Größe des Versicherungsmarktes

Die Größe des Mikroversicherungsmarktes wurde 2023 auf 74,2 Mrd. USD geschätzt und wird bei einem CAGR von über 6,5 % zwischen 2024 und 2032 wachsen. Staatliche Initiativen zur Förderung der Mikroversicherungspolitik haben das Marktwachstum vorangetrieben. Diese Politiken, die auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen mit niedrigem Einkommen und kleinen Unternehmen ausgerichtet sind, bieten einen wesentlichen finanziellen Schutz.

Nach der Pressemitteilung des Presseinformationsbüros (PIB) wurden im Bereich der Lebensversicherung im Jahr 2021 1,07 Millionen neue Mikroversicherungspolicen ausgegeben, wodurch eine Geschäftsprämie von 45,2 Millionen USD entsteht. Im allgemeinen Versicherungssegment wurden rund 53.046 Mikroversicherungen ausgegeben. Die aktive Rolle der Regierung bei der Förderung und Umsetzung dieser Systeme erhöht das Bewusstsein und macht die Versicherung für eine breitere Bevölkerung zugänglich.

Versicherungspolicen, die für die Demographie mit niedrigem Einkommen angepasst sind, treiben den Mikroversicherungsmarkt. Diese Maßnahmen, die speziell darauf ausgerichtet sind, den finanziellen Bedürfnissen von Personen mit begrenzten Ressourcen gerecht zu werden, bieten eine wesentliche Deckung zu erschwinglichen Prämien. Durch die Bereitstellung von Schutz vor verschiedenen Risiken, wie Gesundheitsnotfälle und Naturkatastrophen, verbessern die Mikroversicherungspolitiken die finanzielle Sicherheit für gefährdete Gemeinschaften. Die Bemühungen der Regierungsinitiativen und der Versicherungsanbieter, diese Politiken zugänglich und erschwinglich zu machen, haben den Markt erheblich erweitert, wodurch eine stärkere finanzielle Integration und Stabilität unter den Niedrigeinkommenspopulationen gewährleistet ist.

Ein begrenztes Bewusstsein für Mikroversicherungsprodukte stellt eine erhebliche Herausforderung für die Marktgröße dar. Viele potenzielle Begünstigte, vor allem in Niedrigeinkommens- und ländlichen Gebieten, mangelnde Kenntnisse über Existenz, Nutzen und Erschwinglichkeit dieser Versicherungsoptionen. Dieser Mangel an Verständnis behindert ihre Fähigkeit, fundierte Entscheidungen über die Versicherungsdeckung zu treffen. Bildungskampagnen, gemeinschaftliche Outreach-Programme und finanzielle Alphabetisierungsinitiativen sind von entscheidender Bedeutung, um diese Herausforderung zu bewältigen und sicherzustellen, dass das Ziel demographische den Wert und die Relevanz der Mikroversicherung auf ihre spezifischen Bedürfnisse einschätzt.

COVID-19 Wirkung

Die COVID-19 Pandemie hat den Mikroversicherungsmarkt negativ beeinflusst. Wirtschaftliche Unsicherheiten und Arbeitsverluste belasteten die Finanzen von Niedrigeinkommenspersonen und machten Versicherungsprämien für viele unzumutbar. Darüber hinaus hat die Pandemie das Bewusstsein für gesundheitliche Risiken erhöht und die Versicherungsnachfrage erhöht. Die operativen Herausforderungen, das reduzierte Einwegeinkommen und die sich ändernden Verbraucherprioritäten haben jedoch Hürden für Mikroversicherer geschaffen, was zu einer Verlangsamung der politischen Verkäufe führt und die Schwachstelle des Marktes in Zeiten der Wirtschaftskrise hervorhebt.

Trends der Mikroversicherung

Eine erschwingliche Unfall- und Todesversicherung spielt eine entscheidende Rolle bei der Förderung der Mikroversicherungsindustrie. Diese Politiken, die für Individuen mit niedrigem Einkommen konzipiert sind, bieten einen wesentlichen Schutz ohne begrenzte Budgets. Zum Beispiel, im April 2023, aYo Holdings, ein von MTN gegründetes Versichererunternehmen, der Telekommunikationsführer in Afrika, initiierte seine Dienste in Kamerun. Das Unternehmen führt innovative Versicherungsprodukte ein, die den lokalen Verbrauchern einen erschwinglichen Unfall und Todesfall bieten.

Durch die Bereitstellung einer zugänglichen Deckung gegen Unfälle und Tod wird die Mikroversicherung zu einer praktischen und machbaren Option für gefährdete Gemeinschaften. Diese Erschwinglichkeit erhöht die finanzielle Sicherheit und ermutigt eine stärkere Übernahme der Mikroversicherung, wodurch das Wachstum vorangetrieben wird und eine weitreichende Deckung unter den unterhaltsberechtigten Bevölkerungsgruppen gewährleistet wird.

Die Digitalisierung bei Einschreibungen und Prämienzahlungen revolutioniert den Mikroversicherungsmarkt. Durch die Nutzung digitaler Plattformen optimieren Versicherer den Einschreibungsprozess, wodurch er schneller und zugänglicher für einkommensschwache Individuen ist. Digitale Zahlung Optionen verbessern die Bequemlichkeit, so dass Politiker Prämien durch mobile Apps oder Online-Plattformen zahlen und die Notwendigkeit von physischen Transaktionen beseitigen. Diese nahtlose Erfahrung ermutigt mehr Menschen, sich einzuschreiben und macht es einfacher, schneller und benutzerfreundlicher für Versicherer und Versicherungsnehmer, erweitert den Markt und steigert das Wachstum des Marktes.

Mikroversicherungsmarktanalyse

Auf Basis des Produkttyps wird das Life-Micro-Versicherungssegment während des Prognosezeitraums auf 7% CAGR erweitert. Die Erschwinglichkeit ist die Grundlage des Wachstums der Lebensmikroversicherung. Die Mikroversicherungspolitiken sind sorgfältig gestaltet, um Personen mit begrenztem Einkommen finanziell zugänglich zu sein, um sicherzustellen, dass selbst diejenigen in Niedrigwirtschaftsschichten eine Lebensdeckung erhalten können.

Prämien sind so strukturiert, dass sie den bescheidenen Budgets dieser Versicherungsnehmer entsprechen und die Lebensversicherung für eine breitere Bevölkerung erschwinglich machen. Indem sie die Kosten niedrig halten, kümmern sich die Mikroversicherer um die Bedürfnisse der gefährdeten Gemeinschaften und ermöglichen es ihnen, die finanzielle Zukunft ihrer Familien zu sichern, ohne ungerechtfertigte finanzielle Belastungen zu verursachen, wodurch die finanzielle Sicherheit und die Einbindung in die demografische Niedrigeinkommen gefördert wird.

Basierend auf der Endverwendung dominierte das Segment Mikroversicherungsmarkt im Jahr 2023 rund 36 Milliarden USD. Die Einführung von Versicherungsprodukten, die speziell auf Mikro- und Kleinunternehmen ausgerichtet sind, treibt das Wachstum in diesem Segment voran. Diese maßgeschneiderten Angebote richten sich an die einzigartigen Bedürfnisse kleiner Unternehmen und bieten ihnen eine erschwingliche und relevante Deckung.

Zum Beispiel hat TD Insurance im März 2023 ein spezielles Versicherungsprodukt für kleine Unternehmen in Kanada eingeführt. Dieses Direktversicherungsangebot ist darauf ausgerichtet, maßgeschneiderte Abdeckungen für Klein- und Kleinbetriebe anzubieten, die in verschiedenen Branchen wie Einzelhandel, Auftragnehmer, Großhandel, Unternehmen und professionelle Dienstleistungen sowie Gesundheitsversorgung tätig sind. Durch die Überbrückung der Versicherungslücke für Unternehmen in diesen Sektoren fördern Versicherer die Finanzsicherheit. Diese gezielte Herangehensweise verbessert die Zugänglichkeit und fördert Mikro- und Kleinbetriebe, um in Versicherungen zu investieren, die Markterweiterung zu fördern.

Der Mikroversicherungsmarkt Asien-Pazifik belief sich 2023 auf 35 % des Umsatzanteils. Die verstärkte Finanzierung von Mikroversicherungs-Startups fördert das Marktwachstum. Das steigende Interesse und die finanzielle Unterstützung von Investoren ermöglichen Startups, ihre Dienste zu innovieren und zu erweitern und mehr unterhaltsberechtigte Bevölkerungen zu erreichen.

So hat Bimaplan im Juni 2021, ein Insurtech-Startup, eine Vorserien-Eine Finanzierungsrunde abgeschlossen, die 2,5 Mio. USD sichert. Bemerkenswert war die Beteiligung von prominenten globalen Risikokapitalgesellschaften wie Amino Capital, Acequia Capital, Emphasis Ventures (EMVC) und Goodwater Capital. Mit mehr Kapital können diese Startups maßgeschneiderte, erschwingliche Versicherungsprodukte entwickeln, die finanzielle Integration und Sicherheit für Einzelpersonen und kleine Unternehmen verbessern. Der Zustrom der Finanzierung fördert den Markt, indem Innovationen gefördert, die Zugänglichkeit verbessert und die Nachhaltigkeit von Mikroversicherungsinitiativen in der Region Asien-Pazifik gewährleistet wird.

Marktanteil der Mikroversicherung

In der Wettbewerbslandschaft des Marktes dominieren dominante Spieler wie Axa Group und Swiss Re durch strategische Produkteinführungen. Sie setzen ständig neue Versicherungslösungen ein und stärken ihre Positionen durch strategische Akquisitionen und sorgen für eine starke Marktpräsenz und bahnbrechende Fortschritte bei Mikroversicherungsangeboten.

Unternehmen der Mikroversicherung

Großunternehmen, die in der Mikroversicherung tätig sind, sind:

• Allianz SE
• Axa Group
• Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd.
• BRAC
• MetLife Foundation
• Mikroleistung
• SKS Mikrofinanzierung
• Swiss Re
• Telenor Microfinance Bank
• Versicherungsgruppe Zürich

Nachrichten der Mikroversicherung

• Im September 2023 erwarb Turaco, ein afrikanischer tech-fähiger Mikroversicherungsanbieter, MicroEnsure Ghana, ein Mikroversicherungsunternehmen, das zuvor im Besitz von MIC Global ist. Nach der Akquisition wird MicroEnsure Ghana als Turaco Ghana umbenannt, wobei das bestehende Team und die Führung ihre Expertise im Unternehmen behalten.

Der Forschungsbericht zum Mikroversicherungsmarkt enthält eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD Million) von 2018 bis 2032, für folgende Segmente:

Markt, nach Produkttyp

• Gesundheitsmikroversicherung
• Lebensmikroversicherung
• Mikroversicherung des Vermögens
• Sonstige

Markt, nach Modelltyp

• Partner-Agentenmodell
• Vollbedienungsmodell
• Providergetriebenes Modell
• Sonstige

Markt, By Anbieter

• Mikroversicherung
• Mikroversicherung durch Hilfe/Regierung Unterstützung

Markt, By Vertriebskanal

• Direkter Umsatz
• Mikrofinanzinstitute
• Digitale Plattform

Markt, By Endverwendung

• Unternehmen
• Personal

Die oben genannten Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Nordische
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • Australien
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • VAE
  • Südafrika
  • Saudi Arabien