Vita e non... Dimensione del mercato dell'assicurazione vita

Vita e non... Il mercato delle assicurazioni sulla vita è stato valutato a 8 trilioni di dollari nel 2022 e si stima che si registri un CAGR di oltre il 4,5% tra il 2023 e il 2032. Guidato dalla crescente penetrazione dell'assicurazione sulla vita. Poiché più persone assicurano la copertura della vita, instilla un senso di sicurezza finanziaria, aumentando la fiducia dei consumatori. Secondo il Press Information Bureau, India, nel 2021, la penetrazione dell'assicurazione sulla vita in India si attesta al 3,2%, quasi al doppio dei mercati emergenti e leggermente superiore alla media globale. Nel 2022, i premi di assicurazione sulla vita hanno registrato una crescita annuale del 10,2% con nuove imprese che rappresentano il 45,5% dei premi totali raccolti dalle compagnie di assicurazione sulla vita.

Crescere consapevolezza sul significato della sicurezza finanziaria e il ruolo dell'assicurazione è un fattore chiave che guida l'espansione sia nei mercati di assicurazione vita che non vita. Poiché le persone diventano più consapevoli dei rischi associati a eventi di vita, problemi di salute, danni di proprietà e altre circostanze impreviste, sono sempre più inclini a investire in polizze assicurative. Questa consapevolezza è spesso rafforzata da campagne educative, iniziative di alfabetizzazione finanziaria e un accesso diffuso alle informazioni, incoraggiando gli individui e le imprese a proteggere i loro beni e il benessere attraverso la copertura assicurativa.

Le attività fraudolente costituiscono una minaccia significativa per il mercato delle assicurazioni vita e non vita, minando la fiducia, aumentando i costi operativi e impattando gli assicurati onesti. Le frodi assicurative, comprese le pretese false, gli incidenti in fase e il furto di identità, portano a notevoli perdite finanziarie per gli assicuratori. Per compensare, le aziende possono aumentare i premi, rendendo l'assicurazione meno conveniente per i clienti autentici. Inoltre, le frodi estendono le risorse, deviandole dal legittimo trattamento dei crediti e dal servizio clienti, in ultima analisi ostacolando l'efficienza del mercato e erodendo la fiducia nel sistema assicurativo.

COVID-19 Impatto

La pandemia COVID-19 ha accelerato la trasformazione digitale nei settori di assicurazione vita e non vita. Gli assicuratori adottarono rapidamente piattaforme online, consentendo l'acquisto di policy e il trattamento dei reclami. Inoltre, la crisi ha aumentato la consapevolezza circa l'importanza dell'assicurazione, la domanda di guida per la salute e la copertura della vita. Prodotti innovativi su misura per rischi legati alla pandemica, come assicurazione sanitaria e assicurazione viaggi, guadagnato prominenza. La pandemia ha spinto gli assicuratori a migliorare le esperienze dei clienti, a promuovere cambiamenti positivi e a spianare la strada per un'industria più resiliente.

Vita e non... Mercato delle assicurazioni di vita Tendenze

La rapida crescita dell'industria insurtech sta spingendo la domanda sia per l'assicurazione vita che per la vita. Le aziende insurtech sfruttano la tecnologia per ottimizzare i processi, migliorare le esperienze dei clienti e offrire prodotti assicurativi innovativi. Ad esempio, nel settembre 2023, Ensuredit collaborò con Simson Software per lanciare Enfin, una joint venture pionieristica per trasformare il settore assicurativo. Questa partnership strategica rappresenta un'iniziativa significativa incentrata sull'affrontare gli ostacoli dell'industria duratura e sull'affermare un'epoca di innovazione rivoluzionaria. Questa proliferazione promuove la competitività del mercato, incoraggia la diversificazione dei prodotti e, infine, espande il mercato assicurativo generale rendendo i servizi più accessibili e adattati alle esigenze dei clienti in evoluzione.

L'aumento della domanda di assicurazione del motore è la crescita sia nei mercati di assicurazione vita che non vita. Con il numero crescente di veicoli sulle strade, c'è una maggiore necessità di una copertura completa contro incidenti e danni. I fornitori di assicurazioni motori stanno offrendo politiche innovative, in modo da appello a una più ampia base di clienti. Questo aumento di popolarità non solo alimenta il settore assicurativo non-vita, ma anche indirettamente beneficia del mercato assicurativo generale attirando più individui e aziende alla ricerca di soluzioni assicurative diversificate.

Vita e non... Analisi del mercato delle assicurazioni di vita

Sulla base del tipo di assicurazione, il segmento non-vita ha detenuto una quota di mercato di oltre il 42% nel 2022. Assicurazione motore con caratteristiche avanzate è la crescita nel segmento di assicurazione non vita. Politiche che incorporano elementi innovativi come monitoraggio in tempo reale, tecnologie di prevenzione degli incidenti e opzioni di copertura personalizzate stanno guadagnando popolarità. Ad esempio, nel gennaio 2023, New India Assurance (NIA) ha lanciato la sua politica "Pay as you drive" (PAYD), che offre varie caratteristiche tra cui sconti su rinnovi, copertura estesa oltre i limiti di distanza, e protezioni aggiuntive come zero depreciation, assistenza stradale e ritorno ai benefici della fattura.

Sulla base del canale di distribuzione, il segmento dell'agenzia acquisì la quota di mercato del 48% nel 2022, spinta da servizi personalizzati e relazioni basate sulla fiducia. Gli agenti offrono una guida personalizzata, la comprensione delle esigenze dei singoli clienti e la fiducia attraverso interazioni personalizzate. Educando i clienti sulle opzioni di assicurazione e benefici, gli agenti costruiscono la consapevolezza e la fiducia, portando ad una maggiore soddisfazione del cliente e tassi di ritenzione. Questo tocco personale, accoppiato con l'assicurazione di un rapporto affidabile, non solo espande la penetrazione del mercato in aree con accesso limitato, ma migliora anche la fidelizzazione del cliente, rendendo l'agenzia canale una forza fondamentale nel settore assicurativo.

L'America del Nord ha dominato il mercato mondiale dell'assicurazione vita e non vita con il 45% della quota di fatturato del 2022, spinto da progressi tecnologici e supporto normativo. Le innovazioni tecnologiche, soprattutto insurtech, hanno rivoluzionato il settore, introducendo piattaforme digitali e analisi dei dati che migliorano l'efficienza operativa e migliorano le esperienze dei clienti. Questi progressi attraggono una base clienti esperto di tecnologia e l'espansione del mercato del drive. Simultaneamente, politiche normative favorevoli forniscono un ambiente favorevole per le compagnie di assicurazione, incoraggiando l'innovazione e consentendo ai nuovi concorrenti di navigare il paesaggio di mercato con facilità. Questo supporto normativo favorisce la concorrenza sana, portando a diverse offerte di prodotti e garantendo un mercato assicurativo dinamico e fiorente nella regione.

Vita e non... Mercato delle assicurazioni sulla vita

I principali giocatori che operano nel settore assicurativo vita e non vita sono:

• Gruppo AXA
• China Life Insurance Company
• Chubb Limited
• Cigni
• MetLife, Inc.
• New York Life Insurance Company
• Mutuo nordoccidentale
• Ping An Insurance Group
• Finanziario prudenziale
• Gruppo UnitedHealth

Ping An Insurance Group & UnitedHealth Group ha tenuto una quota di mercato significativa. I principali attori che operano nel mercato presentano tipicamente una vasta presenza di mercato, portafogli di prodotti diversificati, una forte stabilità finanziaria e capacità tecnologiche avanzate. Essi sfruttano questi punti di forza per mantenere i vantaggi competitivi, attirare i clienti, e guidare l'innovazione nelle politiche e le esperienze dei clienti.

Vita e non... L'assicurazione sulla vita

• Nell'agosto del 2023, IndiaFirst, una compagnia di assicurazione sulla vita, introdusse la Garanzia dei sogni di vita (G.O.L.D.) Piano, un prodotto di assicurazione non legato e non partecipante. Questo piano fornisce agli assicurati un reddito costante a lungo termine. Gli assicurati possono scegliere i termini di pagamento premium di 6, 8 o 10 anni per le durate politiche di 30 e 40 anni.

Questa relazione di ricerca sul mercato delle assicurazioni vita e non vita comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Per tipo di assicurazione

• Vita
  • Individuale
  • Gruppo
• Non vita
  • Home
  • Motore
  • Viaggi
  • Affari
  • Altri

Dal canale di distribuzione

• Regia
• Agenzia
• Banche
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Nordics
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Asia meridionale
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita