Fintech come dimensione del mercato di servizio

Fintech come dimensione del mercato del servizio valutata a USD 260.7 miliardi nel 2022 e si prevede di crescere a un CAGR del 14% tra il 2023 e il 2032. AI & Tecnologia blockchain la crescita sta plasmando la traiettoria di crescita del mercato. Queste tecnologie pionieristiche stanno guidando innovazioni e espansione all'interno del mercato. Inoltre, la crescente domanda di conformità e soluzioni normative ha accelerato l'adozione di soluzioni FaaS, che forniscono alle organizzazioni il know-how e il supporto necessario per mitigare e gestire i rischi relativi al processo di conformità.

La crescente domanda di servizi finanziari digitali e lo spostamento verso l'online & mobile banking ha creato opportunità per le aziende di migliorare le loro offerte di prodotto attraverso soluzioni fintech. Inoltre, le istituzioni finanziarie tradizionali, come banche e compagnie di assicurazione, con l'aiuto di FaaS possono ora adottare rapidamente le tecnologie digitali e fornire un'esperienza clienti più snella e conveniente.

Il mercato FaaS si riferisce al settore che fornisce soluzioni e servizi di tecnologia finanziaria ad altre aziende, tipicamente attraverso le interfacce di programmazione delle applicazioni (API) o piattaforme basate su cloud. FaaS consente alle aziende di sfruttare le capacità delle aziende fintech senza la necessità di investimenti significativi nello sviluppo delle proprie infrastrutture tecnologiche. Consente alle aziende di integrare senza soluzione di continuità le soluzioni fintech nei sistemi esistenti e di offrire ai clienti servizi finanziari innovativi.

Le piattaforme Fintech-as-a-service gestiscono grandissime somme di denaro. Il coinvolgimento di importanti operazioni monetarie può portare agli utenti finali ad essere estremamente prudente nell'adozione dei sistemi FaaS a causa delle preoccupazioni di sicurezza. Lo scetticismo prevalente sulle soluzioni FaaS impedirà al fintech globale un'espansione del mercato dei servizi. Le soluzioni FaaS sono destinate a soddisfare i requisiti delle istituzioni finanziarie e a gestire le transazioni monetarie. Per raggiungere livelli di fiducia più elevati, devono aderire a leggi diverse che sono state implementate per istituti finanziari o altri istituti correlati. Il governo di ogni paese ha una propria serie di regolamenti di conformità, che possono differire notevolmente l'uno dall'altro. La difficoltà sorge quando le imprese statunitensi cercano di espandere le loro operazioni in altri paesi o quando sono coinvolte transazioni internazionali.

COVID-19 Impatto

COVID-19 ha avuto effetti positivi sulla capitalizzazione del mercato globale, alimentata dalle normative governative stipulate per mantenere il distanziamento sociale. L'arresto dei rami fisici delle banche e delle istituzioni finanziarie durante i periodi di blocco ha aumentato l'adozione della digitalizzazione in vari segmenti delle istituzioni bancarie e finanziarie. Il tasso di adozione FaaS è stato osservato essere più alto nel 2020 e 2021 a causa di severe normative che limitano il trasporto e il movimento.

Fintech come trend del mercato dei servizi

Le start-up e le imprese non finanziarie, come le piattaforme di e-commerce e i servizi di ride-sharing, stanno gradualmente entrando nel settore dei servizi finanziari. Queste aziende spesso mancano delle competenze e delle infrastrutture necessarie per creare soluzioni tecnologiche finanziarie. Possono utilizzare FaaS per sfruttare un'ampia gamma di funzionalità fintech, come elaborazione dei pagamenti, prestiti, verifica dell'identità, e la gestione del rischio, permettendo loro di concentrarsi sul loro core business, fornendo servizi finanziari ai loro clienti. Inoltre, modifiche normative e open banking iniziative in diversi paesi hanno incoraggiato collaborazioni tra imprese fintech e istituzioni finanziarie tradizionali. FaaS facilita questa collaborazione fornendo una piattaforma che consente l'integrazione senza soluzione di continuità e la condivisione dei dati garantendo al contempo la conformità alle normative.

Fintech come analisi del mercato di servizio

Il fintech come dimensione del mercato di servizio dal segmento blockchain dovrebbe superare i 260 miliardi di USD entro il 2032. La tecnologia blockchain sta diventando sempre più popolare, in particolare tra le grandi società. Molte grandi aziende stanno cercando di implementare blockchain grazie ai suoi maggiori vantaggi di trasparenza e automazione. Le istituzioni finanziarie stanno abbracciando questa tecnologia per aumentare la sicurezza e l'efficienza. La tecnologia Blockchain consente agli utenti di essere proprietari unici della loro ricchezza, assicurando che solo essi hanno accesso alla loro ricchezza. Ciò fornirà una maggiore sicurezza a istituzioni finanziarie e utenti finali, guidando la crescita del segmento.

Il segmento dei pagamenti e rimesse ha detenuto oltre il 45% del fintech come quota di mercato dei servizi nel 2022. I pagamenti sono essenziali per le transazioni finanziarie, e la capacità di inviare e ricevere pagamenti è vitale per le imprese e gli individui. Trattamento dei pagamenti, portafogli mobili, trasferimenti peer-to-peer e pagamenti mobili sono tutti parte integrante del segmento di pagamento. La rapida espansione dell'e-commerce e la crescente digitalizzazione delle transazioni finanziarie hanno aumentato la domanda di servizi di pagamento. Le imprese e i consumatori accettano sempre più online e pagamenti mobili.

Le aziende Fintech hanno introdotto soluzioni di pagamento innovative che hanno interrotto i metodi tradizionali. Queste soluzioni di gioco-cambiamento forniscono migliori esperienze utente, transazioni più veloci, costi più bassi e una maggiore sicurezza. I servizi di pagamento hanno una portata di mercato globale come imprese e individui in tutto il mondo condurre transazioni transfrontaliere. I fornitori di soluzioni di pagamento possono soddisfare i clienti in tutto il mondo, aumentando la loro dimensione di mercato e potenziale di reddito.

Le istituzioni finanziarie stanno sempre più sfruttando fintech come soluzione di servizio per la conformità e il supporto normativo per ridurre i costi e la complessità della conformità. Poiché l'ambiente normativo diventa più complesso, le istituzioni finanziarie si sforzano di migliorare la loro postura di conformità, guidando la domanda di soluzione FaaS sul mercato.

Il mercato di North America Fintech come Service (FaaS) ha rappresentato il 40% delle entrate del 2022. L'America del Nord ha assistito a uno spostamento significativo verso banca digitale e servizi finanziari online. I clienti stanno sempre più abbracciando i canali digitali per le loro esigenze bancarie, e le istituzioni finanziarie sono alla ricerca di soluzioni agili e basate sulla tecnologia per soddisfare queste aspettative dei clienti in evoluzione. FaaS fornisce piattaforme e API basate su cloud e pronte all'uso che consentono alle istituzioni finanziarie di distribuire rapidamente e offrire servizi bancari digitali.

Fintech come Service Market Share

Alcune delle principali aziende operanti nel Fintech come mercato del Servizio sono

• Adyen
• Blocco
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• FIS
• Firmi.
• Mastercard
• OpenPayd
• Paypal

Queste aziende si concentrano su partnership strategiche e nuovi lanci di servizio e commercializzazione per l'espansione del mercato. Essi stanno investendo fortemente nella ricerca per introdurre servizi innovativi e ottenere il massimo fatturato di mercato.

Fintech come Service Industry News:

• Nel maggio 2023 Rapyd annunciò un'alleanza strategica con Belvo. Questa collaborazione combina l'ampia infrastruttura di pagamento internazionale di Rapyd con l'ampia conoscenza e competenza di Belvo in open banking, con una potente sinergia che apre nuove opportunità di business a livello globale.
• Nell'aprile del 2023, Square lanciò Tap to Pay su Android per i venditori negli Stati Uniti, Australia, Irlanda, Francia, Spagna e Regno Unito. Con un dispositivo Android compatibile e senza costi aggiuntivi, la nuova tecnologia consente ai venditori di accettare in modo sicuro pagamenti contactless. Square's Tap to Pay su Android rende più facile per i nuovi venditori e le imprese stabilite per condurre il commercio in-persona dove il venditore semplicemente apre l'app, entra nella vendita, e le mani sopra lo smartphone al cliente.

Il rapporto di ricerca sul mercato di Fintech come servizio (FaaS) comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Million) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo di servizio

• Bancario
• Investimenti
• Assicurazione
• Pagamenti e rimesse
• Finanziamenti e finanziamenti
• Altri

Mercato, per tecnologia

• Intelligenza artificiale (AI) & Machine Learning (ML)
• Blockchain
• Interfacce di programmazione dell'applicazione (API)
• Cloud Computing
• Altri

Mercato, per applicazione

• Mobile Banking
• Peer-to-Peer (P2P) Finanziamento
• Conformità normativa e gestione dei rischi
• Altri

Mercato, per uso finale

• Istituzioni finanziarie
• Non finanziario Istituzioni

Le suddette informazioni sono state fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Paesi Bassi
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Australia
  • Corea del Sud
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Arabia Saudita
  • Sudafrica