Nutzungsbasierte Versicherungsmarktgröße

Nutzungsbasierter Versicherungsmarkt Größe über 45 Mrd. USD im Jahr 2022 und wird mit mehr als 23.5% CAGR von 2023 bis 2032 erweitert. Die rasante Verbreitung von In-Car-Technologien und der bemerkenswerte Anstieg in vernetzten Autos sind darauf ausgerichtet, die Kundenneigung in Richtung verbrauchsbasierte Versicherung zu beschleunigen.

Usage-based Insurance (UBI), auch als Pay How You Drive (PHYD) und Pay As You Drive (PAYD) bezeichnet, ist eine Alternative, die von Auto-Versicherungsanbietern angeboten wird, wobei die Kosten von der Art des verwendeten Fahrzeugs abhängen, gemessen an Entfernung, Verhalten, Zeit und Ort. Dies ermöglicht es Fahrern, Belohnungen basierend auf ihren Fähigkeiten zu verdienen, was zu günstigeren Versicherungskosten führt und so günstige Wachstumsaussichten für die UBI-Industrie schafft.

Darüber hinaus haben sich mehrere Versicherungsunternehmen mit KI- und IoT-basierten Softwareanbietern zusammengeschlossen, um entsprechende Telematik-Software-Anwendungen zu entwickeln, um Nutzerdaten zu verfolgen und personalisierte Versicherungsangebote zu machen, um den Branchenausblick weiter zu stärken. Zum Beispiel, im Februar 2021, My Policy Group, ein datenanalytics-basierter Kfz-Versicherungsanbieter in Großbritannien, hat mit der Zurich Group, einem vernetzten Kfz- & Telematik-Lösungsanbieter, zusammengearbeitet, um seine Fähigkeiten in vernetzten Autos zu stärken.

Nutzungsbasierte Versicherungsmarktanalyse

UBI-basierte Preismodelle und Telematikgeräte sammeln enorme Nutzer- und fahrzeugbezogene Daten, was zu erhöhten Sicherheits- und Datenschutzbedenken führt. Ein spürbarer Anstieg von Cyber-Bedrohungen und Datenverstößen kann die Forderung nach robusteren Sicherheitslösungen erfordern, was zu höheren Betriebskosten führen kann, was wiederum den Geschäftsverlauf behindern kann. Darüber hinaus wird die Unfähigkeit von Smartphones, Bewegungen mit hoher Dynamik aufgrund von Datenqualitätsproblemen zu erfassen, die Produktakzeptanz während des Prognosezeitrahmens weiter behindern.

Basierend auf dem Paket entfielen im Segment PHYD (Pay How You Drive) rund 69 % des nutzungsbasierten Versicherungsmarktanteils im Jahr 2022. PHYD-Versicherungsmodelle belohnen das sicherere Fahren durch billigere Prämien, zwingen riskante Fahrer, ihr Fahrverhalten zu ändern oder auch höhere Versicherungskosten zu zahlen. Dies würde zu einem verbesserten Fahrverhalten und weniger Fahrfehler führen, die Produktannahme. Außerdem wird eine zunehmende Anzahl von Versicherungsunternehmen, die attraktive Angebote und Rabatte anbieten, das Segmentwachstum fördern.

Der gerätebasierte nutzungsbasierte Versicherungsmarkt wird auf fast 24.5% Gewinne zwischen 2023 und 2032. Automobilhersteller auf der ganzen Welt nutzen OBD-Geräte, um Fehlercodes und Parameter im Zusammenhang mit dem unsachgemäßen Funktionieren von Emissionssystemen zu lesen. Dies hilft Versicherern und Carmakers, diese Daten zu verwenden, um Fahrerverhalten, Straßenbedingungen und Kraftstoffeffizienz anzugeben. Das Programm hilft, die gesamte Flottenerfahrung zu verbessern und gleichzeitig die Sicherheit der Fahrer zu gewährleisten, die die Dynamik der Industrie transformiert.

Das OBD-II-Segment hält im Technologiebereich 2022 über 47 % des Umsatzanteils. Dieses Wachstum wird auf die zunehmende Anzahl von Versicherungsdienstleistern, die in ihren UBI-Programmen OBD II Telematiksysteme nutzen, zurückgeführt, um die Profile und Flottendaten von Fahrern fern zu erfassen. Diese Systeme sorgen dafür, dass die erhobenen Daten über alle Fahrzeugtypen und Demografien unvoreingenommen und fair sind und bei der vorbeugenden Wartung durch Senden von Echtzeit-Fehlercodes an den Server helfen.

Der nutzungsbasierte Versicherungsmarkt aus dem Nutzfahrzeugsegment wird voraussichtlich bis 2032, die durch den erheblichen Anstieg der Nutzfahrzeuge und das zunehmende Eindringen von Fahrzeugversicherungen getrieben werden, 26 % der Wachstumsrate beobachten. UBI-Programme helfen, die Reparaturkosten der Flotte bei Unfällen zu halten und Verletzungen, die vom Fahrer erlitten werden, zu decken und viel auf die Wartungskosten des Fahrzeugs zu sparen. Die Integration dieser Technologien über Nutzfahrzeuge ermöglicht Echtzeitkommunikation, wodurch die Fahreffizienz verbessert und neue Wachstumsmöglichkeiten für die Industrie eröffnet werden.

Die europäische nutzungsbasierte Versicherungsmarktgröße wird bis 2032 über 24% CAGR abbilden. Dieses Wachstum wird den günstigen politischen Interventionen im Zusammenhang mit der Sicherheit von Personen und Fahrzeugen und strengen regulatorischen Mandaten im Zusammenhang mit der Nutzung von OBD-Systemen und der Kraftstoffnutzung in Fahrzeugen gutgeschrieben. Darüber hinaus wird der zunehmende Absatz von vernetzten Autos, unterstützt durch einen robusten wirtschaftlichen Ausblick, die regionale Landschaft fördern.

Nutzungsbasierter Versicherungsmarktanteil

Führende Unternehmen, die im verbrauchsbasierten Versicherungsmarkt tätig sind, sind:

• ARGO Data Resource Corporation
• Allstate Insurance Company
• Aviva plc
• AXA Equitable Life Insurance Company

Diese Führer haben ihre strategischen Verbände im Rahmen ihrer wichtigsten Wachstumsmaßnahmen gestärkt. Zum Beispiel, im November 2022, Mobilize Financial Services zusammen mit Accenture, um die Versicherungsplattform von Ende bis Ende zu schaffen und zu verwalten. Die Plattform zielt darauf ab, optimierte und einzigartige Erfahrungen auf der gesamten Customer Journey zu entwickeln, von Vertrieb und Loyalität bis hin zum Bejahungsprozess, erleichtert durch eine eingebettete Versicherungslösung, die die Autokonnektivität nutzt.

Auswirkungen der COVID-19 Pandemie

Die UBI-Branche verzeichnete einen deutlichen Anstieg der COVID-19 Pandemie. Die staatlich bedingten Bewegungsbeschränkungen in mehreren Volkswirtschaften reduzieren den Autoverbrauch während der Krise erheblich, was zu einem Rückgang der Zahl der Unfälle und Versicherungsansprüche führt. Darüber hinaus beschleunigte der Beginn der gesundheitlichen Katastrophe den Verbraucherwechsel von der gemeinsamen Mobilität auf den persönlichen Transport. Darüber hinaus betonten Autohersteller weltweit, vernetzte Technologien zu nutzen, um ein erhebliches digitales Engagement zu fördern und ihre Gewinnspannen zu steigern. Diese Faktoren, in Verbindung mit dem Übergangsverhalten des Verbrauchers, um weniger Prämienkosten zu zahlen, unterstützten die Produktdurchdringung während des Virusausbruchs und werden erwartet, einen ähnlichen Trend über den Projektionszeitraum zu beobachten.

Der Marktforschungsbericht der nutzungsbasierten Versicherung (UBI) umfasst eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen hinsichtlich des Umsatzes in USD von 2018 bis 2032, für folgende Segmente:

Markteinsichten, nach Paket

• PHYD
• ZAHLEN
  • Gerätebasiert
  • Telematik-basierte

Markteinsichten, nach Technologie

• OBD-II
• Schwarze Box
• Smartphone
• Eingebettete Telematik

Markteinführungen, nach Fahrzeugtyp

• Personenkraftwagen
  • OBD-II
  • Schwarze Box
  • Smartphone
  • Eingebettete Telematik
• Nutzfahrzeug
  • OBD-II
  • Schwarze Box
  • Smartphone
  • Eingebettete Telematik

Die oben genannten Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt.:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Italien
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Spanien
  • Niederlande
  • Österreich
• Asia Pacific
  • China
  • Japan
  • Australien
  • Indien
  • Südkorea
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Kolumbien
• Naher Osten und Afrika
  • Südafrika
  • Saudi Arabien
  • Katar
  • VAE