Taille du marché des finances décentralisées

La taille du marché du financement décentralisé (DeFi) a été évaluée à 14,35 milliards de dollars en 2023 et devrait augmenter à un TCAC de plus de 46,8 % entre 2024 et 2032. Les organisations indépendantes décentralisées, ou OAD, sont une force majeure derrière l'expansion du secteur DeFi, ce qui entraîne un changement décentralisé dans la gouvernance et la prise de décisions. Les OAD sont des groupes autonomes gérés par des contrats intelligents et des systèmes de vote communautaire. Les membres participent à des décisions collectives telles que les noms de projet, la gestion financière et l'amélioration des conventions. Ce point de vue décentralisé favorise la simplicité, l'incorporation et l'opposition contre le contrôle ou des points de déception uniques.

En éliminant le besoin d'agents centralisés, les DAO permettent aux utilisateurs de participer à l'échelle mondiale et d'influencer spécifiquement le développement et la gestion des normes DeFi. Outre l'élargissement de l'opinion publique, la démocratisation de l'administration attire un large éventail de défenseurs et de collaborateurs, stimulant le progrès et le développement de systèmes financiers décentralisés. Par exemple, une étude publiée par Egon Zehnder, en septembre 2022, a déclaré que la totalité des organisations décentralisées ont marqué la croissance depuis cinq ans, cette étude a impliqué 28 entreprises mondiales de machines.

Les plans de soutien et de gestion des risques sont essentiels dans l'affichage DeFi parce qu'ils fournissent aux clients des outils financiers sophistiqués pour réduire les risques et optimiser les processus d'entreprise sur les marchés spéculatifs des ressources avancées. En utilisant des techniques de soutien du risque telles que les subordonnés décentralisés, les choix, les perspectives et d'autres étapes comparables que DeFi annonce, les clients peuvent protéger leurs portefeuilles contre l'instabilité et les instabilités du marché.

Des contrats astucieux, qui régissent ces révolutions financières décentralisées, garantissent l'impartialité, la cohérence et la transparence dans l'exécution des opérations et la gestion des positions. En éliminant les courtiers et en tirant parti de l'innovation de la blockchain, DeFi permet aux utilisateurs de mieux contrôler leurs risques budgétaires, d'avancer des liquidités et de réduire leurs dépenses de change. La capacité de gérer les risques avancés attire non seulement les experts financiers réglementés, mais offre également aux spéculateurs de détail la possibilité de s'enfermer dans des fonds décentralisés et l'avantage des rendements ajustés des risques et de la sécurité budgétaire.

Par exemple, en janvier 2022, un outil Web3 DeFi raffiné connu sous le nom de xWIN finance v2 a été publié par xWIN Finance, une plateforme de financement décentralisée qui permet aux investisseurs individuels de créer leur propre fonds décentralisé. Cette technologie facilite le lien entre les gestionnaires de patrimoine et les fonds de santé et les investisseurs individuels. Cette nouvelle application utiliserait le moteur Robo Advisor de xWIN pour aider les investisseurs à construire leur propre fonds décentralisé en fonction de leur niveau de risque préféré.

La publicité DeFi présente de forts obstacles à la sélection et à la participation des clients (UX), ce qui pourrait limiter l'adoption et la reconnaissance du produit chez les clients réguliers. L'interface client (UI) des phases DeFi est généralement compliquée, exigeant des utilisateurs de comprendre les échanges décentralisés (DEX), de gérer les portefeuilles et d'interagir avec les contrats intelligents. Il peut s'avérer trop complexe pour les clients non techniques, et ils pourraient avoir du mal à se connecter efficacement avec les administrations budgétaires décentralisées.

En raison de la structure décentralisée de l'avance DeFi, les interactions client sont plus difficiles parce qu'il n'y a pas de bénéfice client centralisé ou de plan d'action en cas d'erreur client ou de problèmes spécifiques. La réduction des barrières d'appropriation et l'élargissement de l'audience de DeFi des observateurs nécessitent de faire progresser l'UX par une conception intuitive. La rationalisation de la stratégie d'embarquement et l'amélioration de la commodité seront essentielles à la sélection standard et à la victoire à long terme du fonds décentralisé.

Marché des finances décentralisé Tendances

Dans l'industrie du DeFi, les échanges décentralisés (DEX) et les réserves de liquidités se développent de manière significative. Les DEX offrent aux utilisateurs plus de confidentialité et de contrôle sur leur argent en permettant le commerce entre pairs des actifs numériques sans avoir besoin d'intermédiaires. En donnant des paires de liquidités, les pools de liquidité – alimentés par des fabricants de marchés automatisés (AMM) comme Uniswap et SushiSwap – permettent aux utilisateurs de générer des revenus passifs.

L'émergence de DEX et de réserves de liquidités reflète le désir croissant de solutions de négociation décentralisées, qui offrent une meilleure accessibilité, des transactions plus rapides et des frais plus bas que les bourses centralisées classiques. L'écosystème DeFi devient plus vaste et plus liquide en raison de la préférence croissante des consommateurs pour l'auto-protection et l'autonomie lors de la gestion des actifs numériques.

Sur le marché des financements décentralisés, le jalonnement et l'exploitation agricole sont devenus des méthodes bien adaptées pour accroître les profits et produire des revenus passifs. Dans l'agriculture de rendement, les utilisateurs donnent des liquidités aux systèmes DeFi en échange de récompenses, qui sont généralement des jetons particuliers au protocole ou à la gouvernance. En revanche, le jalonnement permet aux utilisateurs de gagner des récompenses pour le jalonnement et de verrouiller leurs actifs numériques en garantie pour maintenir la sécurité du réseau. Ces perspectives encouragent la participation aux plateformes DeFi et attirent les investisseurs à la recherche d'alternatives à haut rendement.

L'adoption généralisée de tactiques de production de rendement, soutenues par des protocoles inventifs et des structures d'incitation, met en évidence la complexité et la diversité croissantes des offres financières dans le contexte du financement décentralisé. On s'attend à ce que l'agriculture et le jalonnement du rendement jouent un rôle crucial dans la promotion de la liquidité et de la participation au fur et à mesure que DeFi se développe.

Une tendance croissante dans l'écosystème de la blockchain est un mélange de propriété numérique et d'application financière par le biais de jetons non fongibles (NFT) et de financement décentralisé (DeFi). Les NFT sont des éléments numériques uniques, qui peuvent être authentifiés en utilisant la technologie blockchain. Il s'agit notamment de biens immobiliers virtuels, de objets de collection et d'œuvres d'art. Il y a eu une intégration croissante des NFT avec les protocoles DeFi, qui permet la propriété fractionnelle, le négoce et l'utilisation d'actifs numériques en garantie. Cela ouvre de nouvelles voies pour la monétisation et la liquidité des actifs.

La création, le trading et le financement de NFT sont facilités par des plateformes comme Rarable et OpenSea, qui favorisent un marché prospère pour les investisseurs et les créateurs numériques. La confluence de DeFi et de NFT représente des tendances plus larges vers la gestion d'actifs numériques, la tokenisation et les modèles de propriété décentralisés, qui changent l'économie numérique et étendent l'utilisation de la technologie blockchain au-delà des utilisations financières classiques.

Analyse décentralisée des marchés financiers

Sur la base de l'application, le marché est divisé en actifs tokenisation, conformité et identité, marchés et liquidité, paiements, données et analyses, échanges décentralisés, industrie de la prévision, pièces stables, etc. Le segment des paiements devrait enregistrer un TCAC de 50 % au cours de la période de prévision.

• Les cryptomonnaies qui tentent de révolutionner les transactions financières en offrant une alternative plus accessible, plus sûre et plus efficace aux systèmes de paiement actuels sont placées dans la catégorie des paiements du marché financier décentralisé. Par rapport à la forme traditionnelle du système de paiement en ligne, les paiements DeFi ont fait un pas de plus pour éliminer ou contourner les services d'intermédiaires qui comprennent les banques et les processeurs de paiement, permettant ainsi de mettre fin au transfert de cryptos tels que des pièces stables et d'autres monnaies numériques.
• Grâce à une réduction importante des coûts de transaction, à l'accélération des délais de règlement et à l'accessibilité mondiale, cette approche décentralisée rend les services financiers accessibles à un plus large éventail de personnes, y compris les personnes sous-banquées et non-bancaires. Les solutions de paiement DeFi apportent également de nouvelles fonctionnalités comme l'argent programmable, qui permet des transferts conditionnels et automatiques en plaçant les conditions de transaction dans des contrats intelligents.
• En outre, les paiements de DeFi facilitent un large éventail d'activités financières en tant que transferts simples, mais vont profondément vers des services plus sophistiqués comme les prêts, les emprunts et l'agriculture. L'intégration de solutions d'identité décentralisées et un niveau de sécurité plus élevé rendent les paiements DeFI encore plus fiables et confiants, ce qui favorise son acceptation et la croissance de l'écosystème financier mondial.

Basé sur des composants, le marché financier décentralisé est divisé en technologies blockchain, applications décentralisées (dApps) et contrats intelligents. Le segment de la technologie blockchain a dominé le marché mondial avec un chiffre d'affaires de plus de 200 milliards USD en 2023.

• La section technologique de la blockchain établit les racines des systèmes de paiement DeFi. Elle fournit la plate-forme décentralisée, transparente et sécurisée qui est essentielle pour effectuer des transactions financières sans intermédiaire. La technologie Blockchain garantit que chaque transaction est immuable et ouverte au public afin qu'il soit possible de tenir un registre immuable de toutes les transactions.
• Essentiellement auto-exécution des contrats avec les termes de l'accord expressément codés dans le code, les contrats intelligents sont une pierre angulaire de la technologie blockchain qui facilite les transactions automatisées et sans friction dans l'espace DeFi. Cette technologie réduit les coûts et accroît la rapidité et l'efficacité des transactions en éliminant le besoin d'intermédiaires financiers traditionnels. En outre, la flexibilité et la portée des paiements DeFi sont renforcées par la capacité de plusieurs systèmes de blockchain à coopérer.
• Au fur et à mesure que la technologie blockchain continue d'évoluer, des innovations telles que les solutions Layer-2 et l'interopérabilité entre les chaînes renforcent encore l'évolutivité et la facilité d'utilisation, favorisant la croissance et l'adoption des paiements DeFi.

L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial des financements décentralisés en 2023, représentant une part de plus de 35 %. La région de l'Amérique du Nord est actuellement la première à DeFi en raison de son cadre réglementaire de haute qualité, d'un niveau élevé d'innovation financière et d'une infrastructure technologique solide. Les États-Unis ont également de nombreuses startups DeFi ainsi qu'un développeur de blockchain très occupé et une communauté d'investissement.

Les solutions DeFi sont activement explorées par les marchés et institutions financiers traditionnels de la région pour faciliter l'accès, l'efficacité et la transparence. De plus, les organismes de réglementation nord-américains s'engagent activement avec les intervenants de l'industrie à élaborer un cadre qui exploite l'innovation au profit des consommateurs tout en préservant la stabilité financière.

Sur le marché de la finance décentralisée (DeFi), les États-Unis jouent un rôle de premier plan en raison d'un écosystème prospère d'ingénieurs, d'investisseurs et d'entrepreneurs. Les applications DeFi innovantes et en expansion rapide sont alimentées par l'infrastructure technologique très développée du pays, et des investissements importants dans DiFi jouent également un rôle crucial.

La CFTC et d'autres organismes de réglementation semblables travaillent dans le but d'assurer l'innovation qui va de pair avec la protection des consommateurs. Ils interagissent activement avec les participants de l'industrie pour créer des cadres. En raison de sa taille et de sa puissance, le marché américain sert de plaque tournante vitale pour les opérations de DeFi et attire des intérêts substantiels et des capitaux du monde entier. Par exemple, en avril 2024, Repple a annoncé son projet d'introduire Stablecoin. Cette monnaie stable sera entièrement soutenue par des dépôts en dollars américains et fixée au dollar américain sur une base de 1:1.

Le Japon est l'un des plus grands marchés de financement décentralisé car le pays est très favorable à la réglementation et technologiquement avancé. L'Agence japonaise des services financiers, ou FSA, a été plutôt active dans la formulation de règles compréhensibles pour les industries de crypto-monnaie et de blockchain, qui aident à développer un environnement stable pour DeFi. La population japonaise est tech-savvy et une forte pénétration des smartphones qui leur permet d'accéder plus facilement aux services DeFi. Il y a assez d'entreprises de blockchain et d'échanges présents dans ce pays, ce qui ajoute à l'émergence de nouveaux services DeFi. En outre, le respect des exigences légales et des droits des consommateurs renforce la crédibilité des marchés de DeFi au Japon.

La Corée du Sud émerge rapidement en tant qu'acteur important sur le marché des financements décentralisé, animé par une population tech-savy et un fort soutien gouvernemental pour la technologie blockchain. Un niveau élevé d'alphabétisation numérique et la croissance du marché de la fintech créent des conditions appropriées pour DeFi dans le pays. Les autorités sud-coréennes s'efforcent également activement d'établir des règles et des normes lucides pour favoriser la blockchain et le marché.

Les consommateurs sud-coréens et les entreprises cherchent activement des solutions DeFi pour résoudre leurs défis de traitement financier, ce qui stimule la croissance du marché. À la lumière de cela, l'accent mis sur l'innovation et la technologie l'a positionné comme un acteur de premier plan des solutions de financement décentralisées dans un marché mondial.

La Chine a un rôle compliqué sur le marché du DeFi, mais sans aucun doute est l'un des acteurs les plus importants. Bien que ces dernières années, les autorités aient intensifié la régulation de l'échange et de l'ICO, le pays est l'un des leaders dans la création de technologies utilisant la blockchain. La Chine est en effet déterminée à promouvoir les applications de la blockchain, y compris DeFi de la recherche technique à l'investissement en capital. Il est stratégique que le pays se concentre sur les CBDC et l'adoption de la blockchain dans de nombreux secteurs tels que la finance et la fabrication.

Même face aux défis législatifs, la crypte chinoise, les innovateurs et les hommes d'affaires ont continué de faciliter les progrès de DeFi dans le monde entier en améliorant les développements technologiques du système et en cherchant des applications pour le financement décentralisé.

Part du marché des finances décentralisées

MakerDAO et Uniswap détenaient une part significative de plus de 2 % dans l'industrie de la finance décentralisée (DeFi). La société MakerDAO occupe actuellement une part appréciable de la façade financière décentralisée, car elle est l'une des premières plates-formes pour des monnaies et des prêts stables décentralisés. Faire de DAI une valeur ancrée qui est fixée au dollar américain, MakerDAO offre une certaine forme de stabilité sur le marché de Cryptomonnaie toujours changeant.

Il aide les gens à lock-in leurs fonds dans diverses cryptomonnaies, mêlant ainsi DAI et offre des marchés de crédit décentralisés pour les prêts et les emprunts sans l'utilisation de tiers. Des caractéristiques telles que la gouvernance de MakerDAOs par les détenteurs de jetons MKR qui ont l'intention de décider de la poursuite du développement du protocole ne contribuent qu'au rôle de premier plan du projet dans l'espace DeFi. En raison de la concentration sur des initiatives transparentes, stables et d'habilitation des utilisateurs, MakerDAO est désormais une partie indispensable du marché financier décentralisé.

Uniswap est l'un des plus grands DEX qui déplace profondément le cours de l'industrie DeFi sur son fond alors que le commerce de cryptomonnaies est effectué comme sans permission. De plus, il est important de noter qu'étant un échange basé sur l'AMM, vous pouvez échanger directement à partir de votre portefeuille, ne pas atteindre d'autres échanges centralisés. La liquidité est facilitée par les pools fournis par les utilisateurs, grâce auxquels les pools sont récompensés par des frais.

Actuellement, Uniswap apporte un nouveau concept au trading, qui ouvre une grande variété de jetons et a augmenté le chiffre d'affaires. Par conséquent, en raison de sa facilité d'utilisation et de sa pleine décentralisation, Uniswap a gagné en popularité et, par conséquent, en volume commercial élevé, devenant ainsi l'une des plateformes clés de l'écosystème financier décentralisé.

Sociétés de financement décentralisées

Les principaux acteurs de l'industrie du financement décentralisé (DeFi) sont:

• FabricantDAO
• Unité
• Compound Labs, Inc.
• Aave Labs
• Synthèse
• Courbe financière
• Chaîne

Nouvelles de l'industrie des finances décentralisées

• En mai 2024, la startup ConsenSys a annoncé le centre de R-D innovant axé sur le financement décentralisé. L'objectif de cette installation est d'augmenter les capacités des applications DeFi ainsi que leur acceptation. En collaboration avec des établissements d'enseignement, des chefs d'entreprise et des organismes gouvernementaux, ce projet vise à surmonter les obstacles, à stimuler la créativité et à promouvoir l'adoption générale de solutions DeFi sur les marchés financiers internationaux.
• En janvier 2022, MegaSwap est une nouvelle fonctionnalité que Bitget, un acteur majeur de l'industrie de l'échange de crypto-monnaie dans le monde, a introduite sur sa plateforme DeFi. Cette fonctionnalité permettra aux utilisateurs de trader et d'échanger leurs actifs numériques pour près de 10 000 cryptomonnaies sur la plateforme DeFi.

Le rapport d'étude de marché sur les finances décentralisées (DeFi) couvre en profondeur l'industrie avec des estimations et des prévisions en termes de recettes (milliards USD) de 2021 à 2032, pour les segments suivants:

Marché, par composante

• Technologie Blockchain
• Applications décentralisées (dapps)
• Contrats intelligents

Marché, par demande

• Actifs
• Conformité et identité
• Marchés & liquidité
• Paiements
• Données et analyses
• Échanges décentralisés
• Industrie de la prévision
• Pièces stables
• Autres

Marché, par type de protocole

• Échanges décentralisés
• Plates-formes de prêt et d'emprunt
• Gestion d'actifs et production agricole
• Produits dérivés et actifs synthétiques

Marché, par utilisateur final

• Investisseurs de détail
• Investisseurs institutionnels
• Développeurs et constructeurs

Les informations ci-dessus sont fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Allemagne
  • Royaume Uni
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Reste de l'Europe
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • NZ
  • Reste de l ' Asie et du Pacifique
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Reste de l'Amérique latine
• MEA
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Afrique du Sud
  • Reste du MEA