Biens et pertes Taille du marché de l'assurance

Biens et pertes Assurance La taille du marché a été évaluée à 1,8 billion de dollars en 2023 et est estimée à plus de 5,5 % du TCAC entre 2024 et 2032. L'augmentation du PIB contribue à l'expansion du marché en favorisant la croissance économique, qui se traduit par une augmentation des actifs, de la propriété et des activités commerciales. Au fur et à mesure que le PIB augmente, les particuliers et les entreprises ont davantage à protéger, ce qui entraîne une demande accrue de produits d'assurance P&C comme la protection des biens, de la responsabilité et de l'interruption des activités. Selon le Bureau of Economic Analysis des États-Unis, au deuxième trimestre de 2023, le produit intérieur brut (PIB) réel aux États-Unis a augmenté à un taux annuel de 2,1 p. 100, selon la « troisième » estimation.

L'urbanisation croissante propulse le marché de l'assurance dommages en augmentant la concentration des biens et des entreprises dans les zones urbaines. La demande d'assurance sur les biens immobiliers, les maisons, les entreprises commerciales et les véhicules augmentera à mesure que les gens émigrent vers les villes et que les infrastructures urbaines augmentent. Selon la CNUCED, 57 % de la population mondiale vit en milieu urbain. Au cours des 25 prochaines années, la population mondiale devrait augmenter de 1,6 milliard de personnes. Les milieux urbains sont exposés à des risques uniques tels que l'augmentation de la congestion de la circulation, le vol de biens et les catastrophes naturelles, ce qui nécessite une assurance complète contre les dommages. L'expansion de la demande induite par l'urbanisation alimente la croissance du marché à mesure que les assureurs s'adaptent à l'évolution des risques dans les zones urbaines.

La mise en oeuvre et le maintien de solutions technologiques sur le marché de l'assurance dommages pose un défi important en raison des coûts élevés qui en découlent. Le développement et le maintien d'une infrastructure numérique robuste, y compris les systèmes de base et l'analyse des données, nécessitent des investissements substantiels. Les petits assureurs peuvent se battre contre ces coûts, ce qui limitera leur compétitivité. En outre, les dépenses courantes pour les mises à jour, cybersécurité, et la conformité peut également imposer des budgets. Pour relever ce défi, les assureurs cherchent des solutions rentables et évolutives pour assurer leur viabilité et leur compétitivité à long terme.

COVID-19 Impact

COVID-19 a eu des répercussions négatives sur le marché de l'assurance dommages en raison de l'augmentation des réclamations. Les interruptions d'activités, les annulations d'événements et les perturbations de la chaîne d'approvisionnement ont entraîné une augmentation des réclamations pour pertes commerciales. En outre, la pandémie a mis à rude épreuve l'économie mondiale, influant sur les investissements et les portefeuilles d'assureurs. Les incertitudes et l'évolution des risques ont également entraîné des processus de souscription plus complexes. Bien que certains secteurs aient connu une croissance, le marché a dû faire face à certains défis découlant des perturbations économiques et opérationnelles causées par la pandémie.

Biens et pertes Marché des assurances Tendances

L'analyse des données est une tendance émergente sur le marché, car les assureurs exploitent de plus en plus le pouvoir des données pour améliorer la souscription, le traitement des demandes et l'évaluation des risques. Les modèles avancés d'analyse et d'IA sont utilisés pour mieux comprendre le comportement des clients et les facteurs de risque, ce qui permet une tarification et une personnalisation plus précises des politiques. Cette tendance est motivée par le désir d'une plus grande efficacité, d'une meilleure gestion des risques et de la capacité d'offrir des produits d'assurance plus compétitifs et adaptés dans un monde de plus en plus axé sur les données.

Assurance fondée sur l'utilisation (UBI) est une tendance croissante, en particulier dans le secteur de l'assurance automobile. Il s'agit d'un prix politique basé sur les données réelles d'utilisation des véhicules, recueillies au moyen de dispositifs télématiques ou d'applications smartphone. UBI offre des taux d'assurance personnalisés, récompensant des habitudes de conduite sûres et réduisant les primes pour les conducteurs à faible distance. Les assureurs calculent les primes en utilisant des données en temps réel sur le comportement de conduite comme la vitesse, le freinage et le kilométrage.

Par exemple, en janvier 2023, Assurance a introduit la politique « Pay as You Drive » (PAYD), offrant des rabais sur le renouvellement, une couverture étendue au-delà des limites de distance, et une protection accrue comme l'amortissement zéro, l'assistance routière et les avantages de retour à la facture, ce qui en fait une offre d'assurance complète et innovante.

Biens et pertes Analyse du marché de l'assurance :

Selon le type de produit, le segment des propriétaires représentait 30 % de la part de marché en 2023. L'augmentation de la propriété, de l'urbanisation et des risques liés au climat stimule la demande d'assurance pour les propriétaires. Comme les propriétaires cherchent à se protéger contre les dommages matériels, les catastrophes naturelles et les questions de responsabilité, les assureurs élargissent les options de couverture et de personnalisation. De plus, les progrès technologiques et l'analyse des données permettent une souscription et un prix plus précis, rendant l'assurance habitation accessible et concurrentielle.

Sur la base du canal de distribution, le segment d'agence détenait plus de 38 % de la part du marché de l'assurance dommages en 2023, en raison de son importance durable dans l'industrie de l'assurance. Les agences et les agents d'assurance jouent un rôle crucial dans l'éducation des clients, la prestation de conseils personnalisés et la facilitation de la vente des politiques. Bien que les canaux numériques se soient développés, de nombreux clients apprécient encore l'expertise et les conseils offerts par les agents, en particulier pour les besoins complexes en assurance. Les assureurs investissent de plus en plus dans la technologie pour soutenir les agents, rendant le canal de l'agence plus efficace et plus accessible, ce qui stimule sa croissance continue.

Le marché nord-américain de l'assurance biens et pertes a enregistré plus de 30 % de la part des revenus en 2023. La région dispose d'un secteur d'assurance robuste, de taux d'urbanisation élevés et d'une forte concentration sur la gestion des risques. Par exemple, en mai 2023, Toyota Auto Insurance a étendu ses services à la Californie, marquant son neuvième état d'exploitation aux États-Unis. Ce produit d'assurance de marque offre aux clients une couverture de qualité et personnalisable à des tarifs compétitifs, améliorant les options pour les propriétaires de véhicules Toyota dans la région. De plus en plus d'événements liés au climat ont amplifié le besoin de diverses couvertures d'assurance. De plus, les progrès de l'analyse et de la technologie des données sont à l'origine d'innovations dans la souscription et l'engagement des clients.

Biens et pertes Part du marché de l'assurance

Groupe agricole d'État et Berkshire Hathaway Inc. sont les principales entreprises du marché en raison de leur vaste clientèle, de leur solidité financière et de leur portefeuille diversifié de produits d'assurance. State Farm est connue pour son large éventail d'offres d'assurance et un vaste réseau d'agents, tandis que Berkshire Hathaway par l'intermédiaire de GEICO, sa filiale, est un leader en assurance automobile. La stabilité financière, les innovations et la confiance des clients renforcent leurs positions de premier plan dans l'industrie de l'assurance-récolte.

Biens et pertes Sociétés d'assurances

Les principales entreprises de l'industrie de l'assurance dommages sont les suivantes :

• Groupe agricole d ' État
• Berkshire Hathaway Inc.
• Société progressive
• Société d'État
• Liberté Assurance mutuelle
• Sociétés de voyages Inc.
• Chubb Limited

Biens et pertes Nouvelles du secteur de l'assurance

• En juillet 2023, Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) et l'activité d'assurance commerciale des entités locales Allianz Property & Casualty (P&C) ont annoncé une fusion, regroupant leurs activités sous le nom « Allianz Commercial ». Cette entité unifiée fournira des solutions d'assurance pour les moyennes entreprises, les grandes entreprises et les risques spécialisés.

Le rapport d'étude de marché sur l'assurance des biens et des pertes comprend une couverture approfondie de l'industrie, avec des estimations et des prévisions en termes de recettes (milliard USD) de 2018 à 2032, pour les segments suivants:

Marché, par type de produit

• Assurance habitation
• Assurance automobile
• Assurance condo
• Assurance des locataires
• Assurance propriétaire
• Autres

Marché, par canal de distribution

• Direct
• Agence
• Banques
• Autres

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Russie
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • Asie du Sud-Est
  • NZ
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
• MEA
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Afrique du Sud