Tamaño del mercado de pagos en tiempo real: por componente (solución, servicio), modelo de implementación (local, nube), tipo de pago (persona a persona, persona a empresa, empresa a consumidor, empresa a Empresa), tamaño de la organización, usuario final, pronóstico 2024 - 2032
ID del informe: GMI7031 | Fecha de publicación: October 2023 | Formato del informe: PDF
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Detalles del informe premium
Año base: 2023
Empresas cubiertas: 15
Tablas y figuras: 393
Países cubiertos: 22
Páginas: 250
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Pagos en tiempo real Tamaño del mercado
Pagos en tiempo real El tamaño del mercado fue valorado en USD 21,7 mil millones en 2023 y se calcula que registra una CAGR de más del 27,5% entre 2024 y 2032. El Servicio de Pago Inmediato (IMPS) ha impulsado considerablemente el crecimiento del mercado permitiendo transacciones rápidas y seguras. Su capacidad para facilitar transferencias masivas de fondos al instante ha revolucionado el panorama financiero.
Según la Corporación Nacional de Pagos de la India, IMPS Statistics, en septiembre de 2023, se produjeron 472,90 millones de transacciones de IMPS a través de las cuales se transfirieron alrededor de USD 64,56 mil millones de fondos. IMPS ofrece comodidad sin igual, empujando a empresas e individuos a adoptar pagos en tiempo real. La experiencia inigualable y las transacciones rápidas proporcionadas por IMPS han desempeñado un papel fundamental en la configuración del ecosistema de pago moderno, fomentando el crecimiento del mercado " adopción.
La creciente demanda de pagos en tiempo real puede atribuirse a una mayor transparencia y confianza en las transacciones financieras. Los sistemas de pago en tiempo real proporcionan actualizaciones y confirmaciones instantáneas, asegurando a los usuarios de la transferencia segura de fondos. Esta transparencia infunde confianza entre empresas y consumidores, alentándolos a adoptar métodos de pago en tiempo real. Con pagos en tiempo real, el riesgo de errores y fraude se reduce significativamente, reforzando la confianza en el proceso de pago. La transparencia mejorada aumenta la popularidad del mercado.
El riesgo de incumplimientos de seguridad plantea un reto importante para el crecimiento del mercado de pagos en tiempo real. El carácter de alta velocidad de estas transacciones les hace posibles objetivos para los ciberdelincuentes que buscan acceso no autorizado, lo que conduce al robo de datos, el fraude financiero y la interrupción de los servicios. Las vulnerabilidades de seguridad, si se explotan, pueden erosionar la confianza de los usuarios, obstaculizar la adopción y provocar pérdidas financieras para los consumidores y las empresas. Es necesario garantizar una encriptación sólida, medidas de autenticación y un seguimiento continuo de las posibles amenazas para mitigar los riesgos y fomentar un entorno seguro para los pagos en tiempo real.
COVID-19 Impacto
La pandemia COVID-19 aceleró significativamente la adopción de pagos en tiempo real. Las medidas de alejamiento social y el aumento de las actividades en línea dieron lugar a un aumento de las transacciones digitales. Los pagos en tiempo real ofrecen una manera segura y conveniente para las personas y las empresas para manejar transacciones financieras sin contacto físico. La creciente demanda mostró la resiliencia y eficiencia de los sistemas de pago en tiempo real, reforzando su importancia en la economía moderna. La pandemia aceleró el cambio hacia Pagos digitales, impulsar el crecimiento del mercado.
Tendencias del mercado de pagos en tiempo real
La detección instantánea del fraude para las transacciones financieras está impulsando el tamaño lucrativo del mercado. Las tecnologías avanzadas, como Inteligencia Artificial (AI) y Aprendizaje de Máquinas (ML) permiten el monitoreo en tiempo real " detección de actividades sospechosas, asegurando transacciones seguras. Por ejemplo, en junio de 2023, Jack Henry presentó Payrailz Fraud Monitor, un componente alimentado por IA, nativo de la nube integrado en la plataforma de Pagos Digitales Payrailz. Esta característica permite la detección instantánea del fraude para las transacciones de pago justo en la etapa de iniciación. El aumento de la seguridad infunde confianza entre los usuarios, fomentando una mayor adopción de sistemas de pago en tiempo real. A medida que los consumidores y las empresas confían en la seguridad de esas transacciones, el mercado se está expandiendo rápidamente, fomentando un entorno sólido y seguro para aumentar la adopción de pagos en tiempo real.
Una mayor transparencia en las transacciones aumenta la demanda del mercado de pagos en tiempo real. Los sistemas de pago en tiempo real proporcionan actualizaciones instantáneas y registros de transacciones detallados, ofreciendo a los usuarios visibilidad en tiempo real en sus actividades financieras. La mayor transparencia aumenta la confianza entre los consumidores y las empresas, reduciendo las preocupaciones sobre transacciones demoradas o erróneas. Los usuarios pueden hacer un seguimiento de los pagos en tiempo real, asegurando la precisión y reduciendo las controversias. Como resultado de ello, la creciente confianza en la transparencia de los pagos en tiempo real está impulsando su adopción, impulsando aún más la expansión del mercado.
Análisis del mercado de pagos en tiempo real
Basado en el componente, el segmento de solución mantuvo más del 65% de la cuota de mercado en 2023. La integración de soluciones de pago digitales para acelerar las transacciones financieras está impulsando el crecimiento del mercado. Estas soluciones ofrecen la comodidad de velocidad sin igual, permitiendo a los usuarios realizar pagos instantáneos, transferencias y compras. Con la creciente adopción de carteras móviles, Pagos sin contacto, y aplicaciones bancarias en línea, los consumidores y las empresas pueden realizar transacciones sin problemas, en cualquier momento y en cualquier lugar. La facilidad de uso y eficiencia de estas soluciones digitales aumentan la experiencia de los usuarios al tiempo que alimentan la demanda de soluciones de pago en tiempo real, impulsando el crecimiento del mercado.
Basado en el tamaño de la organización, el segmento de organización grande registró el 60% de la cuota del mercado de pagos en tiempo real en 2023. Los esfuerzos de colaboración para desplegar sistemas de pago en tiempo real están impulsando el crecimiento de este segmento en el mercado. Las asociaciones con instituciones financieras y proveedores de tecnología permiten que esas empresas apliquen rápidamente soluciones de pago avanzadas y seguras.
Por ejemplo, en mayo de 2023, Zomato, una popular plataforma de suministro de alimentos en línea, introdujo su propio servicio UPI en colaboración con el Banco ICICI. Este sistema de pago en tiempo real permite a los usuarios realizar pagos directos a individuos y comerciantes, mejorando la comodidad. Con este servicio, Zomato pretende proporcionar una experiencia de pago más fluida y simplificada a los usuarios. Al aprovechar estas colaboraciones, las grandes empresas pueden ofrecer servicios de pago eficientes en tiempo real a los clientes, mejorando la satisfacción del cliente y la lealtad. La capacidad de proporcionar transacciones instantáneas sin costuras aumenta significativamente la competitividad y el crecimiento de las grandes organizaciones en la dinámica industria de pagos en tiempo real.
El mercado de pagos en tiempo real de América del Norte representó el 25% de la cuota de ingresos en 2023. En América del Norte, el aumento de la demanda de consumidores de métodos de pago instantáneos y convenientes está impulsando el crecimiento de la industria. Esta demanda se satisface a través de la infraestructura tecnológica avanzada de la región, permitiendo el rápido desarrollo y despliegue de soluciones innovadoras de pago en tiempo real. La creciente preferencia de los consumidores por las transacciones sin costuras, junto con los rápidos avances tecnológicos, está impulsando la adopción de pagos en tiempo real en la región. Esto ha posicionado a América del Norte como un centro para sistemas de pago de vanguardia, mejorando la inclusividad financiera general y la eficiencia en la región.
Mercado de Pagos en Tiempo Real Compartir
En el ámbito competitivo de los pagos en tiempo real, gigantes de la industria como Visa Inc. y PayPal Holdings Inc. mantienen su dominio a través de alianzas estratégicas, alineando con las tendencias de pago digital. Al ofrecer transacciones sin problemas y seguras, estos jugadores se adaptan continuamente, asegurando su relevancia y liderazgo en el mercado en medio del paisaje de pago digital en evolución.
Pagos en tiempo real Empresas del mercado
Las principales empresas que operan en la industria de pagos en tiempo real son:
Real-Time Payments Industry News
El informe de investigación del mercado de pagos en tiempo real incluye una cobertura profunda de la industria con estimaciones " pronóstico en términos de ingresos (USD Billion) de 2018 a 2032 para los siguientes segmentos:
Mercado, por componente
Mercado, por modelo de despliegue
Mercado, por tipo de pago
Mercado, por Tamaño de la Organización
Mercado, por Usuario final
Se ha proporcionado la información anterior a las siguientes regiones y países: