Dimensione del mercato delle assicurazioni commerciali

Il mercato delle assicurazioni commerciali è stato valutato a 874,1 miliardi di dollari nel 2023 e si prevede di registrare un CAGR di oltre il 7,5% tra il 2024 e il 2032. Un significativo aumento della consapevolezza del rischio ha spinto la domanda di assicurazione commerciale. Le aziende stanno riconoscendo le potenziali minacce alle loro operazioni tra cui cyberattacchi, disastri naturali e problemi di responsabilità. Questa maggiore consapevolezza spinge le aziende a cercare una copertura assicurativa completa per proteggere i propri beni, mantenere la continuità aziendale e salvaguardare gli eventi imprevisti. Gli assicuratori, in risposta, stanno offrendo politiche personalizzate e soluzioni di gestione del rischio per soddisfare le esigenze in evoluzione delle imprese e di altre incertezze.

La rapida urbanizzazione e lo sviluppo delle infrastrutture hanno portato ad una domanda crescente di assicurazione commerciale. Mentre le città si espandono, emergeranno più aziende, proprietà e progetti infrastrutturali, creando nuovi rischi e vulnerabilità. L'assicurazione diventa cruciale per proteggere questi beni urbani da rischi come danni di proprietà, incidenti e reclami di responsabilità. Gli assicuratori si stanno adattando al crescente paesaggio urbano offrendo opzioni di copertura specializzate per progetti di costruzione, proprietà commerciali e infrastrutture pubbliche, la crescita del settore assicurativo commerciale.

Le politiche assicurative a basso prezzo possono sembrare attraenti per i clienti inizialmente, ma possono creare conseguenze negative a lungo termine. Se gli assicuratori non sono in grado di coprire adeguatamente i crediti, possono essere costretti a raccogliere premi o limitare la copertura, portando a insoddisfazione tra gli assicurati. Inoltre, la salute generale del mercato delle assicurazioni può essere compromessa se più assicuratori si impegnano in underpricing, portando a potenziali instabilità e contrazione di mercato. Le compagnie di assicurazione devono condurre valutazioni approfondite del rischio e valutare i loro prodotti in modo appropriato per mantenere un mercato sostenibile.

COVID-19 Impatto

La pandemia COVID-19 ha accelerato il mercato delle assicurazioni commerciali aumentando la consapevolezza del rischio e la necessità di copertura assicurativa. Le imprese hanno riconosciuto le vulnerabilità causate dalla pandemia come operazioni interrotte, interruzioni della supply chain e rischi informatici. Questa maggiore consapevolezza del rischio ha creato una domanda di prodotti assicurativi progettati per affrontare le preoccupazioni legate alla pandemia, e gli assicuratori hanno risposto con opzioni di copertura innovative e soluzioni digitali per soddisfare le esigenze in evoluzione delle aziende durante questi tempi difficili.

Mercato delle assicurazioni commerciali Tendenze

L'industria delle assicurazioni commerciali sta subendo la trasformazione digitale e testimonia l'integrazione delle soluzioni insurtech (tecnologia di assicurazione). Gli assicuratori stanno sfruttando tecnologie avanzate, come l'intelligenza artificiale, l'analisi dei dati e l'apprendimento automatico, per semplificare i processi, sottoscrivere i rischi più accuratamente e migliorare l'esperienza del cliente. Inoltre, le startup insurtech collaborano con le compagnie di assicurazione tradizionali per offrire prodotti e servizi innovativi, in modo da soddisfare specifiche esigenze del settore e affrontare i rischi emergenti. Questa tendenza sta rimodellando il panorama delle assicurazioni commerciali e promuovendo una maggiore efficienza, agilità & customer-centricity nel settore.

Il mercato delle assicurazioni commerciali sta assistendo a una crescente enfasi sulla personalizzazione e sulle opzioni di copertura flessibili. Le aziende ora cercano soluzioni di assicurazione personalizzate che si allineano con i loro rischi unici e requisiti operativi. Gli assicuratori si stanno allontanando da politiche one-size-fits-all e offrono una copertura personalizzata per soddisfare diverse industrie e esposizioni di rischio specifiche. Questa tendenza è particolarmente evidente in settori tra cui l'assicurazione informatica, dove le aziende richiedono protezione contro le minacce informatiche in evoluzione. Gli assicuratori stanno collaborando con le aziende per comprendere meglio i loro profili di rischio e le politiche di progettazione che forniscono una copertura completa, migliorando in ultima analisi la proposta di valore per i clienti di assicurazione commerciale e, quindi, propellente l'adozione del prodotto durante il periodo di previsione.

Analisi del mercato delle assicurazioni commerciali

Sulla base delle dimensioni delle imprese, il mercato delle assicurazioni commerciali è diviso in grandi imprese e PMI. Il segmento delle grandi imprese ha detenuto circa il 67% della quota nel 2023. L'aumento della consapevolezza del rischio tra le grandi aziende contribuisce alla crescita del segmento. Poiché queste aziende ampliano le loro operazioni e affrontano rischi complessi, cercano soluzioni assicurative complete per salvaguardare i loro beni, garantire la continuità aziendale e mitigare le potenziali perdite. Gli assicuratori stanno personalizzando le politiche per soddisfare le esigenze specifiche delle grandi imprese, portando così la crescita in questo segmento.

In base al tipo, il mercato è classificato in assicurazione di responsabilità, assicurazione commerciale del motore, assicurazione di proprietà commerciale, assicurazione marittima, e altri. Il segmento di assicurazione immobiliare commerciale deteneva circa il 34% della quota nel 2023. La crescita del mercato delle assicurazioni immobiliari è attribuita a diversi fattori tra cui la crescita economica e l'urbanizzazione. Questi fattori hanno portato ad una maggiore costruzione e sviluppo delle infrastrutture, creando una maggiore domanda di copertura assicurativa immobiliare. Inoltre, la crescente consapevolezza dei rischi legati alla proprietà, come i disastri naturali e i danni alla proprietà, ha anche incoraggiato le imprese a cercare una protezione assicurativa completa. Di conseguenza, gli assicuratori stanno espandendo le loro offerte per soddisfare questo segmento di mercato in espansione.

Asia Pacific ha condotto il mercato globale con una quota di oltre il 23% nel 2023 e si prevede di crescere al massimo CAGR durante il periodo di previsione. La regione Asia-Pacifico dovrebbe sperimentare una crescita significativa nell'industria delle assicurazioni commerciali a causa di vari fattori come il rapido sviluppo economico, l'espansione dell'urbanizzazione e la crescente consapevolezza della gestione del rischio. Questi fattori stanno anche guidando le imprese per cercare una copertura assicurativa completa. Poiché la regione diventa una centrale economica globale, attira investimenti esteri, alimentando ulteriormente la domanda di prodotti assicurativi. Inoltre, i progressi tecnologici e l'adozione di soluzioni digitali stanno rendendo l'assicurazione più accessibile e attraente per le imprese della regione, contribuendo all'espansione del mercato.

Mercato delle assicurazioni commerciali

I principali operatori operanti nel settore assicurativo commerciale sono:

• Zurigo
• AXA
• Chubb Limited
• Aon Plc
• Marsh LLC
• Willis Towers Watson
• Direct Line Insurance Group PLC
• Allianz
• American International Group Inc.
• Aviva

Questi giocatori si concentrano su partnership strategiche, nuovi lancio di prodotti e sforzi di commercializzazione per l'espansione del mercato. Essi stanno inoltre investendo fortemente nella ricerca per introdurre innovazioni nel mercato e garantire il massimo fatturato del settore.

Informazioni sull'industria delle assicurazioni commerciali

• Nel mese di aprile 2023, American International Group Inc. (AIG) ha concluso un accordo con Stone Point per lanciare un'agenzia generale di gestione ad alta rete (MG). Stone Point è una società di private equity che investe in aziende nel settore dei servizi finanziari globali. Con questo AIG partner può massimizzare i punti di forza di questo business e migliorare le offerte di prodotto per servire meglio i mercati High e Ultra High Net Worth.

Il rapporto di ricerca sul mercato delle assicurazioni commerciali comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (USD Billion) dal 2018 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, per tipo

• Assicurazione responsabilità
• Assicurazione del motore commerciale
• Assicurazione immobiliare commerciale
• Assicurazione marittima
• Altri

Mercato, da dimensione impresa

• Grandi imprese
• PMI

Mercato, per canale di distribuzione

• Agenti e broker
• Risposta diretta
• Altri

Mercato, da Industrial Vertical

• Trasporti e logistica
• Produzione
• Costruzione
• IT & telecomunicazioni
• Assistenza sanitaria
• Energia e utilità
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
• America latina
  • Brasile
  • Messico
• ME
  • Sudafrica
  • UA
  • Arabia Saudita