Tamaño del mercado bancario abierto

Open Banking Market size was valued at USD 20.2 billion in 2022 and is projected to register at a CAGR of 20.5% between 2023 and 2032. La demanda creciente Banca digital está impulsando el crecimiento del mercado. Las tecnologías avanzadas permiten la innovación, mejorar la eficiencia operacional, mejorar la experiencia del cliente, ampliar el alcance del mercado, empoderar la toma de decisiones impulsada por datos, permitir la colaboración y impulsar la transformación de la industria. Abrazar y aprovechar estos avances son esenciales para que las empresas mantengan un crecimiento competitivo y sostenible en el panorama empresarial que evoluciona rápidamente.

La banca abierta se refiere a un sistema que permite a los proveedores de servicios financieros de terceros acceder a datos bancarios de clientes, con el consentimiento del cliente, a través de interfaces de programación de aplicaciones (APIs) proporcionados por los bancos tradicionales. Este enfoque permite una mayor colaboración, innovación y competencia en la industria de los servicios financieros. Open bank involves partnerships among traditional banks, fintech startups, technology providers, and regulatory bodies. Los bancos tradicionales actúan como custodios de datos, mientras que las empresas fintech aprovechan los datos para desarrollar soluciones innovadoras.

La dependencia cada vez mayor de las identidades digitales suscita preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de los datos. Con la cantidad cada vez mayor de información personal almacenada y compartida digitalmente, es necesario adoptar medidas de seguridad sólidas para proteger contra las infracciones de datos y los robos de identidad. Las normas de privacidad y el posible uso indebido de datos personales pueden dificultar la adopción de banca abierta. La ausencia de protocolos y marcos estandarizados en la banca abierta puede crear desafíos de interoperabilidad. Diferentes industrias, organizaciones y regiones tienen diferentes requisitos " sistemas, lo que hace difícil establecer procesos de identidad digital sin costuras " universalmente aceptados. La falta de estandarización puede frenar la adopción de la banca abierta y limitar su eficacia.

COVID-19 Impacto

La pandemia COVID-19 aceleró la demanda de banca abierta, ya que las empresas buscaban soluciones digitales, herramientas de gestión financiera personalizadas, servicios remotos y ofertas innovadoras. La pandemia aceleró la transformación digital en diversas industrias, incluyendo la banca y las finanzas. Los bancos tradicionales se vieron obligados a acelerar sus estrategias digitales y abrazar la banca abierta para mejorar sus servicios en línea y ofrecer soluciones innovadoras a los clientes. La mayor dependencia de las transacciones sin contacto y la necesidad de servicios financieros convenientes y accesibles impulsaron la demanda de banca abierta, dando forma al futuro de la industria financiera.

Open Banking Market Tendencias

Las ideas basadas en datos se refieren a la utilización de datos financieros del cliente para obtener información valiosa y proporcionar servicios financieros personalizados. Banca abierta, junto con información basada en datos, permite el compromiso personalizado del cliente. Al entender las preferencias de los clientes y las necesidades financieras, los proveedores de servicios financieros pueden ofrecer ofertas, notificaciones y alertas específicas, mejorando la experiencia global del cliente " compromiso. Las ideas basadas en datos en el mercado permiten elaborar instrumentos de gestión financiera personalizados, recomendaciones de productos específicos, evaluación de riesgos, Detección de fraude, mayor compromiso con los clientes, cumplimiento regulatorio y mejora continua.

Ampliar el ecosistema es una tendencia emergente en el mercado bancario abierto. El ecosistema bancario abierto es testigo de la entrada de varios participantes más allá de los bancos tradicionales. Fintech startups, empresas tecnológicas, proveedores de servicios de pago e incluso organizaciones no financieras participan activamente en el ecosistema. Esta expansión está impulsada por el creciente número de participantes, asociaciones de colaboración, diversificación de servicios, expansión mundial, integración de la banca abierta con tecnologías emergentes y apoyo regulatorio. A medida que el ecosistema sigue evolucionando, los clientes pueden beneficiarse de una gama más amplia de servicios financieros nuevos y personalizados, mientras que las experiencias de la industria financiera aumentan la competencia, la colaboración y la innovación.

Open Banking Market Analysis

El segmento bancario " mercado de capital celebró más del 30% de la cuota de mercado bancario abierto en 2022. Los factores que incluyen el cumplimiento de los mandatos regulatorios, la base de clientes de infraestructura, la mejora de las experiencias de los clientes, la colaboración de innovación, el acceso a oportunidades de inversión de capital, la expansión del mercado y la seguridad de confianza aumentan el crecimiento de los segmentos bancarios del mercado de capitales. Este segmento aporta credibilidad, experiencia y una amplia gama de servicios financieros al ecosistema bancario abierto, contribuyendo a su desarrollo general.

El segmento de canales bancarios representó el 25% de la cuota abierta del mercado bancario en 2022, debido a las relaciones establecidas con los clientes, la credibilidad de la confianza, la educación de los clientes, la integración de API abiertas, oportunidades de venta cruzada, el cumplimiento regulatorio y la prestación de servicios de valor añadido. Los bancos involucrados en el ecosistema bancario abierto aportan su experiencia, base de clientes e infraestructura para apoyar la adopción de servicios bancarios abiertos.

Norteamérica abre mercado bancario con una cuota de más del 30% en 2022. América del Norte cuenta con un robusto ecosistema de fintech con numerosas startups y empresas tecnológicas centradas en la innovación financiera. Éstos fintech como servicio proporcionar a las empresas aprovechar la banca abierta para desarrollar nuevos servicios de productos como carteras digitales, aplicaciones de finanzas personales y plataformas de inversión.

La presencia de un próspero sector financiero apoya el crecimiento de la banca abierta en la región. Las iniciativas reguladoras en América del Norte, como el Derecho de los Datos de Consumo (CDR) en Canadá y la posible implementación de regulaciones bancarias abiertas en Estados Unidos, están aumentando el tamaño del mercado. Estos esfuerzos regulatorios tienen como objetivo promover la competencia, la innovación y los derechos de los datos del consumidor, creando un entorno favorable para la adopción bancaria abierta.

Open Banking Market Share

Las principales empresas que operan en el mercado bancario abierto son:

• Finicidad (Mastercard)
• Plaid
• Tink
• Yodlee (Envestnet)
• MuleSoft (Salesforce)
• Virtusa Corp.
• Tibco Software
• F5, Inc
• TCS
• Worldline S.A.
• Capgemini
• Oracle
• Accenture.

Estas empresas se centran en asociaciones estratégicas, lanzamientos de nuevos productos y esfuerzos de comercialización para la expansión del mercado. También están invirtiendo fuertemente en la investigación para introducir innovaciones y obtener los ingresos máximos del mercado.

Open Banking Industry News

• En julio de 2023, Fintonic lanzó OpenInsights para promover análisis de datos bancarios abiertos. Se especializa en diseñar servicios bancarios abiertos avanzados y análisis de datos para empresas y entidades financieras.

Este informe de investigación del mercado bancario abierto incluye una cobertura profunda de la industria con estimaciones " pronóstico en términos de ingresos (USD Million) de 2018 a 2032, para los siguientes segmentos:

Mercado, por servicios bancarios

• Mercados de capital bancarios
• Pagos
• Monedas digitales
• Servicios de valor añadido

Mercado, por modelo de despliegue

• Locales
• Cloud
• híbrido

Mercado, por canal de distribución

• Canal bancario
• App market
• Distribuidores
• Aggregadores

Se ha proporcionado la información anterior a las siguientes regiones y países:

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • UK
  • Alemania
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Países Bajos
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • ANZ
  • Asia sudoriental
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Argentina
• MEA
  • Sudáfrica
  • UAE
  • Arabia Saudita