QR-Codes-Zahlungsmarktgröße – nach Angeboten (Lösung [statischer QR-Code {vom Händler präsentierter QR-Code, vom Kunden präsentierter QR-Code}, dynamischer QR-Code], Dienste), nach Transaktionskanal (persönlich, remote), nach Zahlungsart, nach Endbenutzer und Prognose, 2024–2032

QR Codes Zahlungsmarktgröße

QR Codes Payment Market Größe wurde im Jahr 2023 bei USD 10,4 Milliarden geschätzt und wird aufgrund seiner Integration mit Treueprogrammen und Rabatten bei einem CAGR von über 15% zwischen 2024 und 2032 wachsen. Unternehmen können Kunden schnelle Belohnungen wie Punkte, Rabatte oder Cashback an der Stelle der Transaktion durch die Integration von QR-Code-Zahlungen mit Treueprogrammen zur Verfügung stellen. Mit Anreizen und speziellen Angeboten, Kunden sind eher akzeptieren und nutzen QR-Code-Zahlungen regelmäßig.

Unternehmen können die Daten aus diesen Transaktionen nutzen, um das Verbraucherverhalten besser zu verstehen und Marketingkampagnen anzupassen. Die gegenseitig günstige Beziehung zwischen einfacher Bezahlung und Kundenanreizen pflegt eine engagierte Klientel und treibt das Wachstum von QR-Code-Zahlungen an.

Die Zusammenarbeit mit Händlern und Dienstleistern ist für die allgemeine Akzeptanz von QR-Code-Zahlungen unerlässlich. Kunden finden es einfacher, QR-Code-Zahlungsoptionen in ihren regelmäßigen Transaktionen zu verwenden, wenn Big-Name-Händler, Restaurants und Dienstleister sie in ihre Check-out-Prozeduren integrieren. Diese Partnerschaften erhöhen das Akzeptanznetzwerk des QR-Codes und geben den Kunden die Sicherheit eines zuverlässigen und komfortablen Zahlungserlebnisses an einer Vielzahl von Unternehmen. Darüber hinaus beinhalten diese Allianzen oft kooperative Marketing-Initiativen, die das Potenzial haben, das Bewusstsein zu erhöhen und Kunden zu überzeugen, QR-Code-Zahlungen zu versuchen.

Zusammen bauen Händler und Zahlungsanbieter ein starkes Ökosystem, das die Expansion von QR-Code-Zahlungen fördert und die Akzeptanz von Verbrauchern und Händlern fördert. So haben die Hong Kong-Währungsbehörde (HKMA) und die Bank of Thailand (BOT) im März 2024 zusammengearbeitet, um sich auf die Freigabe von Einzelzahlungen für Reisende über ein grenzübergreifendes QR-Code-Zahlungssystem, das als FPS x PromptPay Link bekannt ist, zu konzentrieren. Durch das Zahlungssystem können Reisende aus Thailand und Hongkong Einzelzahlungen durch Scannen des Hong Kong FPS QR Code und Thai PromptPay QR Code von Händlern angezeigt, die ihre Gelder sofort erhalten.

Marktfragmentierung und fehlende Standards stellen ernste Hindernisse für QR-Code-Zahlungsunternehmen dar. Kompatibilitätsprobleme ergeben sich aus der häufigen Umsetzung unterschiedlicher QR-Code-Formate und Standards durch verschiedene Nationen und Zahlungsanbieter. Zum Beispiel kann ein QR-Code-Zahlungssystem, das in einer Nation erstellt wurde, aufgrund von Variationen in Codiertechniken, Transaktionsverfahren oder Sicherheitsprotokollen nicht in einer anderen funktionieren. Kunden, die grenzüberschreitende Einkäufe führen oder durchführen, können feststellen, dass ihre bevorzugte Zahlungsoption aufgrund dieser Fragmentierung an verschiedenen Orten nicht akzeptiert wird, was Unsicherheit verursacht.

Darüber hinaus stellen Unternehmen und Einzelhändler Herausforderungen, wenn mehrere QR-Code-Systeme in ihre Zahlungsinfrastruktur integriert werden, wodurch die Komplexität und Implementierungskosten erhöht werden. Der Mangel an einem einheitlichen Standard erschwert die nahtlose Verwendung von QR-Codes auf verschiedenen Plattformen und Geräten und beschränkt das Potenzial für eine weit verbreitete Adoption. Um diese Fallstricke zu überwinden, müssen die Branchenvertreter an der Festlegung gemeinsamer Standards und Interoperabilitätsleitlinien zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass QR-Codezahlungen universell akzeptiert und vertrauenswürdig werden können.

QR Codes Payment Market Trends

Die Verbreitung von QR-Code-Zahlungen über den traditionellen Einzelhandel ist eine der aufstrebenden Trends auf dem Markt. QR-Code-Zahlungssysteme werden von Industrien wie Gesundheit, Transport und Bildung zu einem wachsenden Preis angenommen. QR-Codes werden in der Transportindustrie verwendet, um reibungsfreie Gebührenzahlungen für öffentliche Verkehrssysteme sowie in der Gesundheitswesen-Industrie bereitzustellen, um eine beschleunigte und kontaktlose Zahlung für medizinische Ausgaben zu ermöglichen. Sie werden auch von Bildungseinrichtungen für andere Transaktionen wie Gebührenzahlungen verwendet.

Die Anwendungsbereich von QR-Code-Zahlungen steigt in verschiedenen Unternehmen, so dass sie eine flexible und gemeinsame Zahlungsoption.

Ein weiterer wichtiger Trend im QR-Code-Zahlungsmarkt ist verbesserte Sicherheitsmaßnahmen. Zahlungsanbieter nutzen Echtzeit-Transaktionsüberwachung und modernste Verschlüsselungstechnologien, um Bedenken bezüglich Betrug und Manipulation zu lösen. Dynamische QR-Codes werden implementiert, um Missbrauch zu reduzieren und Sicherheit zu erhöhen, die sich nach jeder Transaktion ändern. Darüber hinaus werden zwei-Faktor-Authentifizierungs- und biometrische Verifikationstechniken in QR-Code-Zahlungsverfahren integriert, um den Benutzern mehr Sicherheit und Pflegesystemvertrauen zu geben. Diese Entwicklungen in der Sicherheit sind wesentlich für die Förderung einer breiteren Annahme und Gewährleistung sicherer Transaktionen
.

Die Integration von QR-Code-Zahlungen mit aufstrebenden Technologien wie Blockchain, AI und dem Internet of Things (IoT) wird immer häufiger. Während AI verwendet werden kann, um Transaktionstrends zu untersuchen und betrügerische Aktivitäten zu erkennen, ermöglicht die Blockchain-Technologie QR-Code-Transaktionen mit erhöhter Sicherheit und Transparenz. Smart-Appliances und Wearable-Technologie sind Beispiele für IoT-Gadgets, die mit QR-Code-Zahlungsfunktionen ausgestattet sind. Dies macht Zahlungserlebnisse erfinderisch und bequemer. Die Entwicklung von QR-Code-Zahlungen wird durch diese Integration mit modernsten Technologien vorangetrieben, wodurch sie effektiver und flexibler für aufstrebende Trends sind.

QR Codes Zahlungsmarktanalyse

Basierend auf Endbenutzer ist der Markt in Gastfreundschaft & Freizeit, Einzelhandel & E-Commerce, E-Ticket-Buchung und andere unterteilt. Das Segment Retail & E-Commerce wird voraussichtlich einen CAGR von 20% während des Prognosezeitraums registrieren.

• Die Einführung von QR-Code-Zahlungssystemen hat erhebliche positive Auswirkungen auf den Einzelhandel, die Verbesserung der Einkaufserfahrung für Kunden und Einzelhändler. Kunden können ihre Smartphones nutzen, um kontaktlose Zahlungen im Einzelhandel durch Scannen von QR-Codes schnell vorzunehmen. Dies beschleunigt den Transaktionsprozess und verkürzt Wartezeiten an Kassezählern, indem die Notwendigkeit für die Abwicklung von Bargeld- und Verarbeitungskartentransaktionen beseitigt wird.
• Händler können auch QR-Code-Zahlungen mit Treueprogrammen kombinieren, um Kunden kundenspezifische Rabatte und Prämien zu geben, Kundenbindung und Retention zu erhöhen. Neben der Bereitstellung von Händlern nützliche Daten Einblicke in das Konsumverhalten und Kaufgewohnheiten, QR-Codes helfen auch bei Inventarmanagement und fokussiertem Marketing. QR-Code-Technologie ist kostengünstig und einfach zu bedienen, so dass es eine attraktive Option für Händler aller Größen, von kleinen unabhängigen Geschäften bis zu großen Kettenläden.
• Traditionelle Online-Zahlungsmethoden können leicht durch sichere QR-Code-Zahlungen in der E-Commerce-Branche ersetzt werden. Durch die Integration von QR-Codes während des Check-out-Prozesses ermöglichen E-Commerce-Plattformen Kunden, schnell Transaktionen durch Scannen des Codes mit ihren mobilen Geräten abzuschließen. Diese Technik verbessert die gesamte Benutzererfahrung durch die Beseitigung der Notwendigkeit für den menschlichen Karteneintrag.
• Darüber hinaus können Kunden von schnelleren und komfortableren Transaktionen profitieren, indem QR-Code-Zahlungen an digitale Geldbörsen angeschlossen werden. Mit QR-Codes können E-Commerce-Unternehmen eine Vielzahl von Werbekampagnen durchführen. Zum Beispiel können sie Rabatte anbieten oder Code-Scans verwenden, um Benutzer zu exklusiven Angeboten zu erhalten.

Basierend auf Zahlungsart wird der QR-Code-Zahlungsmarkt in Push-Zahlung und Pull-Zahlung unterteilt. Das Segment Push-Zahlung dominierte den globalen Markt mit einem Umsatz von über 25 Milliarden im Jahr 2032.

• Das Push-Segment bezieht sich auf die proaktiven Maßnahmen von Finanzinstituten, Unternehmen und Regierungen, um die Annahme von QR-Code-Zahlungen zu fördern. Diese Maßnahmen umfassen öffentliche Sensibilisierungskampagnen, Subventionen für Händler, die QR-Code-Technologie implementieren, und die Entwicklung nationaler Standards für QR-Code-Zahlungen, um Sicherheit und Interoperabilität zu gewährleisten.
• Regierungen und Fintech-Unternehmen fahren auch das Push-Segment durch die Integration von QR-Code-Zahlungen in ihre mobilen Banking-Apps und digitale Geldbörsen, bieten Anreize wie Cashback-Belohnungen, Rabatte und geringere Transaktionskosten. Viele Regionen, vor allem im asiatischen Pazifik, fördern durch die Umsetzung des QR-Code-Zahlungsmarktes aktiv den Übergang zu geldlosen Gesellschaften.
• Diese Stakeholder zielen darauf ab, die Effizienz des Zahlungssystems zu verbessern, die Abhängigkeit von Bargeld zu verringern und die finanzielle Inklusion durch die Nutzung von QR-Codes zu erhöhen. Die koordinierte Bemühung in mehreren Branchen, QR-Code-Zahlungen zu fördern, ist unerlässlich, um ihre allgemeine Akzeptanz zu erhöhen und ihre Position als herkömmliche Zahlungsart im Einzelhandel und Online-Einstellungen zu verfestigen.

Der Asien-Pazifik-Codes-Zahlungsmarkt belief sich 2023 auf 35 % des Umsatzanteils. Die Region verfügt über eine beträchtliche, tech-savvy Populace mit einer hohen Smartphone Penetrationsrate. Technologiefortschritte, staatliche Initiativen und Verbraucherwünsche für bequeme und kontaktlose Transaktionen haben alle zur raschen Übernahme von QR-Code-Zahlungen in Nationen wie China, Japan und Südkorea beigetragen. Wichtige Systeme, wie Alipay und WeChat Pay, haben es den Menschen ermöglicht, einfache, sichere und flexible Zahlungen für eine Vielzahl von Anwendungen zu tätigen, was zur weit verbreiteten Übernahme von QR-Code-Zahlungen in China führt.

Darüber hinaus haben die starke Regierungsunterstützung in der Region für die digitale finanzielle Inklusion und der Druck auf eine bargeldlose Gesellschaft die Verbreitung von QR-Code-Zahlungen beschleunigt. Die Region Asien-Pazifik ist zu einem führenden Anbieter von QR-Code-Zahlungen geworden, die im Wesentlichen auf das Vorhandensein von zukunftsweisenden Fintech-Unternehmen und Rechtsrahmen zurückzuführen sind, die dieses Wachstum fördern.

Der QR-Code-Zahlungsmarkt in den USA wächst aufgrund der zunehmenden Popularität kontaktloser Transaktionen und der wachsenden Nutzung mobiler Zahlungslösungen deutlich. Die Integration von QR-Code-Zahlungsfunktionen durch bekannte Zahlungsplattformen wie PayPal, Venmo und Square erleichtert die Einführung dieser Technologie durch Kunden und Unternehmen. Die Nachfrage nach QR-Code-Lösungen hat sich durch die Beschleunigung der berührungslosen Zahlungssysteme, die durch die COVID-19 Pandemie hervorgerufen werden, erhöht.

Da traditionelle Kredit- und Debitkartenzahlungen jedoch noch recht beliebt sind, steht der Markt vor Hindernissen wie eingeschränkter Kundenbewusstsein und Adoption. Die IT-Branche in den USA ist bekannt für ihre Innovation und Wettbewerbsfähigkeit, da sie immer die Sicherheit und Usability von QR-Code-Zahlungssystemen verbessert.

Zahlungen über QR-Codes werden in Japan immer beliebter, da die Regierung eine bargeldlose Gesellschaft fördert. Durch Programme und finanzielle Hilfe hat die japanische Regierung die digitalen Zahlungen aggressiv vorangetrieben und Unternehmen dazu ermutigt, QR-Code-Zahlungssysteme zu nutzen. Führende Unternehmen auf dem Markt, darunter PayPay, LINE Pay und Rakuten Pay, bieten einfach zu bedienende QR-Code-Zahlungssysteme, die mit Treueprogrammen und Einsparungen kombiniert werden.

Obwohl es Hindernisse aufgrund der alternden Bevölkerung und der starken Abhängigkeit von Bargeld gibt, werden QR-Code-Zahlungen bei jüngeren Generationen und städtischen Gebieten immer beliebter. Der Markt wächst aufgrund der hoch entwickelten technologischen Infrastruktur Japans und des hohen Smartphone Adoptionssatzes.

Südkoreas tech-savvy populace und robuste digitale Infrastruktur fahren das schnell entwickelnde QR-Code-Zahlungsgeschäft des Landes. Verbraucher werden immer mehr daran gewöhnt, QR-Codes für Zahlungen aufgrund mobiler Zahlungsplattformen wie KakaoPay, Samsung Pay und Naver Pay zu verwenden.

Die Popularität von QR-Code-Zahlungen wird von den Regierungsinitiativen unterstützt, um eine bargeldlose Gesellschaft und die pervasive Nutzung von Smartphones zu fördern. QR-Code-Transaktionen werden durch die effektive und sichere digitale Zahlungsumgebung von Südkorea und das hohe Niveau des technologischen Vertrauens der Verbraucher erleichtert. Darüber hinaus zeichnet sich die Branche durch einen intensiven Wettbewerb zwischen heimischen und ausländischen Konkurrenten aus, der laufende Innovationen in QR-Code-Zahlungslösungen fördert.

China führt die Welt in QR-Code-Zahlungen mit einer hoch entwickelten und umfangreichen Nutzung dieser Technologie. Wichtige Zahlungsdienste, wie WeChat Pay und Alipay, haben die Finanzszene komplett verändert und QR-Code-Zahlungen in städtischen und ländlichen Gebieten gemeinsam genutzt. Millionen chinesischer Verbraucher bevorzugen jetzt QR-Code-Zahlungen über traditionelle Zahlungsmethoden aufgrund seiner Geschwindigkeit, Komfort und nahtlose Integration mit sozialen Medien und anderen Finanzdienstleistungen.

Der QR-Codes-Zahlungsmarkt wurde durch staatliche Unterstützung für digitale Zahlungen und den weit verbreiteten Einsatz mobiler Geräte weiter gestärkt. QR-Code-Zahlungen sind weit verbreitet in allen Sektoren und werden für eine breite Palette von Transaktionen in China verwendet, von High-End-Shopping zu Straßenverkäufern.

China leitete den Weg in 2023 mit alternativen Zahlungen, die fast zwei Drittel des Gesamtwerts der E-Commerce-Zahlungen in der Region Asien-Pazifik ausmachen. Indien ist auch nicht weit dahinter, da es seit 2018 eine bemerkenswerte Zunahme alternativer Zahlungsmethoden gab.

Der Markt für QR-Code-Zahlungen ist in jedem dieser Regionen unterschiedlich. Während Südkorea von hohen digitalen Adoptions- und Regierungsinitiativen profitiert, konzentrieren sich die USA auf Innovationen und Kundenfreundlichkeit. Japan nutzt staatliche Unterstützungs- und Technologieinfrastrukturen und China nimmt die Führung mit seinem umfangreichen und integrierten digitalen Zahlungssystem.

QR Codes Payment Market Share

Revolut Ltd und PayPal, Inc. hielt einen signifikanten Anteil von über 5% in der QR-Codes-Zahlungsindustrie. Revolut Ltd., ein bekanntes Fintech-Unternehmen mit Sitz in Großbritannien, hat einen großen Einfluss auf die QR-Code-Zahlungsindustrie mit seinen modernsten digitalen Banklösungen und Finanzdienstleistungen. Mit QR-Codes können Nutzer auf eine breite Palette von Funktionen in der mobilen App von Revolut zugreifen, wie Bitcoin-Handel, Budget-Management und internationale Geldtransfers. Die Integration der QR-Code-Technologie von Revolut ermöglicht es seinen Nutzern, sichere und einfache Zahlungen an Partner-Online- und Offline-Händler zu tätigen.

Peer-to-Peer-Zahlungen werden über diese Funktion unterstützt, die Benutzer Geld an Freunde und Familie schnell durch Scannen von QR-Codes senden lässt. Die globale Client-Basis von Revolut hat QR-Code-Zahlungen zu einer beliebten Alternative aufgrund seiner Betonung auf Verbraucherfreundlichkeit und Sicherheit gemacht. Darüber hinaus erleichtert die umfangreiche Nutzung von Revolut in vielen Ländern grenzüberschreitende Transaktionen, die Verbesserung der gesamten Nutzungs- und Attraktivität von QR-Code-Zahlungen in einer zunehmend digitalen und globalisierten Wirtschaft.

PayPal, Inc., ein führender Anbieter von digitalen Zahlungen weltweit, hat erhebliche Fortschritte in den QR-Code-Zahlungsmarkt durch die Nutzung seiner großen Nutzerbasis und der starken Technologie-Stiftung gemacht. Das QR-Code-Zahlungssystem von PayPal macht es für Kunden und Unternehmen einfach und sicher. Ohne die Notwendigkeit herkömmlicher Point-of-Sale-Systeme können kleine Unternehmen und einzelne Verkäufer leicht Zahlungen akzeptieren, indem QR-Codes für Zahlungen direkt innerhalb der PayPal-App generiert werden.

Da es berührungslose Einkäufe ermöglicht, war diese Funktionalität während der COVID-19 Pandemie besonders hilfreich, da sie die Notwendigkeit, tatsächliches Geld zu berühren, verringert. Mit PayPal die Einarbeitung von QR-Codes in seine Venmo-Plattform, QR-Code-Zahlungen werden noch beliebter bei jüngeren, tech-savvy Verbraucher. Der Fokus des Unternehmens auf Sicherheit, einfache Bedienung und Integration mit seinen vielfältigen Finanzdienstleistungen hat die Position von PayPal als Schlüsselakteur im Markt verfestigt, Innovationen vorangetrieben und die Möglichkeiten für digitale Transaktionen weltweit erweitert.

QR Codes Payment Market Companies

Wichtige Spieler, die in der QR-Code-Zahlungsindustrie tätig sind, sind:

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd.
• Block, Inc. (Square)
• Mastercard Incorporated
• UnionPay International Co. Ltd.
• Clover Network, LLC
• Nearex Pte Ltd.

QR Codes Payment Industry News

• Im Juni 2024, Dinara, ein beliebter Moskauer Social Media Influencer, ging viral im Internet für ihre ungewöhnliche Suche nach einem indischen Ehepartner. Sie setzte sich mit einem männlichen Schaufensterpuppen zusammen, während sie in einem indischen Einkaufszentrum eine Plakatkarte hielt, die sagte: "Auf einen indischen Mann (unverheiratet) schauen." Es war auch einfach für jeden, der daran interessiert war, mit ihr in Kontakt zu treten, da das Zeichen einen QR-Code, der zu ihrer Instagram-Seite führte.
• Im Mai 2024 hat PhonePe, ein Bengaluru (India)-basiertes Unternehmen, mit LankaPay zusammengearbeitet und PhonePeUPI-Zahlungen in Sri Lanka gestartet, eine Einrichtung, die den indischen Tourismus in der Inselnation auslösen kann und der lokalen Wirtschaft einen Schub bietet.

Der QR-Codes-Zahlungsmarkt-Forschungsbericht beinhaltet eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD Million) von 2021 bis 2032, für die folgenden Segmente:

Markt, Durch Angebote

• Lösung
  • Strategischer Code
    • Elektronischer QR-Code
    • QR Code
  • Dynamischer QR Code
• Dienstleistungen

Markt, nach Zahlungsart

• Push-Zahlung
• Ziehen Sie die Zahlung

Markt, nach Anwendung

• Face-to-Face
• Fernbedienung

Markt, By End User

• Hospitality und Freizeit
• Einzelhandel & E-Commerce
• Verkehr
• Gesundheit
• Verwendung
• Bildung
• Sonstige

Die vorstehenden Angaben sind für die folgenden Regionen und Länder angegeben:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Deutschland
  • Vereinigtes Königreich
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Rest Europas
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • ANZ
  • Rest von Asia Pacific
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Rest Lateinamerikas
• MENSCHEN
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Südafrika
  • Rest von MEA