto pubblico per i fornitori di pagamento mobili, guidando l'adozione aumentata come gli utenti abbracciano la convenienza delle transazioni digitali tramite i loro dispositivi portatili.

La crescente digitalizzazione dei servizi di pagamento è un fattore chiave che guida la crescita del mercato dei pagamenti mobili. Poiché i metodi di pagamento tradizionali si spostano sempre più sulle piattaforme digitali, i consumatori stanno diventando più abituati alle transazioni senza contanti. Questa tendenza ha spinto l'adozione di applicazioni e servizi di pagamento mobile, offrendo modi convenienti, sicuri ed efficienti per effettuare pagamenti. La facilità d'uso e l'integrazione delle soluzioni di pagamento mobile nelle attività quotidiane incoraggiano ulteriormente i consumatori e le imprese ad abbracciare questa rivoluzione di pagamento digitale.

Le preoccupazioni di sicurezza rappresentano una sfida significativa per la crescita del mercato dei pagamenti mobili. Poiché le transazioni digitali diventano più prevalenti, aumenta il rischio di violazioni dei dati, furto di identità e frode. Gli utenti si preoccupano della sicurezza delle loro informazioni finanziarie, che influenzano la loro fiducia nei sistemi di pagamento mobili. Affrontare queste preoccupazioni richiede una crittografia robusta, metodi di autenticazione e protocolli di sicurezza informatica. Gli sforzi continui per migliorare le misure di sicurezza sono cruciali per infondere fiducia nei consumatori e promuovere l'adozione diffusa delle tecnologie di pagamento mobili.

COVID-19 Impatto

La pandemia COVID-19 ha notevolmente accelerato l'adozione di soluzioni di pagamento mobili. Le preoccupazioni sul contatto fisico con i contanti hanno portato ad un aumento dei pagamenti contactless, facilitato da applicazioni mobili e portafogli digitali. I consumatori, le imprese e anche i governi hanno incoraggiato l'uso dei pagamenti mobili per ridurre al minimo la trasmissione dei virus. Questo cambiamento nel comportamento non solo ha migliorato la convenienza, ma ha anche favorito un ambiente di pagamento più sicuro e più igienico, portando all'accettazione diffusa e all'ulteriore crescita del settore dei pagamenti mobili.

Tendenze del mercato dei pagamenti mobili

Aumentare gli investimenti in AI per il rilevamento delle frodi è un fattore chiave che guida la crescita del mercato. Le aziende stanno dedicando risorse sostanziali per sviluppare sistemi AI sofisticati in grado di rilevare e prevenire le frodi in tempo reale. Ad esempio, nel mese di agosto 2023, Paytm ha dichiarato, nel suo ultimo rapporto annuale, che sta investendo in intelligenza artificiale (AI) per sviluppare uno stack di software di intelligenza generale artificiale. Attraverso questa iniziativa, l'azienda mira a servire il mercato e a creare un business sostenibile e redditizio. Questo sistema AI mira ad assistere le istituzioni finanziarie individuando potenziali rischi e frodi. Inoltre, li proteggerà dai rischi emergenti derivanti da progressi nella tecnologia AI.

Analisi del mercato dei pagamenti mobili

Sulla base della posizione, il mercato dei pagamenti mobili è classificato in pagamento remoto e pagamento di prossimità. Il segmento di pagamento a distanza deteneva una quota di mercato di circa il 60% nel 2022. La convenienza rimane una forza trainante dietro l'ondata di pagamenti remoti. La capacità di effettuare transazioni da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento fa appello alla necessità dei consumatori di interazioni finanziarie senza problemi. Che si tratti di acquisti online, pagamenti di fattura o servizi, la facilità di completare le transazioni senza presenza fisica migliora l'esperienza dell'utente. Con l'ubiquità degli smartphone e la migliore connettività internet, i consumatori optano sempre più per la comodità delle applicazioni di pagamento mobile, stimolando l'adozione diffusa dei metodi di pagamento remoto per varie transazioni e acquisti.

Sulla base dell'utilizzo finale, il mercato dei pagamenti mobili è diviso in BFSI, sanità, IT & telecomunicazioni, media & intrattenimento, vendita al dettaglio e-commerce, trasporti e altri. Il segmento BFSI deteneva una quota di mercato dominante di circa il 23% nel 2022. Il lancio delle applicazioni di pagamento digitale da parte delle banche sta propellendo il settore BFSI (Banking, Financial Services, and Insurance) nel settore dei pagamenti mobili. Queste applicazioni consentono agli utenti di condurre transazioni sicure e convenienti, migliorando il coinvolgimento dei clienti. Ad esempio, nel mese di agosto 2023, Canara Bank ha introdotto la sua applicazione UPI interoperabile digitale rupee, consentendo agli utenti di effettuare pagamenti in valuta digitale tramite la scansione del codice QR UPI del commerciante. Integrando questa funzionalità, gli utenti possono ora scansionare i codici QR UPI mercantili utilizzando l'app e completare i pagamenti utilizzando la valuta digitale. Questa tendenza favorisce l'innovazione nel settore BFSI, promuovendo progressi tecnologici e garantendo un vantaggio competitivo, in ultima analisi, spingendo l'intero settore.

Asia Pacific ha condotto il mercato globale con una quota importante di circa il 46% nel 2022. Le iniziative governative nella regione Asia-Pacifico sono state cruciali nel guidare la crescita del mercato dei pagamenti mobili. Molti governi hanno attivamente promosso i pagamenti digitali come parte delle loro strategie di inclusione finanziaria più ampie. Attraverso il supporto normativo, campagne di sensibilizzazione e sovvenzioni, i governi hanno incoraggiato sia i consumatori che le imprese ad adottare metodi di pagamento mobili. Queste iniziative non solo facilitano le transazioni convenienti, ma contribuiscono in modo significativo a ridurre la dipendenza dal denaro, favorendo un ecosistema finanziario più efficiente e sicuro in tutta la regione.

Pagamento mobile Quota di mercato

I principali giocatori che operano nel mercato dei pagamenti mobili sono:

• Apple Inc.
• Google LLC
• Mastercard Inc.
• Paypal Inc.
• Gruppo Samsung
• Visa, Inc.
• WeChat (Tencent Holdings Limited)

Google e Apple stanno dominando il settore dei pagamenti mobili con una quota di mercato prominente. L'industria dei pagamenti mobili è intensa con i giocatori chiave in continua innovazione per offrire soluzioni sicure, convenienti e facili da usare, guidando la crescita del mercato e modellando gli standard del settore.

Mobile Payment Industry News

• Nel mese di ottobre 2023, Global Payments Inc. e Visa hanno lanciato Mobile Tap, una soluzione di pagamento che consente ai venditori di Singapore di accettare pagamenti utilizzando smartphone, eliminando così il requisito di hardware aggiuntivo. Utilizzando la tecnologia Tap to Phone (TTP), questa soluzione è accessibile ai commercianti con dispositivi Android abilitati NFC tramite un'app designata. Di conseguenza, i tradizionali terminali point-of-sale sono resi inutili, semplificando il processo di pagamento per commercianti e clienti allo stesso modo.

Il rapporto di ricerca sul mercato dei pagamenti mobile comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion), valore transitorio (USD Billion) e volume transazionale (milioni) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

La tecnologia

• Comunicazione sul campo (NFC)
• Fatturazione mobile diretta
• Mobile Web Payment
• SMS
• Sistema di risposta vocale interattivo
• Mobile App
• Altri

Per tipo

• B2B
• B2C
• B2G
• Altri

Per posizione

• Pagamento remoto
• Pagamento di prossimità

Per uso finale

• BFSI
• Assistenza sanitaria
• IT & Telecom
• Media e intrattenimento
• Retail & E-commerce
• Trasporti
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Paesi Bassi
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • Australia
  • Singapore
  • Thailandia
  • Indonesia
  • Filippine
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Arabia Saudita
  • Sudafrica