Embedded Finance Markt Größe

Die Größe des Embedded Finance Market wurde im Jahr 2022 auf 58 Mrd. USD geschätzt und wird voraussichtlich einen CAGR von über 29 % zwischen 2023 und 2032 registrieren. Der Anstieg der digitalen Zahlungen treibt das Marktwachstum voran, indem die nahtlose Integration von Finanzdienstleistungen in verschiedene Plattformen gefördert wird. Da sich die Verbraucher zunehmend für digitale Transaktionen entscheiden, nutzen Unternehmen diesen Trend, um integrierte Finanzprodukte wie digitale Geldbörsen, Kreditdienstleistungen und Zahlungskanäle, innerhalb ihrer Anwendungen.

Laut Presseinformationsbüro (Indien) Januar 2023 Pressemitteilung, BHIM UPI wurde die bevorzugte Zahlungsmethode unter den Bürgern, Zeugen einer bemerkenswerten 8036. 0 Mio. digitale Zahlung Transaktionen im Wert von 165,2 Mrd. USD. Die verstärkte Einführung digitaler Zahlungsmethoden erweitert das Ökosystem der eingebetteten Finanzbranche und bietet bequeme, zugängliche und maßgeschneiderte Finanzlösungen für ein breiteres Publikum.

Die Nachfrage nach reibungsfreien Kundenerfahrungen bei Zahlungen treibt vor allem die Marktgröße für Embedded Finance. Kunden erwarten nun nahtlose und komfortable Zahlungsprozesse auf verschiedenen Plattformen. Um Kundenerwartungen zu erfüllen, integrieren Unternehmen Finanzdienstleistungen direkt in ihre Anwendungen, bieten Dienstleistungen wie digitale Geldbörsen, Instant-Darlehen und optimierte Zahlungs-Gateways. Der Fokus auf die Verbesserung des Nutzererlebnisses erhöht die Kundenzufriedenheit sowie die Expansion des Marktes und schafft eine benutzerfreundlichere und effiziente Finanzlandschaft.

Die Integration von Finanzdienstleistungen in verschiedene Plattformen wirft erhebliche Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und der Privatsphäre auf. Die Handhabung sensibler Finanzinformationen innerhalb verschiedener Anwendungen erhöht das Risiko von Datenbrüchen und Cyberattacken. Der Schutz von Kundendaten vor unbefugtem Zugriff und die Sicherstellung der Einhaltung von Datenschutzbestimmungen, wie DSGVO in Europa, ist von größter Bedeutung. Die Schaffung von robusten Verschlüsselungsprotokollen, die Multi-Faktor-Authentifizierung und die kontinuierliche Überwachung sind die wesentlichen Maßnahmen, um die Herausforderungen der Datensicherheit zu mildern und das Vertrauen der Nutzer in eingebettete Finanzdienstleistungen zu stärken.

COVID-19 Wirkung

Die COVID-19 Pandemie beschleunigte das Wachstum der eingebetteten Finanzbranche. Der Anstieg im Online-Shopping fuhr die Annahme von Buy Now, Pay Later (BNPL) Modelle, so dass die Verbraucher Kauf und Zahlungen in Raten zu tätigen, das Wachstum des Sektors zu steigern. Während der Pandemie zeigten die Investoren auch ein erhöhtes Interesse an Fintech-Startups, was zu erheblichen Finanzierungen führte. Der Zustrom des Kapitals erleichterte die Entwicklung innovativer Embedded-Finance-Lösungen, wobei die steigende Nachfrage nach digitalen Finanzdienstleistungen und die Steigerung der gesamten Markterweiterung erreicht wurde.

Trends im Finanzmarkt

Die Zusammenarbeit treibt die Expansion der Embedded-Finanzbranche voran, indem sie fortschrittliche Finanzdienstleistungen für Unternehmen vorantreibt. Partnerschaften zwischen Fintech-Unternehmen, traditionellen Finanzinstituten und Tech-Unternehmen ermöglichen die nahtlose Integration verschiedener Finanzlösungen in nichtfinanzielle Plattformen.

So hat Opnfi, ein eingebettetes Finanzunternehmen und actyv.ai, eine AI-getriebene SaaS-Plattform mit B2B BNPL und Versicherungen, im Juni 2023 eine strategische Zusammenarbeit aufgenommen. Die Partnerschaft zielt darauf ab, eingebettete Finanzierungslösungen für Unternehmen in vielversprechenden Märkten in ganz Südasien, der ASEAN und dem Nahen Osten und Afrika einzuführen. Dieser kollaborative Ansatz beschleunigt nicht nur die Einführung eingebetteter Finanzdienstleistungen, sondern fördert auch ein dynamisches Ökosystem integrierter Finanzinstrumente.

Das rasante Wachstum des E-Commerce bietet fruchtbare Voraussetzungen für eingebettete Finanzdienstleistungen, die die Nachfrage des Marktes wecken. Online-Händler integrieren zunehmend Finanzdienstleistungen, wie digitale Geldbörsen, BNPL-Lösungen und Instant-Darlehen, direkt in ihre Plattformen. Diese Integration verbessert die Kundenerfahrung und erweitert den Marktumfang und schafft Chancen für Unternehmen, nahtlose Finanzlösungen im E-Commerce-Ökosystem anzubieten. Da der E-Commerce-Sektor blüht, ist der Embedded-Finanzmarkt für ein erhebliches Wachstum gesichert.

Die Embedded-Darlehen treiben das Marktwachstum, indem es Unternehmen ermöglicht, Kunden nahtlos zugängliche Kredite zu bieten. Durch die Integration von Kreditdienstleistungen direkt in die Plattformen des Unternehmens können Unternehmen schnelle und bequeme maßgeschneiderte Kreditoptionen anbieten. Dieser Ansatz vereinfacht den Anleiheprozess, erhöht die Kundenzufriedenheit und erweitert die finanzielle Inklusivität. Da die Unternehmen zunehmend eingebettete Kreditlösungen einführen, wird der Markt erwartet, dass er eine breitere Publikum mit vielfältigen und effizienten Finanzdienstleistungen versorgt.

Finanzmarktanalyse

Aufgrund der steigenden Nachfrage nach bequemen und sicheren Zahlungsmethoden dominierte das Segment Embedded Payment im Jahr 2022 rund 27,3 Milliarden US-Dollar. Da Verbraucher nahtlose Transaktionen und erhöhte Sicherheit suchen, integrieren Unternehmen Zahlungsdienste direkt in ihre Plattformen. Zum Beispiel, im Juni 2023, Mastercard, in Zusammenarbeit mit PayU, eingeführt Click to Pay in Südafrika. Die Funktion Click to Pay stellt die nächste Entwicklung der E-Commerce-Technologie dar, die es den Verbrauchern ermöglicht, Zahlungen zu tätigen, ohne ihre Kartendaten einzugeben oder sensible Informationen auf den Plattformen verschiedener Händler zu speichern.

Basierend auf der Endverwendung erzielte der Embedded Finance-Markt aus dem Einzelhandel 2022 einen Umsatz von über 17,3 Milliarden USD. Die Bereitstellung von kostengünstigen Kreditlösungen für den Kapitalbedarf ist das treibende Segmentwachstum im Markt. Durch die Bereitstellung zugänglicher finanzieller Unterstützung können Unternehmen ihre betrieblichen Kapitalanforderungen effizient verwalten, Wachstum und Stabilität fördern.

Zum Beispiel, im Juli 2023, MyShubhLife, eine eingebettete Finanzplattform, kooperierte mit PayWorld, eine Fintech-Plattform für Einzelhandelshändler in Indien. MyShubhLife durch seine NBFC Ekagrata will PayWorlds Einzelhändlern einen einfachen Zugang zu Krediten anbieten und ihre Arbeitskapitalanforderungen ansprechen. Durch die Nutzung seiner Embedded-Technologie plant MyShubhLife, PayWorlds umfangreiches Netzwerk von Einzelhändlern zu nutzen und bietet Händlern flexible und kostengünstige Kreditoptionen. Die erhöhte Zugänglichkeit zu kostengünstigen Kreditoptionen treibt das Segmentwachstum im Einzelhandel deutlich im Markt.

Nordamerika Einbett-Finanzmarkt-Größe entfielen auf 35% des Umsatzanteils im Jahr 2022, aufgrund seiner technologischen Stärke und hohen digitalen Vernetzung. Die kontinuierlichen technologischen Fortschritte der Region in Fintech, Blockchain und Artificial Intelligence (AI) bilden einen fruchtbaren Grund für innovative Embedded Finance-Lösungen. Umfangreiche Internet- & Smartphone-Nutzung schafft eine förderliche Umgebung für eine nahtlose Annahme und fördert die Integration digitaler Finanzdienstleistungen in den Alltag. Diese Faktoren, verbunden mit einer starken regulatorischen Unterstützung, positionieren Nordamerika an der Spitze der Industrielandschaft und treiben sein schnelles Wachstum und seine Entwicklung.

Marktanteil der Finanzmärkte

Die großen Unternehmen, die in der Embedded Finance-Branche tätig sind, sind:

• Banxware
• Fluss
• Finastra
• Finix
• Flywire
• Parafin
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

In der Wettbewerbslandschaft der Embedded Finance-Branche schmieden dominante Spieler wie Stripe Inc. und PayPal Holdings, Inc. strategische Partnerschaften zur Stärkung der digitalen Zahlungstrends. Durch neue Produkteinführungen betonen sie Funktionen wie BNPL-Lösungen und Kreditangebote, die Kundenerfahrung und die Verfestigung ihrer Position als Marktführer im sich schnell entwickelnden Embedded Finance-Bereich.

News der Finanzbranche

• Im September 2023, Manigo, ein Londoner fintech-as-a-Service eine Plattform, die mit SurePay, einem saudi-arabischen Zahlungslösungsanbieter, zusammenarbeitet, um eingebettete Finanzierungslösungen für Unternehmen und Verbraucher in ganz Großbritannien einzuführen.
• Im November 2022, SBM Bank India und Open Financial Technologies Pvt. Ltd. haben eine strategische Zusammenarbeit eingegangen, um Zwitch, eine allumfassende Embedded Finance Plattform, einzuführen. Diese Plattform bietet Fintechs mit einer benutzerfreundlichen, vielseitigen API-Lösung, die es ermöglicht, maßgeschneiderte Finanzprodukte mühelos zu erstellen, sowohl ohne Code als auch mit Low-Code-Methoden.

Der Forschungsbericht für den Embedded Finance-Markt umfasst eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD-Milliarden) von 2018 bis 2032 für die folgenden Segmente:

Markt, nach Finanzart

• In den Warenkorb
• Eingebettete Versicherung
• In den Warenkorb
• In den Warenkorb
• Eingebettet Banking

Markt, nach Geschäftsmodell

• B2B
• B2C

Markt, Durch Endverwendung

• Einzelhandel
• Gesundheit
• Logistik
• Herstellung
• Reisen & Unterhaltung
• Sonstige

Die oben genannten Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Nordische
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • ANZ
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • VAE
  • Südafrika
  • Saudi Arabien