Servizi consultivi finanziari Dimensione del mercato

La dimensione del mercato dei servizi consultivi finanziari è stata stimata a 85,1 miliardi di dollari nel 2022 ed è destinata a crescere ad una CAGR di oltre il 5,5% tra il 2023 e il 2032. I crescenti investimenti in AI stanno aumentando significativamente la crescita del mercato. Le tecnologie AI consentono un'analisi sofisticata dei dati, analisi predittiva, e approfondimenti finanziari personalizzati. Questi progressi semplificano i processi di consulenza, facilitando valutazioni di rischio più accurate, strategie di investimento su misura e gestione automatizzata del portafoglio.

Ad esempio, nel settembre 2023, Research & Ranking lanciò mentori finanziari basati su AI, Vasu e Vidya, con l'obiettivo di democratizzare la finanza semplificando concetti complessi per un pubblico più ampio. Utilizzando AI, l'azienda mira a migliorare l'alfabetizzazione finanziaria in tutta l'India, rendendo intricati principi finanziari più accessibili e comprensibili per le persone che cercano una formazione finanziaria completa.

Lo spostamento globale delle imprese di consulenza finanziaria verso i canali digitali sta espandendo il mercato dei servizi di consulenza finanziaria. L'accresciuta accessibilità attraverso piattaforme digitali offre una maggiore diffusione, un migliore coinvolgimento dei clienti e servizi convenienti. Questo attira l'attenzione di nuovi clienti e migliora l'efficienza generale e la portata dei servizi di consulenza finanziaria, la crescita del mercato di guida. Ad esempio, nel febbraio 2023, Wells Fargo lanciò la piattaforma digitale LifeSync (esclusa per i clienti della gestione patrimoniale e degli investimenti), che offre il monitoraggio degli obiettivi in tempo reale, il monitoraggio metrico finanziario, contenuti su misura e collegamenti diretti ai consulenti finanziari. La piattaforma completa consente ai clienti di avere informazioni personalizzate, migliorare la supervisione finanziaria e facilitare la comunicazione senza soluzione di continuità con i consulenti.

Raggiungere livelli di servizio sempre elevati per clienti diversi e produrre rendimenti di investimento superiori in diverse condizioni di mercato può essere stimolante. Ciò richiede una vigilanza costante, un acume di mercato e un adattamento ai paesaggi finanziari dinamici. Essa porta alla sfida di sostenere l'eccellenza e garantire rendimenti costanti in diversi portafogli di investimento tra le mutevoli condizioni di mercato e le aspettative dei clienti.

COVID-19 Impatto

La pandemia COVID-19 ha colpito negativamente il mercato dei servizi di consulenza finanziaria. La volatilità del mercato, le incertezze economiche e le perdite di posti di lavoro hanno indotto una spesa prudente, influenzando gli investimenti. Riduzioni limitate in-persona incontri cliente, interrompendo i rapporti cliente-consulente. Il mercato ha visto ricavi ridotti in quanto i clienti hanno ridimensionato la spesa discrezionale, portando ad un calo delle spese di consulenza. Nel complesso, la tensione economica indotta dalla pandemia e l'imprevedibilità del mercato hanno ostacolato le prestazioni del mercato nei servizi di consulenza finanziaria

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Mercato dei servizi finanziari Tendenze

La personalizzazione nei servizi di consulenza finanziaria significa uno spostamento verso la realizzazione di soluzioni finanziarie individualizzate. I clienti cercano consigli su misura che si allineano con i loro obiettivi finanziari unici, tolleranza al rischio e preferenze. I consulenti finanziari impiegano informazioni e tecnologie basate sui dati per creare strategie di investimento personalizzate, offrendo un approccio più mirato. Questa tendenza assicura che i servizi siano esattamente allineati con le circostanze specifiche di ciascun cliente, migliorando la soddisfazione, l'impegno e l'efficacia della pianificazione finanziaria.

La crescente adozione di robo-advisori riflette la crescente dipendenza dai servizi di consulenza basati su algoritmi nel mercato finanziario. Robo-advisors sfrutta gli algoritmi per offrire consulenza di investimento automatizzata e conveniente, allocazione degli asset e gestione del portafoglio. Questa tendenza si rivolge a investitori esperti di tecnologia alla ricerca di soluzioni a basso costo. Fornisce una guida di investimento efficiente e accessibile, semplificando il processo di investimento. Essa si rivolge anche ad una demografica più ampia e sta rimodellando la fornitura di servizi di consulenza finanziaria.

Analisi del mercato dei servizi consultivi finanziari

Sulla base del tipo di servizio, il segmento di consulenza degli investimenti è destinato a testimoniare il 5% di CAGR durante il periodo di previsione, a causa delle esigenze degli investitori in evoluzione e di un panorama del settore in evoluzione. Aumento delle complessità delle opzioni di investimento e dei mercati finanziari in evoluzione guidano la domanda di consulenza specializzata. Gli investitori cercano una guida personalizzata per i loro portafogli, la pianificazione del pensionamento e la gestione dei rischi. La crescente domanda di strategie di investimento specializzate e diversificate e la ricerca di maggiori rendimenti nei mercati dinamici stanno propellendo la crescita del segmento.

Sulla base delle dimensioni dell'organizzazione, la dimensione del mercato dei servizi di consulenza finanziaria delle grandi imprese ha tenuto oltre USD 45 miliardi nel 2022. Con una sostanziale presenza di mercato e diversi requisiti finanziari, le imprese più grandi sono inclini a cercare servizi finanziari specializzati per ottimizzare il flusso di cassa, la gestione del rischio e le strategie di crescita finanziaria, alimentando la crescita del segmento. Ad esempio, nel settembre 2023, Morgan Stanley lanciò un assistente di AI per aiutare i consulenti finanziari e i loro team di supporto. Questa tecnologia fornirà assistenza cognitiva, sfruttando l'IA per semplificare i processi, migliorare il processo decisionale, e migliorare l'efficienza operativa complessiva all'interno del mercato.

Il mercato dei servizi di consulenza finanziaria Nord America ha rappresentato il 40% della quota di fatturato del 2022. La regione ospita molti individui e società ad alto valore aggiunto con intricati bisogni finanziari, che guida la domanda di sofisticate strategie di consulenza finanziaria e di investimento. Ad esempio, nell'aprile 2023, Kroll lanciò una piattaforma di valutazione dell'assicurazione immobiliare per aiutare i clienti a navigare meglio la volatilità economica. La piattaforma aiuta i clienti a navigare la volatilità economica offrendo informazioni complete, tempestive e guidate da esperti per la valutazione dell'assicurazione immobiliare.

Quota del mercato dei servizi consultivi finanziari

Le principali società operanti nel settore dei servizi di consulenza finanziaria sono:

• Ameriprise finanziarie
• Banca d'America Merrill Lynch
• BlackRock
• Charles Schwab
• Citigroup Inc.
• Goldman Sachs
• JPMorgan Chase & Co.
• Morgan Stanley
• UBS Group AG
• Wells Fargo Advisors

Morgan Stanley e UBS Group AG sono dominanti nei servizi di consulenza finanziaria a causa della loro ampia presenza globale, solida competenza finanziaria e offerte complete di servizi. Entrambe le aziende hanno un forte record di traccia in investimenti bancari, gestione della ricchezza e servizi di consulenza strategica, attirando i clienti attraverso la loro reputazione consolidata, soluzioni innovative e una vasta rete di professionisti qualificati, assicurando le loro posizioni come leader del settore.

Notizie sull'industria dei servizi finanziari

• Nel mese di ottobre 2023, Unchained, un fornitore di servizi finanziari Bitcoin, ha lanciato il servizio, Sound Advisory. Questa piattaforma offre servizi di consulenza di investimento registrati specificatamente su misura per coloro che cercano di integrare gli investimenti Bitcoin, fornendo una guida esperta e strategie per incorporare la criptovaluta nei loro portafogli di investimento.

La relazione di ricerca sul mercato dei servizi di consulenza finanziaria comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo di servizio

• Consulente per gli investimenti
• Pianificazione fiscale
• Pianificazione finanziaria
• Gestione del rischio
• Affari e finanza aziendale
• Gestione della ricchezza
• Altri

Mercato, per Asset Class

• Equità
• Reddito fisso
• Immobiliare
• Investimenti alternativi
• Commodità
• Altri

Mercato, per dimensione dell'organizzazione

• PMI
• Grandi imprese

Mercato, Utente finale

• Assistenza sanitaria
• E-commerce e vendita al dettaglio
• BFSI
• IT & telecomunicazioni
• Produzione
• Trasporti e logistica
• Altri

Le suddette informazioni sono state fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Nordics

• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Australia
  • Corea del Sud
  • Asia meridionale
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita