Fintech als Servicemarktgröße

Fintech als Service Market-Größe im Jahr 2022 mit einem Wert von 260.7 Mrd. USD und wird voraussichtlich bei einem CAGR von 14 % zwischen 2023 und 2032 wachsen. KI Blockchain-Technologie Das Wachstum bildet die Wachstumstrajektorie des Marktes. Diese wegweisenden Technologien treiben Innovationen und Expansion im Markt. Darüber hinaus hat die wachsende Nachfrage nach Compliance- und regulatorischen Lösungen die Übernahme von FaaS-Lösungen beschleunigt, die Unternehmen das Know-how und die Unterstützung bieten, die erforderlich sind, um die Risiken im Compliance-Prozess zu mindern und zu verwalten.

Die wachsende Nachfrage nach digitalen Finanzdienstleistungen sowie die Umstellung auf Online- & Mobile-Banking haben Chancen für Unternehmen geschaffen, ihre Produktangebote durch Fintech-Lösungen zu verbessern. Darüber hinaus können traditionelle Finanzinstitute, wie Banken und Versicherungen, mit Hilfe von FaaS jetzt schnell digitale Technologien annehmen und ein einfacheres und komfortableres Kundenerlebnis bieten.

Der FaaS-Markt bezieht sich auf die Branche, die Finanztechnologielösungen und -dienstleistungen für andere Unternehmen anbietet, typischerweise über Application Programming Interfaces (APIs) oder Cloud-basierte Plattformen. FaaS ermöglicht es Unternehmen, die Fähigkeiten von Fintech-Unternehmen zu nutzen, ohne dass erhebliche Investitionen in die Entwicklung ihrer eigenen Technologieinfrastruktur erforderlich sind. Es ermöglicht Unternehmen, Fintech-Lösungen nahtlos in ihre bestehenden Systeme zu integrieren und innovative Finanzdienstleistungen für Kunden anzubieten.

Fintech-as-a-Service-Plattformen behandeln extrem große Geldsummen. Die Einbeziehung bedeutender monetärer Transaktionen kann dazu führen, dass die Nutzer aufgrund von Sicherheitsbedenken äußerst vorsichtig bei der Übernahme von FaaS-Systemen sind. Die vorherrschende Skepsis über FaaS-Lösungen wird die globale Fintech als Service-Markterweiterung behindern. FaaS-Lösungen sollen die Anforderungen von Finanzinstituten erfüllen und monetäre Transaktionen bewältigen. Um ein höheres Vertrauen zu erreichen, müssen sie unterschiedliche Gesetze einhalten, die für Finanz- oder andere verwandte Institute umgesetzt wurden. Die Regierung jedes Landes hat eine eigene Reihe von Compliance-Bestimmungen, die sich erheblich voneinander unterscheiden können. Die Schwierigkeit entsteht, wenn US-Firmen versuchen, ihren Betrieb in anderen Ländern zu erweitern oder wenn internationale Transaktionen beteiligt sind.

COVID-19 Wirkung

COVID-19 hatte positive Auswirkungen auf die globale Marktkapitalisierung, die durch staatliche Regelungen zur Aufrechterhaltung der sozialen Distancing bestimmt wurde. Die Schließung der physischen Zweigniederlassungen von Banken und Finanzinstituten während der Abschaltungsperioden verstärkte die Einführung der Digitalisierung in verschiedenen Segmenten von Banken und Finanzinstituten. Die FaaS Adoptionsrate wurde im Jahr 2020 und 2021 aufgrund strenger Vorschriften, die den Transport und die Bewegung einschränken, als höher angesehen.

Fintech als Service Market Trends

Startups und nichtfinanzielle Unternehmen, wie z.B. E-Commerce-Plattformen und Ridesharing-Dienste, treten allmählich in den Finanzdienstleistungssektor ein. Diese Unternehmen verfügen oft über Fachwissen und Infrastruktur, die zur Schaffung von Finanztechnologielösungen benötigt werden. Sie können FaaS nutzen, um eine breite Palette von Fintech-Fähigkeiten zu nutzen, wie Zahlungsabwicklung, Darlehen, Überprüfung der Identität, und Risikomanagement, so dass sie sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren und ihren Kunden Finanzdienstleistungen bieten. Darüber hinaus sind regulatorische Veränderungen und offenes Banking Initiativen in mehreren Ländern haben die Zusammenarbeit zwischen Fintech-Unternehmen und traditionellen Finanzinstituten gefördert. FaaS erleichtert diese Zusammenarbeit durch die Bereitstellung einer Plattform, die eine nahtlose Integration und Datenaustausch ermöglicht und gleichzeitig die Einhaltung der Vorschriften gewährleistet.

Fintech als Marktanalyse

Die Fintech als Dienstleistungsmarktgröße aus dem Segment Blockchain wird bis 2032 voraussichtlich mehr als 260 Mrd. USD betragen. Blockchain-Technologie wird immer beliebter, insbesondere bei großen Konzernen. Mehrere Großkonzerne versuchen, Blockchain aufgrund ihrer erhöhten Transparenz und Automatisierungsvorteile zu implementieren. Finanzinstitute nutzen diese Technologie, um die Sicherheit und Effizienz zu erhöhen. Blockchain-Technologie ermöglicht es Nutzern, alleinige Eigentümer ihres Reichtums zu sein, um sicherzustellen, dass nur sie Zugang zu ihrem Reichtum haben. Dies wird sowohl Finanzinstitute als auch Endverbraucher zusätzliche Sicherheit bieten, was das Segmentwachstum vorantreibt.

Das Segment Payment & Remittances hielt 2022 über 45 % der Fintech als Dienstleistungsmarktanteil. Zahlungen sind für Finanztransaktionen unerlässlich, und die Möglichkeit, Zahlungen zu senden und zu erhalten, ist für Unternehmen und Einzelpersonen von entscheidender Bedeutung. Zahlungsabwicklung, Mobile Wallis, Peer-to-Peer-Transfers und mobile Zahlungen sind alle integraler Bestandteil des Zahlungssegments. Die rasche Expansion des E-Commerce und die zunehmende Digitalisierung der Finanztransaktionen haben die Nachfrage nach Zahlungsdiensten erhöht. Unternehmen und Verbraucher akzeptieren zunehmend online und mobile Zahlungen.

Fintech-Unternehmen haben innovative Zahlungslösungen eingeführt, die die traditionellen Methoden gestört haben. Diese spielerischen Lösungen bieten bessere Benutzererfahrungen, schnellere Transaktionen, geringere Kosten und erhöhte Sicherheit. Zahlungsdienste haben einen globalen Markt, da Unternehmen und Einzelpersonen auf der ganzen Welt grenzüberschreitende Transaktionen durchführen. Payment-Lösungsanbieter können Kunden weltweit versorgen und ihre Marktgröße und Umsatzpotenzial steigern.

Finanzinstitute nutzen Fintech zunehmend als Servicelösung für Compliance und regulatorische Unterstützung, um die Kosten und Komplexität der Compliance zu reduzieren. Da das regulatorische Umfeld komplexer wird, werden die Finanzinstitute versuchen, ihre Compliance-Behaltung zu verbessern und die Nachfrage nach FaaS-Lösungen auf dem Markt zu steigern.

Nordamerika Fintech als Dienstleistungsmarkt (FaaS) entfiel 2022 auf 40 % des Umsatzanteils. Nordamerika hat eine bedeutende Verschiebung in Richtung Digitales Banking und Online-Finanzdienstleistungen. Kunden setzen zunehmend digitale Kanäle für ihren Bankbedarf ein, und Finanzinstitute suchen agile und technologiegetriebene Lösungen, um diese sich entwickelnden Kundenerwartungen zu erfüllen. FaaS bietet gebrauchsfertige, Cloud-basierte Plattformen und APIs, die es Finanzinstituten ermöglichen, digitale Bankdienstleistungen schnell zu implementieren und anzubieten.

Fintech als Service Market Share

Einige der großen Unternehmen, die in der Fintech als Dienstleistungsmarkt tätig sind, sind

• Adyen
• Block
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• FIS
• Fiserve
• Mastercard
• OpenPayd
• Paypal

Diese Unternehmen konzentrieren sich auf strategische Partnerschaften und neue Service-Starts & Kommerzialisierung für die Markterweiterung. Sie investieren stark in die Forschung, um innovative Dienstleistungen und Garner maximale Markteinnahmen einzuführen.

Fintech als Service Industry News:

• Im Mai 2023 kündigte Rapyd eine strategische Allianz mit Belvo an. Diese Zusammenarbeit verbindet Rapyds umfangreiche internationale Zahlungsinfrastruktur mit Belvos umfangreichem Know-how im offenen Bankwesen und führt zu einer leistungsstarken Synergie, die weltweit neue Geschäftsmöglichkeiten eröffnet.
• Im April 2023, Square gestartet Tap auf Android für Verkäufer in den USA, Australien, Irland, Frankreich, Spanien, und Großbritannien zu bezahlen. Mit einem kompatiblen Android-Gerät und ohne zusätzliche Kosten, ermöglicht die neue Technologie den Verkäufern sicher zu akzeptieren kontaktlose Zahlungen. Square's Tap to Pay auf Android macht es einfacher für neue Verkäufer & etablierte Unternehmen zu leiten in-Person-Handel, wo der Verkäufer einfach öffnet die App, betritt den Verkauf und übergibt das Smartphone an den Kunden.

Der Fintech als Service (FaaS) Marktforschungsbericht beinhaltet eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD Million) von 2018 bis 2032, für folgende Segmente:

Markt, nach Serviceart

• Banken
• Investitionen
• Versicherung
• Zahlungen und Rückstellungen
• Finanzierung
• Sonstige

Markt, nach Technologie

• Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML)
• Blockchain
• Anwendung Programmierschnittstellen (APIs)
• Cloud Computing
• Sonstige

Markt, nach Anwendung

• Mobile Banking
• Peer-to-Peer (P2P) Darlehen
• Compliance und Risikomanagement
• Sonstige

Markt, Durch Endverwendung

• Finanzinstitute
• Nichtfinanzielle Organe

Die oben genannten Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Niederlande
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Südkorea
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • VAE
  • Saudi Arabien
  • Südafrika