Dimensione del mercato finanziario incorporato

La dimensione del mercato finanziario incorporato è stata valutata a 58 miliardi di dollari nel 2022 e si stima che si registri un CAGR di oltre il 29% tra il 2023 e il 2032. L'aumento dei pagamenti digitali sta spingendo la crescita del mercato promuovendo l'integrazione senza soluzione di continuità dei servizi finanziari in varie piattaforme. Poiché i consumatori optano sempre più per le transazioni digitali, le aziende stanno sfruttando questa tendenza per offrire prodotti finanziari integrati, come portafogli digitali, servizi di prestito e gateway di pagamento, nelle loro applicazioni.

Secondo la Press Information Bureau (India) gennaio 2023 comunicato stampa, BHIM UPI è diventato il metodo di pagamento favorito tra i cittadini, testimoniando un notevole 8036. 0 milioni pagamento digitale operazioni che ammontano a 165,2 miliardi di dollari in valore. L'aumento dell'adozione dei metodi di pagamento digitale sta espandendo l'ecosistema del settore finanziario incorporato, fornendo soluzioni finanziarie convenienti, accessibili e su misura a un pubblico più ampio.

La domanda di esperienze dei clienti senza attrito nei pagamenti sta principalmente guidando la dimensione del mercato finanziario incorporato. I consumatori si aspettano ora processi di pagamento senza soluzione di continuità e convenienti su varie piattaforme. Per soddisfare le aspettative dei clienti, le aziende stanno integrando i servizi finanziari direttamente nelle loro applicazioni, offrendo servizi come portafogli digitali, prestiti istantanei e gateway di pagamento semplificati. L'attenzione sul miglioramento dell'esperienza degli utenti aumenta la soddisfazione del cliente insieme all'espansione del mercato di combustibile, creando un paesaggio finanziario più facile da usare ed efficiente.

L'integrazione dei servizi finanziari in varie piattaforme solleva significative preoccupazioni sulla sicurezza dei dati e sulla privacy. La gestione di informazioni finanziarie sensibili all'interno di diverse applicazioni aumenta il rischio di violazioni dei dati e attacchi informatici. La protezione dei dati dei clienti dall'accesso non autorizzato e la conformità alle normative sulla protezione dei dati, come il GDPR in Europa, è di primaria importanza. Stabilire protocolli di crittografia robusti, autenticazione multifattore e monitoraggio continuo sono le misure essenziali per mitigare le sfide di sicurezza dei dati e costruire fiducia tra gli utenti nei servizi finanziari incorporati.

COVID-19 Impatto

La pandemia COVID-19 ha accelerato la crescita del settore finanziario incorporato. L'ondata di acquisti online ha portato l'adozione dei modelli Buy Now, Pay Later (BNPL), consentendo ai consumatori di effettuare acquisti e pagamenti in rate, aumentando la crescita del settore. Durante la pandemia, gli investitori hanno anche mostrato un maggiore interesse per le startup fintech, portando a finanziamenti sostanziali. L'afflusso del capitale ha facilitato lo sviluppo di soluzioni finanziarie embedded innovative, soddisfando la crescente domanda di servizi finanziari digitali e incrementando l'espansione globale del mercato.

Tendenze del mercato finanziario incorporate

Le collaborazioni stanno guidando l'espansione dell'industria finanziaria integrata proliferando servizi finanziari avanzati per le imprese. I partenariati tra imprese fintech, istituzioni finanziarie tradizionali e aziende tecnologiche consentono l'integrazione senza soluzione di continuità di diverse soluzioni finanziarie in piattaforme non finanziarie.

Ad esempio, nel giugno 2023, Opnfi, una società finanziaria embedded, e actyv.ai, una piattaforma SaaS impresa guidata dall'IA che incorpora B2B BNPL e servizi assicurativi, entra in una collaborazione strategica. La partnership finalizzata all'introduzione di soluzioni finanziarie integrate su misura per le imprese nei mercati promettenti in tutta l'Asia meridionale, ASEAN e Medio Oriente e Africa. Questo approccio collaborativo non solo accelera l'adozione di servizi finanziari integrati, ma favorisce anche un ecosistema dinamico di strumenti finanziari integrati.

La rapida crescita dell'e-commerce sta fornendo terreno fertile per i servizi finanziari incorporati, propellente la domanda di mercato. I rivenditori online integrano sempre più servizi finanziari, come portafogli digitali, soluzioni BNPL e prestiti istantanei, direttamente nelle loro piattaforme. Questa integrazione migliora l'esperienza del cliente, ampliando la portata del mercato, creando opportunità per le aziende di offrire soluzioni finanziarie senza soluzione di continuità all'interno dell'ecosistema e-commerce. Poiché il settore e-commerce è fiorente, il mercato finanziario incorporato è pronto per una crescita significativa.

I prestiti incorporati sono alla guida della crescita del mercato consentendo alle aziende di fornire senza soluzione di continuità ai clienti prestiti accessibili. Attraverso l'integrazione dei servizi di prestito direttamente nelle piattaforme dell'azienda, le aziende possono offrire opzioni di prestito personalizzate rapide e convenienti. Questo approccio semplifica il processo di assunzione, migliora la soddisfazione del cliente e amplia l'inclusività finanziaria. Poiché le imprese stanno adottando sempre più soluzioni di prestito incorporato, il mercato dovrebbe prosperare, offrendo servizi finanziari diversificati ed efficienti a un pubblico più ampio.

Analisi del mercato finanziario incorporata

Sulla base del tipo di finanziamento, il segmento di pagamento incorporato ha dominato circa 27.3 miliardi di dollari nel 2022, a causa della crescente domanda di metodi di pagamento convenienti e sicuri. Poiché i consumatori cercano transazioni senza soluzione di continuità e una maggiore sicurezza, le aziende stanno integrando i servizi di pagamento direttamente nelle loro piattaforme. Ad esempio, nel giugno 2023, Mastercard, in collaborazione con PayU, introdusse Click to Pay in Sud Africa. La funzione Click to Pay rappresenta la prossima evoluzione nella tecnologia e-commerce, consentendo ai consumatori di effettuare pagamenti senza inserire i loro dati della carta o memorizzare informazioni sensibili sulle piattaforme di vari commercianti.

Sulla base dell'utilizzo finale, il mercato finanziario incorporato dal segmento retail ha detenuto oltre 17.3 miliardi di dollari di ricavi nel 2022. La fornitura di soluzioni di credito economicamente vantaggiose per le esigenze di capitale sta propellendo la crescita del segmento all'interno del mercato. Offrendo un sostegno finanziario accessibile, le imprese possono gestire in modo efficiente i loro requisiti di capitale di lavoro, favorendo la crescita e la stabilità.

Ad esempio, nel luglio 2023, MyShubhLife, una piattaforma di finanza integrata, ha collaborato con PayWorld, una piattaforma fintech che mira i commercianti al dettaglio in India. MyShubhLife attraverso la sua NBFC Ekagrata intende offrire ai rivenditori di PayWorld un accesso diretto al credito, rispondendo ai loro requisiti di capitale di lavoro. Grazie alla sua tecnologia integrata, MyShubhLife intende utilizzare la vasta rete di rivenditori di PayWorld, offrendo ai commercianti opzioni di credito flessibili e convenienti. L'accresciuta accessibilità alle opzioni di credito economicamente vantaggiose spinge in modo significativo la crescita del segmento retail all'interno del mercato.

La dimensione del mercato finanziario incorporata del Nord America ha rappresentato il 35% della quota di ricavi del 2022, a causa della sua prodezza tecnologica e dell'alta connettività digitale. I continui progressi tecnologici della regione in fintech, blockchain e Artificial Intelligence (AI) costituiscono un terreno fertile per soluzioni di finanza embedded innovative. L'ampio utilizzo di Internet e smartphone crea un ambiente favorevole all'adozione senza soluzione di continuità, favorendo l'integrazione dei servizi finanziari digitali nella vita quotidiana. Questi fattori, accoppiati con un forte sostegno normativo, posizionano il Nord America all'avanguardia del panorama del settore, guidando la sua rapida crescita ed evoluzione.

Quota del mercato finanziario incorporato

Le principali società operanti nel settore finanziario integrato sono:

• Banxware
• Fiume
• Finastra
• Finiture
• Flywire
• Parafina
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

Nel panorama competitivo del settore finanziario incorporato, i giocatori dominanti tra cui Stripe Inc. e PayPal Holdings, Inc. forgiano strategicamente partnership per rafforzare le tendenze di pagamento digitali. Attraverso i nuovi prodotti, sottolineano le caratteristiche, come le soluzioni BNPL e le offerte di credito, migliorando l'esperienza del cliente e consolidando la loro posizione di leader di mercato nel settore finanziario embedded in rapida evoluzione.

Notizie sull'industria finanziaria incorporata

• Nel settembre del 2023, Manigo, a Londra fintech-as-a-service piattaforma, ha collaborato con SurePay, un fornitore di soluzioni di pagamento saudita, per introdurre soluzioni finanziarie integrate su misura per aziende e consumatori in tutto il Regno Unito.
• Nel novembre 2022, SBM Bank India e Open Financial Technologies Pvt. Ltd. sono entrati in una collaborazione strategica per introdurre Zwitch, una piattaforma di finanza integrata. Questa piattaforma fornisce a fintechs una soluzione API versatile e facile da usare, che consente loro di creare prodotti finanziari personalizzati senza problemi, utilizzando sia metodi senza codice e codici bassi.

La relazione di ricerca del mercato finanziario incorporato comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (milioni USD) dal 2018 al 2032 per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo di finanza

• Pagamento incorporato
• Assicurazione integrata
• Investimenti incorporati
• Finanziamenti integrati
• Bancario incorporato

Mercato, da Business Model

• B2B
• B2C

Mercato, per uso finale

• Vendita al dettaglio
• Assistenza sanitaria
• Logistica
• Produzione
• Viaggi e intrattenimento
• Altri

Le suddette informazioni sono state fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Nordics
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Asia meridionale
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
• ME
  • UA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita