Bank-as-a-Service Marktgröße

Bank-as-a-Service Die Marktgröße wurde im Jahr 2023 auf 15,9 Mrd. USD geschätzt und wird auf eine CAGR von über 17% zwischen 2024 und 2032 geschätzt. Die aufstrebende Fintech-Industrie fördert das Marktwachstum durch die Förderung von Innovationen und Wettbewerb. Finanztechnische Unternehmen schaffen agile und kundenzentrierte Finanzlösungen, die traditionelle Banken durch BaaS-Partnerschaften einbeziehen wollen.

Laut der Indien Brand Equity Foundation wird der indische Fintech-Sektor bis 2025 auf 150 Milliarden USD geschätzt. Indien hat weltweit das drittgrößte FinTech-Ökosystem. Es ist auch einer der am schnellsten wachsenden Märkte der Welt. In Indien gibt es derzeit über 2.000 DPIIT-erkannte Finanztechnologie (FinTech)-Unternehmen, und diese Zahl nimmt rapide zu.

Das Wachstum Digitales Banking Dienstleistungen treiben das Bank-as-a-Service (BaaS) Marktwachstum. Die steigende Popularität des digitalen Bankings hat traditionelle Banken dazu veranlasst, mit BaaS-Anbietern zusammenzuarbeiten, um in der digitalen Landschaft wettbewerbsfähig zu bleiben. BaaS ermöglicht es diesen Banken, fortschrittliche digitale Features und Services schnell in ihre Angebote zu integrieren und so Kundenerfahrungen zu verbessern sowie die steigende Nachfrage nach Online- & Mobile-Banking-Lösungen zu erfüllen.

Zum Beispiel, im Oktober 2023, Poetr YY Finance trat in die Finanzlandschaft mit einer Mission, Bankdienstleistungen für unterbewahrte Gruppen, Startups, kleine Unternehmen und Einzelpersonen zu revolutionieren. Durch eine strategische Partnerschaft mit den fortschrittlichen Bank-as-a-Service-Plattformen von Mbanq, Poetr YY zielt darauf ab, innovative, sichere und inklusive Finanzlösungen bereitzustellen.

Datenschutz und Datenschutz sind wichtige Herausforderungen im Bank-as-a-Service-Markt. Mit dem Austausch sensibler Finanzinformationen zwischen traditionellen Banken, Drittanbietern und Verbrauchern ist es wichtig, robuste Sicherheitsmaßnahmen und regulatorische Compliances zu gewährleisten. Breaches oder unberechtigter Zugang können zu Finanzbetrug, Identitätsdiebstahl und Vertrauensverlust führen. BaaS-Anbieter müssen stark in Internet und Internet Infrastruktur und Einhaltung der strengen Datenschutzbestimmungen zur Minderung dieser Risiken durch einen einzigen Sicherheitsverfall kann zu schwerwiegenden Folgen führen, die nicht nur die betroffenen Parteien, sondern auch das gesamte BaaS-Ökosystem betreffen.

COVID-19 Wirkung

Die COVID-19 Pandemie beschleunigte die Einführung digitaler Bank- und Bank-as-a-Service-Lösungen (BaaS). Lockdowns und soziale Distancing-Maßnahmen zwangen die traditionellen Banken, digitale Plattformen schnell zu umarmen, um ihren Kunden fernab zu dienen. BaaS-Anbieter boten die nötige Infrastruktur und das nötige Know-how, um diesen Übergang zu erleichtern. Die COVID-19 Pandemie betonte die Bedeutung von federelastischen und flexiblen Bankensystemen und drängte weitere Finanzinstitute auf, sich an BaaS-Lösungen zu wenden, um ihre digitalen Fähigkeiten zu verbessern und sich an die sich ändernden Kundenbedürfnisse anzupassen.

Trends im Bankwesen

Cloud Computing ist ein aufstrebender Trend in der Bank-as-a-Service (BaaS) Industrie aufgrund seiner Kosteneffizienz, Skalierbarkeit und Flexibilität. Durch die Migration kritischer Bankgeschäfte in die Cloud können BaaS-Anbieter und traditionelle Banken die Infrastrukturkosten senken, den Betrieb optimieren und die Zugänglichkeit verbessern. Cloud-Dienste ermöglichen auch die Echtzeit-Datenverarbeitung und erleichtern schnellere und effizientere Finanztransaktionen. Dieser Trend setzt die Branche um, da Banken zunehmend die Cloud nutzen, um ihre BaaS-Fähigkeiten zu verbessern; dies ermöglicht es ihnen, sich an die sich ändernde Marktdynamik anzupassen und innovative & on-Demand-Finanzlösungen anzubieten.

Offenes Banking ist ein prominenter Trend im BaaS-Markt, da er Kooperationen und Wettbewerb fördert. Es ermöglicht traditionellen Banken, Kundendaten über APIs mit Drittanbietern sicher zu teilen und damit Innovationen zu fördern. Zum Beispiel, im Oktober 2023, Apple gestartet Connected Cards in Großbritannien, mit der Open Banking API. Diese Funktion im iOS 17.1 Entwickler Beta ermöglicht es Benutzern, Kontosalden und die Transaktionshistorie für unterstützte Banken anzuzeigen und die Funktionalität der Wallet App zu verbessern.

Dieser Trend ermöglicht den Verbrauchern vielfältigere und personalisierte Finanzlösungen und ermutigt BaaS-Anbieter, Dienstleistungen anzubieten, die mit den offenen Bankenprinzipien übereinstimmen. Das Wachstum der regulatorischen Unterstützung für offenes Bankwesen treibt die Übernahme von BaaS-Lösungen voran, um die Bankenlandschaft kundenzentrierter, vernetzter und innovativer zu gestalten.

Bank-as-a-Service-Marktanalyse

Basierend auf der Komponente hielt das Plattformsegment 2023 über 70% des Marktanteils, da sich Finanzinstitute zunehmend auf die Technologieplattformen von BaaS-Anbietern verlassen. Diese Plattformen bieten eine umfassende Palette von Dienstleistungen, einschließlich Datenzugriff, Verarbeitung und Sicherheit. Sie ermöglichen es Banken, ihr digitales Angebot rasch zu erweitern und auf die Schwellenmärkte zu tippen. Mit der Nachfrage nach agilen und skalierbaren Lösungen wird das Plattformsegment so wachsen, wie BaaS die Grundlage für Banken wird, um ihre digitale Präsenz, ihre Streamline-Betriebe zu verbessern und die sich entwickelnden Kundenerwartungen zu erfüllen.

Der Cloud-basierte Bank-as-a-Service-Markt verzeichnete im Jahr 2023 auf Basis von Typ 72% des Umsatzanteils, da Finanzinstitute skalierbare, kostengünstige und flexible Lösungen suchen. Die Cloud-basierte BaaS bietet Ihnen auf Anfrage Zugang zur Bankinfrastruktur, sodass Banken den Betrieb optimieren und innovative Dienstleistungen schnell bereitstellen können. Cloud-basierte BaaS-Lösungen können die steigende Nachfrage nach digitalen Banken, Echtzeit-Transaktionen und Remote Access effektiv erfüllen.

Die Banken bieten Cloud-Technologien an, um ihre digitalen Transformationsbemühungen zu verbessern und Finanzinstitute wettbewerbsfähig zu bleiben und kundenzentrierte und technologiegetriebene Lösungen zu liefern. So hat Oracle im Februar 2023, einem Cloud-Technologie-Unternehmen mit Sitz in den USA, Oracle Banking Cloud Services, eine Sammlung modularer und Cloud-nativer Services gestartet, die einen flexiblen und komponentenbasierten Ansatz für Banktechnologielösungen bieten.

Der Markt für Bankdienstleistungen in Nordamerika belief sich 2023 auf 32 % des Umsatzanteils. Die Finanzindustrie der Region, verbunden mit einem starken Fokus auf Fintech-Innovationen, treibt die Produktakzeptanz. Regulatorische Unterstützung und eine tech-savvy Verbraucherbasis fördern die Entwicklung von BaaS Partnerschaften & Services. Darüber hinaus sind der zunehmende Bedarf an digitalen Banklösungen und das Vorhandensein von wichtigen BaaS-Anbietern in der Region das Marktwachstum.

Da die nordamerikanischen Banken weiterhin BaaS umarmen, um ihr Angebot zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, wird der Markt erheblich expandieren. Zum Beispiel hat die US-Bank im September 2023 Bank- und Zahlungsdienste eingeführt, die auf kleinere medizinische Praktiken zugeschnitten sind, um ihnen die gleiche finanzielle Unterstützung und Ressourcen zu bieten, die von größeren Anbietern im Gesundheitswesen genossen werden.

Marktanteil

Die Green Dot und die Solarisbank AG sind aufgrund ihrer Expertise und umfangreichen BaaS-Angebote die wichtigsten Akteure der Bank-as-a-Service (BaaS). Grün Dot, ein führendes Fintech-Unternehmen, bietet eine breite Palette von Bankdienstleistungen und Finanzprodukten für verschiedene Unternehmen und erhöht damit ihre Fähigkeiten, digitale Banklösungen anzubieten. Solarisbank, ein Unternehmen mit Sitz in Deutschland, bietet eine BaaS-Plattform für Unternehmen, um Bankfunktionen in ihre Dienste zu integrieren.

Bank-as-a-Service-Marktgesellschaften

Die wichtigsten Unternehmen, die in der Bank-as-a-Service (BaaS)-Industrie tätig sind, sind:

• Grüner Punkt
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Gips
• Galileo Finanztechnologien
• Marqeta
• Eisenbahnbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

Nachrichten der Bank-as-a-Service-Industrie

• Im Oktober 2023 startete Hitachi Payment Services, ein in Indien ansässiges Unternehmen, das HPX-Programm zur Gründung langfristiger Partnerschaften mit Fintech-Startups. Das Programm zielt darauf ab, die Zahlungsindustrie zu transformieren, indem innovative Lösungen unterstützt werden, die die Zahlungserfahrungen für Unternehmen und Verbraucher verbessern und dadurch dauerhafte Kooperationen hervorheben.

Der Bank-as-a-Service (BaaS) Marktforschungsbericht umfasst eine eingehende Erfassung der Branche, mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD-Milliarden) von 2018 bis 2032, für folgende Segmente:

Markt, by Component

• Plattform
• Dienstleistungen

Markt, nach Typ

• API-basierte Banking-as-a-Service (BaaS)
• Cloud-basierter Banking-as-a-Service (BaaS)

Markt, nach Unternehmensgröße

• Großunternehmen
• Kleine und mittlere Unternehmen

Markt, Durch Endverwendung

• Banken
• NBFC
• Sonstige

Die oben genannten Informationen wurden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Nordische
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • ANZ
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • Saudi Arabien
  • VAE
  • Südafrika