Tamaño del mercado financiero descentralizado

Decentralized Finance (DeFi) Market size was valued at USD 14.35 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of over 46.8% between 2024 and 2032. Las organizaciones independientes descentralizadas, o los ODA, son una fuerza importante detrás de la expansión del sector de DeFi, lo que supone un cambio descentralizado en la gobernanza y la adopción de decisiones. Los DAO son grupos autónomos gestionados por contratos inteligentes y sistemas de votación comunitaria. Los miembros participan en decisiones colectivas como nombres de proyectos, gestión financiera y mejoras de convenciones. Este punto de vista descentralizado de gestión promueve la rectitud, la incorporación y la oposición contra el control o puntos de decepción únicos.

Mediante la eliminación de la necesidad de agentes centralizados, los DAO permiten a los usuarios participar de manera global y específica en el desarrollo y la gestión de las normas de DeFi. Aparte de ampliar la opinión pública, la democratización de la administración atrae a diversos defensores y colaboradores, impulsando el progreso y el desarrollo de sistemas financieros descentralizados. Por ejemplo, un estudio publicado por Egon Zehnder, en septiembre de 2022, afirmó que el 100% de las organizaciones descentralizadas han marcado un crecimiento de los últimos 5 años, en el que participaron 28 empresas de maquinaria global.

Los planes de soporte y gestión de riesgos son esenciales en la pantalla DeFi porque proporcionan a los clientes herramientas financieras sofisticadas para reducir riesgos y optimizar los procesos de riesgo en mercados de recursos avanzados especulativos. Al emplear técnicas de apoyo al riesgo como subordinados descentralizados, opciones, perspectivas y otras etapas comparables que DeFi anuncia, los clientes pueden salvaguardar sus carteras contra la inestabilidad del mercado y las inestabilidades.

Astute contracts, which govern these decentralized financial revolutions, guarantee impartiality, consistency, and transparency in the carrying out of transactions and position management. Al salir con los corredores y aprovechar la innovación de la cadena de bloques, DeFi proporciona a los usuarios mayor control sobre sus riesgos presupuestarios, avanza la liquidez y reduce los gastos de cambio. La capacidad de gestionar el riesgo avanzado no sólo atrae a expertos financieros regulados, sino que también ofrece a los especuladores minoristas la oportunidad de bloquear en el fondo descentralizado y la ventaja de los ingresos ajustados por riesgos y la seguridad presupuestaria.

Por ejemplo, en enero de 2022, una refinada herramienta Web3 DeFi conocida como xWIN finance v2 fue lanzada por xWIN Finance, una plataforma de financiación descentralizada que permite a los inversores individuales crear su propio fondo descentralizado. Esta tecnología facilita la conexión entre gestores de riqueza y fondos de salud e inversores individuales. This new application reportedly uses the xWIN Robo Advisor engine to assist investors in building their own decentralized fund based on their preferred level of risk.

El anuncio DeFi presenta fuertes barreras a la selección y la participación de clientes (UX), lo que podría limitar la adopción y el reconocimiento del producto entre clientes regulares. La interfaz de cliente (UI) de las fases DeFi es típicamente complicada, lo que requiere que los usuarios entiendan los intercambios descentralizados (DEXs), administren carteras e interactúen con contratos inteligentes. Puede ser demasiado complejo para que los clientes no técnicos utilicen, y pueden resultar difíciles de conectar eficazmente con las administraciones presupuestarias descentralizadas.

Debido a la estructura descentralizada del avance DeFi, las interacciones de los clientes son más difíciles porque no hay un beneficio o plan de acción centralizado del cliente en caso de error del cliente o problemas específicos. La reducción de las barreras de apropiación y la ampliación de la audiencia de DeFi de los observadores requieren avanzar UX a través del diseño intuitivo. La racionalización de la estrategia de a bordo y la conveniencia de los avances serán fundamentales para la selección estándar y la victoria a largo plazo del fondo descentralizado.

Mercado financiero descentralizado Tendencias

En la industria de DeFi, los intercambios descentralizados (DEXs) y las piscinas de liquidez se están expandiendo significativamente. DEXs proporciona a los usuarios más privacidad y control sobre su dinero permitiendo el comercio entre pares de activos digitales sin necesidad de intermediarios. Al dar liquidez a los pares comerciales, las piscinas de liquidez — propulsadas por fabricantes de mercados automatizados (AMMs) como Uniswap y SushiSwap— permiten a los usuarios generar ingresos pasivos.

El surgimiento de DEXs y piscinas de liquidez refleja el creciente deseo de soluciones comerciales descentralizadas, que proporcionan una mejor accesibilidad, transacciones más rápidas y tarifas más bajas que los intercambios centralizados convencionales. El ecosistema de DeFi se está volviendo más expansivo y líquido debido a la creciente preferencia de los consumidores por la autocuidado y la autonomía al gestionar los activos digitales.

En el mercado financiero descentralizado, la toma y el rendimiento de la agricultura se han convertido en métodos adecuados para aumentar las ganancias y producir ingresos pasivos. En la agricultura de rendimiento, los usuarios dan liquidez a los sistemas DeFi a cambio de recompensas, que generalmente son fichas particulares al protocolo o gobernanza. En cambio, la toma permite a los usuarios ganar recompensas por la toma y bloquear sus activos digitales como garantía para mantener la seguridad de la red. Estas perspectivas fomentan la participación en plataformas DeFi y atraen a los inversores que buscan alternativas de inversión de alto rendimiento.

La adopción generalizada de tácticas de producción, impulsada por protocolos inventivos y estructuras de incentivos, pone de relieve la creciente complejidad y variedad de ofertas financieras en el contexto de la financiación descentralizada. Se prevé que la agricultura y la toma de rendimiento son cruciales para promover la liquidez y la participación a medida que se desarrolla DeFi.

Una tendencia creciente en el ecosistema de la cadena de bloques es una mezcla de la propiedad digital y el aplicativo financiero a través de fichas no fungibles (NFT) y financiación descentralizada (DeFi). Los NFT son elementos digitales únicos, que pueden ser autenticados utilizando la tecnología blockchain. Estos incluyen bienes raíces virtuales, coleccionables y obras de arte. Ha habido una creciente integración de los NFT con protocolos DeFi, lo que permite la propiedad fraccional, el comercio y el uso de activos digitales como garantía. Esto abre nuevas vías para la monetización y liquidez de activos.

La creación, el comercio y la financiación de NFT son más fáciles por plataformas como Rarible y OpenSea, que promueven un mercado próspero para inversores y creadores digitales. La confluencia de DeFi y NFT representa tendencias más amplias hacia la gestión de activos digitales, la tokenización y modelos de propiedad descentralizados, que están cambiando la economía digital y ampliando el uso de tecnología de blockchain más allá de los usos financieros convencionales.

Análisis del mercado financiero descentralizado

Sobre la base de la aplicación, el mercado se divide en activos activos activos tokenization, compliance & identity, marketplaces " liquidity, payments, data " analytics, intercambios descentralizados, industria de predicción, establos y otros. Se espera que el segmento de pagos registre un CAGR del 50% durante el período de previsión.

• Posición en la categoría de pagos del mercado financiero descentralizado son criptomonedas que intentan revolucionar las transacciones financieras proporcionando una alternativa más accesible, segura y eficiente a los sistemas de pago actuales. En comparación con la forma tradicional del sistema de pago en línea Los pagos de DeFi han ido un paso más allá para eliminar o evitar los servicios de intermediarios que incluyen bancos y procesadores de pago, lo que permite la transferencia final de criptográficos como monedas estables y otras monedas digitales.
• Mediante importantes reducciones de los costos de transacción, los plazos de liquidación acelerados y la accesibilidad en todo el mundo, este enfoque descentralizado hace que los servicios financieros sean accesibles a una gama más amplia de personas, incluidos los infrabancos y no bancarios. Las soluciones de pago DeFi también traen características nuevas como el dinero programable, lo que permite transferencias condicionales y automáticas poniendo las condiciones de transacción en contratos inteligentes.
• Además, los pagos de DeFi facilitan una amplia gama de actividades financieras como simples transferencias, pero van profundos a servicios más sofisticados como préstamos y préstamos de dinero y producción agrícola. La integración de las soluciones de identidad descentralizadas y el nivel más alto de seguridad a su vez hacen que los pagos de DeFI sean aún más fiables y fidedignos que promuevan su aceptación y mayor crecimiento en el ecosistema financiero mundial.

Sobre la base de los componentes, el mercado financiero descentralizado se divide en tecnología de blockchain, aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes. El segmento de tecnología de blockchain dominaba el mercado mundial con un ingreso de más de USD 200 mil millones en 2023.

• La sección de tecnología de blockchain establece las raíces para los sistemas de pago DeFi. Proporciona la plataforma descentralizada, transparente y segura que es esencial para realizar transacciones financieras sin intermediarios. La tecnología Blockchain ofrece una garantía de que cada transacción es invariable y abierta al público para que sea posible mantener un registro inmutable de todos los acuerdos.
• Esencialmente contratos de auto-ejecución con los términos del acuerdo expresamente codificado en código, los contratos inteligentes son una piedra angular de la tecnología de blockchain que facilita las transacciones automatizadas y sin fricción en el espacio DeFi. Esta tecnología reduce los costos y aumenta la velocidad y eficiencia de las transacciones eliminando la necesidad de intermediarios financieros tradicionales. Además, la flexibilidad y el alcance de los pagos de DeFi se refuerzan por la capacidad de varios sistemas de blockchain para cooperar.
• A medida que la tecnología de blockchain sigue evolucionando, innovaciones como soluciones de Layer-2 e interoperabilidad de cadena cruzada aumentan aún más la escalabilidad y la usabilidad, impulsando el crecimiento y la adopción de los pagos de DeFi.

América del Norte dominaba el mercado financiero descentralizado mundial en 2023, con una proporción de más del 35%. La región de América del Norte es actualmente el corredor delantero en DeFi debido a su marco regulatorio de alta calidad, un gran nivel de innovación financiera, e infraestructura de tecnología sólida. Los Estados Unidos también tienen muchas startups de DeFi, así como una comunidad de desarrolladores de blockchain muy ocupada y de inversión.

Las soluciones de DeFi están siendo exploradas activamente por los mercados financieros e instituciones tradicionales de la región para facilitar el acceso, la eficiencia y la transparencia. Además, las organizaciones reguladoras de América del Norte están colaborando activamente con los actores de la industria para crear un marco que aproveche la innovación en beneficio de los consumidores, salvaguardando la estabilidad financiera.

En el mercado de financiación descentralizada (DeFi) Estados Unidos es un prominente jugador debido a un floreciente ecosistema de ingenieros de blockchain, inversores y empresarios. Las aplicaciones innovadoras y de rápida expansión de DeFi están impulsadas por la infraestructura tecnológica altamente desarrollada de la nación, también una inversión significativa en DiFi juega un papel crucial.

El CFTC y otras organizaciones reguladoras similares trabajan con el objetivo de garantizar la innovación que va de la mano con la protección de los consumidores. Están interactuando activamente con los participantes de la industria para crear marcos. Debido a su tamaño y poder, el mercado estadounidense sirve como un centro vital para las operaciones de DeFi y atrae considerables intereses y capital de todo el mundo. Por ejemplo, en abril de 2024, Repple anunció su plan de introducir Stablecoin. Este Stablecoin estará totalmente respaldado por depósitos en dólares de los EE.UU. y pegado al dólar de los EE.UU. sobre una base de 1:1.

Japón es uno de los mayores mercados de financiación descentralizada, ya que el país es altamente regulable y tecnológicamente avanzado. La Agencia Japonesa de Servicios Financieros, o FSA, ha sido bastante activa en la formulación de reglas comprensibles para las industrias de criptomonedas y blockchain, que ayudan a desarrollar un entorno estable para DeFi. La población japonesa es tecnológica y una alta penetración de smartphones facilitando el acceso a los servicios de DeFi. Hay bastantes pocas compañías de blockchain e intercambios presentes en este país, lo que añade al surgimiento de nuevos servicios de DeFi. Además, la adhesión a los requisitos legales y los derechos de los consumidores aumenta la credibilidad en los mercados de DeFi en Japón.

Corea del Sur está surgiendo rápidamente como un importante jugador en el mercado financiero descentralizado, impulsado por una población tecnológica y fuerte apoyo gubernamental para la tecnología de blockchain. Un alto nivel de alfabetización digital y crecimiento del mercado fintech crean condiciones adecuadas para DeFi en el país. Las autoridades de Corea del Sur también están tratando activamente de establecer normas y estándares lúcidos para fomentar la cadena de bloques y el mercado.

Los consumidores y las casas corporativas de Corea del Sur están buscando activamente soluciones DeFi para resolver sus retos de procesamiento financiero, lo que estimula el crecimiento del mercado. A la luz de esto, el enfoque nacional en la innovación y la tecnología lo ha posicionado como un participante líder en las soluciones financieras descentralizadas en un mercado global.

China tiene un papel convergente en el mercado DeFi pero sin duda es uno de los actores más importantes. Aunque en los últimos años, las autoridades aumentaron la regulación del intercambio y la OCI, el país es uno de los líderes en la creación de tecnologías utilizando la cadena de bloqueo. China está decidida a promover aplicaciones de blockchain, incluyendo DeFi de investigación técnica a inversión de capital. Es estratégico que el país se centre en los CBDC y la adopción de blockchain en muchos sectores como la financiación y la fabricación.

Incluso cuando se enfrentan a problemas legislativos, la cripta, los innovadores y los empresarios de China han seguido facilitando los avances en DeFi en todo el mundo mejorando los desarrollos tecnológicos del sistema y buscando aplicaciones para la financiación descentralizada.

Decentralized Finance Market Share

MakerDAO y Uniswap tuvieron una parte significativa de más del 2% en la industria de finanzas descentralizadas (DeFi). MakerDAO ocupa actualmente una proporción apreciable del frontend financiero descentralizado porque es una de las primeras plataformas para los establos descentralizados y los préstamos. Haciendo que DAI sea un valor anclado que se adhiere al dólar estadounidense, MakerDAO ofrece cierta forma de estabilidad en el mercado de Cryptocurrency siempre cambiante.

Ayuda a la gente a encerrar sus fondos en varias criptomonedas, acuñando así a DAI y ofrece mercados de crédito descentralizados para prestar y pedir prestado sin el uso de terceros. Tales características como la gobernanza de MakerDAO por los titulares de tokens MKR que tienen la intención de decidir sobre el desarrollo ulterior del protocolo sólo contribuyen al papel principal del proyecto en el espacio DeFi. Debido a la concentración en iniciativas transparentes, estables y de potenciación de los usuarios, MakerDAO es ahora una parte indispensable del mercado financiero descentralizado.

Uniswap es uno de los DEX más grandes que cambia profundamente el curso de la industria DeFi en su contexto, ya que el comercio de criptomonedas se lleva a cabo como sin permiso. Además, es importante señalar que, al ser un intercambio basado en AMM, puede cambiar directamente desde su cartera, sin llegar a otros intercambios centralizados. La liquidez se facilita a través de piscinas suministradas por los usuarios por las cuales las piscinas son recompensadas a través de tarifas.

Actualmente, Uniswap está trayendo un nuevo concepto al comercio, que abre una gran variedad de fichas y ha aumentado la cantidad de facturación. Por lo tanto, debido a ser muy fácil de utilizar, así como a estar completamente descentralizado, Uniswap ha adquirido popularidad masiva y, en consecuencia, altos volúmenes comerciales, convirtiéndose así en una de las plataformas clave del ecosistema financiero descentralizado.

Decentralized Finance Market Companies

Los principales actores que operan en la industria de finanzas descentralizadas (DeFi) son:

• MakerDAO
• Uniswap
• Compound Labs, Inc.
• Laboratorios Aave
• Sintetix
• Curve Finance
• Chainlink

Decentralized Finance Industry News

• En mayo de 2024, el innovador centro de R plagaD centrado en la financiación descentralizada ha sido anunciado por el negocio de startups ConsenSys. El objetivo de esta instalación es aumentar las capacidades de las aplicaciones de DeFi así como su aceptación. Trabajando con instituciones educativas, líderes empresariales y agencias gubernamentales, este proyecto busca superar obstáculos, estimular la creatividad y promover la adopción general de soluciones DeFi en mercados financieros internacionales.
• En enero de 2022, MegaSwap es una nueva característica que Bitget, un jugador importante de la industria de intercambio de criptomonedas globalmente, ha introducido en su plataforma DeFi. Esta característica hará más fácil para los usuarios intercambiar y cambiar sus activos digitales por casi 10.000 criptomonedas en la plataforma DeFi.

El informe de investigación de mercado sobre finanzas descentralizadas (DeFi) incluye una cobertura detallada de la industria con estimaciones " en términos de ingresos (USD billion) de 2021 a 2032, para los siguientes segmentos:

Mercado, por componente

• Tecnología de bloques
• Aplicaciones descentralizadas (dapps)
• Contratos inteligentes

Mercado, por aplicación

• Tokenization de activos
• Cumplimiento de la identidad
• Mercados " liquidez
• Pagos
• Datos y análisis
• Cambios descentralizados
• Industria de predicción
• Stablecoins
• Otros

Mercado, por tipo de protocolo

• Cambios descentralizados
• Plataformas de préstamo y préstamo
• Gestión de activos y producción agrícola
• Derivados y activos sintéticos

Market, By End-User

• Retail Investors
• Inversionistas institucionales
• Desarrolladores y Constructores

La información anterior se proporciona a las siguientes regiones y países:

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • Alemania
  • UK
  • Francia
  • Italia
  • España
  • El resto de Europa
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • ANZ
  • El resto de Asia Pacífico
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • El resto de América Latina
• MEA
  • UAE
  • Arabia Saudita
  • Sudáfrica
  • Rest of MEA