Fintech comme un marché de services

Fintech en tant que marché de services, évalué à 260,7 milliards de dollars en 2022, devrait connaître une croissance de 14 % entre 2023 et 2032. AI & Technologie Blockchain la croissance façonne la trajectoire de croissance du marché. Ces technologies novatrices stimulent les innovations et l'expansion sur le marché. En outre, la demande croissante de solutions de conformité et de réglementation a accéléré l'adoption des solutions FaaS, qui fournissent aux organisations le savoir-faire et le soutien nécessaires pour atténuer et gérer les risques liés au processus de conformité.

La demande croissante de services financiers numériques et le passage à la banque en ligne et mobile ont créé des occasions pour les entreprises d'améliorer leurs offres de produits grâce à des solutions fintech. De plus, les institutions financières traditionnelles, telles que les banques et les compagnies d'assurance, avec l'aide de FaaS, peuvent désormais adopter rapidement des technologies numériques et offrir une expérience client plus simple et pratique.

Le marché FaaS fait référence à l'industrie qui fournit des solutions et des services de technologie financière à d'autres entreprises, généralement par le biais d'interfaces de programmation d'applications (API) ou de plateformes basées sur le cloud. FaaS permet aux entreprises de tirer parti des capacités des entreprises fintech sans avoir besoin d'investissements importants dans le développement de leur propre infrastructure technologique. Il permet aux entreprises d'intégrer de manière transparente les solutions fintech dans leurs systèmes existants et d'offrir des services financiers innovants aux clients.

Les plateformes Fintech en tant que service gèrent des sommes extrêmement importantes. La participation de transactions monétaires importantes peut conduire les utilisateurs finaux à adopter des systèmes FaaS avec une extrême prudence en raison de problèmes de sécurité. Le scepticisme dominant à l'égard des solutions FaaS entravera l'expansion du marché des services par la fintech mondiale. Les solutions FaaS visent à répondre aux exigences des institutions financières et à gérer les transactions monétaires. Pour obtenir des niveaux de confiance plus élevés, ils doivent respecter diverses lois qui ont été mises en œuvre pour les instituts financiers ou autres. Le gouvernement de chaque pays a ses propres règlements de conformité, qui peuvent différer grandement les uns des autres. La difficulté se pose lorsque des entreprises américaines cherchent à étendre leurs activités dans d'autres pays ou lorsque des transactions internationales sont en cause.

COVID-19 Impact

COVID-19 a eu des effets positifs sur la capitalisation boursière mondiale, alimentés par les règlements gouvernementaux établis pour maintenir la distanciation sociale. La fermeture des succursales physiques des banques et des institutions financières pendant les périodes de fermeture a augmenté l'adoption de la numérisation dans divers segments des institutions bancaires et financières. Le taux d'adoption des FaaS a été plus élevé en 2020 et en 2021 en raison de la réglementation stricte limitant les transports et les déplacements.

Tendances du marché des services

Les startups et les entreprises non financières, telles que les plateformes de commerce électronique et les services de covoiturage, entrent progressivement dans le secteur des services financiers. Ces entreprises manquent souvent de l'expertise et de l'infrastructure nécessaires pour créer des solutions technologiques financières. Ils peuvent utiliser FaaS pour tirer parti d'un large éventail de capacités fintech traitement des paiements, prêts, vérification de l'identité, et la gestion des risques, leur permettant de se concentrer sur leur activité principale tout en fournissant des services financiers à leurs clients. En outre, les modifications réglementaires et banque ouverte des initiatives dans plusieurs pays ont encouragé la collaboration entre les entreprises fintech et les institutions financières traditionnelles. FaaS facilite cette collaboration en fournissant une plateforme qui permet une intégration et un partage de données sans faille tout en assurant la conformité réglementaire.

Fintech en tant qu'analyse du marché des services

La taille du marché des services de la fintech devrait dépasser 260 milliards de dollars en 2032. La technologie Blockchain devient de plus en plus populaire, en particulier parmi les grandes entreprises. Plusieurs grandes sociétés tentent de mettre en œuvre la blockchain en raison de ses avantages accrus en matière de transparence et d'automatisation. Les institutions financières adoptent cette technologie pour accroître la sécurité et l'efficacité. La technologie Blockchain permet aux utilisateurs d'être les seuls propriétaires de leur richesse, en s'assurant que seuls ils ont accès à leur richesse. Cela donnera une sécurité accrue aux institutions financières et aux utilisateurs finaux, ce qui stimulera la croissance du segment.

En 2022, le segment des paiements et des envois de fonds détenait plus de 45 % de la fintech en tant que part du marché des services. Les paiements sont essentiels aux transactions financières, et la capacité d'envoyer et de recevoir des paiements est essentielle pour les entreprises et les particuliers. le traitement des paiements, portefeuilles mobiles, les transferts entre pairs et les paiements mobiles font partie intégrante du segment des paiements. L'expansion rapide du commerce électronique et la numérisation croissante des transactions financières ont accru la demande de services de paiement. Les entreprises et les consommateurs acceptent de plus en plus paiements mobiles.

Les entreprises Fintech ont introduit des solutions de paiement innovantes qui ont perturbé les méthodes traditionnelles. Ces solutions de changement de jeu offrent de meilleures expériences utilisateur, des transactions plus rapides, des coûts moins élevés et une sécurité accrue. Les services de paiement ont une portée sur le marché mondial alors que les entreprises et les particuliers du monde entier effectuent des transactions transfrontalières. Les fournisseurs de solutions de paiement peuvent répondre aux besoins des clients dans le monde entier, augmentant leur taille du marché et leur potentiel de revenus.

Les institutions financières tirent de plus en plus parti de la fintech comme solution de service pour la conformité et le soutien réglementaire afin de réduire le coût et la complexité de la conformité. À mesure que l'environnement réglementaire deviendra plus complexe, les institutions financières s'efforceront d'améliorer leur position de conformité, ce qui stimulera la demande de solutions FaaS sur le marché.

Le marché de la Fintech as a Service (FaaS) en Amérique du Nord représentait 40 % de la part des revenus en 2022. L'Amérique du Nord a connu une évolution importante vers banque numérique et services financiers en ligne. Les clients acceptent de plus en plus les canaux numériques pour leurs besoins bancaires, et les institutions financières cherchent des solutions agiles et technologiques pour répondre à ces attentes changeantes des clients. FaaS fournit des plateformes et des API prêtes à l'emploi, basées sur le cloud, qui permettent aux institutions financières de déployer et d'offrir rapidement des services bancaires numériques.

Fintech en tant que part du marché des services

Certaines des grandes entreprises opérant sur le marché des services Fintech sont

• Adyen
• Bloc
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• SIF
• Fiserve
• Carte maîtresse
• OpenPayed
• Paypal

Ces entreprises se concentrent sur les partenariats stratégiques et les nouveaux lancements de services et la commercialisation pour l'expansion du marché. Ils investissent massivement dans la recherche afin d'introduire des services novateurs et d'obtenir le maximum de revenus du marché.

Fintech as a Service Industry News:

• En mai 2023, Rapyd annonce une alliance stratégique avec Belvo. Cette collaboration combine la vaste infrastructure de paiement internationale de Rapyd avec les connaissances et l'expertise de Belvo dans le domaine de la banque ouverte, ce qui crée une puissante synergie qui ouvre de nouvelles opportunités d'affaires à l'échelle mondiale.
• En Avril 2023, Square a lancé Tap to Pay on Android pour les vendeurs aux États-Unis, Australie, Irlande, France, Espagne et le Royaume-Uni. Avec un appareil Android compatible et aucun coût supplémentaire, la nouvelle technologie permet aux vendeurs d'accepter en toute sécurité paiements sans contact. Square Tap to Pay on Android rend plus facile pour les nouveaux vendeurs et les entreprises établies de faire du commerce en personne où le vendeur ouvre simplement l'application, entre dans la vente, et remet le smartphone au client.

Le rapport d'étude de marché de la fintech en tant que service (FaaS) couvre en profondeur l'industrie. avec estimations et prévisions en termes de recettes (en millions de dollars américains) de 2018 à 2032, pour les segments suivants:

Marché, par type de service

• Services bancaires
• Investissement
• Assurances
• Paiements et envois de fonds
• Prêts et financement
• Autres

Marché, par technologie

• Intelligence artificielle (IA) et apprentissage automatique (ML)
• Chaîne de blocs
• Interfaces de programmation d'applications (API)
• Informatique en nuage
• Autres

Marché, par demande

• Services bancaires mobiles
• Prêt entre pairs (P2P)
• Conformité réglementaire et gestion des risques
• Autres

Marché, par utilisation finale

• Institutions financières
• non financières Établissements

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Belgique
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Australie
  • Corée du Sud
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
• MEA
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Afrique du Sud